1/متى نبيع الأسهم؟
أغلب الأسئلة تدور حول أي أسهم نشتري؟ وما هو الوقت المناسب لشراء سهم معين أو للدخول في السوق بصفة عامة؟ ولكن قليلا ما يتم مناقشة التوقيت المناسب لبيع الأسهم.
برغم أننا نركز على #الاستثمار_طويل_المدى، الا أننا نبيع بعض الأسهم أحيانا
فمتى نبيع الأسهم؟ (ثريد)
أغلب الأسئلة تدور حول أي أسهم نشتري؟ وما هو الوقت المناسب لشراء سهم معين أو للدخول في السوق بصفة عامة؟ ولكن قليلا ما يتم مناقشة التوقيت المناسب لبيع الأسهم.
برغم أننا نركز على #الاستثمار_طويل_المدى، الا أننا نبيع بعض الأسهم أحيانا
فمتى نبيع الأسهم؟ (ثريد)
2/بداية يجب أن يكون عندك خطة استراتيجية واضحة للاستثمار في الأسهم ومن ضمنها يجب تحديد الأسباب والشروط التي اذا حدثت لسهم معين يتم بيعه. بالطبع يمكن أن تكون هناك أكثر من محفظة ولكل منها خطتها، كما سنرى لاحقا.
راجع التغريدة بخصوص أهمية وكيفية وضع الخطة تبعك
راجع التغريدة بخصوص أهمية وكيفية وضع الخطة تبعك
3/ونود أن نبدأ بالأسباب التي لا يجب أن تكون محرك للبيع وأهمها الاحتياج للمال. فكما نؤكد دائما #الاستثمار في #الأسهم يجب أن يكون من المال الزائد عن الحاجة بحيث لا تضطر لبيع الأسهم في أي وقت على خسارة. خطط جيدا بحيث لا تحتاج المال المستثمر الا في الضرورة القصوى لخمس سنوات على الأقل
4/كما أن الاهتزاز في نتائج الشركة لمرة أو أكثر أو الأخبار والشائعات لا تعتبر سببا للبيع اذا ما كنا نثق في اختيارنا للشركة من البداية ولتحسن الاداء على المدى البعيد. أيضا انهيار الأسعار والنزول الجماعي في #السوق ليس مببرا للبيع اذا كنا نتبنى مفهموم #الاستثمار_طويل_الأجل.
5/يظل السؤال إذن، متى نبيع الأسهم؟
نحن نملك بعض الأسباب منها العام الذي ينطبق على جميع محافظنا ومنها الخاص على حسب نوعية الاستثمار مابين #محفظة_تحصيل الأرباح والتي نحتفظ فيها بأسهم التوزيعات الجيدة أو #محفظة_نماء لأسهم النمو أو #محفظة_2021_المخاطرة لأسهم الشركات الصغيرة الواعدة.
نحن نملك بعض الأسباب منها العام الذي ينطبق على جميع محافظنا ومنها الخاص على حسب نوعية الاستثمار مابين #محفظة_تحصيل الأرباح والتي نحتفظ فيها بأسهم التوزيعات الجيدة أو #محفظة_نماء لأسهم النمو أو #محفظة_2021_المخاطرة لأسهم الشركات الصغيرة الواعدة.
6/أهم أسباب البيع العامة على الإطلاق اذا انتفت شرعية السهم إما بسبب زيادة الديون أو بسبب هبوط #القيمة_السوقية بشدة. فطبقا للجنة الرقابة الشرعية بمصرف الراجحي يجب ألا تزيد نسبة الديون الى القيمة السوقية للشركة عن 30%، متى زادت هذه النسبة يجب التخلص من السهم خلال 90 يوما.
7/ كما يعتبر تغير أوضاع #السوق و #الدورة_الاقتصادية سببا لبيع بعض أنواع الأسهم اذا انتفت أسباب شراء السهم في المقام الأول أو ظننا أن أداء الشركة سوف يتأثر بالسلب. فمثلا نحن نحتفظ بسهم @onepeloton لأدوات #اللياقة_البدنية المنزلية $PTON طوال استمرار الإغلاق بسبب أزمة #كورونا.
9/هناك أيضا أسباب خاصة بكل نوع من أنواع الاستثمار
فمثلا يتم بيع أسهم الشركات التي تقطع أو حتى تقلل التوزيعات فورا من #محفظة_تحصيل الأرباح. فهذه المحفظة تهدف الى توفير دخل ثابت من التوزيعات مع بلوغ سن التقاعد ولن يكون من المستساغ حدوث فجوة في الدخل من جراء قطع التوزيع أو تخفيضه.
فمثلا يتم بيع أسهم الشركات التي تقطع أو حتى تقلل التوزيعات فورا من #محفظة_تحصيل الأرباح. فهذه المحفظة تهدف الى توفير دخل ثابت من التوزيعات مع بلوغ سن التقاعد ولن يكون من المستساغ حدوث فجوة في الدخل من جراء قطع التوزيع أو تخفيضه.
10/فمثلا أثناء أزمة أسعار النفط الأخيرة، شركة مثل رويال شيل $RDSB خفضت التوزيعات وطارت من المحفظة تبعنا فيما حافظت إكسون موبيل $XOM وشيفرون $CVX على التوزيعات وبقيا معنا في #محفظة_تحصيل.
وكما نقول، من لم يقطع التوزيعات في أزمة 2008 وأزمة الكورونا 2020، فلن يقطعها أبدا بإذن الله
وكما نقول، من لم يقطع التوزيعات في أزمة 2008 وأزمة الكورونا 2020، فلن يقطعها أبدا بإذن الله
11/ سبب أخر لبيع أسهم التوزيع من #محفظة_تحصيل الأرباح هو ارتفاع قيمة السهم بشكل كبير بحيث تصبح نسبة العائد علي سعره السوقي أقل من 2%. في هذه الحالة نبيع السهم ونجني الأرباح ونستغلها في شراء سهم أخر تكون نسبة العائد عليه مرتفعة (فوق 4% مثلا). دعونا نوضح ذلك بمثال ....👇
12/ في حال اشترينا سهم بـ 100$ ويعطي عائد 4% سنويا، ثم ارتفعت قيمته الى 200$ في هذه الحالة تصبح نسبة العائد حال شراء السهم نفسه 2%. وبرغم ان الـ 4% تبعنا مازالت ثابته الا أن المبلغ الاجمالي تضاعف. عن طريق بيعه وشراء سهم جديد بنفس الكمية ولكن عائد 4% نحصل على ضعف قيمة التوزيعات.
13/ أما فيما يخص أسهم النمو التي نتوقع زيادة قيمتها مع الوقت من #محفظة_نماء أو #محفظة_2021_المتحفظة التي تحتوي على أسماء مثل $GOOGL و $ADBE و $BABA و $BYDDF وغيرها من الأسماء الكبيرة، فإننا لا ننوي البيع مهما حدث، بل نزيد حصتنا منها كلما هبط السعر.
14/ أما #أسهم_المضاربة أو #أسهم الشركات الصغيرة والواعدة مثل أعضاء #محفظة_2021_المخاطرة فإننا نضع حد بيع تلقائي لها بمقداv نسبة المخاطرة التي نتحملها. حاليا نضع مثلا -20% بحد أقصى تحت سعر الشراء لسهم مثل $IDEX. ونرفع من هذا الحد تدريجيا مع ارتفاع سعر السهم
15/ بحيث اذا انخفض السعر تحت سعر البيع التلقائي يتم البيع وتحصيل الربح أو الخسارة.
بالطبع الحد المنخفض (-10% مثلا) يعني خسارة أقل ولكن قد يتحقق بيع السهم بشكل أسرع، خاصة للأسهم ذات الأسعار المتقلبة.
التغريدة هذه تتحدث عن هذه الطريقة بالتفصيل 👇
بالطبع الحد المنخفض (-10% مثلا) يعني خسارة أقل ولكن قد يتحقق بيع السهم بشكل أسرع، خاصة للأسهم ذات الأسعار المتقلبة.
التغريدة هذه تتحدث عن هذه الطريقة بالتفصيل 👇
16/أحيانا نبيع #أسهم #المضاربة اذا ارتفعت بشكل سريع في وقت قصير. فمثلا عند ارتفاع #البيتكوين من 20$ ألف الى 40 ألف في 3 أسابيع، كان الأفضل البيع مباشرة عند سعر 40 أو 39 ألف ولكننا للأسف انتظرنا حتى هبطت -20% وتم البيع حول الـ 32$ ألف.
عادة الزيادة السريعة يعقبها انخفاض سريع أيضا
عادة الزيادة السريعة يعقبها انخفاض سريع أيضا
17/ وأخيرا، تذكر أنه مع وضع أسس ومعايير محددة لشراء وبيع الأسهم والالتزام بها تتجنب الخضوع للعواطف أو التأثر بمجريات السوق وتحقق أعلى العوائد بإذن الله
الله يطرح البركة في استثمارات الجميع
إذا أعجبك الموضوع سوي ريتويت لتعم الفائدة
ويسعدنا تلقي أرائكم وأسئلتكم تحت هذه التغريدة
الله يطرح البركة في استثمارات الجميع
إذا أعجبك الموضوع سوي ريتويت لتعم الفائدة
ويسعدنا تلقي أرائكم وأسئلتكم تحت هذه التغريدة
جاري تحميل الاقتراحات...