رتبها

حساب العائد السنوي على الاستثمار
اذا كانت المحفظة بدون اضافة أموال عليها خلال السنة فحساب العائد سهل
لكن في حال المستثمر يضخ أو يسحب أموال من المحفظة فهنا يصعب حساب العائد
وبهذا الثريد نشرح الطريقتين بكل الحالات، مع ملف أكسل لحسابهم
بسم الله نبدأ 👇
(1/6)

⚫️ العائد الكلي بدون ضخ كاش على المحفظة
المحفظة في 1 يناير 2020 قيمتها: 200 ألف
في 31 ديسمبر 2023 قيمة المحفظة: 700 ألف
العائد الكلي (4 سنوات):
(القيمة نهاية الفترة - القيمة بداية الفترة)/القيمة بداية الفترة
(700 ألف - 200 ألف) / 200 ألف
= 250٪
هذا عائد كلي وليس عائد سنوي
(2/6)

⚫️ العائد السنوي لمدة أكثر من عام بدون ضخ كاش على المحفظة
نفس المثال في التغريدة السابقة
المدة: 4 سنوات
بداية الفترة: 200 ألف
نهاية الفترة: 700 ألف
العائد السنوي المركب ويسمى CAGR
= (القيمة نهاية الفترة/القيمة بداية الفترة) ^ (1/عدد السنوات) - 1
= (700 ألف/200 ألف) ^ (4/1سنوات) - 1
= 36.78% وهذا هو العائد السنوي المركب
ويمكنك حسابه من هنا:
groww.in
(3/6)

groww.in/calculators/ca…

⚫️ العائد السنوي (مع ضخ) كاش على المحفظة
محمد محفظته في 1 يناير 2020 قيمتها: 90 ألف
في كل 1 من كل شهر يضخ 3500 ريال (دفعات منتظمة)
أو
يضخ كاش غير ثابت (مره 1000 ومره 2000) بتواريخ مختلفة وغير ثابته ومرات يطلع كاش من المحفظة
هنا نستخدم دالة بالأكسل
دالة XIRR
(4/6)

⚫️ طريقة استخدام دالة XIRR
الدالة بسيطة بالأكسل
تحتاج منك تسجيل التاريخ لكل عملية سحب أو ايداع للمحفظة
يعني في تاريخ 15 مارس اودعت 2000 ريال للمحفظة لازم تسجله حتى يطلع لك العائد بشكل دقيق
وراح ارفق ملف اكسل فيه طريقة حساب العائد بشكل مبسط
(5/6)

⚫️ ملف الأكسل:
docs.google.com
ومن يواجه مشكلة بتحميله فهو موجود كذلك بقروب الواتس أب الخاص بالحساب
whatsapp.com
يسمح بنشره واستخدامه وتداوله مع أو بدون ذكر المصدر
والأهم من ذلك استخدامه بطريقة صحيحة
ونتمنى لكم عوائد عالية 🌹
(6/6)