-كيف الحال! انتهيت من تلخيص كتاب بيتر لينش واحد من عظماء الاستثمار المعتزل بعد تحقيق عائد سنوي قرابة ال30% لمدة 13 عام.
-الكتاب متقسم ل5 أقسام ويساعد المستثمر الفرد مثلنا على فهم و غلب اداء الصناديق لعدة أسباب !
-اخيرا اقدر اقول انها توصيةواللايك عادة صحية بسم الله نبدأ:
-الكتاب متقسم ل5 أقسام ويساعد المستثمر الفرد مثلنا على فهم و غلب اداء الصناديق لعدة أسباب !
-اخيرا اقدر اقول انها توصيةواللايك عادة صحية بسم الله نبدأ:
احاول اعطيك زبدة كل قسم وأركز عالعملي أكثر من النظري عشان تفيدك بشكل ملموس في استثماراتك.
ال5أقسام بدون تفاصيل كالتالي:
1_كيف تقدر كفرد تغلب صناديق إستثمارية ؟
2_ اذا تحب منتج غالبا راح تحب سهم المنتج !
3_ أنواع الأسهم ال6 !
4_ علامات 10 تدبيلات !
5_ علامات ل10 تدبيلات خسرانة !
ال5أقسام بدون تفاصيل كالتالي:
1_كيف تقدر كفرد تغلب صناديق إستثمارية ؟
2_ اذا تحب منتج غالبا راح تحب سهم المنتج !
3_ أنواع الأسهم ال6 !
4_ علامات 10 تدبيلات !
5_ علامات ل10 تدبيلات خسرانة !
(1)يقلك ليش عادي تقدر كفرد تغلب اداء صناديق إستثمارية فيها فرق تشتغل 12ساعة فاليوم!
لأنك تستطيع وكلنا معك! لأ لأن عندك مميزات ليست في الصناديق:
الحجم:تقدر تستثمر في شركات قيمتها السوقية صغيرة عكس الصندوق اللي حجمه 10 مليار ولقى شركة ب10 مليون لو اتدبلت 10 مرات راح تعطيه 1% بس!
لأنك تستطيع وكلنا معك! لأ لأن عندك مميزات ليست في الصناديق:
الحجم:تقدر تستثمر في شركات قيمتها السوقية صغيرة عكس الصندوق اللي حجمه 10 مليار ولقى شركة ب10 مليون لو اتدبلت 10 مرات راح تعطيه 1% بس!
تأثير عميل الصندوق اللي معطيهم فلوسه على قراراتهم اذا عاجبه نهاية السنة اختياراتهم من الأسهم ولا لأ؟
في مقولة دارجة في wall street ان مافي مدير صندوق خسر وظيفته بسبب أنه خسر فلوس عميله في سهمIBM عكس لو خسرتها في سهم ثاني (كانت الناس تعشق شركة IBM ويشوفوها أبل زمانها) !
في مقولة دارجة في wall street ان مافي مدير صندوق خسر وظيفته بسبب أنه خسر فلوس عميله في سهمIBM عكس لو خسرتها في سهم ثاني (كانت الناس تعشق شركة IBM ويشوفوها أبل زمانها) !
السبب الاخير في انك تقدر تغلب الصندوق أن وقت الأزمات وهبوط الأسواق عملاء الصناديق يتسارعوا في سحب فلوسهم فهذا يولد ضعف فالسيولة والكاش للصندوق ومايقدر يقتنص الفرص الواضحة فالسوق لشركات قوية سعرها رخيص !
عكسك كمستثمر فرد: قرارك وكاشك وملك زمانك مين قدك .
عكسك كمستثمر فرد: قرارك وكاشك وملك زمانك مين قدك .
ندخل فالشابتر الثاني للكتاب اللي يقول انك اذا كنت تحب منتج فغالبا راح تحب سهم الشركة مالكة المنتج!
مثال: انتا تلعب FIFA عالبلايستيشن وتدفع اشتراك سنوي للعب الاون لاين وكل سنة جزء جديد أبيخ من السنة اللي قبلها ومازلت بتدفع ، لذلك فرصتك في أنك تستثمر في شركة EA أسرع من أي صندوق !
مثال: انتا تلعب FIFA عالبلايستيشن وتدفع اشتراك سنوي للعب الاون لاين وكل سنة جزء جديد أبيخ من السنة اللي قبلها ومازلت بتدفع ، لذلك فرصتك في أنك تستثمر في شركة EA أسرع من أي صندوق !
الشابتر الثالث للكتاب يتكلم أن هنالك 6 أنواع للأسهم لا سابع لها وكيف تتعامل مع كل نوع لأن بعض الأنواع لابد أنك تعرف متى تبغى تتخارج منها وليست كل الأسهم للاحتفاظ لسنوات :
أولا: شركة كبيرة ونموها بطيء ل4% كحد أعلى وتوزع توزيعات نقدية مايحبها بيتر لنش و يسميها أسهم الحلزونة !
أولا: شركة كبيرة ونموها بطيء ل4% كحد أعلى وتوزع توزيعات نقدية مايحبها بيتر لنش و يسميها أسهم الحلزونة !
ثانيا: شركات نموها متوسط من 10ل12% كحد أعلى يقلك اذا اتملكتها تبيعها أول ماتعلن عن نمو مبيعات أعلى من 30% لأن سعر السوق راح يتفاعل مع النمو الغير مستمر ويعطيك فرصة ممتازة للتخارج بسعر جيد .
ثالثا: شركات نموها سريع أكثر من 20% اذا توقعت إستمرار نموها لان عاجلا او اجلا النمو هذا راح يتباطيء لأن كل مايزداد الرقم تزداد صعوبة نموه بنفس النسبة !
-فلابد تركز على مدى استمرارية النمو ومتى متوقع أنه يتباطيء أو يتوقف عن النمو للتخارج لأن سعر شركات النمو أعلى كمكرر من غيرها !
-فلابد تركز على مدى استمرارية النمو ومتى متوقع أنه يتباطيء أو يتوقف عن النمو للتخارج لأن سعر شركات النمو أعلى كمكرر من غيرها !
رابعا: الشركات الدورية أو السيكلكال اللي سعرها طالع نازل ومرتبط بأسعار منتجات معينة وماعندها استقرار لأن منتجها الأساسي مرتبط بأشياء لاتتحكم بها مثل سابك مخرجها الكيماويات مرتبط بسعر السوق ومدخلاتها بترول مرتبط بسعر السوق . الصورة توضحلك تذبذب سعر الشركة رغم عظمتها .
خامسا : شركات اليوتيرن !
شركة كانت ربحانة لسنوات وفجأة أتحولت للخسارة المؤقتة أو العكس شركة خسرانة سنين وسنين وأتحولت للربحية بشكل مؤقت وعندك نظرة أن هالخسارة او الربح (مؤقت) هنا فرصة كبيرة لإستغلال السعر بالدخول والخروج فالوقت الصحيح .
شركة كانت ربحانة لسنوات وفجأة أتحولت للخسارة المؤقتة أو العكس شركة خسرانة سنين وسنين وأتحولت للربحية بشكل مؤقت وعندك نظرة أن هالخسارة او الربح (مؤقت) هنا فرصة كبيرة لإستغلال السعر بالدخول والخروج فالوقت الصحيح .
سادسا: شركات undervalue أقل من سعرها العادل لأسباب كثيرة ممكن السوق يخطيء في تسعير شركة معينة ويعطيك فرصة تمتلك السهم لفترة أول ما السوق ينتبه لها ويعطيها حقها وتتسعر بشكل عادل أو اعلى منه تخرج وتهرب ومثال على ذلك سهم #META اللي أتكلمت عنه فاليوتيوب قبل أشهر أعطى عائد قرابة 200%
صحيح أنه قال 6أنواع للأسهم لاسابع لها لكن ذكر انه عادي نفس السهم يتحرك من نوع لنوع على حسب المعطيات !
اعطيك مثال:سهم stc كانت شركة نموها عالي وتباطيء وصار نموها متوسط والان شركة كبيرة ونموها بطيء وقبل كم شهر وصلت لسعرها العادل فمرت ب4أنواع من ال6!
لها ثريد في #استثمارات_البراء
اعطيك مثال:سهم stc كانت شركة نموها عالي وتباطيء وصار نموها متوسط والان شركة كبيرة ونموها بطيء وقبل كم شهر وصلت لسعرها العادل فمرت ب4أنواع من ال6!
لها ثريد في #استثمارات_البراء
لكن اختصارا لك ذكر ايضا اذا انت تمتلك الشركة للاستثمار طويل الامد وتقلل عملياتك وتركز عالاساسيات ان الشركة ممتازة وعندها ميزة تنافسية وسعر شرائك لها معقول وتستغل اوقات نزول سعرها بسبب نزول السوق او نتائج أقل من المتوقعة (مؤقتة) محفظتك حتكافئك بنتائج طيبة .
ندخل عالشابتر قبل الاخير وراح الخص لك اخر شبترين بسرعة لاني طولت عليك لكن الكتاب مليان دسم فما حبيت أبخل عليك :
علامات ل10 تدبيلات للسهم ! ايش يعني 10 تدبيلات يعني سهم ب5 ريال يصير 50 ريال اذا استثمرت فيه 100 ألف يعطيك مليون !
طبعا هذا الشيء نادر لكنه موجود وهالأسهم لها علامات:
علامات ل10 تدبيلات للسهم ! ايش يعني 10 تدبيلات يعني سهم ب5 ريال يصير 50 ريال اذا استثمرت فيه 100 ألف يعطيك مليون !
طبعا هذا الشيء نادر لكنه موجود وهالأسهم لها علامات:
-شركات كئيبة ما احد يحب عملها ومسحوب عليها من المحللين مثلا شركة حفر قبور وغسيل موتى الله يطول في أعمار حبايبنا لكن بشكل عام يذكر بيتر أنها فرص ماعليها زحمة !
-ايضا شركات موظفينها وادارتها يعيدوا الشراء فيها بشكل منتظم .
-ايضا شركات تعيد شراء اسهمها من أرباحها وكاشها
-ايضا شركات موظفينها وادارتها يعيدوا الشراء فيها بشكل منتظم .
-ايضا شركات تعيد شراء اسهمها من أرباحها وكاشها
- كذلك شركات عندها مبيعات متكررة مثل الاشتراكات الشهرية (نتفلكس ، يوتيوب ، شاهد ) ماتدري الا والمبلغ أنسحب منك برسالة !
-اخيرا شركة عندها ميزة تنافسية إحتكارية ( bein ) مثلا دافع دافع ولا مافي كورة .
-اخيرا شركة عندها ميزة تنافسية إحتكارية ( bein ) مثلا دافع دافع ولا مافي كورة .
اخر شابتر ال5 للكتاب يذكر علامات عكسية لل10 تدبيلات اللي ذكرناها فوق،يعني علامات اذا شفتها السهم ينصحك بالهروب منها:
- the next something
الشيء الجديد القادم اللي حيستبدل كل شي!
مثال الله يستر علي بس(البيتكوين هو وسيلة الدفع القادمة وحيستبدل الكاش ووو )معلومة (أملك بيتكوين)!
- the next something
الشيء الجديد القادم اللي حيستبدل كل شي!
مثال الله يستر علي بس(البيتكوين هو وسيلة الدفع القادمة وحيستبدل الكاش ووو )معلومة (أملك بيتكوين)!
ايضا المجالات الجديدة القادمة اللي عليها زحمة ( السيارات الكهربائية ، الAI ، الكريبتو ورانا ورانا ) وأي مجال عكس المجالات الكئيبة المملكة لمستثمرين أسواق الأسهم !
- شركة داخلة مجال مالها فيه(شركة تبيع علف حيواني و مواشي تبغى تستحوذ على سلسلة مطاعم) ! المثال بالصدفة ما أقصد احد !
وبس ياسيدي هذا ملخص واحد من أفضل الكتب في مجال الإستثمار شكرا لوقتك ولدعمك واذا في نقطة ماوصلتلك بشكل واضح أسأل عنها ممكن تفتح نقاش مثري
وبس ياسيدي هذا ملخص واحد من أفضل الكتب في مجال الإستثمار شكرا لوقتك ولدعمك واذا في نقطة ماوصلتلك بشكل واضح أسأل عنها ممكن تفتح نقاش مثري
جاري تحميل الاقتراحات...