قصة تجميد الحسابات البنكية مع تداول الـ P2P تحديدا في الكويت 🇰🇼
في هذا الثريد بنقل ملخص نقاش دام ساعات مع قانونيين متخصصين من الاصدقاء ليلة البارح.
عشان تفهم ملخص القصة اقراء الثريد بالكامل😉
في هذا الثريد بنقل ملخص نقاش دام ساعات مع قانونيين متخصصين من الاصدقاء ليلة البارح.
عشان تفهم ملخص القصة اقراء الثريد بالكامل😉
ليلة البارح دار نقاش طويل جدا حول تجميد الحسابات البنكية تحديدا لمتداولين الـ P2P و الاخبار المنتشرة.
الحقيقة اكتشفت ان الموضوع اوسع بكثير من مسألة العملات الرقمية.
الواقع ان الفترة الماضية بدأ يصل الى الجهات المختصة بلاغات نصب واحتيال كثيرة جدا لا علاقه للعملات الرقمية بشكل شخصي فيها انما بشكل عام.
الحقيقة اكتشفت ان الموضوع اوسع بكثير من مسألة العملات الرقمية.
الواقع ان الفترة الماضية بدأ يصل الى الجهات المختصة بلاغات نصب واحتيال كثيرة جدا لا علاقه للعملات الرقمية بشكل شخصي فيها انما بشكل عام.
اشهر طرق الاحتيال اللي كانت حسب فهمي هي كـ الاتي:
يجيك اتصال من شخص يصف نفسه بأي صفة ويقولك نقدم لك فرصة ذهبية شرايك بدخل يومي مثلا 200 دينار؟
200 * 30 = 6000 دينار
متخيل هالمبلغ يعرض على طالب جامعي مثلا؟!
المهم الضحيه يشك اكيييد بس لا هم مختارينه بعناية شديدة يقولك حاضر الان بحول لك 500 دينار عشان تقتنع ويحولها له فعلا.
بعدها يقوله لو سمحت حول لهذا الحساب 300 دينار والـ 200 الباقية هي لك.
يجيك اتصال من شخص يصف نفسه بأي صفة ويقولك نقدم لك فرصة ذهبية شرايك بدخل يومي مثلا 200 دينار؟
200 * 30 = 6000 دينار
متخيل هالمبلغ يعرض على طالب جامعي مثلا؟!
المهم الضحيه يشك اكيييد بس لا هم مختارينه بعناية شديدة يقولك حاضر الان بحول لك 500 دينار عشان تقتنع ويحولها له فعلا.
بعدها يقوله لو سمحت حول لهذا الحساب 300 دينار والـ 200 الباقية هي لك.
متخيل هذا السيناريو السابق؟ ع فكرة تطبق والمحاكم فيها من هذا النوع الكثييير.
الضحية الان بنتظر بفارق الصبر كل يوم عملية عمليتين وهكذا.
الان الضحية لما حول الـ 300 للشخص الاخر وهو لايعرفه اساسا ولا يعرف لماذا واساسا الـ 500 الي استملها من شخص اخر قبله نفسه.
خل الجهات المختصة تعمل مثل غرفة عمليات لهذا الموضوع.
بحيث لما يجي البلاغ يتم تجميد المبالغ عشان يعرفون بضبط اول واحد.
الضحية الان بنتظر بفارق الصبر كل يوم عملية عمليتين وهكذا.
الان الضحية لما حول الـ 300 للشخص الاخر وهو لايعرفه اساسا ولا يعرف لماذا واساسا الـ 500 الي استملها من شخص اخر قبله نفسه.
خل الجهات المختصة تعمل مثل غرفة عمليات لهذا الموضوع.
بحيث لما يجي البلاغ يتم تجميد المبالغ عشان يعرفون بضبط اول واحد.
مابي اطول الموضوع لكن غرفة العمليات هذا هدفها الرصد لما جمدت. وبعد التأكد من بعض المختصين ان مسألة التجميد للمستفيدين مايطول ابدا. لو ثبت عدم مشاركته في العملية الاحتيالية.
طيب بوجهة نظر القانون هل الشخص اللي استلم الـ 500 وحول الـ 300 ( الي وصفناه بالضحية بالقصة ) ضحية ام مذنب؟
الاجابة: مذنب حسب مافهمت لان قاعد يستلم ويحول دون ان يعرف من هم اللي استلم منهم وحول لهم. ولماذا.
فاهو شريك بوجهة نظر القانون ( حسب فهمي )
طيب المحتالين الاساسين اللي استغلو هذي الضحايا كلها في الغالب خارج الدولة + في نهاية المطاف يحولونها الى خارج الدولة او ؟
طيب بوجهة نظر القانون هل الشخص اللي استلم الـ 500 وحول الـ 300 ( الي وصفناه بالضحية بالقصة ) ضحية ام مذنب؟
الاجابة: مذنب حسب مافهمت لان قاعد يستلم ويحول دون ان يعرف من هم اللي استلم منهم وحول لهم. ولماذا.
فاهو شريك بوجهة نظر القانون ( حسب فهمي )
طيب المحتالين الاساسين اللي استغلو هذي الضحايا كلها في الغالب خارج الدولة + في نهاية المطاف يحولونها الى خارج الدولة او ؟
او البعض منهم يحولها الى العملات الرقمية.
وهنا بدأت مشكلة تجار الـ P2P.
ان يجي ( الضحية ) في قصتنا ويشتري منه USDT.
لكن بعد السؤال المكرر مني تأكدت ان تاجر الـ P2P فورا يطلع من الموضوع فور اثبات ان استلم منه المبلغ لتحويل له هذا العملة بمعنى هناك صفقة تمت.
نصيحتي ونصيحة حتى الاخوان القانونيين لما سألتهم يجب على تاجر الـ P2P ان لا يحول الا الى اسم صاحب الحساب وعدم استخدام P2P الخارجي مثل الموجود بالواتساب او شبكات التواصل الاجتماعي لانها قد تحذف فيها المحادثات وبيانات الصفقة.
عكس المنصات اللي فعلا تثبت ان هذا الحساب اللي شراء منك هو صاحب الحساب البنكي + انه موثق حسابه kyc وارشيف الصفقة يكون مسجل وموثق وموجود لو احتجت له في يوم لاقدر الله.
وهنا بدأت مشكلة تجار الـ P2P.
ان يجي ( الضحية ) في قصتنا ويشتري منه USDT.
لكن بعد السؤال المكرر مني تأكدت ان تاجر الـ P2P فورا يطلع من الموضوع فور اثبات ان استلم منه المبلغ لتحويل له هذا العملة بمعنى هناك صفقة تمت.
نصيحتي ونصيحة حتى الاخوان القانونيين لما سألتهم يجب على تاجر الـ P2P ان لا يحول الا الى اسم صاحب الحساب وعدم استخدام P2P الخارجي مثل الموجود بالواتساب او شبكات التواصل الاجتماعي لانها قد تحذف فيها المحادثات وبيانات الصفقة.
عكس المنصات اللي فعلا تثبت ان هذا الحساب اللي شراء منك هو صاحب الحساب البنكي + انه موثق حسابه kyc وارشيف الصفقة يكون مسجل وموثق وموجود لو احتجت له في يوم لاقدر الله.
جاري تحميل الاقتراحات...