بعد مراجعة شاملة لقطاع البنوك وبناء على أسعار تداولهم يوم الثلاثاء من هذا الأسبوع ١٤ فبراير وبنظرة عامة وعمل مفاضلة لكامل القطاع بناء على عدة معايير كانت النتيجة كالتالي من ناحية الأفضلية (من الأفضل للأقل):
الأهلي
الفرنسي
الرياض
الراجحي والعربي
ساب
ثم البقية
طبعا الأهلي قائد =
الأهلي
الفرنسي
الرياض
الراجحي والعربي
ساب
ثم البقية
طبعا الأهلي قائد =
بقطاعه ومنافس شرس للبنك الأكثر شعبية عند الناس وعند المتداولين عموما وهو الراجحي (ولكن) الذي لفت نظري بالقطاع بشكل أوضح هو:
البنك الفرنسي.
مثلا:
يأتي بعد الراجحي والأهلي من ناحية ربحية السهم.
يعتبر هو البنك الثاني والأقرب لرفع رأس ماله (بعد الأهلي وصدور الموافقه على الزيادة)=
البنك الفرنسي.
مثلا:
يأتي بعد الراجحي والأهلي من ناحية ربحية السهم.
يعتبر هو البنك الثاني والأقرب لرفع رأس ماله (بعد الأهلي وصدور الموافقه على الزيادة)=
فالأقرب لزيادة رأس المال:
الأهلي وفعلا تمت
ثم الفرنسي ثانيا (ننتظر ونشوف)
بعده مباشرة العربي
ثم الراجحي
*آخر مرة رفع رأس ماله كان تقريبا بعام٢٠١٤
وبعد تصحيح القطاع البنكي الأخير ولو أخذنا فترة ال٦ أشهر الماضية يأتي الفرنسي ثانيا بعد الأهلي مباشرة بتراجعهم الحاد.
الأهلي تراجع=
الأهلي وفعلا تمت
ثم الفرنسي ثانيا (ننتظر ونشوف)
بعده مباشرة العربي
ثم الراجحي
*آخر مرة رفع رأس ماله كان تقريبا بعام٢٠١٤
وبعد تصحيح القطاع البنكي الأخير ولو أخذنا فترة ال٦ أشهر الماضية يأتي الفرنسي ثانيا بعد الأهلي مباشرة بتراجعهم الحاد.
الأهلي تراجع=
تقريبا ب ٣٣%
والفرنسي ب ٣٢%
أغلب البنوك انخفضت بين ال١٦% وال٣٣%.
الأقل خلال ال٦ أشهر الماضية كان بنك الراجحي والأكثر تصحيحا الأهلي.
يأتي الفرنسي مباشرة بعد الأهلي من ناحية الأعلى قيمة دفترية بتقريبا ٢٨ ريال.
بالنسبة للمكرر الربحي فهو يتداول عند أقل من متوسط مكرر كامل القطاع=
والفرنسي ب ٣٢%
أغلب البنوك انخفضت بين ال١٦% وال٣٣%.
الأقل خلال ال٦ أشهر الماضية كان بنك الراجحي والأكثر تصحيحا الأهلي.
يأتي الفرنسي مباشرة بعد الأهلي من ناحية الأعلى قيمة دفترية بتقريبا ٢٨ ريال.
بالنسبة للمكرر الربحي فهو يتداول عند أقل من متوسط مكرر كامل القطاع=
البنكي.
متوسط القطاع تقريبا عند ال١٤ مرة وهو من البنوك التي تتداول بأقل منه مع الأهلي والرياض والعربي والأستثمار.
لو أخذت متوسط آخر ٥ سنوات من ناحية التوزيعات النقدية ستجد أنه يأتي أولا من ناحية نسبة العائد مقارنة بالسعر الحالي ومن بعده العربي ثم الأهلي.
لو طلبت مني اعطيك =
متوسط القطاع تقريبا عند ال١٤ مرة وهو من البنوك التي تتداول بأقل منه مع الأهلي والرياض والعربي والأستثمار.
لو أخذت متوسط آخر ٥ سنوات من ناحية التوزيعات النقدية ستجد أنه يأتي أولا من ناحية نسبة العائد مقارنة بالسعر الحالي ومن بعده العربي ثم الأهلي.
لو طلبت مني اعطيك =
ترتيب معين من ناحية أيهم الأقرب لي بتحقيق ربح رأسمالي فسيكون كالتالي:
الأهلي أولا
ثم الفرنسي
ثم الإستثمار* (لم يعلن حتى الآن نتائجه السنوية وأخذنا بنتائج آخر ١٢ شهر مُعلنه بدء من ربع٤ عام٢١ إلى ربع٣ عام٢٢)
ثم الرياض* والعربي (ارتفاع الرياض اليوم بتقريبا ٣% يؤثر على الترتيب)
=
الأهلي أولا
ثم الفرنسي
ثم الإستثمار* (لم يعلن حتى الآن نتائجه السنوية وأخذنا بنتائج آخر ١٢ شهر مُعلنه بدء من ربع٤ عام٢١ إلى ربع٣ عام٢٢)
ثم الرياض* والعربي (ارتفاع الرياض اليوم بتقريبا ٣% يؤثر على الترتيب)
=
لو أخذنا صافي الأرباح السنوية للبنوك وعلى مدى أكثر من ١٠ سنوات بتلاحظ أن الفرنسي بالغالب تدور أرباحه السنوية "بالغالب" بال٣ مليار إلى ال٣ مليار ونصف.
الأفضل كنمو الأهلي من ٤ مليار و٦ مليار بسنوات ال٢٠٠٩ و١٠ إلى الأرباح التاريخية بال١٨ مليار ونصف بعامنا الحالي
*لا تنس اندماجه مع=
الأفضل كنمو الأهلي من ٤ مليار و٦ مليار بسنوات ال٢٠٠٩ و١٠ إلى الأرباح التاريخية بال١٨ مليار ونصف بعامنا الحالي
*لا تنس اندماجه مع=
سامبا.
ثم الراجحي والإنماء.
بتلاحظ اختفاء البلاد والجزيرة والإنماء ولكن لا يعني أنهم سيئين فقد يكون المفاضلة على أرقام ونسب بسيطة ولكن لو بأرتب هؤلاء الثلاث بعيدا عن أسعار الشاشة فستكون كالتالي:
الإنماء والبلاد ومن بعدهم الجزيرة (لو بتناظر الأسعار فقط قد يختلف الترتيب)
=
ثم الراجحي والإنماء.
بتلاحظ اختفاء البلاد والجزيرة والإنماء ولكن لا يعني أنهم سيئين فقد يكون المفاضلة على أرقام ونسب بسيطة ولكن لو بأرتب هؤلاء الثلاث بعيدا عن أسعار الشاشة فستكون كالتالي:
الإنماء والبلاد ومن بعدهم الجزيرة (لو بتناظر الأسعار فقط قد يختلف الترتيب)
=
قد أكون توهتك بالأرقام والنسب ولكن عموما في حال حَيدنا أثر النتائج المستقبلية ومدى تأثير أسعار الفائدة لاحقا على البنوك (فقد) يتشكل بالقطاع البنكي عدة فُرص والفُرص لا تعني الإستثمار للأبد إلا في في حال قناعتك في البنك ومستقبله الخ ولكن في حال تشكل الفرص فربما تكون بالترتيب =
المذكور آنفا.
الأهلي
الفرنسي (قد أقدمه للأسباب السابقة)
ثم الإستثمار (سبب وجوده ثالثا ربما لمؤشراته المالية الحالية الجيدة بغض النظر عن نتائجه الخ)
ثم الرياض (مع خصم نسب ارتفاعه اليوم)
ثم العربي.
*نقطة أخيرة
اعتبر ما ذُكر هُنا مجرد حديث عام ومدخل لك يعطيك تصور عن القطاع البنكي=
الأهلي
الفرنسي (قد أقدمه للأسباب السابقة)
ثم الإستثمار (سبب وجوده ثالثا ربما لمؤشراته المالية الحالية الجيدة بغض النظر عن نتائجه الخ)
ثم الرياض (مع خصم نسب ارتفاعه اليوم)
ثم العربي.
*نقطة أخيرة
اعتبر ما ذُكر هُنا مجرد حديث عام ومدخل لك يعطيك تصور عن القطاع البنكي=
وأنت وقناعتك ونظرتك وبحثك وتدقيقك.
وكذلك
لا أتكلم لا بيعا ولا شراء
ومسؤلية شرعية الأسهم هي من مهامك لأن طرحي هنا مالي بحت.
وكذلك
لا أتكلم لا بيعا ولا شراء
ومسؤلية شرعية الأسهم هي من مهامك لأن طرحي هنا مالي بحت.
جاري تحميل الاقتراحات...