تكثر الأسئلة عن كيفية الاستثمار بالسوق الأمريكي 🇺🇸
كل ما تحتاجه للبدء بالاستثمار بالسوق الأمريكي في هذا الثريد:
▪️منصات البيع والشراء (كيف ومن وين تشتري)
▪️شرعية الأسهم
▪️الضريبة
▪️توقيت السوق
▪️الزكاة
▪️بناء خطة استثمارية
▪️ أفضل المواقع والأدوات، والكتب، والبودكاست للاستثمار
كل ما تحتاجه للبدء بالاستثمار بالسوق الأمريكي في هذا الثريد:
▪️منصات البيع والشراء (كيف ومن وين تشتري)
▪️شرعية الأسهم
▪️الضريبة
▪️توقيت السوق
▪️الزكاة
▪️بناء خطة استثمارية
▪️ أفضل المواقع والأدوات، والكتب، والبودكاست للاستثمار
2️⃣
⚫️ سوق الأسهم الأمريكي
السوق الأمريكي الأكبر في العالم وبقيمة سوقية ~ 40 تريليون دولار بعدها الصين ثم اليابان
عدد البورصات: 13 و الأشهر:
1) بورصة نيويورك (NYSE)
2) بورصة ناسداك (Nasdaq)
فروقات البورصات بطريقة التداول والادراج والعمولة وكلها غير مهمة بالنسبة لك كمستثمر
⚫️ سوق الأسهم الأمريكي
السوق الأمريكي الأكبر في العالم وبقيمة سوقية ~ 40 تريليون دولار بعدها الصين ثم اليابان
عدد البورصات: 13 و الأشهر:
1) بورصة نيويورك (NYSE)
2) بورصة ناسداك (Nasdaq)
فروقات البورصات بطريقة التداول والادراج والعمولة وكلها غير مهمة بالنسبة لك كمستثمر
3️⃣
⚫️ كيف أشتري وأبيع؟
▪️فتح محفظة في واحدة من شركات الوساطة السعودية (الكتروني)
1) دراية قلوبال
2) الرياض المالية
3) الأهلي كابيتال
4) الراجحي المالية
المنصات السعودية تعمل مع شركة الوساطة (Interactive Brokers (IBKR
رسوم المنصات السعودية أعلى من IBKR
⚫️ كيف أشتري وأبيع؟
▪️فتح محفظة في واحدة من شركات الوساطة السعودية (الكتروني)
1) دراية قلوبال
2) الرياض المالية
3) الأهلي كابيتال
4) الراجحي المالية
المنصات السعودية تعمل مع شركة الوساطة (Interactive Brokers (IBKR
رسوم المنصات السعودية أعلى من IBKR
4️⃣
⚫️ ليش أفتح حساب بشركة وساطة سعودية وليس بالشركة الأساس IBKR:
🔹سهولة التسجيل والاستخدام
🔹خدمة عملاء (عربي)
🔹سرعة التحويل من والى المحفظة
🔹الرسوم أعلى من المنصات العالمية (0.0199$ للسهم و الحد الأدنى $1.99 لكل صفقة)
▪️ IBKR تأخذ 0.005$ للسهم و الحد الأدنى 1$ لأي صفقة
⚫️ ليش أفتح حساب بشركة وساطة سعودية وليس بالشركة الأساس IBKR:
🔹سهولة التسجيل والاستخدام
🔹خدمة عملاء (عربي)
🔹سرعة التحويل من والى المحفظة
🔹الرسوم أعلى من المنصات العالمية (0.0199$ للسهم و الحد الأدنى $1.99 لكل صفقة)
▪️ IBKR تأخذ 0.005$ للسهم و الحد الأدنى 1$ لأي صفقة
5️⃣
⚫️ مثال على الرسوم:
🔹مشترك بأحد شركات الوساطة السعودية
▪️شريت 1000 سهم في شركة س راح تدفع 19 دولار رسوم
🔹مشترك IBKR:
▪️شريت 1000 سهم في شركة س راح تدفع 5 دولار رسوم
❇️ واضح أن رسوم IBKR أقل ولكن لازلت أفضل المنصات السعودية وذلك للميزات المذكورة في الأعلى
⚫️ مثال على الرسوم:
🔹مشترك بأحد شركات الوساطة السعودية
▪️شريت 1000 سهم في شركة س راح تدفع 19 دولار رسوم
🔹مشترك IBKR:
▪️شريت 1000 سهم في شركة س راح تدفع 5 دولار رسوم
❇️ واضح أن رسوم IBKR أقل ولكن لازلت أفضل المنصات السعودية وذلك للميزات المذكورة في الأعلى
6️⃣
⚫️ أفضل المواقع والأدوات المساعدة
1) Yahoo Finance: تتبع حركة الأسهم اللحظية (قوائم مالية -رسوم بيانية-تحليل اسهم). يعتبر من أشهر المواقع لسهولة استخدامة
2) Finviz: ادوات تحليلية ورسوم بيانية (فرز وتصفية وفلترة متقدمة-رسوم بيانية-مراقبة السوق - اخبار)
⚫️ أفضل المواقع والأدوات المساعدة
1) Yahoo Finance: تتبع حركة الأسهم اللحظية (قوائم مالية -رسوم بيانية-تحليل اسهم). يعتبر من أشهر المواقع لسهولة استخدامة
2) Finviz: ادوات تحليلية ورسوم بيانية (فرز وتصفية وفلترة متقدمة-رسوم بيانية-مراقبة السوق - اخبار)
7️⃣
3) TipRanks: تقييمات المحللين للاسهم (تقييم للمحليين بناء على أدائهم السابق- توصيات (مدفوعة) - تحليل الاسهم - مراقبة المحفظة ومن المواقع اللي ما أستغني عنه
4) Seeking Alpha: مقالات وتحليلات وتوصيات للأسهم - أخبار الشركات. جيد لمن يهتم بالمقالات وأراء الكتاب عن الشركات
3) TipRanks: تقييمات المحللين للاسهم (تقييم للمحليين بناء على أدائهم السابق- توصيات (مدفوعة) - تحليل الاسهم - مراقبة المحفظة ومن المواقع اللي ما أستغني عنه
4) Seeking Alpha: مقالات وتحليلات وتوصيات للأسهم - أخبار الشركات. جيد لمن يهتم بالمقالات وأراء الكتاب عن الشركات
8️⃣
5) MarketWatch: أخبار السوق والبيانات المالية وأدوات تحليل متقدمة. يمكنك انشاء محفظة مخصصة لتتبع الأسهم وأدوات للبحث ومقالات مالية
6) The Motley Fool: مقالات تحليلية وتوصيات أسهم ومنتدى لمشاركة المهتمين
5) MarketWatch: أخبار السوق والبيانات المالية وأدوات تحليل متقدمة. يمكنك انشاء محفظة مخصصة لتتبع الأسهم وأدوات للبحث ومقالات مالية
6) The Motley Fool: مقالات تحليلية وتوصيات أسهم ومنتدى لمشاركة المهتمين
9️⃣
7) TradingView: تطبيق رائع لمن يهتم بالتحليل الفني لجميع أسواق المال. ويوجد اشتراكات مدفوعة بخدمات أعلى وكذلك يمكنك استخدام النسخه المجانية بمزايا أقل
8) Openinsider: هذا أستخدمه كثير بالتقارير، لأنه يعطيك مين باع ومين اشترا أسهم الشركة من الإدارة التنفيذية (العليا)
7) TradingView: تطبيق رائع لمن يهتم بالتحليل الفني لجميع أسواق المال. ويوجد اشتراكات مدفوعة بخدمات أعلى وكذلك يمكنك استخدام النسخه المجانية بمزايا أقل
8) Openinsider: هذا أستخدمه كثير بالتقارير، لأنه يعطيك مين باع ومين اشترا أسهم الشركة من الإدارة التنفيذية (العليا)
1️⃣0️⃣
⚫️ تحركات المحافظ الكبيرة
مواقع لتتبع تحركات كبار المحافظ (مثل محفظة وارن باڤت وصندوق الاستثمارات العامة وغيرها)
stockcircle.com
gurufocus.com…
cheaperthanguru.com
whalewisdom.com
⚫️ تحركات المحافظ الكبيرة
مواقع لتتبع تحركات كبار المحافظ (مثل محفظة وارن باڤت وصندوق الاستثمارات العامة وغيرها)
stockcircle.com
gurufocus.com…
cheaperthanguru.com
whalewisdom.com
gurufocus.com/guru/top-holdi
Symbol Lookup | Gurufocus.com
Search for Stocks, ETFs, Indices, Insiders, Investing Gurus and Futures on Gurufocus.com.
whalewisdom.com
Track Hedge Funds Using 13F Filings and Data from the Whales - WhaleWisdom.com
tracks and analyzes hedge fund filings in real-time. Find 13F, 13D, insider transactions and more. B...
stockcircle.com
Stockcircle - Analyse Portfolios of Investment Gurus
Follow in the footsteps of gurus, the best investors in the world. View the portfolio of Warren Buff...
cheaperthanguru.com
Stockcircle - Analyse Portfolios of Investment Gurus
Follow in the footsteps of gurus, the best investors in the world. View the portfolio of Warren Buff...
1️⃣1️⃣
⚫️ شرعية الأسهم
🔹المدارس تختلف في شرعية الأسهم ولهذا مهم تبحث المسألة بنفسك
🔹اذا كان نشاط الشركة الأساسي محرم فالشركة محرمة (مثل خمور، رباء، لحوم محرمة، ..الخ)
🔹مواقع تفيدك بشرعية الأسهم ونسبة القروض الربوية وحاسبة التطهير:
1) فلترنا
2) يقين
طريقة عمل هذه الفلاتر
⚫️ شرعية الأسهم
🔹المدارس تختلف في شرعية الأسهم ولهذا مهم تبحث المسألة بنفسك
🔹اذا كان نشاط الشركة الأساسي محرم فالشركة محرمة (مثل خمور، رباء، لحوم محرمة، ..الخ)
🔹مواقع تفيدك بشرعية الأسهم ونسبة القروض الربوية وحاسبة التطهير:
1) فلترنا
2) يقين
طريقة عمل هذه الفلاتر
1️⃣2️⃣
⚫️ ساعات التداول ⏱️
🔹التوقيت الشرقي للولايات المتحدة EST
9:30 ص حتى 4:00 م
🔹التوقيت السعودي
4:30 م حتى 11:00 م (الصيفي)
5:30 م حتى 12:00 ص (الشتوي)
ويوجد 4 ساعات قبل الافتتاح و 4 ساعات بعد الاغلاق (مزاد قبل الافتتاح وبعد الاغلاق ولكن رسومها اعلى)
⚫️ ساعات التداول ⏱️
🔹التوقيت الشرقي للولايات المتحدة EST
9:30 ص حتى 4:00 م
🔹التوقيت السعودي
4:30 م حتى 11:00 م (الصيفي)
5:30 م حتى 12:00 ص (الشتوي)
ويوجد 4 ساعات قبل الافتتاح و 4 ساعات بعد الاغلاق (مزاد قبل الافتتاح وبعد الاغلاق ولكن رسومها اعلى)
1️⃣3️⃣
⚫️ الضرائب
🔹لا يوجد ضريبة على الربح الرأسمالي (يعني شريت اسهم ب 10000 دولار وبعتها ب 17000 دولار فالربح 7000 لا يوجد عليها ضريبة)
🔹يوجد ضريبة 30٪ على الأرباح الموزعة (يعني شركة وزعت 1000 دولار - راح يوصلك 700 فقط) (ما يحتاج تسوي شي، لأن الوسيط راح يسحب 30٪ منك)
⚫️ الضرائب
🔹لا يوجد ضريبة على الربح الرأسمالي (يعني شريت اسهم ب 10000 دولار وبعتها ب 17000 دولار فالربح 7000 لا يوجد عليها ضريبة)
🔹يوجد ضريبة 30٪ على الأرباح الموزعة (يعني شركة وزعت 1000 دولار - راح يوصلك 700 فقط) (ما يحتاج تسوي شي، لأن الوسيط راح يسحب 30٪ منك)
1️⃣4️⃣
⚫️ الزكاة
يجب الزكاة في جميع الأسهم اللي تملكها بالسوق الأمريكي سواء كنت مستثمر أو مضارب وذلك لأن الشركات بالسوق الأمريكي لا تخرج الزكاة مثل شركات السوق السعودي
⚫️ الزكاة
يجب الزكاة في جميع الأسهم اللي تملكها بالسوق الأمريكي سواء كنت مستثمر أو مضارب وذلك لأن الشركات بالسوق الأمريكي لا تخرج الزكاة مثل شركات السوق السعودي
1️⃣5️⃣
⚫️ شراء صناديق المؤشرات المتداولة ETF
يعتبر من أفضل الاستراتيجيات بالاستثمارات ، فيها تنويع للاستثمار وتقليل مخاطر ومرفق دليل كامل عن هذه الصناديق بمميزاتها وسلبياتها
⚫️ شراء صناديق المؤشرات المتداولة ETF
يعتبر من أفضل الاستراتيجيات بالاستثمارات ، فيها تنويع للاستثمار وتقليل مخاطر ومرفق دليل كامل عن هذه الصناديق بمميزاتها وسلبياتها
1️⃣6️⃣
⚫️ بناء خطة استثمارية
🔹لأهميته سيكون لي تفصيل كامل بهذا الموضوع (ثريد مفصل). لكن مبدئيا الخطة الاستثمارية يجب فيها:
1) تحديد اهدافك والمبلغ المخصص للاستثمار
2) تحديد المدة الزمنية
3) تحديد مستوى المخاطرة
4) تنويع المحفظة
5) الالتزام بالخطة ومتى التغيير؟
⚫️ بناء خطة استثمارية
🔹لأهميته سيكون لي تفصيل كامل بهذا الموضوع (ثريد مفصل). لكن مبدئيا الخطة الاستثمارية يجب فيها:
1) تحديد اهدافك والمبلغ المخصص للاستثمار
2) تحديد المدة الزمنية
3) تحديد مستوى المخاطرة
4) تنويع المحفظة
5) الالتزام بالخطة ومتى التغيير؟
1️⃣7️⃣
⚫️ أفضل كتب في الاستثمار
🔹 المستثمر الذكي (The Intelligent Investor) لـ بنجامين غراهام
🔹كن الأفضل في وول ستريت ( One Up on Wall Street) لـ بيتر لينش
🔹 سيكولوجية المال (The Psychology of Money) لـ مورجان هاوسل
🔹 Security Analysis لـ بنجامين غراهام
⚫️ أفضل كتب في الاستثمار
🔹 المستثمر الذكي (The Intelligent Investor) لـ بنجامين غراهام
🔹كن الأفضل في وول ستريت ( One Up on Wall Street) لـ بيتر لينش
🔹 سيكولوجية المال (The Psychology of Money) لـ مورجان هاوسل
🔹 Security Analysis لـ بنجامين غراهام
1️⃣8️⃣
⚫️ أفضل كتب في الاستثمار (…يتبع)
🔹أغنى رجل في بابل (The Richest Man in Babylon) لـ جورج كلاسون
🔹مقالات وارن باڤت (The essays of Warren Buffett)
🔹الأسهم العادية والأرباح غير العادية (Common Stocks and Uncommon Profits) لـ فيليب فيشر
⚫️ أفضل كتب في الاستثمار (…يتبع)
🔹أغنى رجل في بابل (The Richest Man in Babylon) لـ جورج كلاسون
🔹مقالات وارن باڤت (The essays of Warren Buffett)
🔹الأسهم العادية والأرباح غير العادية (Common Stocks and Uncommon Profits) لـ فيليب فيشر
1️⃣9️⃣
⚫️ بودكاست استثماري
🔹النشرة المالية (مقدم من @AbdullahMashat و @almutlaqwael)
🔹السوق (مقدم من @Mo3atho و @A_Saidan)
🔹 Business Breakdowns (مقدم من @DavidSenra1)
🔹Animal Spirits (مقدم من @awealthofcs و @michaelbatnick)
🔹Masters In Business (مقدم من @ritholtz)
⚫️ بودكاست استثماري
🔹النشرة المالية (مقدم من @AbdullahMashat و @almutlaqwael)
🔹السوق (مقدم من @Mo3atho و @A_Saidan)
🔹 Business Breakdowns (مقدم من @DavidSenra1)
🔹Animal Spirits (مقدم من @awealthofcs و @michaelbatnick)
🔹Masters In Business (مقدم من @ritholtz)
جاري تحميل الاقتراحات...