خطة استثمارية من الصفر ✔️
سؤال بسيط لكن مهم جداً لكل مستثمر ومسؤول عن أغلب أرباح وخسائر المتداولين
عدة خطوات بسيطة لعمل خطة استثمارية...
سؤال بسيط لكن مهم جداً لكل مستثمر ومسؤول عن أغلب أرباح وخسائر المتداولين
عدة خطوات بسيطة لعمل خطة استثمارية...
توضيح:
سواء لديك 1000 ريال او مليون ريال موضوع الخطة امر لابد منه لاي مستثمر.
وبدون الخطة عادة لا يوجد طريق للنجاح على المدى الطويل.
في حال سمعت جملة "الأسهم كلها خساير" تأكد الشخص هذا ليس لديه خطة ويتداول بعشوائية.
بناء خطة متعة لن يشعر بها الا من جربها وبدا بالتنفيذ.
سواء لديك 1000 ريال او مليون ريال موضوع الخطة امر لابد منه لاي مستثمر.
وبدون الخطة عادة لا يوجد طريق للنجاح على المدى الطويل.
في حال سمعت جملة "الأسهم كلها خساير" تأكد الشخص هذا ليس لديه خطة ويتداول بعشوائية.
بناء خطة متعة لن يشعر بها الا من جربها وبدا بالتنفيذ.
الخطوة 1:
"تحديد المبلغ"
قدرات الناس المالية تختلف ولكن:
الفكرة هنا وضع مبلغ لا تحتاجه بمعنى لن تضطر تسحبه بسبب امر ما وكذلك خسارته لا سمح الله لن تدمر حياتك.
في حال عدم توفر رأس المال ينصح بتحديد مبلغ شهري ثابت للمحفظة والالتزام بالخطة.
*عدم توفر مبلغ كبير لا يعني عدم وضع خطة.
"تحديد المبلغ"
قدرات الناس المالية تختلف ولكن:
الفكرة هنا وضع مبلغ لا تحتاجه بمعنى لن تضطر تسحبه بسبب امر ما وكذلك خسارته لا سمح الله لن تدمر حياتك.
في حال عدم توفر رأس المال ينصح بتحديد مبلغ شهري ثابت للمحفظة والالتزام بالخطة.
*عدم توفر مبلغ كبير لا يعني عدم وضع خطة.
الخطوة 2:
"تحديد هدفك"
سؤال بسيط:
. هدفك دخل شهري ؟
. هدفك يصير عندك مليون ؟
. هدفك يكون عندك 100 الف بعد كم سنة ؟
الاهداف تختلف ولكن الاجابة اشبه بتحديد وجهة سفرك قبل ما تركب سيارتك لأنه كثير امور تترتب تحديد على الهدف.
* دخول عالم الاسهم بدون هدف يعني بأنك داخل قمار.
"تحديد هدفك"
سؤال بسيط:
. هدفك دخل شهري ؟
. هدفك يصير عندك مليون ؟
. هدفك يكون عندك 100 الف بعد كم سنة ؟
الاهداف تختلف ولكن الاجابة اشبه بتحديد وجهة سفرك قبل ما تركب سيارتك لأنه كثير امور تترتب تحديد على الهدف.
* دخول عالم الاسهم بدون هدف يعني بأنك داخل قمار.
مثال لتوضيح سبب اهمية تحديد الهدف:
1- شخص هدفه دخل شهري
• سوف يبحث عن اسهم توزع ارباح بشكل مستمر.
2- شخص عنده 200 الف هدفه يصير عنده مليون
• هذا الشخص سوف يبحث عن اسهم نمو.
3- شخص هدفه تنمية محفظته بأفضل طريقة ممكنة
• سوف يبحث عن اسهم نمو + اسهم قيمة + اسهم توزع ارباح ممتازة.
1- شخص هدفه دخل شهري
• سوف يبحث عن اسهم توزع ارباح بشكل مستمر.
2- شخص عنده 200 الف هدفه يصير عنده مليون
• هذا الشخص سوف يبحث عن اسهم نمو.
3- شخص هدفه تنمية محفظته بأفضل طريقة ممكنة
• سوف يبحث عن اسهم نمو + اسهم قيمة + اسهم توزع ارباح ممتازة.
الخطوة 3:
"بناء المحفظة"
هذا اكثر سؤال يشتت الناس وهنا المقصد عدد الشركات:
. ناس تفضل التركيز 1-5 شركات
. ناس تفضل التنويع 6-50 شركة
انصح بالابتعاد تماماً عن اقل من 5 شركات وكذلك بعدم الشراء في اكثر من 25 شركة.
العدد الامثل برأي 8-10 شركات خصوصا لو رأس المال بسيط حتى يسهل الموضوع ويعتمد بشكل أكبر على المبلغ المستثمر.
"بناء المحفظة"
هذا اكثر سؤال يشتت الناس وهنا المقصد عدد الشركات:
. ناس تفضل التركيز 1-5 شركات
. ناس تفضل التنويع 6-50 شركة
انصح بالابتعاد تماماً عن اقل من 5 شركات وكذلك بعدم الشراء في اكثر من 25 شركة.
العدد الامثل برأي 8-10 شركات خصوصا لو رأس المال بسيط حتى يسهل الموضوع ويعتمد بشكل أكبر على المبلغ المستثمر.
ليه 8-10 شركات ؟
السر ليس في 9 بالضبط لأنه رأي شخصي.
ولكن العدد القليل 5 يعني خطورة عالية في حال هبوط سهم واحد.
والعدد الكبير 25 واكثر يعني بأنك لن تتابع وتتحرى الدقة في الاختيار — يصبح الامر شبه عشوائي في الاختيار.
*الهدف وضع خطة يسهل متابعتها وتطبيقها وليس تأسيس خطة معقدة.
السر ليس في 9 بالضبط لأنه رأي شخصي.
ولكن العدد القليل 5 يعني خطورة عالية في حال هبوط سهم واحد.
والعدد الكبير 25 واكثر يعني بأنك لن تتابع وتتحرى الدقة في الاختيار — يصبح الامر شبه عشوائي في الاختيار.
*الهدف وضع خطة يسهل متابعتها وتطبيقها وليس تأسيس خطة معقدة.
مثال لمحفظة متوازنة بها 10 شركات من عدة قطاعات:
1. خدمات لوجستية
2. صحة
3. بتروكيماويات
4. اتصالات
5. تقنية
6. طاقة
7. تعدين
8. بنك
9. صناعة
10. إنتاج الأغذية
المحفظة متنوعة ولا توجد بها شركتين في نفس القطاع مثلا لا تشتري 4 شركات بتروكيماويات وتقول انا نوعت.
1. خدمات لوجستية
2. صحة
3. بتروكيماويات
4. اتصالات
5. تقنية
6. طاقة
7. تعدين
8. بنك
9. صناعة
10. إنتاج الأغذية
المحفظة متنوعة ولا توجد بها شركتين في نفس القطاع مثلا لا تشتري 4 شركات بتروكيماويات وتقول انا نوعت.
الخطوة 4:
شراء الاسهم
بعيداً عن التوصيات والحماس فكر في كل قطاع بشكل منطقي:
ما هي اكبر شركة في القطاع؟
مثال: STC في الاتصالات
طيب في حال اردت سهم نمو؟
ابحث عن شركات تتوقع لها مستقبل + نموها عالي(نمو 20% واكثر في المبيعات سنويا)
تذكر ستصبح شريك بالشركة اعرف ماذا تشتري ولماذا.
شراء الاسهم
بعيداً عن التوصيات والحماس فكر في كل قطاع بشكل منطقي:
ما هي اكبر شركة في القطاع؟
مثال: STC في الاتصالات
طيب في حال اردت سهم نمو؟
ابحث عن شركات تتوقع لها مستقبل + نموها عالي(نمو 20% واكثر في المبيعات سنويا)
تذكر ستصبح شريك بالشركة اعرف ماذا تشتري ولماذا.
ملاحظات مهمة عند شراء الاسهم:
1 اختار شركات نشاطها يواكب رؤية 2030
2 اختار شركات رابحة
3 اختار شركة تنمو
4 تجنب الدخول في قطاعات لا تفهم فيها
5 تجنب الدخول في شركات فاشلة فقط لان سعرها منخفض جدا
6 تجنب الشراء فقط لان شخص تعرفه اشترى في السهم
7 الشراء على دفعات
1 اختار شركات نشاطها يواكب رؤية 2030
2 اختار شركات رابحة
3 اختار شركة تنمو
4 تجنب الدخول في قطاعات لا تفهم فيها
5 تجنب الدخول في شركات فاشلة فقط لان سعرها منخفض جدا
6 تجنب الشراء فقط لان شخص تعرفه اشترى في السهم
7 الشراء على دفعات
مثال أ لشراء الاسهم:
شخص اراد الشراء في 9 قطاعات مختلفة ومن ضمنها قطاع التقنية المالية (قطاع جديد)
لم يجد شركة رابحة في القطاع ولكن وجد شركة نموها 80% سنوياً
يجب الانتباه:
عدم وجود الربحية = خطورة عالية
قطاع جديد لا يعني بأنه سوف ينجح مستقبلا
الكثير يتوقع اي قطاع جديد = نجاح
شخص اراد الشراء في 9 قطاعات مختلفة ومن ضمنها قطاع التقنية المالية (قطاع جديد)
لم يجد شركة رابحة في القطاع ولكن وجد شركة نموها 80% سنوياً
يجب الانتباه:
عدم وجود الربحية = خطورة عالية
قطاع جديد لا يعني بأنه سوف ينجح مستقبلا
الكثير يتوقع اي قطاع جديد = نجاح
مثال ب لشراء الاسهم:
شخص يريد شراء شركة توزع ارباح وجد شركة توزع سنويا 5%
بمعنى استثمار 200 الف يعطيك ربح 10 الاف
بعد 5 سنين من الاستثمار تفاجئ بأن قيمة الـ200 الف لم تتغير كثير اصبحت 220 الف
الشركات التي توزع ارباح غالباً لا تزيد قيمتها كثيراً لأنها توزع كل أرباحه
شخص يريد شراء شركة توزع ارباح وجد شركة توزع سنويا 5%
بمعنى استثمار 200 الف يعطيك ربح 10 الاف
بعد 5 سنين من الاستثمار تفاجئ بأن قيمة الـ200 الف لم تتغير كثير اصبحت 220 الف
الشركات التي توزع ارباح غالباً لا تزيد قيمتها كثيراً لأنها توزع كل أرباحه
مثال ج لشراء اسهم:
شخص اشترى في شركة وجد بأنها تربح وتنمو سنوياً بشكل مستمر مما رفع من سعر سهمها
هنا غالباً الشخص سوف يطمع ويفكر يبيع بهدف الربح السريع والعودة مجدداً لشرائها وهي ارخص
هذا الخطأ ومخالفة الخطة شائع وغالباً هو سبب فشل الخطة
* اذا الامور ماشية صح اتركها تمشي صح.
شخص اشترى في شركة وجد بأنها تربح وتنمو سنوياً بشكل مستمر مما رفع من سعر سهمها
هنا غالباً الشخص سوف يطمع ويفكر يبيع بهدف الربح السريع والعودة مجدداً لشرائها وهي ارخص
هذا الخطأ ومخالفة الخطة شائع وغالباً هو سبب فشل الخطة
* اذا الامور ماشية صح اتركها تمشي صح.
مثال د لشراء الاسهم:
عند الرغبة في شراء سهم يوزع ارباح يجب التنبه من سعر الشراء
سهم سعره 20 ويوزع سنويا 1 ﷼ ما يعني بأن توزيعات الارباح = 5%
بنفس التوزيع 1 ﷼
عند سعر 30 نسبة التوزيع = 3.33%
عند سعر 40 نسبة التوزيع = 2.5%
المهم هو حساب نسبة العائد وقت شرائك.
عند الرغبة في شراء سهم يوزع ارباح يجب التنبه من سعر الشراء
سهم سعره 20 ويوزع سنويا 1 ﷼ ما يعني بأن توزيعات الارباح = 5%
بنفس التوزيع 1 ﷼
عند سعر 30 نسبة التوزيع = 3.33%
عند سعر 40 نسبة التوزيع = 2.5%
المهم هو حساب نسبة العائد وقت شرائك.
الخطوة 5:
"وضع الخطة"
تم تحديد المبلغ ✔️
تم تحديد الهدف و الفترة الزمنية ✔️
تم تحديد عدد الشركات ✔️
تم شراء اسهم الشركات ✔️
هذه الـ4 خطوات سواء كان عندك الف او مليار لازم تسويها
وسواء سويت الخطة بنفسك او رحت لـ مستشار مالي غالباً سوف يتم سؤالك نفس الاسئلة هذه.
"وضع الخطة"
تم تحديد المبلغ ✔️
تم تحديد الهدف و الفترة الزمنية ✔️
تم تحديد عدد الشركات ✔️
تم شراء اسهم الشركات ✔️
هذه الـ4 خطوات سواء كان عندك الف او مليار لازم تسويها
وسواء سويت الخطة بنفسك او رحت لـ مستشار مالي غالباً سوف يتم سؤالك نفس الاسئلة هذه.
الخطوة 6:
"كيف نلتزم بالخطة"
1. تذكر انك وضعت الخطة بكامل قناعتك
2. ابتعد عن المتابعة يومياً للأسهم
3. ما يحتاج تفتح المحفظة يوميا مره في الشهر تكفي
4. تأكد بأن علامات الربح والخسارة سوف تلعب بنفسيتك
5. تذكر خطتك هي سبب نجاحك
"كيف نلتزم بالخطة"
1. تذكر انك وضعت الخطة بكامل قناعتك
2. ابتعد عن المتابعة يومياً للأسهم
3. ما يحتاج تفتح المحفظة يوميا مره في الشهر تكفي
4. تأكد بأن علامات الربح والخسارة سوف تلعب بنفسيتك
5. تذكر خطتك هي سبب نجاحك
الخطوة 7:
"متى نغير الخطة؟"
في حال التزمت بخطتك ووصلت لهدفك انت مستثمر ناجح ومنضبط:
الخطة تتغير عادة في حالتين:
1. الوصول للهدف
2. تغيير جوهري في احد شركاتك(مثلا ادارة جديدة سيئة جداً)
* تغيير الخطة امر نادر ويعكس ضعف في الاختيار او الانضباط.
"متى نغير الخطة؟"
في حال التزمت بخطتك ووصلت لهدفك انت مستثمر ناجح ومنضبط:
الخطة تتغير عادة في حالتين:
1. الوصول للهدف
2. تغيير جوهري في احد شركاتك(مثلا ادارة جديدة سيئة جداً)
* تغيير الخطة امر نادر ويعكس ضعف في الاختيار او الانضباط.
هنا مواضيع تعليمية متنوعة:
. فلترة الأسهم.
. أسهم النمو.
. شرح المؤشرات المالية.
. شرح قائمة المركز المالي.
. فلترة الأسهم.
. أسهم النمو.
. شرح المؤشرات المالية.
. شرح قائمة المركز المالي.
ما قبل الختام:
هذه خطوات بسيطة وقصيرة لعمل خطة استثمارية.
الالتزام بهذه الخطوات البسيطة طريق شبه مؤكد للنجاح على المدى البعيد.
تذكر:
اعرف لماذا تستثمر ولماذا هذه الشركة وتابع مستهدفات رؤية السعودية 2030 فهي بوصلة الاستثمار والحساب فيه الكثير من التقارير والمقارنات بين الشركات والخطط.
هذه خطوات بسيطة وقصيرة لعمل خطة استثمارية.
الالتزام بهذه الخطوات البسيطة طريق شبه مؤكد للنجاح على المدى البعيد.
تذكر:
اعرف لماذا تستثمر ولماذا هذه الشركة وتابع مستهدفات رؤية السعودية 2030 فهي بوصلة الاستثمار والحساب فيه الكثير من التقارير والمقارنات بين الشركات والخطط.
ختاماً 🔚
لسهولة الوصول للمعلومات سويت صفحة بتختصر عليك وقت والوصول للمعلومات مثل:
. الاكتتابات القادمة
. تقارير بيوت الخبرة
. التوزيعات النقدية
. الأخبار اليومية
. منصة للتداول
. تقارير السوق
رابط الصفحة: futrueglimpse.net
لسهولة الوصول للمعلومات سويت صفحة بتختصر عليك وقت والوصول للمعلومات مثل:
. الاكتتابات القادمة
. تقارير بيوت الخبرة
. التوزيعات النقدية
. الأخبار اليومية
. منصة للتداول
. تقارير السوق
رابط الصفحة: futrueglimpse.net
جاري تحميل الاقتراحات...