دام الناس صارت تشوف عائد ٧-١٠٪ منخفض جداً رغم انخفاض المخاطرة من خلال الإدارة الخاملة مع تمرة أو أبيان وغيرها، اليوم راح استعرض معكم نوع آخر من الإدارة.
إدارة المحافظ النشطة على تطبيق رصيد للاستثمار🧵:
إدارة المحافظ النشطة على تطبيق رصيد للاستثمار🧵:
الإدارة النشطة بكل بساطة عكس الإدارة الخاملة، فمثلاً لمّا تضع ١٠٠٠ ريال في تمرة لا تظن إن فريق تمرة جالس يشتري ويبيع أو يضارب لك، تمرة فقط توزع مبلغك على عدة صناديق متداولة في السوق الأمريكي وتعكس لك أداءها.
بالعربي لو كنت تملك خبرة متوسط فالأسواق تقدر تشتري في هالصناديق بنفسك.
بالعربي لو كنت تملك خبرة متوسط فالأسواق تقدر تشتري في هالصناديق بنفسك.
في الإدارة النشطة العكس، فيه مدير للصندوق يبيع ويشتري الأسهم بناءً على نظرته محاولاً التغلب على أداء السوق.
أشهر هذي الصناديق:
- Elliott Managment
- Bridgewater
- Berkshire Hathaway
- صندوق الاستثمارات السعودي
أشهر هذي الصناديق:
- Elliott Managment
- Bridgewater
- Berkshire Hathaway
- صندوق الاستثمارات السعودي
في المثال بالتغريدة الأولى حقق صندوق Elliott اليوم أداء ٢٦٪ خلال سنة مقارنة بـ ١٧٪ (أداء السوق الأمريكي)، في المقابل محافظ المستشار الآلي الخاملة حققت كمتوسط ١٢٪.
زي مانشوف الصندوق تغلب على محافظ الاستثمار الخامل + أداء السوق.
زي مانشوف الصندوق تغلب على محافظ الاستثمار الخامل + أداء السوق.
بمناسبة حديثنا عن الأداء، صندوق إليوت تأسس عام ١٩٧٧، ومن تلك السنة لليوم الصندوق حقق متوسط عائد سنوي ١٦٪ مقارنة بـ ١١٪ متوسط عائد مؤشر S&P500 الأمريكي.
صندوق إيليوت لديه سنتين خاسره فقط خلال الـ ٤٦ سنة الماضية، مقابل ١١ سنة خاسرة لمؤشر السوق الامريكي في نفس الفترة.
صندوق إيليوت لديه سنتين خاسره فقط خلال الـ ٤٦ سنة الماضية، مقابل ١١ سنة خاسرة لمؤشر السوق الامريكي في نفس الفترة.
أحد تلك السنين: لمّا انهار سوق الأسهم في ٢٠٠٨ سجل السوق خسائر وصلت إلى -٣٧٪ بينما صندوق إيليوت بقيادة بول سينجر حقق خسارة قياسية عند -٣٪ وحافظ على رأس مال عملائه!
وهنا الفرق الجوهري بين المحافظ الخاملة والنشطة.
وهنا الفرق الجوهري بين المحافظ الخاملة والنشطة.
أيضاً العام الماضي في الفترة الي كانت الأسواق تعاني من نزيف حاد كان بول سينجر يسجل أرباح وحقق عائد ٣٢٪ مقابل هبوط مؤشر السوق -٢٠٪.
لو جينا نشيّك على أكبر ١٠ أسهم اشترى فيها بول سينجر راح نحصل انها ماصححت كثير خلال أخر سنتين رغم هبوط السوق، بل العكس كانت في ترند صاعد وحققت قمم جديدة من آخر صعود لها في ٢٠٢١.
مثل:
$HWM $MPC $XLE $OIH وغيرها من أصول المحفظة.
مثل:
$HWM $MPC $XLE $OIH وغيرها من أصول المحفظة.
للمعلومية عشان تدخل مع هالصناديق النشطة تحتاج يكون عندك ملاءة مالية وأقل مبلغ للدخول هو ٥ مليون دولار كمتوسط غير رسوم الإدارة ~ ١.٥٪ و رسوم ٢٠٪ عند تحقيق أداء عالي بالإضافة لصعوبة التسييل.
لكن ماقصروا الشباب في تطبيق رصيد وفرناها مجاناً بدون أي رسوم:
raseed.page.link
لكن ماقصروا الشباب في تطبيق رصيد وفرناها مجاناً بدون أي رسوم:
raseed.page.link
معلومات إضافية عن محفظة إيليوت:
طبعاً اخترنا المحفظة بناءً على عدة معايير كالأصول المدارة، متوسط فترة الاحتفاظ بالأسهم ماتكون قصيرة تقريباً ١٣ إلى ٢٠ شهر.
تيرن أوفر منخفض كقيمة ~١٤٪ من حجم الأصول.
طبعاً اخترنا المحفظة بناءً على عدة معايير كالأصول المدارة، متوسط فترة الاحتفاظ بالأسهم ماتكون قصيرة تقريباً ١٣ إلى ٢٠ شهر.
تيرن أوفر منخفض كقيمة ~١٤٪ من حجم الأصول.
منصة رصيد @RaseedInvest حالياً توفر ٨ محافظ، ٤ منها تدار بشكل خامل (مستشار آلي) و ٤ محافظ بشكل نشط وجميعها متوفرة بدون رسوم إدارة سنوية❌.
الإيداع للتطبيق عن طريق الحوالة البنكية مجاني أيضاً✅
وقريب راح تُضاف محافظ وصناديق جديدة⏳
الإيداع للتطبيق عن طريق الحوالة البنكية مجاني أيضاً✅
وقريب راح تُضاف محافظ وصناديق جديدة⏳
جاري تحميل الاقتراحات...