رتبها

⚫️ صندوق الأهلي لأسهم الشركات السعودية الصغيرة والمتوسطة
هذا الثريد فيه تفصيل عن الصندوق بشكل حيادي مع تعليق على الرسوم الادارية ورسوم الاشتراك والرسوم الأخرى
قبل البداية: أثمن وأقدر ثقتكم وأعدكم أن أكون محايدا في هذا التقرير كما عودناكم
تقرير 🧵
(1/10)

⚫️ معلومات عامة:
▪️التأسيس: 2008
▪️رسوم الاشتراك: 2٪
▪️رسوم الادارة: 1.85٪
▪️نوع الصندوق: مفتوح غير متداول
▪️الحد الادنى للاشتراك: 5000 ريال
▪️الشرعية: متوافق
▪️الهدف: تحقيق النمو في رأس المال (ما يوزع، يعيد استثمار التوزيعات)
(2/10)

⚫️ أين يستثمر الصندوق:
في الشركات السعودية الصغيرة والمتوسطة المتوافقة مع الضوابط الشرعية (اللجنة الشرعية برئاسة معالي الشيخ د. سعد الشثري)
مرفق أكبر 10 شركات يستثمر فيها الصندوق أخر خمسة أرباع:
(3/10)

⚫️ أداء الصندوق (1/2)
تقّيم الصناديق على أداءها ليس لسنة أو سنتين، بل على أداءها 3 و 5 و 10 سنوات
أداء الصندوق المركب سنوياً CAGR:
أخر سنة: 72.61٪
أخر 3 سنوات: 39.53٪
أخر 5 سنوات: 33.62٪
أخر 10 سنوات: 14.61٪
أخر 15 سنة: 17٪
(4/10)

⚫️ أداء الصندوق (2/2)
عائد سنوي (مركب) 17٪ أخر 15 سنة يعتبر فوق الممتاز ورائع جداً
ونأخذ مثال:
استثمرت 100 ألف في بداية عام 2009
بعد خصم كافة الرسوم (ماعدا الزكاة):
اليوم أصبحت: 1.032 مليون (10 أضعاف ؛ دبلت رأس مالك 10 مرات)
نمت محفظتك خلال 15 سنة: 954٪
(5/10)

⚫️ مقارنة الصندوق مع المنافسين
يعتبر الصندوق أخر 3 و 10 و 15 سنة هو أعلى الصناديق الاستثمارية أداءً وحقق السنة الماضية أداء مبهر: 72٪ (72٪ بعد خصم الرسوم الإدارية وكافة تكاليف الصندوق ما عدا رسوم الاشتراك)
وهذا مؤشر هام على قدرة ادارة الصندوق على تحقيق العوائد العالية
(6/10)

⚫️ تكرار الأداء
لا أحد يستطيع التأكيد على أن الأداء المميز سيتكرر. ومهم جدا أن تعرف كمستثمر أن الصندوق حقق في بعض السنوات انخفاض، لكن على المدى البعيد حقق أرقام مميزة
فعلى سبيل المثال؛
▪️عام 2015: -23٪
▪️عام 2017: -4.4٪
▪️لكن السنوات الاخرى حقق عوائد عالية ومنها أصبح العائد على الفترة الطويلة ممتاز
وهذا يعني عدم الاستعجال على الاستثمارات وإعطاءها وقتها الكافي
(7/10)

⚫️ الزكاة
هي مسؤولية المستثمر، وجميع الصناديق الاستثمارية لا تخرج الزكاة نيابة عنك
ولهذا هي مسؤليتك ؛ ويعامل المستثمر بالصناديق مثل معاملة من يبيع ويشتري بالأسهم (بأقل من سنة)
من يشتري ويبيع بالأسهم فعليه دفع الزكاة؛ والصناديق كذلك لأنها نشطة تشتري وتبيع
(8/10)

⚫️ كيف تشترك بالصندوق:
هناك خيارين للاشتراك:
1) من خلال فتح محفظة بالأهلي كابيتال ومنها تستطيع الاشتراك
2) من خلال دراية، يوجد عدد من الصناديق ومنها صندوق الأهلي لأسهم الشركات السعودية الصغيرة والمتوسطة
فتستطيع شراء وحدات الصندوق من خلال الخيارين بالأعلى
(9/10)

⚫️ ختاما
▪️الصندوق من أفضل الصناديق السعودية والعالمية أداءً في فترة أخر 15 و 10 سنوات
▪️تكرار الأداء غير مضمون ولكن الأداء السابق أحد المؤشرات الهامة على قدرة الصندوق على التفوق على المؤشرات
▪️عدم الاستعجال في الاستثمارات وإعطاءها الوقت الكافي
…/
انتهى
(10/10)

التصنيفات

المزيد من هذا الكاتب

مواضيع ذات صلة

الأكثر اعجابا

التصنيفات

المزيد من هذا الكاتب

مواضيع ذات صلة

الأكثر اعجابا

فك الثريد