🚨🇺🇸ما يدور خلف الكواليس .. ثريد يجب عليك قراءته
📌هام: "قنبلة" مالية انفجرت للتو في الصين. يحتاج كل شخص في مجال العملات المشفرة إلى معرفة هذا الآن
🧨⚠️ندلع مؤخراً الذعر المصرفي في الصين. المودعون الخائفون يقتحمون بنك قوانغتشو وهذه مجرد البداية.
📌⚠️منذ الأسبوع الماضي، اجتاحت موجة من الذعر النظام المصرفي في البلاد. فروع بنك قوانغتشو تفيض.
📌⚠️ظهرت العديد من مقاطع الفيديو على الإنترنت تظهر المودعين يقفون في طوابير طويلة في فروع البنوك المختلفة لسحب أموالهم.
🚨⚠️والآن ينتشر الذعر المصرفي إلى ما هو أبعد من الصين إلى اليابان، وأستراليا، وكندا، والولايات المتحدة، وغيرها من البلدان في مختلف أنحاء العالم.
🚨⚠️يحدث هذا بينما الجميع منشغلون بحرب أخرى. هذا التحول الأساسي نحو العملات الرقمية يمر دون أن يلاحظه أحد.
📌⚠️في الوقت الحالي، هناك ضغوط خطيرة ومن صنع الإنسان على البنوك الإقليمية من قبل البنوك المركزية.
📌كما ذكرنا سابقاً في موضوع تقارير البنك المركزي:
📌⚠️ نتوقع موجة من التخلف عن السداد.
📌🧨سوف تضرب البنوك الصغيرة والإقليمية، بل وحتى الكبيرة، على نطاق غير مسبوق.
📌⚠️وحتى سيناريو ليمان براذرز في عام 2008 قد يبدو أشبه بقصة أطفال بالمقارنة.
📌في هذا الموضوع سنتعمق في التفاصيل الدقيقة لما يحدث.
📌🚨يعاني بنك صيني آخر، وهو بنك تشانغتشو، من ذعر مصرفي حيث يندفع مئات وآلاف المودعين إلى فرعه لسحب الأموال بسبب المخاوف من أن انهيار إيفرجراند جعل هذا البنك معسرا.
🚨عرض الدائنون صورة تظهر كومة ضخمة من النقود في محاولة لطمأنة الأفراد. لكن هذا لم يساعد.
📌⚠️تبلغ ديون Evergrande، أكبر مشغل للعقارات السكنية في الصين، 340 مليار دولار. إن Evergrande أكثر بكثير من مجرد بنوك.
📌لها اتصالات عديدة ليس في الصين فقط بل في أمريكا مثلا. وترتبط به العديد من المؤسسات المالية والمنظمات الكبرى. قد نواجه موقفًا حيث قد يطلق Evergrande العنان لفيروس خطير جدًا في هذه السلسلة.
📌إيفرجراند تمثل أيضًا 1.6 مليون شقة غير مكتملة وغير مأهولة. لقد عانى خمسة ملايين شخص بالفعل بسبب هذا.
🚨وتحذر شركة تطوير عقاري صينية أخرى، وهي شركة كانتري جاردن، من أنها قد تتخلف عن سداد ديونها، وفي الوقت الحالي تبلغ ديونها 200 مليار دولار.
🚨لقد تأخرت بالفعل عن سداد بعض السندات المقومة بالدولار الشهر الماضي. ويصادف هذا الأسبوع نهاية فترة السماح البالغة ثلاثين يومًا لتسديد الدفعات.
📌سوق العقارات الصيني انخفض بنسبة 82% منذ مايو 2021. ماذا فعلت الصين؟ خفضت أسعار الفائدة على قروض الرهن العقاري بمقدار 6 تريليون دولار لمنع هذا الانهيار. حتى الآن، لم يساعد. يبدو من المستحيل إيقاف ما هو قادم.
🚨وهذه مجرد أخبار صينية من الأيام القليلة الماضية. إنهم يروجون للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)، ويدفعون اليوان الرقمي.
يدعم المنظمون الصينيون هذه السياسة المتعلقة بالعملات الرقمية للبنوك المركزية بفارغ الصبر، وتصبح الأمور أكثر إثارة للاهتمام.
🚨هذا ما يحدث في كندا. يضطر كل خامس مقترض إلى تمديد رهنه العقاري خلال العام المقبل.
🚨أفاد صاحب منزل على تويتر أن سعر الفائدة السابق له ارتفع من 2.6% إلى 6%. ويضيف قائلاً: "لا أعرف كيف يستطيع الناس تحمل تكاليف العيش في دول مجموعة السبع".
📌✅وفقًا للرئيس التنفيذي لشركة Wowa Leads - يتلقى ما لا يقل عن 75000 مقترض بالفعل خطابات بأسعار فائدة منقحة وأعلى بكثير مع اقتراب الموعد النهائي لتجديد الرهن العقاري.
📌✅و يشير أيضًا إلى أن الارتفاع الكبير في عائدات السندات يمكن أن يضيف حوالي ستمائة دولار إلى الدفعات الشهرية. من يستطيع تحمل ذلك؟ اثنان من كل ثلاثة أمريكيين، واثنان من كل ثلاثة كنديين، ليس لديهم حتى 400 دولار في البنك.
📌كيف سيدفعون 600 دولار إضافية شهريًا؟ لا يمكنهم ذلك. سنرى أزمة كبيرة في سوق العقارات الكندي. وبينما يحدث هذا، إليك ما هو مثير للاهتمام: تمامًا كما هو الحال في الصين، هناك تحضير دعائي للسكان للعملة الرقمية.
📌يقول بنك كندا إن العملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي يمكنها التغلب على مشكلات الشمول، وبشكل عام، تعد العملة الرقمية جيدة جدًا لدرجة أنها تحل جميع المشكلات في وقت واحد.
📌في أستراليا، الأمر مشابه أكثر. كل خامس مقترض يقع في حفرة ديون عميقة. يردد بنك الاحتياطي الأسترالي هذا الشعور، مشيرًا إلى أن العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) هي مستقبل المال. يجب أن تكون مدخرات المودعين رمزية.
📌بشكل عام، يقترب سوق العقارات في جميع أنحاء العالم من مرحلة من المشاكل الكبيرة.
📌ستكون أزمة عالمية لا ينتبه إليها أحد الآن لأن الجميع يركزون على الحرب.
#FED | #Inflation. |. #Stock #XAGUSD | #Oil
📌هام: "قنبلة" مالية انفجرت للتو في الصين. يحتاج كل شخص في مجال العملات المشفرة إلى معرفة هذا الآن
🧨⚠️ندلع مؤخراً الذعر المصرفي في الصين. المودعون الخائفون يقتحمون بنك قوانغتشو وهذه مجرد البداية.
📌⚠️منذ الأسبوع الماضي، اجتاحت موجة من الذعر النظام المصرفي في البلاد. فروع بنك قوانغتشو تفيض.
📌⚠️ظهرت العديد من مقاطع الفيديو على الإنترنت تظهر المودعين يقفون في طوابير طويلة في فروع البنوك المختلفة لسحب أموالهم.
🚨⚠️والآن ينتشر الذعر المصرفي إلى ما هو أبعد من الصين إلى اليابان، وأستراليا، وكندا، والولايات المتحدة، وغيرها من البلدان في مختلف أنحاء العالم.
🚨⚠️يحدث هذا بينما الجميع منشغلون بحرب أخرى. هذا التحول الأساسي نحو العملات الرقمية يمر دون أن يلاحظه أحد.
📌⚠️في الوقت الحالي، هناك ضغوط خطيرة ومن صنع الإنسان على البنوك الإقليمية من قبل البنوك المركزية.
📌كما ذكرنا سابقاً في موضوع تقارير البنك المركزي:
📌⚠️ نتوقع موجة من التخلف عن السداد.
📌🧨سوف تضرب البنوك الصغيرة والإقليمية، بل وحتى الكبيرة، على نطاق غير مسبوق.
📌⚠️وحتى سيناريو ليمان براذرز في عام 2008 قد يبدو أشبه بقصة أطفال بالمقارنة.
📌في هذا الموضوع سنتعمق في التفاصيل الدقيقة لما يحدث.
📌🚨يعاني بنك صيني آخر، وهو بنك تشانغتشو، من ذعر مصرفي حيث يندفع مئات وآلاف المودعين إلى فرعه لسحب الأموال بسبب المخاوف من أن انهيار إيفرجراند جعل هذا البنك معسرا.
🚨عرض الدائنون صورة تظهر كومة ضخمة من النقود في محاولة لطمأنة الأفراد. لكن هذا لم يساعد.
📌⚠️تبلغ ديون Evergrande، أكبر مشغل للعقارات السكنية في الصين، 340 مليار دولار. إن Evergrande أكثر بكثير من مجرد بنوك.
📌لها اتصالات عديدة ليس في الصين فقط بل في أمريكا مثلا. وترتبط به العديد من المؤسسات المالية والمنظمات الكبرى. قد نواجه موقفًا حيث قد يطلق Evergrande العنان لفيروس خطير جدًا في هذه السلسلة.
📌إيفرجراند تمثل أيضًا 1.6 مليون شقة غير مكتملة وغير مأهولة. لقد عانى خمسة ملايين شخص بالفعل بسبب هذا.
🚨وتحذر شركة تطوير عقاري صينية أخرى، وهي شركة كانتري جاردن، من أنها قد تتخلف عن سداد ديونها، وفي الوقت الحالي تبلغ ديونها 200 مليار دولار.
🚨لقد تأخرت بالفعل عن سداد بعض السندات المقومة بالدولار الشهر الماضي. ويصادف هذا الأسبوع نهاية فترة السماح البالغة ثلاثين يومًا لتسديد الدفعات.
📌سوق العقارات الصيني انخفض بنسبة 82% منذ مايو 2021. ماذا فعلت الصين؟ خفضت أسعار الفائدة على قروض الرهن العقاري بمقدار 6 تريليون دولار لمنع هذا الانهيار. حتى الآن، لم يساعد. يبدو من المستحيل إيقاف ما هو قادم.
🚨وهذه مجرد أخبار صينية من الأيام القليلة الماضية. إنهم يروجون للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)، ويدفعون اليوان الرقمي.
يدعم المنظمون الصينيون هذه السياسة المتعلقة بالعملات الرقمية للبنوك المركزية بفارغ الصبر، وتصبح الأمور أكثر إثارة للاهتمام.
🚨هذا ما يحدث في كندا. يضطر كل خامس مقترض إلى تمديد رهنه العقاري خلال العام المقبل.
🚨أفاد صاحب منزل على تويتر أن سعر الفائدة السابق له ارتفع من 2.6% إلى 6%. ويضيف قائلاً: "لا أعرف كيف يستطيع الناس تحمل تكاليف العيش في دول مجموعة السبع".
📌✅وفقًا للرئيس التنفيذي لشركة Wowa Leads - يتلقى ما لا يقل عن 75000 مقترض بالفعل خطابات بأسعار فائدة منقحة وأعلى بكثير مع اقتراب الموعد النهائي لتجديد الرهن العقاري.
📌✅و يشير أيضًا إلى أن الارتفاع الكبير في عائدات السندات يمكن أن يضيف حوالي ستمائة دولار إلى الدفعات الشهرية. من يستطيع تحمل ذلك؟ اثنان من كل ثلاثة أمريكيين، واثنان من كل ثلاثة كنديين، ليس لديهم حتى 400 دولار في البنك.
📌كيف سيدفعون 600 دولار إضافية شهريًا؟ لا يمكنهم ذلك. سنرى أزمة كبيرة في سوق العقارات الكندي. وبينما يحدث هذا، إليك ما هو مثير للاهتمام: تمامًا كما هو الحال في الصين، هناك تحضير دعائي للسكان للعملة الرقمية.
📌يقول بنك كندا إن العملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي يمكنها التغلب على مشكلات الشمول، وبشكل عام، تعد العملة الرقمية جيدة جدًا لدرجة أنها تحل جميع المشكلات في وقت واحد.
📌في أستراليا، الأمر مشابه أكثر. كل خامس مقترض يقع في حفرة ديون عميقة. يردد بنك الاحتياطي الأسترالي هذا الشعور، مشيرًا إلى أن العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) هي مستقبل المال. يجب أن تكون مدخرات المودعين رمزية.
📌بشكل عام، يقترب سوق العقارات في جميع أنحاء العالم من مرحلة من المشاكل الكبيرة.
📌ستكون أزمة عالمية لا ينتبه إليها أحد الآن لأن الجميع يركزون على الحرب.
#FED | #Inflation. |. #Stock #XAGUSD | #Oil
📌لكن ماذا حدث مثلا في اليابان؟ وفي 9 أكتوبر، حدث أكبر فشل في النظام المصرفي الياباني، حيث تم تجميد 1.4 مليون تحويل. وهذا ليس مبلغ 1.4 مليون دولار، بل 1.4 مليون تحويل فردي عالقة في النظام بسبب الفشل.
📌الخلل طال 11 بنكا من بينهم بنك جي بي مورجان تشيس صدفة.
📌والآن، تطلق البنوك اليابانية عملة رقمية للبنك المركزي مدعومة بودائع البنوك، أي أموال العملاء.
📌كما ستقوم الشركات اليابانية بتخصيصه ليتوافق مع معايير الطاقة البيئية والنظيفة.
📌ومن المثير للاهتمام أنه سيتم ترميز الودائع. هل تتذكر كيف قام CITI Bank بترميز ودائع العملاء؟ جي بي مورغان يستعد أيضًا لذلك. والآن تشيد بلدان بأكملها، مثل أستراليا واليابان، بفوائد ترميز الودائع. مجرد إلقاء نظرة على كل هذا.
📌وهذا ما يحدث في الولايات المتحدة. لقد ذكرنا بالفعل أن البنوك لديها خسائر غير محققة على السندات بقيمة 600 مليار دولار.
📌ومع ذلك، فإن المبلغ الإجمالي للخسائر غير المحققة هو 2.2 تريليون دولار. فقط 1.5 تريليون دولار من العقارات التجارية تحتاج إلى إعادة تمويل في العام المقبل
📌بحلول عام 2027، يرتفع هذا الرقم إلى 2.7 تريليون دولار. بمعنى آخر، يحتاج 10% من سوق العقارات التجارية بأكمله في أمريكا إلى إعادة التمويل.
📌يجب على كل مبنى تجاري في أمريكا أن يخضع للاكتتاب في أحد البنوك للحصول على قرض جديد.
📌لكن معظمها لن يستوفي المتطلبات بسبب ما يحدث في الاقتصاد وتشديد الشروط الائتمانية التي تحدثنا عنها.
📌وعندما نتحدث عن العقارات التجارية، فلا يقتصر الأمر على مباني المكاتب فقط.
📌وتشمل المنازل متعددة الأسر، والممتلكات الصناعية – كل ما يعتبر تجاريًا.
📌هل تفهم مدى أهمية المشكلة التي نواجهها؟ انها هائلة. لكنهم يعرفون هذا. وهو كبش الفداء الأمثل بالنسبة لهم.
📌يقول صندوق النقد الدولي (IMF) أن البنوك الضعيفة قد تواجه صعوبات في حالة الانكماش الاقتصادي. إذن، كم عدد البنوك المعرضة للخطر؟
📌ربما يكون بنك سيليكون فالي، وبنك فيرست ريبابليك، وبنك كاليفورنيا، والبنوك الإقليمية الصغيرة الأخرى هي التي لا تؤثر حقًا على معظم الناس؟ كلا، إليك ما يقولونه: حوالي 5% من البنوك في جميع أنحاء العالم معرضة للخطر إذا ظلت أسعار الفائدة لدى البنوك المركزية عند مستوياتها المرتفعة الحالية.
📌وهذا ما قاله جيروم باول من بنك الاحتياطي الفيدرالي في 20 سبتمبر - يجب أن تظل أسعار الفائدة مرتفعة لفترة أطول. ماذا سيحدث إذا ظلت المعدلات أعلى لفترة أطول؟ستكون 30% أخرى من البنوك، بما في ذلك أكبر البنوك في العالم، معرضة للخطر.
📌وعلى هذا فإن 30% من البنوك في مختلف أنحاء العالم، ليس فقط في الولايات المتحدة بل على مستوى العالم، سوف تكون عُرضة للخطر إذا شهد الاقتصاد معدلات نمو منخفضة وظل التضخم مرتفعاً. بمعنى آخر، سنكون في عملية تضخم مصحوب بالركود.
📌يمكنك أن ترى بنفسك ما يحدث لأسعار الطاقة الآن، وما يحدث في فلسطين، والمخاطر التي تشكلها إيران والنفط. وهذا يؤدي إلى ارتفاع أسعار الطاقة، وهم يستعدون لذلك بالفعل.
📌لقد استثمر العديد من الجمهوريين أموالاً كبيرة في شركات النفط والطاقة، لذلك يقولون إن 30% من البنوك قد تواجه صعوبات بسبب ذلك. سيناريو قاس لكنه معقول.
📌في الأمر: المستهلكون يقتربون من فصل الشتاء بسحب ودائعهم من البنوك بمعدل قياسي. حتى أنهم يأخذون الأموال من خطط التقاعد 401K، على الرغم من وجود عقوبة لذلك. إنهم على استعداد لدفع هذه العقوبات فقط لاسترداد شيء ما
📌في أمريكا، على سبيل المثال، جاء الموعد النهائي لسداد القروض الطلابية لـ 43 مليون شخص في الأول من أكتوبر، ونرى 1.1 تريليون دولار من ديون بطاقات الائتمان بأسعار فائدة مرتفعة.
📌يستمر الناس في استنزاف مدخراتهم، وودائعهم، وحتى خطط معاشاتهم التقاعدية. وهذا يعني خسائر للبنوك، وسوف تستمر في تكبد خسائر أكبر بكثير.
📌هل ترى ما الذي يحدث؟ ولكن هذا هو السيناريو الذي نعتبره محتملاً.
📌الخلل طال 11 بنكا من بينهم بنك جي بي مورجان تشيس صدفة.
📌والآن، تطلق البنوك اليابانية عملة رقمية للبنك المركزي مدعومة بودائع البنوك، أي أموال العملاء.
📌كما ستقوم الشركات اليابانية بتخصيصه ليتوافق مع معايير الطاقة البيئية والنظيفة.
📌ومن المثير للاهتمام أنه سيتم ترميز الودائع. هل تتذكر كيف قام CITI Bank بترميز ودائع العملاء؟ جي بي مورغان يستعد أيضًا لذلك. والآن تشيد بلدان بأكملها، مثل أستراليا واليابان، بفوائد ترميز الودائع. مجرد إلقاء نظرة على كل هذا.
📌وهذا ما يحدث في الولايات المتحدة. لقد ذكرنا بالفعل أن البنوك لديها خسائر غير محققة على السندات بقيمة 600 مليار دولار.
📌ومع ذلك، فإن المبلغ الإجمالي للخسائر غير المحققة هو 2.2 تريليون دولار. فقط 1.5 تريليون دولار من العقارات التجارية تحتاج إلى إعادة تمويل في العام المقبل
📌بحلول عام 2027، يرتفع هذا الرقم إلى 2.7 تريليون دولار. بمعنى آخر، يحتاج 10% من سوق العقارات التجارية بأكمله في أمريكا إلى إعادة التمويل.
📌يجب على كل مبنى تجاري في أمريكا أن يخضع للاكتتاب في أحد البنوك للحصول على قرض جديد.
📌لكن معظمها لن يستوفي المتطلبات بسبب ما يحدث في الاقتصاد وتشديد الشروط الائتمانية التي تحدثنا عنها.
📌وعندما نتحدث عن العقارات التجارية، فلا يقتصر الأمر على مباني المكاتب فقط.
📌وتشمل المنازل متعددة الأسر، والممتلكات الصناعية – كل ما يعتبر تجاريًا.
📌هل تفهم مدى أهمية المشكلة التي نواجهها؟ انها هائلة. لكنهم يعرفون هذا. وهو كبش الفداء الأمثل بالنسبة لهم.
📌يقول صندوق النقد الدولي (IMF) أن البنوك الضعيفة قد تواجه صعوبات في حالة الانكماش الاقتصادي. إذن، كم عدد البنوك المعرضة للخطر؟
📌ربما يكون بنك سيليكون فالي، وبنك فيرست ريبابليك، وبنك كاليفورنيا، والبنوك الإقليمية الصغيرة الأخرى هي التي لا تؤثر حقًا على معظم الناس؟ كلا، إليك ما يقولونه: حوالي 5% من البنوك في جميع أنحاء العالم معرضة للخطر إذا ظلت أسعار الفائدة لدى البنوك المركزية عند مستوياتها المرتفعة الحالية.
📌وهذا ما قاله جيروم باول من بنك الاحتياطي الفيدرالي في 20 سبتمبر - يجب أن تظل أسعار الفائدة مرتفعة لفترة أطول. ماذا سيحدث إذا ظلت المعدلات أعلى لفترة أطول؟ستكون 30% أخرى من البنوك، بما في ذلك أكبر البنوك في العالم، معرضة للخطر.
📌وعلى هذا فإن 30% من البنوك في مختلف أنحاء العالم، ليس فقط في الولايات المتحدة بل على مستوى العالم، سوف تكون عُرضة للخطر إذا شهد الاقتصاد معدلات نمو منخفضة وظل التضخم مرتفعاً. بمعنى آخر، سنكون في عملية تضخم مصحوب بالركود.
📌يمكنك أن ترى بنفسك ما يحدث لأسعار الطاقة الآن، وما يحدث في فلسطين، والمخاطر التي تشكلها إيران والنفط. وهذا يؤدي إلى ارتفاع أسعار الطاقة، وهم يستعدون لذلك بالفعل.
📌لقد استثمر العديد من الجمهوريين أموالاً كبيرة في شركات النفط والطاقة، لذلك يقولون إن 30% من البنوك قد تواجه صعوبات بسبب ذلك. سيناريو قاس لكنه معقول.
📌في الأمر: المستهلكون يقتربون من فصل الشتاء بسحب ودائعهم من البنوك بمعدل قياسي. حتى أنهم يأخذون الأموال من خطط التقاعد 401K، على الرغم من وجود عقوبة لذلك. إنهم على استعداد لدفع هذه العقوبات فقط لاسترداد شيء ما
📌في أمريكا، على سبيل المثال، جاء الموعد النهائي لسداد القروض الطلابية لـ 43 مليون شخص في الأول من أكتوبر، ونرى 1.1 تريليون دولار من ديون بطاقات الائتمان بأسعار فائدة مرتفعة.
📌يستمر الناس في استنزاف مدخراتهم، وودائعهم، وحتى خطط معاشاتهم التقاعدية. وهذا يعني خسائر للبنوك، وسوف تستمر في تكبد خسائر أكبر بكثير.
📌هل ترى ما الذي يحدث؟ ولكن هذا هو السيناريو الذي نعتبره محتملاً.
📌نعتقد أننا قد نشهد موجة من إفلاس البنوك في جميع أنحاء العالم - الولايات المتحدة الأمريكية، وأستراليا، واليابان، والصين، وأوروبا، وما إلى ذلك.
📌بعد ذلك سيجد المستهلكون أنفسهم في موقف يتساءلون فيه: ماذا يجب أن نفعل؟ كيف ننقذ أنفسنا؟ ومن ثم سيقال لهم: هذا حساب في البنك المركزي. لا داعي للقلق بشأن مشاكل السيولة أو إفلاس البنوك بعد الآن.
📌كل شيء سيخزن في البنك المركزي. وسوف يبتهج الناس، وأخيرًا بالسلام والأمن. وبعد ذلك، وقبل أن تعرف ذلك، سيتم تحويل الأموال المخزنة في البنك المركزي إلى رموز. سوف تتحول إلى عملة رقمية.
📌وسيخبروننا أنها أفضل بيئيًا، أو أسرع، أو أرخص، أو أقل تكلفة، وهكذا. وسوف يتفق الناس مع هذا. والسؤال الوحيد هو كم من الوقت سيستغرق.
المعلومات المقدمة في هذا المقال من كوين-جراف
📌بعد ذلك سيجد المستهلكون أنفسهم في موقف يتساءلون فيه: ماذا يجب أن نفعل؟ كيف ننقذ أنفسنا؟ ومن ثم سيقال لهم: هذا حساب في البنك المركزي. لا داعي للقلق بشأن مشاكل السيولة أو إفلاس البنوك بعد الآن.
📌كل شيء سيخزن في البنك المركزي. وسوف يبتهج الناس، وأخيرًا بالسلام والأمن. وبعد ذلك، وقبل أن تعرف ذلك، سيتم تحويل الأموال المخزنة في البنك المركزي إلى رموز. سوف تتحول إلى عملة رقمية.
📌وسيخبروننا أنها أفضل بيئيًا، أو أسرع، أو أرخص، أو أقل تكلفة، وهكذا. وسوف يتفق الناس مع هذا. والسؤال الوحيد هو كم من الوقت سيستغرق.
المعلومات المقدمة في هذا المقال من كوين-جراف
جاري تحميل الاقتراحات...