1️⃣ السلسلة السابعة: لمستثمري السوق الأمريكي
نستعرض مفهوم صناديق المؤشرات المتداولة ETF وأبرزها
⚫️ Exchange-Traded Fund
صناديق المؤشرات المتداولة
متأكد أنك لن تنهي السلسلة الا وقد عرفت تماما مفهوم ETF وأنواعه وطريقة اختيار هذه الصناديق
دعمك بالرتويت هو الحافز الوحيد 🤍🤍
نستعرض مفهوم صناديق المؤشرات المتداولة ETF وأبرزها
⚫️ Exchange-Traded Fund
صناديق المؤشرات المتداولة
متأكد أنك لن تنهي السلسلة الا وقد عرفت تماما مفهوم ETF وأنواعه وطريقة اختيار هذه الصناديق
دعمك بالرتويت هو الحافز الوحيد 🤍🤍
اذا كنت مهتم بهذا المحتوى، ف أدعوك لقراءة تقريرنا عن صندوق الاستثمارات العامة واستثماراته بالسوق الأمريكي
2️⃣
⚫️ معلومات أساسية
▪️ماهي ETF: صندوق يضم مجموعة من الأسهم أو السلع تتبع أحد المؤشرات المالية
مثال:
صندوق يشتري بجميع/أغلب:
1) شركات الطاقة (مثال: $VDE $XLE)
2) شركات التكنولوجيا (مثال: $VGT $QQQ)
3) اشباه الموصلات (مثال: $SMH $SOXX)
4) الأمن السيبراني (مثال: $CIBR $HACK)
⚫️ معلومات أساسية
▪️ماهي ETF: صندوق يضم مجموعة من الأسهم أو السلع تتبع أحد المؤشرات المالية
مثال:
صندوق يشتري بجميع/أغلب:
1) شركات الطاقة (مثال: $VDE $XLE)
2) شركات التكنولوجيا (مثال: $VGT $QQQ)
3) اشباه الموصلات (مثال: $SMH $SOXX)
4) الأمن السيبراني (مثال: $CIBR $HACK)
3️⃣
⚫️ معلومات أساسية (..يتبع)
5) القطاع الصحي (مثال: $XLV $VHT)
6) قطاع الألعاب
7) …إلخ
🔹 تقريبا في كل قطاع يجي ببالك يوجد صندوق يضم شركات القطاع
🔹من ينشىء ويدير الصندوق: شركة مالية مرخصة تأخذ رسوم سنوية
وحتى يتضح المقصد،نأخذ أحد هذه الصناديق كمثال في التغريدة القادمة
⚫️ معلومات أساسية (..يتبع)
5) القطاع الصحي (مثال: $XLV $VHT)
6) قطاع الألعاب
7) …إلخ
🔹 تقريبا في كل قطاع يجي ببالك يوجد صندوق يضم شركات القطاع
🔹من ينشىء ويدير الصندوق: شركة مالية مرخصة تأخذ رسوم سنوية
وحتى يتضح المقصد،نأخذ أحد هذه الصناديق كمثال في التغريدة القادمة
4️⃣
🔹صندوق $SMH
▪️شراء هذا الصندوق يعني انت تشتري 26 شركة أشباه موصلات برسوم ادارة سنوية فقط 0.35٪ (350 في كل 100 الف)
▪️يدار من قبل شركة عريقة
▪️أداءه (22٪ سنوي اخر 10 سنوات، متخيل!)
▪️متنوع في اكثر من دولة
فهل تشتري صندوق يضم أغلب شركات القطاع او تشتري سهم او سهمين؟
🔹صندوق $SMH
▪️شراء هذا الصندوق يعني انت تشتري 26 شركة أشباه موصلات برسوم ادارة سنوية فقط 0.35٪ (350 في كل 100 الف)
▪️يدار من قبل شركة عريقة
▪️أداءه (22٪ سنوي اخر 10 سنوات، متخيل!)
▪️متنوع في اكثر من دولة
فهل تشتري صندوق يضم أغلب شركات القطاع او تشتري سهم او سهمين؟
5️⃣
⚫️ معلومات أساسية (..يتبع)
مثال أخر
🔹صندوقين $SPY و $IVV
يتبع مؤشر S&P500 (أكبر 500 شركة امريكية) برسوم سنوية منخفضة
تشتري واحد من هذه الصناديق يعني انك تشتري بأكبر 500 شركة امريكية
🔹صندوق $QQQ
يتبع مؤشر Nasdaq100 (أكبر 100 شركة تقنية)
♨️ ملخص لبعض الصناديق الشهيرة:
⚫️ معلومات أساسية (..يتبع)
مثال أخر
🔹صندوقين $SPY و $IVV
يتبع مؤشر S&P500 (أكبر 500 شركة امريكية) برسوم سنوية منخفضة
تشتري واحد من هذه الصناديق يعني انك تشتري بأكبر 500 شركة امريكية
🔹صندوق $QQQ
يتبع مؤشر Nasdaq100 (أكبر 100 شركة تقنية)
♨️ ملخص لبعض الصناديق الشهيرة:
6️⃣
⚫️ الهدف من الاستثمار بهذه الصناديق
🔹 لتنويع المحفظة وتقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في أسهم معينة
🔹مدير الصندوق هو اللي يتابع القطاع واخبار القطاع ويغير بأوزان الشركات بالمحفظة
⚫️ الهدف من الاستثمار بهذه الصناديق
🔹 لتنويع المحفظة وتقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في أسهم معينة
🔹مدير الصندوق هو اللي يتابع القطاع واخبار القطاع ويغير بأوزان الشركات بالمحفظة
7️⃣
⚫️ مزايا الاستثمار بالصناديق
1. التنويع: توفر الـ ETFs تنويعًا للمحفظة الاستثمارية (تملك عدد من الشركات بصندوق واحد)
2. سهولة التداول: يمكن تداول الـ ETFs على مدار اليوم مثل الأسهم، ويمكن شراء أو بيع اسهمك بالصندوق
⚫️ مزايا الاستثمار بالصناديق
1. التنويع: توفر الـ ETFs تنويعًا للمحفظة الاستثمارية (تملك عدد من الشركات بصندوق واحد)
2. سهولة التداول: يمكن تداول الـ ETFs على مدار اليوم مثل الأسهم، ويمكن شراء أو بيع اسهمك بالصندوق
8️⃣
⚫️ بشكل مختصر لماذا أشتري صندوق ETF بدل من شراء اسهم معينه اختارها بنفسي؟
🔹لتقليل المخاطر
🔹هذه الصناديق تدار من قبل متخصصين
🔹أغلب الصناديق الشهيرة رسومها منخفضة
🔹تاريخيا، صناديق المؤشرات تتفوق على أداء الفرد
🔹 نصيحة انجح مستثمر وارن باڤت لزوجته باستثمار اموالها في ETF
⚫️ بشكل مختصر لماذا أشتري صندوق ETF بدل من شراء اسهم معينه اختارها بنفسي؟
🔹لتقليل المخاطر
🔹هذه الصناديق تدار من قبل متخصصين
🔹أغلب الصناديق الشهيرة رسومها منخفضة
🔹تاريخيا، صناديق المؤشرات تتفوق على أداء الفرد
🔹 نصيحة انجح مستثمر وارن باڤت لزوجته باستثمار اموالها في ETF
9️⃣
⚫️ لماذا مع كل هذه المميزات، لا يستثمر كثير من الأفراد فيها!
🔹الطمع! يعتقد كثير من الأفراد أنه يستطيع التفوق على المؤشر! تاريخيا هذا لا يحصل كثيرا
🔹الرغبة في عوائد أعلى: بعض الأفراد يفضل الاستثمار في أسهم مختارة بهدف تحقيق عوائد مرتفعة، على الرغم من تعرضهم لمخاطر أكبر
⚫️ لماذا مع كل هذه المميزات، لا يستثمر كثير من الأفراد فيها!
🔹الطمع! يعتقد كثير من الأفراد أنه يستطيع التفوق على المؤشر! تاريخيا هذا لا يحصل كثيرا
🔹الرغبة في عوائد أعلى: بعض الأفراد يفضل الاستثمار في أسهم مختارة بهدف تحقيق عوائد مرتفعة، على الرغم من تعرضهم لمخاطر أكبر
1️⃣0️⃣
⚫️ لماذا مع كل هذه المميزات، لا يستثمر كثير من الأفراد فيها!
🔹التكلفة: تكلفة بعض الصناديق ربما تكون غالية- رسوم فوق 1٪ سنوي
🔹عدم الصبر والبحث عن الثراء السريع بديل العوائد المركبة (أقرأ عن سحر العوائد المركبة). بمعنى لا يرضيه الربح السنوي 4-10٪ ويبحث عن +50٪
⚫️ لماذا مع كل هذه المميزات، لا يستثمر كثير من الأفراد فيها!
🔹التكلفة: تكلفة بعض الصناديق ربما تكون غالية- رسوم فوق 1٪ سنوي
🔹عدم الصبر والبحث عن الثراء السريع بديل العوائد المركبة (أقرأ عن سحر العوائد المركبة). بمعنى لا يرضيه الربح السنوي 4-10٪ ويبحث عن +50٪
1️⃣1️⃣
⚫️ سلبيات بعض الصناديق
❌ بعضها - إدارة سيئة واداء ضعيف وتكلفة ادارة عالية
❌ تركيز عالي في دولة غير مستقرة سياسيا او اقتصاديا
❌ تركيز في قطاع واحد غير مستقر او متذبذب (قطاع الطاقة، او فقط في شركات النمو)
⚫️ سلبيات بعض الصناديق
❌ بعضها - إدارة سيئة واداء ضعيف وتكلفة ادارة عالية
❌ تركيز عالي في دولة غير مستقرة سياسيا او اقتصاديا
❌ تركيز في قطاع واحد غير مستقر او متذبذب (قطاع الطاقة، او فقط في شركات النمو)
1️⃣2️⃣
⚫️ أنسب استراتيجية:
🔹كنصيحة عامة لغير المتفرغين والمتخصصين من وجهة نظر كبار المستثمرين هي الاستثمار بصناديق المؤشرات المتداولة. وأفضل هذه الصناديق هي التي تتبع المؤشر كامل مثل SP500, Dow30, Nasdaq
🔹الشراء بشكل شهري منتظم او ما يعرف بـDCA
⚫️ أنسب استراتيجية:
🔹كنصيحة عامة لغير المتفرغين والمتخصصين من وجهة نظر كبار المستثمرين هي الاستثمار بصناديق المؤشرات المتداولة. وأفضل هذه الصناديق هي التي تتبع المؤشر كامل مثل SP500, Dow30, Nasdaq
🔹الشراء بشكل شهري منتظم او ما يعرف بـDCA
1️⃣3️⃣
⭕️ كيف اختار الصندوق المناسب؟ هل جميع الصناديق جيدة؟
▪️يوجد بعض الصناديق الخطيرة،والتي ربما تكون المخاطرة فيها اكبر من مخاطرة الفرد الذي يدير استثماراته. ويوجد صناديق تكلفت ادارتها عالية. ولذا اختيار الصندوق المناسب مهم جدا ولحسن الحظ يوجد العديد من الصناديق الجيدة ✅
⭕️ كيف اختار الصندوق المناسب؟ هل جميع الصناديق جيدة؟
▪️يوجد بعض الصناديق الخطيرة،والتي ربما تكون المخاطرة فيها اكبر من مخاطرة الفرد الذي يدير استثماراته. ويوجد صناديق تكلفت ادارتها عالية. ولذا اختيار الصندوق المناسب مهم جدا ولحسن الحظ يوجد العديد من الصناديق الجيدة ✅
1️⃣4️⃣
⚫️ ماهو الصندوق الجيد؟
🔹الشرعية
🔹اداره جيدة
🔹تكلفته منخفضة
🔹أداءه في اخر 5-10 سنوات جيد
🔹الصندوق الذي يستثمر بقطاعات تؤمن بمستقبلها (مثل: امن سيبراني او اشباه موصلات)
🔹الصندوق الذي يستمر بدولة تؤمن بمستقبلها السياسي والاقتصادي
🔹صناديق المؤشرات الاساسية الأكثر أمانا
⚫️ ماهو الصندوق الجيد؟
🔹الشرعية
🔹اداره جيدة
🔹تكلفته منخفضة
🔹أداءه في اخر 5-10 سنوات جيد
🔹الصندوق الذي يستثمر بقطاعات تؤمن بمستقبلها (مثل: امن سيبراني او اشباه موصلات)
🔹الصندوق الذي يستمر بدولة تؤمن بمستقبلها السياسي والاقتصادي
🔹صناديق المؤشرات الاساسية الأكثر أمانا
1️⃣5️⃣
⚫️ كيف اجد معلومات الصندوق؟
بسيط جدا. يوجد عدد من المواقع التي تقدم معلومات عديدة عن الصناديق ولعلي أركز على أشهرها وهو: etf.com
تكتب اسم الصندوق وتطلع لك جميع المعلومات الخاصة بالصندوق (شرح بالصور)
⚫️ كيف اجد معلومات الصندوق؟
بسيط جدا. يوجد عدد من المواقع التي تقدم معلومات عديدة عن الصناديق ولعلي أركز على أشهرها وهو: etf.com
تكتب اسم الصندوق وتطلع لك جميع المعلومات الخاصة بالصندوق (شرح بالصور)
1️⃣6️⃣
⚫️ الشرعية
أهم نقطة هي شرعية الصندوق
هذه الأمور فيها خلاف بين المدارس الشرعية.ولهذا ابحث المسألة واستفتي من تراه مناسب
للفائدة يوجد مواقع تساعد في ذلك:
filterna.com
mis.bar
yaaqen.com
يوجد صناديق مصنفه شرعية
وتأكد من شرعيتها
⚫️ الشرعية
أهم نقطة هي شرعية الصندوق
هذه الأمور فيها خلاف بين المدارس الشرعية.ولهذا ابحث المسألة واستفتي من تراه مناسب
للفائدة يوجد مواقع تساعد في ذلك:
filterna.com
mis.bar
yaaqen.com
يوجد صناديق مصنفه شرعية
وتأكد من شرعيتها
mis.bar
مسبار | فلتر الأسهم الأمريكية و العالمية !
فلتر مسبار هو موقع يختص بفحص شرعية الأسهم الأمريكية بشكل آلي تماماً وبالاعتماد على قرار شركة الراجحي...
yaaqen.com/stocks
خدمة فلتر الأسهم الأمريكية المجاني - يقين
فلتر الأسهم الأمريكية مقدم من موقع يقين المختص في تداول الأسهم العالمية والمحلية ويمكن من خلال الفلت...
filterna.com
فلترنا © | الفلتر الشرعي
فلترنا | فلتر الضوابط الشرعية لشركات الأسهم الأمريكية
1️⃣7️⃣
⚫️ الصناديق المصنفة شرعية
1- $HLAL و $SPUS
يتبع مؤشر SP500 ويستبعد الشركات ذات الديون العالية، شركات الكحول، الشركات الربوية، اللحوم غير الجائرة، القمار، التشابه فيهم عالي جدا وبذا اختيار واحد كافي
2- $SPRE
يجمع شركات الريت (عقار) الامريكية
3- $SPSK
للاستثمار بالصكوك
⚫️ الصناديق المصنفة شرعية
1- $HLAL و $SPUS
يتبع مؤشر SP500 ويستبعد الشركات ذات الديون العالية، شركات الكحول، الشركات الربوية، اللحوم غير الجائرة، القمار، التشابه فيهم عالي جدا وبذا اختيار واحد كافي
2- $SPRE
يجمع شركات الريت (عقار) الامريكية
3- $SPSK
للاستثمار بالصكوك
1️⃣8️⃣
⚫️ ختاما
هذه الصناديق تستطيع الشراء فيها بعد أن تفتح محفظة بالسوق الأمريكي
فتح المحفظة عن طريق شركات الوساطة الامريكية:
TD Ameritrade
Interactive Brokers
او عن طريق شركات الوساطة المحلية
دراية قلوبال
الرياض المالية
سيكون لي تقرير قادم عن فتح المحفظة تابع الحساب 🤍🤍
⚫️ ختاما
هذه الصناديق تستطيع الشراء فيها بعد أن تفتح محفظة بالسوق الأمريكي
فتح المحفظة عن طريق شركات الوساطة الامريكية:
TD Ameritrade
Interactive Brokers
او عن طريق شركات الوساطة المحلية
دراية قلوبال
الرياض المالية
سيكون لي تقرير قادم عن فتح المحفظة تابع الحساب 🤍🤍
جاري تحميل الاقتراحات...