⚫️ صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية 1
هذا الثريد فيه تفصيل الصندوق بشكل حيادي مع تعليق على الرسوم الادارية ورسوم الاشتراك والرسوم الأخرى الخفية وتأثيرها على الاستثمار
قبل البداية: أثمن وأقدر ثقتكم وأعدكم أن أكون محايدا في هذا التقرير
ثريد 🧵
(1/16)
هذا الثريد فيه تفصيل الصندوق بشكل حيادي مع تعليق على الرسوم الادارية ورسوم الاشتراك والرسوم الأخرى الخفية وتأثيرها على الاستثمار
قبل البداية: أثمن وأقدر ثقتكم وأعدكم أن أكون محايدا في هذا التقرير
ثريد 🧵
(1/16)
(2/16)
⚫️ معلومات عامة (1/2)
▪️نوع الصندوق: صندوق مفتوح. بمعنى رأس المال يرتفع وينخفض بناء على العرض والطلب. وقيمة الوحدة (السهم) بناء على قيمة صافي الأصول (NAV)
▪️سعر الوحدة بالطرح: 10 ريال
▪️صندوق متعدد الأصول: بمعنى يستثمر بأكثر من أصل استثماري:
مرفق الأصول الاستثمارية 👇
⚫️ معلومات عامة (1/2)
▪️نوع الصندوق: صندوق مفتوح. بمعنى رأس المال يرتفع وينخفض بناء على العرض والطلب. وقيمة الوحدة (السهم) بناء على قيمة صافي الأصول (NAV)
▪️سعر الوحدة بالطرح: 10 ريال
▪️صندوق متعدد الأصول: بمعنى يستثمر بأكثر من أصل استثماري:
مرفق الأصول الاستثمارية 👇
(3/16)
⚫️ معلومات عامة (2/2)
▪️تاريخ التوزيع: بشكل شهري في كل يوم 15 ميلادي
▪️توزيع جزء من الأرباح الرأسمالية و التوزيعات النقدية المستلمة
▪️الصندوق راح يستثمر بشركات وصناديق وأصول توزع أرباح، لكن في حال خسارة أو ما حصل على توزيعات فالصندوق غير ملزم بالتوزيع على المستثمرين
⚫️ معلومات عامة (2/2)
▪️تاريخ التوزيع: بشكل شهري في كل يوم 15 ميلادي
▪️توزيع جزء من الأرباح الرأسمالية و التوزيعات النقدية المستلمة
▪️الصندوق راح يستثمر بشركات وصناديق وأصول توزع أرباح، لكن في حال خسارة أو ما حصل على توزيعات فالصندوق غير ملزم بالتوزيع على المستثمرين
(4/16)
⚫️ الرسوم (1/2)
🔹الرسوم السنوية المتكررة وغير المتكررة هي من أهم المعلومات التي يبحث عنها كثير من المستثمرين
▪️رسوم الادارة: 1.25٪ من صافي قيمة الأصول سنويا
▪️رسوم الاشتراك (شراء): 1٪ والاسترداد (بيع): بدون رسوم (تدفع مرة واحدة عند الشراء)
▪️رسوم أمين الحفظ:~0.035٪ سنويا
⚫️ الرسوم (1/2)
🔹الرسوم السنوية المتكررة وغير المتكررة هي من أهم المعلومات التي يبحث عنها كثير من المستثمرين
▪️رسوم الادارة: 1.25٪ من صافي قيمة الأصول سنويا
▪️رسوم الاشتراك (شراء): 1٪ والاسترداد (بيع): بدون رسوم (تدفع مرة واحدة عند الشراء)
▪️رسوم أمين الحفظ:~0.035٪ سنويا
(5/16)
⚫️ الرسوم (2/2)
▪️الرسوم الأخرى: رسوم
المراجعة: 30 ألف سنوي
النشر: 5000 سنوي
الرقابية: 7500 سنوي
مكافأة أعضاء المجلس: 30 ألف سنوي
المؤشر الاسترشادية: 26500 سنوي
بشرط لا تزيد هذه الرسوم عن 0.25٪ من متوسط صافي قيمة الأصول السنوية أو 150 ألف اذا كانت النسبة أقل من ذلك)
⚫️ الرسوم (2/2)
▪️الرسوم الأخرى: رسوم
المراجعة: 30 ألف سنوي
النشر: 5000 سنوي
الرقابية: 7500 سنوي
مكافأة أعضاء المجلس: 30 ألف سنوي
المؤشر الاسترشادية: 26500 سنوي
بشرط لا تزيد هذه الرسوم عن 0.25٪ من متوسط صافي قيمة الأصول السنوية أو 150 ألف اذا كانت النسبة أقل من ذلك)
(6/16)
⚫️ تأثير الرسوم (1/4)
نأخذ مثال:
🔹نفترض حجم الصندوق: 10 مليون ريال
🔹وانت استثمرت 100 ألف ريال
🔹بنهاية السنة الصندوق حقق 10٪
🔹اجمالي قيمة أصول الصندوق بنهاية العام: 11 مليون
كم ربحك؟ ممكن تقول 10000 (هذا صحيح لو كان ما فيه رسوم) لكن مع الرسوم سيكون ربحك أقل
⚫️ تأثير الرسوم (1/4)
نأخذ مثال:
🔹نفترض حجم الصندوق: 10 مليون ريال
🔹وانت استثمرت 100 ألف ريال
🔹بنهاية السنة الصندوق حقق 10٪
🔹اجمالي قيمة أصول الصندوق بنهاية العام: 11 مليون
كم ربحك؟ ممكن تقول 10000 (هذا صحيح لو كان ما فيه رسوم) لكن مع الرسوم سيكون ربحك أقل
(7/16)
⚫️ تأثير الرسوم (2/4)
نخصم الرسوم:
▪️رسوم اشتراك: 1000 (انت فعليا استثمار 99 ألف)
▪️رسوم ادارة: 1348.57
▪️رسوم الحفظ: 34.63
▪️مكافأة مجلس الادراة: 297
▪️رسوم المراجعة: 297
▪️رسوم المؤشر الاسترشادي: 262.35
▪️الرسوم الرقابية: 74.25
▪️رسوم تداول: 49.5
مجموع الرسوم: 2363
⚫️ تأثير الرسوم (2/4)
نخصم الرسوم:
▪️رسوم اشتراك: 1000 (انت فعليا استثمار 99 ألف)
▪️رسوم ادارة: 1348.57
▪️رسوم الحفظ: 34.63
▪️مكافأة مجلس الادراة: 297
▪️رسوم المراجعة: 297
▪️رسوم المؤشر الاسترشادي: 262.35
▪️الرسوم الرقابية: 74.25
▪️رسوم تداول: 49.5
مجموع الرسوم: 2363
(8/16)
⚫️ تأثير الرسوم (3/4)
اذا كان الصندوق ربح 10٪ في السنة
وانت دفعت 100 ألف فبدلا من أن تكون ربحت 10 ألف ستكون ربحت 6536 ألف
وش سبب الفرق (الرسوم)
اذا كنت مستثمر (فوق سنه) بالسوق السعودي فما عليك زكاة (لأن الشركات تزكي بالنيابة عنك)
لكن مستثمر بصناديق فيجب عليك الزكاة
⚫️ تأثير الرسوم (3/4)
اذا كان الصندوق ربح 10٪ في السنة
وانت دفعت 100 ألف فبدلا من أن تكون ربحت 10 ألف ستكون ربحت 6536 ألف
وش سبب الفرق (الرسوم)
اذا كنت مستثمر (فوق سنه) بالسوق السعودي فما عليك زكاة (لأن الشركات تزكي بالنيابة عنك)
لكن مستثمر بصناديق فيجب عليك الزكاة
(9/16)
⚫️ تأثير الرسوم (4/4)
أخصم 2.5٪ زكاة (لأن الصندوق يعامل معاملة المضارب فهو يبيع ويشتري بأقل من سنة)= 2663.1 ريال
يصبح صافي ربحك: 3872 بدلا من 10 ألف (بسبب الرسوم والزكاة)
يعني 3.87٪ سنوي
⚫️ تأثير الرسوم (4/4)
أخصم 2.5٪ زكاة (لأن الصندوق يعامل معاملة المضارب فهو يبيع ويشتري بأقل من سنة)= 2663.1 ريال
يصبح صافي ربحك: 3872 بدلا من 10 ألف (بسبب الرسوم والزكاة)
يعني 3.87٪ سنوي
(11/16)
⚫️ الزكاة
▪️المستثمر يخرج زكاة ماله بنفسه
⚫️ الزكاة
▪️المستثمر يخرج زكاة ماله بنفسه
(10/16)
⚫️ توزيعات الصندوق من تاريخ الطرح:
سنة 2022 (ريال):
اكتوبر: 0.015
نوفمبر: 0.099
ديسمبر: 0.1
سنة 2023 (ريال):
يناير: 0.05
فبراير: 0.05
مارش: 0.084
أبريل: 0.115
ماي: 0.105
جون: 0.1
جولاي: 0.9
مجموع التوزيعات: 0.808
▪️توزيعات جيدة بل وممتازة ~ 8٪ في 10 أشهر فقط ✅
⚫️ توزيعات الصندوق من تاريخ الطرح:
سنة 2022 (ريال):
اكتوبر: 0.015
نوفمبر: 0.099
ديسمبر: 0.1
سنة 2023 (ريال):
يناير: 0.05
فبراير: 0.05
مارش: 0.084
أبريل: 0.115
ماي: 0.105
جون: 0.1
جولاي: 0.9
مجموع التوزيعات: 0.808
▪️توزيعات جيدة بل وممتازة ~ 8٪ في 10 أشهر فقط ✅
(11/16)
⚫️ هل التوزيعات مجزية على غرض الصندوق "التوزيعات الشهرية"
▪️بدون أدنى شك توزيع 8٪ في 10 أشهر مغري جدا ورائع ومميز (ممكن ينهي السنة بقريب من 9٪ توزيعات)
▪️التوزيعات الرائعة قابلة أيضا ارتفاع طفيف بسعر الوحدة ✅
▪️يعني الربح السنوي من التوزيعات (~9٪) وربح رأسمالي (~5٪)
⚫️ هل التوزيعات مجزية على غرض الصندوق "التوزيعات الشهرية"
▪️بدون أدنى شك توزيع 8٪ في 10 أشهر مغري جدا ورائع ومميز (ممكن ينهي السنة بقريب من 9٪ توزيعات)
▪️التوزيعات الرائعة قابلة أيضا ارتفاع طفيف بسعر الوحدة ✅
▪️يعني الربح السنوي من التوزيعات (~9٪) وربح رأسمالي (~5٪)
(12/16)
⚫️ الاستمرارية (1/2)
▪️هذي من النقاط المهمة جدا. هل الصندوق قادر على التوزيع بنفس الرتم السابق؟
لو نعم، فالفرصة مغرية جدا ومميزة لوضع حصة جيدة من المحفظة في هذا الصندوق مع الرسوم الادارية والرسوم الأخرى لأن العائد مغري جداً
⚫️ الاستمرارية (1/2)
▪️هذي من النقاط المهمة جدا. هل الصندوق قادر على التوزيع بنفس الرتم السابق؟
لو نعم، فالفرصة مغرية جدا ومميزة لوضع حصة جيدة من المحفظة في هذا الصندوق مع الرسوم الادارية والرسوم الأخرى لأن العائد مغري جداً
(13/16)
⚫️ الاستمرارية (2/2)
▪️عمر الصندوق قصير فالحكم على أداءه خلال سنة فقط يعتبر مخاطرة عالية
▪️يجب أن يعلم المستثمر أن الفترة الماضية، حقق سوق الأسهم السعودي والعالمي نمو رائع، وهذا عزز من فرصة الصندوق بالتوزيع الممتاز!
⚫️ الاستمرارية (2/2)
▪️عمر الصندوق قصير فالحكم على أداءه خلال سنة فقط يعتبر مخاطرة عالية
▪️يجب أن يعلم المستثمر أن الفترة الماضية، حقق سوق الأسهم السعودي والعالمي نمو رائع، وهذا عزز من فرصة الصندوق بالتوزيع الممتاز!
(14/16)
⚫️ وين يستثمر الصندوق؟
▪️68٪ من استثمارات الصندوق بهذه الشركات:
1) لوبريف - 9٪
2) مجموعة تيكوم (دبي) - 9٪
3) جدوى السعودي ريت - 8.7٪
4) human soft holding - الكويت - 7.6٪
5) أدنوك للغاز (الامارات) - 7.1٪
6) اس تي سي - 6.7٪
7) الامارات للتبريد المركزي - 5.7٪
8) سدكو كابيتال ويت - 5.10٪
9) المعذر ريت - 5٪
10) بنك قطر الوطني - 3.8٪
▪️هذه الشركات من افصاح الصندوق بتقريره بالربع الثاني
⚫️ وين يستثمر الصندوق؟
▪️68٪ من استثمارات الصندوق بهذه الشركات:
1) لوبريف - 9٪
2) مجموعة تيكوم (دبي) - 9٪
3) جدوى السعودي ريت - 8.7٪
4) human soft holding - الكويت - 7.6٪
5) أدنوك للغاز (الامارات) - 7.1٪
6) اس تي سي - 6.7٪
7) الامارات للتبريد المركزي - 5.7٪
8) سدكو كابيتال ويت - 5.10٪
9) المعذر ريت - 5٪
10) بنك قطر الوطني - 3.8٪
▪️هذه الشركات من افصاح الصندوق بتقريره بالربع الثاني
(15/16)
⚫️ مجلس الصندوق
▪️رئيس المجلس: أحمد المحسن - الرئيس التنفيذي للشؤون المالية في الراجحي المالية
▪️د. أنس العيسى
▪️طارق عبدالله الرميم
▪️عبدالعزيز العمير
▪️عماد نشار
هذي الأسماء المميزة هي من تعمل بالنيابة عندك! هل تتوقع تحقق عوائد أعلى منهم؟
⚫️ مجلس الصندوق
▪️رئيس المجلس: أحمد المحسن - الرئيس التنفيذي للشؤون المالية في الراجحي المالية
▪️د. أنس العيسى
▪️طارق عبدالله الرميم
▪️عبدالعزيز العمير
▪️عماد نشار
هذي الأسماء المميزة هي من تعمل بالنيابة عندك! هل تتوقع تحقق عوائد أعلى منهم؟
(16/16)
⚫️ ختاما
▪️حقيقة أعجبني أداء الصندوق الممتاز، وتوزيعاته الرائعة، ونمو أصوله مع التوزيعات
▪️محتار، هل الدخول الأن جيد! أو لا. أنا بين مغريات التوزيع الأشهر الماضية وبين خوفي من عدم تكراره
اترك لكم الخيار ولي الحيرة وربما انتظر نشرة الصندوق للتوزيعات الشهرية 2
⚫️ ختاما
▪️حقيقة أعجبني أداء الصندوق الممتاز، وتوزيعاته الرائعة، ونمو أصوله مع التوزيعات
▪️محتار، هل الدخول الأن جيد! أو لا. أنا بين مغريات التوزيع الأشهر الماضية وبين خوفي من عدم تكراره
اترك لكم الخيار ولي الحيرة وربما انتظر نشرة الصندوق للتوزيعات الشهرية 2
جاري تحميل الاقتراحات...