1
#ثريد و قراءة في تقرير #آفاق_القطاع_غير_الربحي الصادر عن
#مؤسسة_الملك_خالد الأهلية @KKFoundation
والذ ي جاء في 74 صفحة و ست محطات ...
وبين يديكم بعض الجوانب المهمة في هذ التقرير :
#ثريد و قراءة في تقرير #آفاق_القطاع_غير_الربحي الصادر عن
#مؤسسة_الملك_خالد الأهلية @KKFoundation
والذ ي جاء في 74 صفحة و ست محطات ...
وبين يديكم بعض الجوانب المهمة في هذ التقرير :
2
( مدخل للقراءة )
جاء هذا التقرير في ست محطات وملخصها الآتي :
* الانطلاقة:سلط هذا المحور الضوء على أعداد المنظمات،و نموها، و توزيعها الجغرافي و الفني،بالإضافة لمجالات عمل المنظمات غير الربحية
* المال:وسلط هذا المحور الضوء على إجمالي الانفاق بالقطاع وتصنيفاته
#القطاع_غير_الربحي
( مدخل للقراءة )
جاء هذا التقرير في ست محطات وملخصها الآتي :
* الانطلاقة:سلط هذا المحور الضوء على أعداد المنظمات،و نموها، و توزيعها الجغرافي و الفني،بالإضافة لمجالات عمل المنظمات غير الربحية
* المال:وسلط هذا المحور الضوء على إجمالي الانفاق بالقطاع وتصنيفاته
#القطاع_غير_الربحي
3
و مقارنة دقيقة مع #القطاع_غير_الربحي في #بريطانيا، وخص قطاع #الأوقاف و إيراداتها بشيء من التفصيل، وتتبع فريق بحث التقرير الحالة المالية لـ 119 جمعية على مدى عشرين عام.
وتم تصنيف الجمعيات حسب الوضع المالي لـ ( متناهية الصغر – صغيرة – متوسطة – كبيرة – ضخمه – عملاقة )
و مقارنة دقيقة مع #القطاع_غير_الربحي في #بريطانيا، وخص قطاع #الأوقاف و إيراداتها بشيء من التفصيل، وتتبع فريق بحث التقرير الحالة المالية لـ 119 جمعية على مدى عشرين عام.
وتم تصنيف الجمعيات حسب الوضع المالي لـ ( متناهية الصغر – صغيرة – متوسطة – كبيرة – ضخمه – عملاقة )
4
الناس : تكلم هذا المحور على أعداد الكوادر البشرية في القطاع غير الربحي و التذبذب الاحصائي في هذا الموضوع، و طَرح بطريقة عددية؛ أعداد أعضاء مجالس الإدارة، و الموظفين، و أعضاء الجمعيات العمومية ، وتجاوز وذكر أعداد المؤسسين لمنظمات #القطاع_الرابح ، بالإضافة للمتطوعين واعدادهم
الناس : تكلم هذا المحور على أعداد الكوادر البشرية في القطاع غير الربحي و التذبذب الاحصائي في هذا الموضوع، و طَرح بطريقة عددية؛ أعداد أعضاء مجالس الإدارة، و الموظفين، و أعضاء الجمعيات العمومية ، وتجاوز وذكر أعداد المؤسسين لمنظمات #القطاع_الرابح ، بالإضافة للمتطوعين واعدادهم
5
* الأثر :حدد التقرير جوانب تحقيق الأثر في أربعة جوانب ( الناتج المجلي – الرؤية الوطنية 2030 في محورين – التنمية العالمية) وقرر التقرير وصول العائد الاقتصادي من التطوع لأكثر من مليار ريال سعودي
كما فصل التقرير بالأرقام والأعداد في كل محور من المحاور الأربعة ورصد احتمالية تطورها
* الأثر :حدد التقرير جوانب تحقيق الأثر في أربعة جوانب ( الناتج المجلي – الرؤية الوطنية 2030 في محورين – التنمية العالمية) وقرر التقرير وصول العائد الاقتصادي من التطوع لأكثر من مليار ريال سعودي
كما فصل التقرير بالأرقام والأعداد في كل محور من المحاور الأربعة ورصد احتمالية تطورها
6
* السمعة : أكد هذا المحور على تحسن السمعة للقطاع وهو في حالة نمو منذ 2017م ، وفصل في شواهد ذلك عبر رصد من فرق العمل.
#تقرير
* الطموح : وهو عبارة عن توصيات هذا التقرير الراصد المفصل، وجاءت هذه التوصيات في خمس توصيات ملخصاها:
* السمعة : أكد هذا المحور على تحسن السمعة للقطاع وهو في حالة نمو منذ 2017م ، وفصل في شواهد ذلك عبر رصد من فرق العمل.
#تقرير
* الطموح : وهو عبارة عن توصيات هذا التقرير الراصد المفصل، وجاءت هذه التوصيات في خمس توصيات ملخصاها:
7
1. إطلاق حزمة من مبادرات تمكين #القطاع_غير_الربحي في المرحلة الثالثة من الرؤية 2030
2. أهمية إعادة هندسة إجراءات القطاع غير الربحي من قبل جهات الاشراف المالي والفني والتنسيق بينها
3. تحديث نظام الجمعيات والمؤسسات ليشمل جميع جوانب القطاع غير الربحي بمفهومه المعاصر وتوسعه الحالي
1. إطلاق حزمة من مبادرات تمكين #القطاع_غير_الربحي في المرحلة الثالثة من الرؤية 2030
2. أهمية إعادة هندسة إجراءات القطاع غير الربحي من قبل جهات الاشراف المالي والفني والتنسيق بينها
3. تحديث نظام الجمعيات والمؤسسات ليشمل جميع جوانب القطاع غير الربحي بمفهومه المعاصر وتوسعه الحالي
8
4. تحفيز القطاع الخاص في تمويل أنشطة وبرامج القطاع غير الربحي، وخصت التوصية خصم تبرعات المكلفين من الزكاة.
5. وختم التقرير بتوصية ذات أبعاد استراتيجية ومهمة وهي : الاهتمام بتخصيص وتحويل الأصول الحكومية المستهدفة ونقلها للقطاع غير الربحي ويتولى ذلك المركز الوطني لتنمية القطاع.
4. تحفيز القطاع الخاص في تمويل أنشطة وبرامج القطاع غير الربحي، وخصت التوصية خصم تبرعات المكلفين من الزكاة.
5. وختم التقرير بتوصية ذات أبعاد استراتيجية ومهمة وهي : الاهتمام بتخصيص وتحويل الأصول الحكومية المستهدفة ونقلها للقطاع غير الربحي ويتولى ذلك المركز الوطني لتنمية القطاع.
٩
وبين يدكم بعض أبرز ما تناوله التقرير في 3️⃣1️⃣ إشارة
1️⃣
يمكن تفسير النمو الذي سجله القطاع غير الربحي خلال السنوات السبع الماضية بما يلي:
1. انطلاق مجموعة من الممكنات التنظيمية التي ساهمت في تنمية القطاع، وإطلاق قدراته الكامنة، ومواءمة الأشكال المبعثرة منه.
وبين يدكم بعض أبرز ما تناوله التقرير في 3️⃣1️⃣ إشارة
1️⃣
يمكن تفسير النمو الذي سجله القطاع غير الربحي خلال السنوات السبع الماضية بما يلي:
1. انطلاق مجموعة من الممكنات التنظيمية التي ساهمت في تنمية القطاع، وإطلاق قدراته الكامنة، ومواءمة الأشكال المبعثرة منه.
١٠
2. صدور نظام الجمعيات والمؤسسات الأهلية، وتحديث لائحته التنفيذية.
3. انطلاق أعمال التسجيل.
4. المواءمة لدى الهيئة العامة للأوقاف، والمركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي.
2. صدور نظام الجمعيات والمؤسسات الأهلية، وتحديث لائحته التنفيذية.
3. انطلاق أعمال التسجيل.
4. المواءمة لدى الهيئة العامة للأوقاف، والمركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي.
١١
2️⃣
على صعيد التوزيع الجغرافي للقطاع غير الربحي:
▪استحوذت منطقة الرياض على 31% من المنظمات غير الربحية
▪ متبوعة بـ15%من المنظمات في منطقة مكة المكرمة
▪و8% من المنظمات للمنطقة الشرقية، ومثلها القصيم
▪والحصة الأقل لمناطق: نجران، والحدود الشمالية، وتبوك، بواقع 2% لكل منهم
2️⃣
على صعيد التوزيع الجغرافي للقطاع غير الربحي:
▪استحوذت منطقة الرياض على 31% من المنظمات غير الربحية
▪ متبوعة بـ15%من المنظمات في منطقة مكة المكرمة
▪و8% من المنظمات للمنطقة الشرقية، ومثلها القصيم
▪والحصة الأقل لمناطق: نجران، والحدود الشمالية، وتبوك، بواقع 2% لكل منهم
١٢
3️⃣
بسبب التنوع الواسع للأنشطة في #القطاع_غير_الربحي تخضع المنظمات لجهات إشراف فني من قبل مختلف الجهات
وقدقامت مجموعة من الجهات بإنشاء وحدات للإشراف على منظمات القطاع
✓55%من المنظمات للإشراف الفني من وزارة الموارد
✓16%منها لوزارةالشؤون الإسلامية
✓5%منها لوزارةالصحة والجامعات
3️⃣
بسبب التنوع الواسع للأنشطة في #القطاع_غير_الربحي تخضع المنظمات لجهات إشراف فني من قبل مختلف الجهات
وقدقامت مجموعة من الجهات بإنشاء وحدات للإشراف على منظمات القطاع
✓55%من المنظمات للإشراف الفني من وزارة الموارد
✓16%منها لوزارةالشؤون الإسلامية
✓5%منها لوزارةالصحة والجامعات
١٣
4️⃣
أغلب المنظمات غير الربحية تخضع للإشراف المالي والإداري ل:
• الهيئة العامة للأوقاف
• المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي
o حيث يعمل المركز الوطني على حوكمة وتنظيم وتسجيل المنظمات غير الربحية المسجلة بموجب نظام الجمعيات
o وتعمل الهيئة العامة على حوكمة وتنظيم #الأوقاف
4️⃣
أغلب المنظمات غير الربحية تخضع للإشراف المالي والإداري ل:
• الهيئة العامة للأوقاف
• المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي
o حيث يعمل المركز الوطني على حوكمة وتنظيم وتسجيل المنظمات غير الربحية المسجلة بموجب نظام الجمعيات
o وتعمل الهيئة العامة على حوكمة وتنظيم #الأوقاف
١٤
5️⃣
تُعد الجمعيات الأهلية هي النموذج المؤسسي الأكثر رواجًا في #القطاع_غير_الربحي بنسبة 71% من المنظمات غير الربحية في #السعودية
• تليها الجمعيات التعاونية بنسبة 9%
• والمؤسسات الأهلية بنسبة 6%
5️⃣
تُعد الجمعيات الأهلية هي النموذج المؤسسي الأكثر رواجًا في #القطاع_غير_الربحي بنسبة 71% من المنظمات غير الربحية في #السعودية
• تليها الجمعيات التعاونية بنسبة 9%
• والمؤسسات الأهلية بنسبة 6%
١٥
6️⃣
ظهر مؤخرًا شكل جديد من الكيانات غير الربحية،وهي:
➢ المجالس الممثلة للمنظمات غير الربحية، مثل:
✓ مجلس المؤسسات الأهلية
✓ مجلس الجمعيات الأهلية
✓ المجالس الفرعية للجمعيات في المناطق.
✓ المجالس التخصصية، لجمعيات الأيتام - الصحية –حفظ النعمة) وغيرها
➢ #الشركات_غير_الربحية
6️⃣
ظهر مؤخرًا شكل جديد من الكيانات غير الربحية،وهي:
➢ المجالس الممثلة للمنظمات غير الربحية، مثل:
✓ مجلس المؤسسات الأهلية
✓ مجلس الجمعيات الأهلية
✓ المجالس الفرعية للجمعيات في المناطق.
✓ المجالس التخصصية، لجمعيات الأيتام - الصحية –حفظ النعمة) وغيرها
➢ #الشركات_غير_الربحية
١٦
7️⃣
ارتفع إجمالي النفقات المقدرة ل #المنظمات_غير_الربحية عام 2021 لي ما يقارب 38 مليار ريال
✓الحصة الأكبر للمؤسسات المنشأة بموافقة سامية بواقع 12.6 مليار
✓ثم #الجمعيات الأهلية بواقع 8.6 مليار
✓ مؤسسات الرعاية الصحية بواقع 8.1 مليار
✓ الجامعات غير الربحية بأكثر من 5.5 مليار
7️⃣
ارتفع إجمالي النفقات المقدرة ل #المنظمات_غير_الربحية عام 2021 لي ما يقارب 38 مليار ريال
✓الحصة الأكبر للمؤسسات المنشأة بموافقة سامية بواقع 12.6 مليار
✓ثم #الجمعيات الأهلية بواقع 8.6 مليار
✓ مؤسسات الرعاية الصحية بواقع 8.1 مليار
✓ الجامعات غير الربحية بأكثر من 5.5 مليار
١٧
8️⃣
(8)
يمكن تصنيف #المنظمات_غير_الربحية في #السعودية بحسب حجم إيراداتها السنوية إلى:
• متناهية الصغر دخلها أقل من 100 الف ريال سنويًا
• صغيرة حتى 500 ألف ريال
• متوسطة حتى 3 مليون ريال
• كبيرة حتى 10 مليون ريال
• ضخمة حتى 100 مليون ريال
• عملاقة أعلى من 100 مليون ريال
8️⃣
(8)
يمكن تصنيف #المنظمات_غير_الربحية في #السعودية بحسب حجم إيراداتها السنوية إلى:
• متناهية الصغر دخلها أقل من 100 الف ريال سنويًا
• صغيرة حتى 500 ألف ريال
• متوسطة حتى 3 مليون ريال
• كبيرة حتى 10 مليون ريال
• ضخمة حتى 100 مليون ريال
• عملاقة أعلى من 100 مليون ريال
١٨
9️⃣
مع اختلاف حجم #القطاع_غير_الربحي بين #المملكة 37 ألف منظمة
و #بريطانيا 166 ألف منظمة
لكن المقارنة توضح قلة المنظمات متناهية الصغر 9%
بينما تشكل هي الفئة الأكبر في بريطانيا 45% وهو ما يستدعي وضع تسهيلات مشجعة للسماح بإنشاءمنظمات ذات هيكل مبسط
وحوكمة مرنة
ومتطلبات قانونية أقل
9️⃣
مع اختلاف حجم #القطاع_غير_الربحي بين #المملكة 37 ألف منظمة
و #بريطانيا 166 ألف منظمة
لكن المقارنة توضح قلة المنظمات متناهية الصغر 9%
بينما تشكل هي الفئة الأكبر في بريطانيا 45% وهو ما يستدعي وضع تسهيلات مشجعة للسماح بإنشاءمنظمات ذات هيكل مبسط
وحوكمة مرنة
ومتطلبات قانونية أقل
١٩
1️⃣0️⃣
يقترح التقرير تبني منهجية التنظيم والرقابة القائمة على المخاطر (risk-based approach) ضروري في تركيز المراجعة والتدقيق على المنظمات ذات الإيرادات المرتفعة، وتخفيف تكلفة الامتثال للمنظمات منخفضة الدخل والمخاطر
1️⃣0️⃣
يقترح التقرير تبني منهجية التنظيم والرقابة القائمة على المخاطر (risk-based approach) ضروري في تركيز المراجعة والتدقيق على المنظمات ذات الإيرادات المرتفعة، وتخفيف تكلفة الامتثال للمنظمات منخفضة الدخل والمخاطر
٢٠
1️⃣1️⃣
أشار التقرير ل
لا يتجاوز عدد الموظفين بدوام كامل في #القطاع_غير_الربحي في #السعودية المسجلين رسميًا لدى المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية
(31.500) موظف
ومن العاملين والمساهمين والمتطوعين ما يتجاوز عددهم (1.700.000)شخص من السكان
بما فيهم ما يقارب (15.000)موظف بدوام جزئي
1️⃣1️⃣
أشار التقرير ل
لا يتجاوز عدد الموظفين بدوام كامل في #القطاع_غير_الربحي في #السعودية المسجلين رسميًا لدى المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية
(31.500) موظف
ومن العاملين والمساهمين والمتطوعين ما يتجاوز عددهم (1.700.000)شخص من السكان
بما فيهم ما يقارب (15.000)موظف بدوام جزئي
٢١
1️⃣2️⃣
المستفيدون والمتبرعون يشكلان بمجموعهما أحد طرفي سلسلة الأثر التي تسعى إلى تشغيلها المنظمات غير الربحية؛ حيث يحمّل المتبرع والمانح المنظمات غير الربحية أمانة إيصال العطاء إلى أهله، وتحقيق أكبر عائد اجتماعي وبيئي من الموارد التي يدفعونها إلى #القطاع_غير_الربحي
1️⃣2️⃣
المستفيدون والمتبرعون يشكلان بمجموعهما أحد طرفي سلسلة الأثر التي تسعى إلى تشغيلها المنظمات غير الربحية؛ حيث يحمّل المتبرع والمانح المنظمات غير الربحية أمانة إيصال العطاء إلى أهله، وتحقيق أكبر عائد اجتماعي وبيئي من الموارد التي يدفعونها إلى #القطاع_غير_الربحي
٢٢
1️⃣3️⃣
لابد للمنظمات غير الربحية من إعادة النظر في استقطاب واستبقاء الكفاءات الشابة ضمن قواها العاملة. وضرورة تشجيعها وتحفيزها لإعطاء الأولوية لمشاركة #الشباب، والاستفادة من طاقاتهم البشرية بشكل أكبر، و #تطوير_القيادات الشابة ضمن خطط رأس المال البشري 👏👏👏
1️⃣3️⃣
لابد للمنظمات غير الربحية من إعادة النظر في استقطاب واستبقاء الكفاءات الشابة ضمن قواها العاملة. وضرورة تشجيعها وتحفيزها لإعطاء الأولوية لمشاركة #الشباب، والاستفادة من طاقاتهم البشرية بشكل أكبر، و #تطوير_القيادات الشابة ضمن خطط رأس المال البشري 👏👏👏
٢٣
1️⃣4️⃣
تجاوز الإنفاق الاستهلاكي للمنشآت غير الربحية 2021 بمختلف مكوناته
السبعة والثلاثين مليار ريال سعودي
حيث:
✓تقدر نسبة مساهمتها في الناتج المحلي الإجمالي 1.22%
✓تقدر مساهمتها بالناتج المحلي الإجمالي غير النفطي بنسبة 1.72%
وتحتل المؤسسات الملكية الحصة الأكبر يليها الجمعيات
1️⃣4️⃣
تجاوز الإنفاق الاستهلاكي للمنشآت غير الربحية 2021 بمختلف مكوناته
السبعة والثلاثين مليار ريال سعودي
حيث:
✓تقدر نسبة مساهمتها في الناتج المحلي الإجمالي 1.22%
✓تقدر مساهمتها بالناتج المحلي الإجمالي غير النفطي بنسبة 1.72%
وتحتل المؤسسات الملكية الحصة الأكبر يليها الجمعيات
٢٥
=
3. تفضيل #التبرع المباشر على التبرع عن طريق جمعية خيرية؛ بسبب أن الجمعية تقوم بخصم جزء من مبلغ التبرع
4. استمرار مظاهر الفقر
5. وجود فساد لدى العاملين في الجمعيات مما يؤدي إلى عدم إيصال التبرعات للمستفيدين.
6. تشكل انطباع خاطئ بارتفاع رواتب العاملين في الجمعيات الخيرية
=
3. تفضيل #التبرع المباشر على التبرع عن طريق جمعية خيرية؛ بسبب أن الجمعية تقوم بخصم جزء من مبلغ التبرع
4. استمرار مظاهر الفقر
5. وجود فساد لدى العاملين في الجمعيات مما يؤدي إلى عدم إيصال التبرعات للمستفيدين.
6. تشكل انطباع خاطئ بارتفاع رواتب العاملين في الجمعيات الخيرية
٢٦
1️⃣6️⃣
هناك حاجة ماسة لإحكام حوكمة الجهود الوطنية والجهات الإشرافية على القطاع غير الربحي؛ من خلال إطار حوكمة رؤية المملكة 2030 على مستوى رسم التوجهات، وعلى مستوى الإنجاز وإطلاق المبادرات.
1️⃣6️⃣
هناك حاجة ماسة لإحكام حوكمة الجهود الوطنية والجهات الإشرافية على القطاع غير الربحي؛ من خلال إطار حوكمة رؤية المملكة 2030 على مستوى رسم التوجهات، وعلى مستوى الإنجاز وإطلاق المبادرات.
٢٧
1️⃣7️⃣
أوصى التقرير بأهمية قيام #الهيئة_العامة_للأوقاف حصر حجم #الأوقاف في المملكة، وتصنيف الأوقاف بحسب حجمها ونشاطها، وإلزام الأوقاف بنشر قوائمها المالية
1️⃣7️⃣
أوصى التقرير بأهمية قيام #الهيئة_العامة_للأوقاف حصر حجم #الأوقاف في المملكة، وتصنيف الأوقاف بحسب حجمها ونشاطها، وإلزام الأوقاف بنشر قوائمها المالية
٢٨
1️⃣8️⃣
جهات الإشراف المالي والإداري هي:
الجهات المسؤولة عن إحكام إجراءات #الحوكمة
وتضم كلًا من:
-المركز الوطني
فيما يتعلق بالجمعيات والمؤسسات
-الهيئة العامة للأوقاف
فيما يتعلق بالأوقاف
-الجهات المختصة
كرئاسة أمن الدولة والبنك المركزي
فيما يتعلق سلامة الإجراءات المالية والأمنية
1️⃣8️⃣
جهات الإشراف المالي والإداري هي:
الجهات المسؤولة عن إحكام إجراءات #الحوكمة
وتضم كلًا من:
-المركز الوطني
فيما يتعلق بالجمعيات والمؤسسات
-الهيئة العامة للأوقاف
فيما يتعلق بالأوقاف
-الجهات المختصة
كرئاسة أمن الدولة والبنك المركزي
فيما يتعلق سلامة الإجراءات المالية والأمنية
٢٩
1️⃣9️⃣
توصية 👏👌
لابد من إعادة هندسة إجراءات جهات الإشراف المالي والإداري والفني والمكاني فيما بينها وفي تعاملاتها مع منظمات القطاع غير الربحي، وإصدار وتحديث لوائح تنظيم العلاقة
#القطاع_غير_الربحي
1️⃣9️⃣
توصية 👏👌
لابد من إعادة هندسة إجراءات جهات الإشراف المالي والإداري والفني والمكاني فيما بينها وفي تعاملاتها مع منظمات القطاع غير الربحي، وإصدار وتحديث لوائح تنظيم العلاقة
#القطاع_غير_الربحي
٣٠
2️⃣0️⃣
جهات الإشراف المكاني هي:
وكالات التنمية بإمارات المناطق
وهيئات تطوير المدن والمناطق والمحافظات
والمسؤولة عن الإشراف المكاني للمنظمات غير الربحية
حيث تسعى الهيئات إلى تنمية المنظمات غير الربحية في نطاق إشرافها المكاني بما يدعم جهود التنمية الحضرية المستدامة،ويعزز من أدائها
2️⃣0️⃣
جهات الإشراف المكاني هي:
وكالات التنمية بإمارات المناطق
وهيئات تطوير المدن والمناطق والمحافظات
والمسؤولة عن الإشراف المكاني للمنظمات غير الربحية
حيث تسعى الهيئات إلى تنمية المنظمات غير الربحية في نطاق إشرافها المكاني بما يدعم جهود التنمية الحضرية المستدامة،ويعزز من أدائها
٣١
جاءت هذه القراءة
إيماناً مني بأهمية مثل هذه التقارير التي تساعد في ضبط بوصلة التطور والتقدم في أي مجال وبالأخص إذا كان المجال متسما بالتغير اللحظي,والتشكل السريع
وأختم هذه القراءة بالشكر الجزيل ل #مؤسسة_الملك_خالد @KKFoundation الرائدة في الرصد والتحليل وتعظيم الأثر
.
تمت ✅
جاءت هذه القراءة
إيماناً مني بأهمية مثل هذه التقارير التي تساعد في ضبط بوصلة التطور والتقدم في أي مجال وبالأخص إذا كان المجال متسما بالتغير اللحظي,والتشكل السريع
وأختم هذه القراءة بالشكر الجزيل ل #مؤسسة_الملك_خالد @KKFoundation الرائدة في الرصد والتحليل وتعظيم الأثر
.
تمت ✅
جاري تحميل الاقتراحات...