رتبها

صناديق المؤشرات الشرعية

2 تغريدة 272 قراءة Jan 06, 2023

استثمر في $SPUS أو $HLAL أو اجمع بينهم؟
سؤال يراود الكثير ممن يريد الاستثمار في صناديق المؤشرات الموافقة للضوابط الشرعية المدرجة في السوق الامريكي والتي تستثمر في السوق الامريكي.
سنحاول المقارنة بين الصندوقين من عدة جوانب والقرار الأخير للمستثمر.
#صناديق_المؤشرات

1⃣ أهم نقطة هي إجمالي الرسوم
SPUS
0.49%
HLAL
0.5%
إذًا متقاربين في الرسوم، ورسوم جيدة أقل من ١٪.

2⃣ المؤشرات التي تتبعها ومكونات الصناديق
SPUS
المؤشر
S&P 500 Sharia Industry Exclusions Index
يستثمر في 211 من كبرى الشركات في السوق الأمريكي
HLAL
المؤشر
FTSE Shariah USA Index
يستثمر في 226 شركة كبيرة ومتوسطة في السوق الامريكي
في الصور أعلى عشر شركات في كل صندوق

3⃣ فرق في الضابط الشرعي
الصندوقين موافقين للضوابط الشرعية بحيث أنهما لا يحتويان أي شركة نشاطها محرم. لكن الفرق في ضابط نسبة الدين
SPUS
نسبة الدين إلى القيمة السوقية يجب أن يكون أقل من ٣٠٪
HLAL
نسبة الدين إلى الأصول يجب أن يكون أقل من ٣٣.٣٣٪
من هذه الناحية HLAL أكثر صرامة

4⃣ التوزيعات
SPUS
يوزع بشكل شهري ومجموع توزيعاته خلال العام الماضي 1.21%
HLAL
يوزع بشكل ربع سنوي ومجموع توزيعاته خلال العام الماضي 1.13%

5⃣ التشابه بين الصندوقين
يتقاطع الصندوقين في 136 شركة
وكأوزان يتشابهون بنسبة ٧١٪
etfrc.com

5⃣ التشابه بين الصندوقين
يتقاطع الصندوقين في 136 شركة
وكأوزان يتشابهون بنسبة ٧١٪
https://t.co/KypsFa...

etfrc.com/funds/overlap.…

Fund Overlap | ETF Research Center

See which holdings any two equity ETFs have in common

6⃣ مقارنة أداء
قارنا أداء ثلاث محافظ من بداية 2020 حتى نهاية 2022 (ثلاث سنوات) بالاستثمار 1000 دولار شهرياً
Portfolio 1: SPUS 100%
Portfolio 2: HLAL 100%
Portfolio 3: SPUS 50% HLAL 50%
نلاحظ أن الأفضل أداء هي المحفظة الثانية والتي تحوي HLAL فقط
portfoliovisualizer.com