لاتقرأ هذه القصة القصيرة:
الفصل الأول
قد يكون الاسبوع الثالث من شهر مارس 2023 (الاسبوع الحالي) هو الأكثر إيلاماً منذ الأزمة المالية العالميه2008/2007، لم يعد لدي الكثير من الوقت للتفكير كيف ستبدأ، ومن أين ستبدأ، وما هي التداعيات ، وكيف ستنتهي.. لكن المؤكد لدي هو أنها بدأت حقاً
.
الفصل الأول
قد يكون الاسبوع الثالث من شهر مارس 2023 (الاسبوع الحالي) هو الأكثر إيلاماً منذ الأزمة المالية العالميه2008/2007، لم يعد لدي الكثير من الوقت للتفكير كيف ستبدأ، ومن أين ستبدأ، وما هي التداعيات ، وكيف ستنتهي.. لكن المؤكد لدي هو أنها بدأت حقاً
.
البنوك والشركات التى لديها محافظ كبيرة من السندات، وتم شراء هذه السندات اثناء الفائدة المنخفضة، ستتعرض لخسائر فادحة جراء رفع الفائدة على الدولار، لأنه مع كل عملية رفع للفائدة فان اسعار السندات تهبط بقوة.. نحن أمام محرقة لأدوات الدين الربوية، وهذا سيكون سبب افلاس الكثير من البنوك
فقاعة الدين ستبدأ بالانفجار قريباً، والعالم سيدفع للمرة الثانية على التوالي ثمن حماقة الفيدرالي الأمريكي الذى اغرق العالم بالأموال رخيصة الثمن، رؤساء الفدرالي بن برنانكي، وجانيت يالين، وجيرومي باول سيتحملون كارثة تراكمت منذ 2008 عندما بدأو بفكرة الفائدة المتدنية على الدولار
.
.
حدوث هلع في الاسواق سيؤدي الى قيام المودعين بسحب أموالهم من البنوك، وهذا سيؤدي بسرعة البرق لانهيارها.. كذلك فإن رفع الفائدة بهذه السرعة سيؤدي لعجز المدينين عن السداد، وهذا بالطبع سيؤدي لفقدان جزء من هذه الاموال، وسيزيد من مخصصات الديون المعدومة، وبالتالي ستزيد خسائر البنوك
.
.
البنوك الاقليمية والدولية قاموا بشراء سندات طويلة الأجل بعوائد متدنية خلال العقد الماضى، رفع الفائدة الان يعنى ان السندات ستخسر مايقارب 15-20% من قيمتها اذا اضطر اى بنك لتسييل السندات الموجودة بحوزته للوفاء بسحوبات العملاء، وهو مايؤدى لظهور الخسائر، وهذا بالضبط ماحدث مع بنك SVB
.
.
سيكون هذا الاسبوع هو الاخطر على الاطلاق، الوضع "عناية مركزة"، اذا قام المودعين بسحب أموالهم من البنوك الاصغر حجماً والتى لا تتمتع بملائة مالية، سيؤدى الى افلاسها على الفور، وهذا سيزيد من الهلع اكثر واكثر وربما تنتقل السحوبات الى البنوك الاكبر، وعندها تحدث الكارثة الكبري
.
.
حسب المعلومات المتوفرة، يوجد قرابة 37,000شركة ناشئة لديها حسابات بنكية لدى بنك SVB، لو افترضنا ان 10,000شركة ستضرر، وكل شركة لديها 10 موظفين فقط، فان ذلك سيعنى عدم الوفاء برواتب 100,000موظف، واغلاق شركاتهم وتسريحهم، مما لاشك فيه ان المشكلة معقدة واثارها ستطال الكثير من العاملين
.
.
ليس ذلك فحسب بل انها ستقضى على مستقبل الكثير من رواد الاعمال والشركات الناشئة، سواءا المدرجة في البورصة أو التى تنتظر الادراج، وتبعا لذلك سينتقل التأثير لصناديق راس المال الجريئ (الفينتشر كابيتال) التى ستتعرض للافلاس أيضاً.. خلال 48 ساعة افلس بنك للشركات الناشئة وبنك للكريبتو
.
.
ماحدث مع بنك سيليكون فالي SVB هو مشابه لما حدث مع كرديت سويس قبل قرابة سنة من الان، ولولا تدخل البنك الاهلي السعودي وانقاذ البنك في المرحلة الحرجة لكان افلس وتسبب في أزمة مالية في أوروبا وربما امتد اثره لأغلب دول العالم.. الاموال الرخيصة خلقت أوضاع غير متوازنة في عالمنا المعاصر
.
.
هذه الاخبار العاجلة التى تصدر تباعاً وتشير الى حالة من القلق خلال الساعات الاخيرة التى تسبق افتتاح المؤشرات المستقبلية صبيحة يوم الاثنين 2023/3/13
.
.
اصبحنا واصبح الملك لله الاثنين 2023/3/13
السلطات الأمريكية تعلن انها ستضمن جميع الودائع في البنك المنهار SVB، وعلى الجانب الاخر من الأطلسي وبعد مفاوضات ليلية شاقة، اعلن بنك HSBC انه استحوذ على الفرع البريطاني لبنك SVB مقابل 1 جنية استرليني بعد استثناء اصول وخصوم البنك
.
السلطات الأمريكية تعلن انها ستضمن جميع الودائع في البنك المنهار SVB، وعلى الجانب الاخر من الأطلسي وبعد مفاوضات ليلية شاقة، اعلن بنك HSBC انه استحوذ على الفرع البريطاني لبنك SVB مقابل 1 جنية استرليني بعد استثناء اصول وخصوم البنك
.
وخلال عطلة نهاية الاسبوع، وضعت السلطات الامريكية يدها على بنك اخر في نيويورك هو Signature Bank الذى يغلب عليه ودائع العملات المشفرة، وكان الفيدالي الامريكي قد اعلن يوم امس بأنه سيخصص 25 بليون دولار لحماية أموال المودعين
.
.
اسواق المال في حالة اضطراب شديد، ارتفعت المؤشرات المستقبلية الامريكية بحدة اثناء تداول الاسواق الاسيوية ليرتفع داوجونز بقرابة 400 نقطة، ثم ما لبث ان تخلى عنها وسجل تراجعا 100 نقطة مع بزوغ شمس الاثنين، جاء ذلك بعد ان توقع جولدمان ساكس ان الفيدالي لن يرفع الفائدة في الاجتماع المقبل
وعلى صعيد اخر، مُنيت الاسواق الاوروبية بتراجعات بلغت قرابة 2.5% في المتوسط حتى منتصف تداولات الاثنين، وكان اكثر القطاعات دموية هو القطاع البنكي الذى فقد 5.7% متأثرا بانهيار بنك SVB وبنوك امريكية اخرى اصغر من ناحية الحجم
.
.
التحدي الأكبر سيكون بكيفية تفاعل المواطن الامريكي، هل سيكون هناك حالة من الهلع ويتم سحب الودائع من البنوك، وخصوصا البنوك الاقليمية في الولايات؟ ان حدث مثل هذا السيناريو فإن السلطات الامريكية ستكون في وضع لا تحسد عليه.. أمامنا قرابة ساعتين حتى تفتح البنوك الامريكية ابوابها
.
.
تنبية:
يوجد لدى اكثر من 1000 رسالة على الخاص اغلبها استشارات على الاسهم، وهل ادخل أو اخرج!!
أود التوضيح ان كل مالدى اضعه على العام، والاسئلة تكون في المساحات فقط، وبالنسبة للاستشارات فأنا لا اقدم استشارات على الاسهم أو المحافظ سواءا بأجر او بغير أجر
ارجوا المعذرة من الجميع
يوجد لدى اكثر من 1000 رسالة على الخاص اغلبها استشارات على الاسهم، وهل ادخل أو اخرج!!
أود التوضيح ان كل مالدى اضعه على العام، والاسئلة تكون في المساحات فقط، وبالنسبة للاستشارات فأنا لا اقدم استشارات على الاسهم أو المحافظ سواءا بأجر او بغير أجر
ارجوا المعذرة من الجميع
الخيارات امام الفيدالي أصبحت صعبة للغاية، إما الاستمرار برفع الفائدة وحدوث الكثير من المشاكل، منها افلاس المزيد من البنوك، أو التوقف عن رفع الفائدة والسماح للتضخم بالارتفاع، وفى هذه الحالة الفيدالى سيفقد المصداقية، وخصوصا موضوع هدف التضخم 2% الذى حدده وقال أنه لن يتراجع عنه
.
.
قد يكون اسلم وسيلة هي ان تظهر ارقام الـ CPI والـ PPI التى ستصدر غدا الثلاثاء وبعد غد الاربعاء، ان تظهر جيدة وتعكس هبوط كبير في التضخم حتى يكتفى الفيدالي برفع ربع نقطة أو لا يرفع ابداً، وبذلك يستر نفسه الفيدالي ويختبى وراء ارقام (ليست حقيقية) هذا صعب لكن للضرورة أحكام..
.
.
عاجل..
الرئيس الامريكي جو بايدن سيعقد مؤتمرا صحفياً عند الساعة 8:00 صباحاً بتوقيت نيويورك، ليتحدث عن افلاس البنوك ويطمئن الشعب الأمريكي.. يالله صباح خير
المؤشرات الامريكية تعود للصعود مجددا، داوجونز ارتفاع 70 نقطة، ونازداك على ارتفاع 115 نقطة
.
الرئيس الامريكي جو بايدن سيعقد مؤتمرا صحفياً عند الساعة 8:00 صباحاً بتوقيت نيويورك، ليتحدث عن افلاس البنوك ويطمئن الشعب الأمريكي.. يالله صباح خير
المؤشرات الامريكية تعود للصعود مجددا، داوجونز ارتفاع 70 نقطة، ونازداك على ارتفاع 115 نقطة
.
عاجل..
(1) هيئة حماية الودائع الفيدالية FDIC تقول ان الحماية لا تشمل المساهمين في البنك ولا تشمل الدائنين، الحماية فقط للمودعين
(2) السلطات المالية في البلاد تهرع للتأكد من سلامة الملاءه المالية للبنوك قبل فتح ابوابها بعد قليل وقبل بدأ جلسة تداول الاسهم
.
(1) هيئة حماية الودائع الفيدالية FDIC تقول ان الحماية لا تشمل المساهمين في البنك ولا تشمل الدائنين، الحماية فقط للمودعين
(2) السلطات المالية في البلاد تهرع للتأكد من سلامة الملاءه المالية للبنوك قبل فتح ابوابها بعد قليل وقبل بدأ جلسة تداول الاسهم
.
عاجل..
بنك فيرسك رببليك First Republic Bank (FRC) يهبط 63% قبل بدأ جلسة التداول في وول ستريت ليوم الاثنين، علما ان السهم فقد 14% يوم الجمعة واغلق عند 81.76$ والان يتداول عند 30.21$، يبدو انه سيكون الضحية رقم 4 بعد SVB و سيلفر جيت وسيجنتشر.
.
بنك فيرسك رببليك First Republic Bank (FRC) يهبط 63% قبل بدأ جلسة التداول في وول ستريت ليوم الاثنين، علما ان السهم فقد 14% يوم الجمعة واغلق عند 81.76$ والان يتداول عند 30.21$، يبدو انه سيكون الضحية رقم 4 بعد SVB و سيلفر جيت وسيجنتشر.
.
عاجل..
بنك باك وست يهبط 40%، وبنك وسترن اللاينس على هبوط 50.6% قبل فتح جلسة الاثنين، ويبدو ان السبحة انفرطت أو ستنفرط قريباً.. النوك المحلية Regional Bank وهى البنوك الاصغر حجماً بدأت تلفظ انفاسها على ما يبدو في الولايات المتحدة، هذا يدل على انها لاتتمتح بحصانه كافية
.
بنك باك وست يهبط 40%، وبنك وسترن اللاينس على هبوط 50.6% قبل فتح جلسة الاثنين، ويبدو ان السبحة انفرطت أو ستنفرط قريباً.. النوك المحلية Regional Bank وهى البنوك الاصغر حجماً بدأت تلفظ انفاسها على ما يبدو في الولايات المتحدة، هذا يدل على انها لاتتمتح بحصانه كافية
.
عاجل..
قبل افتتاح جلسة الاثنين، اسعار النفط على تراجع يقارب 3%، والذهب يقفر 1.4% بالقرب من 1892$، الدولار يتراجع امام العملات الاخري، والعائد على سندات 10 سنوات يتراجع 4.5% الى 3.53%، وبذلك الفائدة يتم تسعيرها سوقيا بسعر اقل من فائدة الفيدالي الامريكي، نوع من الجنون!!
قبل افتتاح جلسة الاثنين، اسعار النفط على تراجع يقارب 3%، والذهب يقفر 1.4% بالقرب من 1892$، الدولار يتراجع امام العملات الاخري، والعائد على سندات 10 سنوات يتراجع 4.5% الى 3.53%، وبذلك الفائدة يتم تسعيرها سوقيا بسعر اقل من فائدة الفيدالي الامريكي، نوع من الجنون!!
يبدو بشكل واضح ان الفيدرالي سيتوقف عن رفع الفائدة وسيجعل الاقتصاد يغرق في التضخم، ربما يستخدم طرق اخري غير رفع الفائدة منها تشديد شروط الاقراض ورفع الاحتياطي النظامي البنكي.. العائد على السندات يظهر ان العملية اصبحت معقدة للغاية، ويبدو اننا سننتهى في يوم ما بإنهيار اقتصادي شامل
العائد على سندات الخزينة يتراجع بوضوح، وخطاب الرئيس الامريكي الساعة 9:00 نيويورك (تم التحول للتوقيت الصيفي)، داوجونز على تراجع 240 نقطة قبل ساعة وربع من افتتاح جلسة الاثنين
.
.
عاجل..
داوجونز على هبوط 420 نقطة، ونازداك على هبوط 160 نقطة قبل 45 دقيه من افتتاح الاسواق الامريكية وقبل ربع ساعة من خطاب الرئيس بايدن، البنوك المحلية والشركات المالية تتعرض لهبوط حاد
داوجونز على هبوط 420 نقطة، ونازداك على هبوط 160 نقطة قبل 45 دقيه من افتتاح الاسواق الامريكية وقبل ربع ساعة من خطاب الرئيس بايدن، البنوك المحلية والشركات المالية تتعرض لهبوط حاد
عاجل..
النفط يهبط قرابة 5%، والمؤشرات الأمريكية على تذبذب كبير ، داوجونز يفقد 200 نقطة فقط، بعد ان كان قبل دقائق على هبوط 420نقطة.. ننتظر خطاب الرئيس بايدن الان
.
النفط يهبط قرابة 5%، والمؤشرات الأمريكية على تذبذب كبير ، داوجونز يفقد 200 نقطة فقط، بعد ان كان قبل دقائق على هبوط 420نقطة.. ننتظر خطاب الرئيس بايدن الان
.
عاجل..
الرئيس بايدن في خطاب قصير وبدون الاجابة على الصحفيين: "أؤكد للمجتمع الامريكي ان النظام المالي سليم وامن ولا داعي للقلق، جميع اموال المودعين بامان ولن تتضرر، المساهمين يخسرون، والمدراء سيطردون".. انتهي
.
الرئيس بايدن في خطاب قصير وبدون الاجابة على الصحفيين: "أؤكد للمجتمع الامريكي ان النظام المالي سليم وامن ولا داعي للقلق، جميع اموال المودعين بامان ولن تتضرر، المساهمين يخسرون، والمدراء سيطردون".. انتهي
.
بعد ساعة من التداول:
اسهم البنوك الكبري كما تبدو في الصورة ، والمؤشرات الامريكية تحلق على ارتفاع بقيادة عملاق السوق ابل، داوجونز ونازدات على ارتفاع يقارب 30 نقطة
.
اسهم البنوك الكبري كما تبدو في الصورة ، والمؤشرات الامريكية تحلق على ارتفاع بقيادة عملاق السوق ابل، داوجونز ونازدات على ارتفاع يقارب 30 نقطة
.
بعد يوم عصيب عاشه المتداولين والمسؤلين في نيويورك وواشنطن، تطل علينا بيانات اسعار المستهلكين والمنتجين يومي الثلاثاء والاربعاء، والتى يتوقع ان تُظهر تراجعا في التضخم، الامر الذى ان حدث فعلاً سيمنح الفيدرالي طوق النجاة للتوقف عن رفع الفائدة أو المضى برفع ربع نقطة كما كان مخططاً
.
.
عاجل..
النفط يواصل هبوطه لليوم الثاني على التوالي ليصل إلى ادنى مستوى في 5 اسابيع، مزيج نايمكس عبى تراجع 4.9%، ومزيج برنت 4.4%
.
النفط يواصل هبوطه لليوم الثاني على التوالي ليصل إلى ادنى مستوى في 5 اسابيع، مزيج نايمكس عبى تراجع 4.9%، ومزيج برنت 4.4%
.
المستثمر الكبير كارل ايكان يقول: "سجلاتنا تظهر ان عمليات الشورت لدينا اكثر من اللونغ في هذه الفترة، واسعار الشركات التكنولوجيه مبالغ بها"
.
.
عاجل..
نقلا عن الجزيرة و CNBC عربية
وزير الطاقة السعودي الامير عبدالعزيز بن سلمان يقول: "لن نبيع النفط لأي دولة تفرض سقف أسعار على إمداداتنا"
.
نقلا عن الجزيرة و CNBC عربية
وزير الطاقة السعودي الامير عبدالعزيز بن سلمان يقول: "لن نبيع النفط لأي دولة تفرض سقف أسعار على إمداداتنا"
.
عاجل..
بنك كرديت سويس ينزلق لليوم الثاني على التوالي ويفقد اليوم 20% من قيمته بعد ان ذكر البنك الاهلى السعودي انه لن يقدم المزيد من الدعم للبنك المتعثر، والبورصات الاوروبية توقف تداول مجموعة من البنوك بعد هبوط اسعارها بحدة.. والفيوتشرات الامريكيةتتراجع بحدة ، داوجونز -600 نقطة
.
بنك كرديت سويس ينزلق لليوم الثاني على التوالي ويفقد اليوم 20% من قيمته بعد ان ذكر البنك الاهلى السعودي انه لن يقدم المزيد من الدعم للبنك المتعثر، والبورصات الاوروبية توقف تداول مجموعة من البنوك بعد هبوط اسعارها بحدة.. والفيوتشرات الامريكيةتتراجع بحدة ، داوجونز -600 نقطة
.
البنوك الأوروبية بقيادة كريت سويس اليوم 2023/3/15
.
.
عاجل..
اسعار النفط تهبط بقوة لليوم الرابع على التوالي، وتفقد 4%، نايمكس عند 68.40$، وبرنت عند 74.50$
داوجونز يفقد 640 نقطة والمؤشرات الأوروبية على تراجع 3% بقيادة القطاع البنكي المضطرب بفعل رفع اسعار الفائدة عالمياً
.
اسعار النفط تهبط بقوة لليوم الرابع على التوالي، وتفقد 4%، نايمكس عند 68.40$، وبرنت عند 74.50$
داوجونز يفقد 640 نقطة والمؤشرات الأوروبية على تراجع 3% بقيادة القطاع البنكي المضطرب بفعل رفع اسعار الفائدة عالمياً
.
لفهم ماذا يحدث في هذه الفترة اقتصاديا وماليا، وكيف ادى رفع اسعار الفائدة الى انهيار البنوك بدلا من ان يعزز ارباحها، يرجى الاستماع الى المساحة التالية التى تم تنظيمها هذا الاسبوع
.
.
عاجل..
الآن اسعار النفط تفقد 6% ويسجل خام نايمكس 67.11$، وخام برنت 73.04$، الاسواق تستعد لركود عالمي وتستعد لما هو اسوأ اقتصادياً ومالياً.. داوجونز يتراجع الان 680 نقطة، والذهب يقفز الى 1930$ مرتفعا قرابة 22$
.
الآن اسعار النفط تفقد 6% ويسجل خام نايمكس 67.11$، وخام برنت 73.04$، الاسواق تستعد لركود عالمي وتستعد لما هو اسوأ اقتصادياً ومالياً.. داوجونز يتراجع الان 680 نقطة، والذهب يقفز الى 1930$ مرتفعا قرابة 22$
.
الخميس 2023/3/16
كرديت سويس بانك يقترض من بنك سويسرا الوطني 54بليون دولار وسهمه يرتفع بمقدار 4%، والبنك المركزي الأوروبي يرفع الفائدة بمقدار 0.5% ليسيطر على التضخم المرتفع في أوروبا، والنفط يواصل الهبوط بـ 1.5% ومزيج نايمكس عند 66.5$، والبنوك المحلية الامريكية تواصل الهبوط
.
كرديت سويس بانك يقترض من بنك سويسرا الوطني 54بليون دولار وسهمه يرتفع بمقدار 4%، والبنك المركزي الأوروبي يرفع الفائدة بمقدار 0.5% ليسيطر على التضخم المرتفع في أوروبا، والنفط يواصل الهبوط بـ 1.5% ومزيج نايمكس عند 66.5$، والبنوك المحلية الامريكية تواصل الهبوط
.
عاجل..
رئيسه البنك المركزي الأوروبي السيدة/ كريستسن لاجارد، تقول انها تتوقع ان يبقى التضخم مرتفع جدا ولفترة طويلة من الوقت في منطقة اليورو "Too high for too long" ، وانها ترفع الفائدة بمقدار 0.5% للسيطرة على التضخم كما كان مقرراً، وستقوم بما يلزم لدعم البنوك اذا لزم الأمر
.
رئيسه البنك المركزي الأوروبي السيدة/ كريستسن لاجارد، تقول انها تتوقع ان يبقى التضخم مرتفع جدا ولفترة طويلة من الوقت في منطقة اليورو "Too high for too long" ، وانها ترفع الفائدة بمقدار 0.5% للسيطرة على التضخم كما كان مقرراً، وستقوم بما يلزم لدعم البنوك اذا لزم الأمر
.
عاجل..
النفط يهبط اليوم الجمعة 2.5% ليواصل هبوطه الاسبوعي الدموي، خام نايمكس عند 66.7$، وبرنت عند 72.9$، والمؤشرات الامريكية والأوروبية على هبوط متأثرة بإفلاس البنوك والتكهنات حول قرار الفيدرالي الاسبوع القادم، داوجونز على تراجع 400 نقطة، نازداك على تراجع 100
.
النفط يهبط اليوم الجمعة 2.5% ليواصل هبوطه الاسبوعي الدموي، خام نايمكس عند 66.7$، وبرنت عند 72.9$، والمؤشرات الامريكية والأوروبية على هبوط متأثرة بإفلاس البنوك والتكهنات حول قرار الفيدرالي الاسبوع القادم، داوجونز على تراجع 400 نقطة، نازداك على تراجع 100
.
جاري تحميل الاقتراحات...