يعتقد الكثير من الأشخاص أن الاستثمار في الأسهم يجب أن يكون عالي المخاطر.
على عكس الشائع، يمكنك الاستثمار في الأسهم بمخاطر منخفضة.
من الطرق الآمنة و السهلة للاستثمار في الأسهم هو عن طريق صناديق المؤشرات ETFs.
في هذه السلسلة سنقوم بشرح صناديق المؤشرات و كيفية الاستثمار بها.
على عكس الشائع، يمكنك الاستثمار في الأسهم بمخاطر منخفضة.
من الطرق الآمنة و السهلة للاستثمار في الأسهم هو عن طريق صناديق المؤشرات ETFs.
في هذه السلسلة سنقوم بشرح صناديق المؤشرات و كيفية الاستثمار بها.
1/
بدأت الفكرة في كندا في عام 1990، عندما تم تأسيس أول صندوق مؤشر متداول و هو:
Toronto 35 Index Participation Units
و كان يتتبع الصندوق مؤشر TSE-35 للأسهم الكندية.
لاقت فكرة الصندوق استحسان المستثمرين بسبب التكلفة المنخفضة للاستثمار و كذلك التعرض لعدة شركات في صندوق واحد.
بدأت الفكرة في كندا في عام 1990، عندما تم تأسيس أول صندوق مؤشر متداول و هو:
Toronto 35 Index Participation Units
و كان يتتبع الصندوق مؤشر TSE-35 للأسهم الكندية.
لاقت فكرة الصندوق استحسان المستثمرين بسبب التكلفة المنخفضة للاستثمار و كذلك التعرض لعدة شركات في صندوق واحد.
2/
بعد ذلك قامت صناديق المؤشرات المتداولة بالانتشار في أسواق المال الكندية و الأمريكية.
إلى عام 1993، عندما تمت ولادة أكبر و أشهر صندوق مؤشر متداول في العالم، صندوق $SPY و الذي يتتبع المؤشر الأشهر في العالم S&P500.
بنهاية عام 2020، كان هناك 7,602 صندوق مؤشر متداول حول العالم.
بعد ذلك قامت صناديق المؤشرات المتداولة بالانتشار في أسواق المال الكندية و الأمريكية.
إلى عام 1993، عندما تمت ولادة أكبر و أشهر صندوق مؤشر متداول في العالم، صندوق $SPY و الذي يتتبع المؤشر الأشهر في العالم S&P500.
بنهاية عام 2020، كان هناك 7,602 صندوق مؤشر متداول حول العالم.
3/
إذاً ماهي صناديق المؤشرات المتداولة؟
هي صناديق استثمارية تمنحك القدرة على شراء أسهم عدة شركات (مؤشر) من خلال ورقة مالية واحدة فقط.
و على عكس الصناديق التقليدية، وحدات هذه الصناديق متداولة.
أي يمكنك شراء و بيع وحدات هذه الصناديق في أي وقت، مثل الأسهم تماماً.
إذاً ماهي صناديق المؤشرات المتداولة؟
هي صناديق استثمارية تمنحك القدرة على شراء أسهم عدة شركات (مؤشر) من خلال ورقة مالية واحدة فقط.
و على عكس الصناديق التقليدية، وحدات هذه الصناديق متداولة.
أي يمكنك شراء و بيع وحدات هذه الصناديق في أي وقت، مثل الأسهم تماماً.
4/
تمكنك صناديق المؤشرات المتداولة من شراء مؤشر كامل.
بحيث يمكنك الاستثمار في كامل السوق من خلال وحدة واحدة من هذا الصندوق.
مثال، مؤشر S&P 500 للسوق الأمريكي وهو مؤشر يقيس أداء أكبر 500 شركة.
لو قمت بشراء صندوق مؤشر يتتبع S&P500 فأنت افتراضياً قمت بالاستثمار في أكبر 500 شركة.
تمكنك صناديق المؤشرات المتداولة من شراء مؤشر كامل.
بحيث يمكنك الاستثمار في كامل السوق من خلال وحدة واحدة من هذا الصندوق.
مثال، مؤشر S&P 500 للسوق الأمريكي وهو مؤشر يقيس أداء أكبر 500 شركة.
لو قمت بشراء صندوق مؤشر يتتبع S&P500 فأنت افتراضياً قمت بالاستثمار في أكبر 500 شركة.
5/
الصناديق المتداولة يتم استخدامها للاستثمار في الأسهم بشكل رئيسي.
و لكن هناك صناديق مؤشرات متداولة تستثمر في فئات أصول مختلفة غير الأسهم، مثل:
• السندات📄
• السلع 🛢️
• العملات 💷
• الذهب 🏅
كذلك يوجد صناديق متداولة تستثمر في نوع محدد من الأسهم، مثل أسهم النمو و القيمة.
الصناديق المتداولة يتم استخدامها للاستثمار في الأسهم بشكل رئيسي.
و لكن هناك صناديق مؤشرات متداولة تستثمر في فئات أصول مختلفة غير الأسهم، مثل:
• السندات📄
• السلع 🛢️
• العملات 💷
• الذهب 🏅
كذلك يوجد صناديق متداولة تستثمر في نوع محدد من الأسهم، مثل أسهم النمو و القيمة.
6/
و تقسم صناديق الأسهم المتداولة لعدة فئات حسب الاستراتيجية:
1. صندوق مؤشر: وهو صندوق يتتبع مؤشر محدد.
2. صندوق معكوس: يتحرك بعكس إتجاه المؤشر للاستفادة من النزول Short.
3. صندوق نشط: تتم إدارته بطريقة نشطة لمحاولة تحقيق عائد أعلى.
4. صندوق قطاع: صندوق يستثمر في قطاع محدد.
و تقسم صناديق الأسهم المتداولة لعدة فئات حسب الاستراتيجية:
1. صندوق مؤشر: وهو صندوق يتتبع مؤشر محدد.
2. صندوق معكوس: يتحرك بعكس إتجاه المؤشر للاستفادة من النزول Short.
3. صندوق نشط: تتم إدارته بطريقة نشطة لمحاولة تحقيق عائد أعلى.
4. صندوق قطاع: صندوق يستثمر في قطاع محدد.
7/
إذاً لماذا نستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة؟
هناك عدة إيجابيات و سلبيات للصناديق المتداولة سنستعرض أهمها:
✅ رسوم استثمار منخفضة
✅ المرونة في البيع و الشراء
✅ مخاطر أقل بسبب التنويع
✅ الاستثمار في فئات أصول مختلفة
✅ لا تحتاج لرأس مال عالي للبدء بالاستثمار.
إذاً لماذا نستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة؟
هناك عدة إيجابيات و سلبيات للصناديق المتداولة سنستعرض أهمها:
✅ رسوم استثمار منخفضة
✅ المرونة في البيع و الشراء
✅ مخاطر أقل بسبب التنويع
✅ الاستثمار في فئات أصول مختلفة
✅ لا تحتاج لرأس مال عالي للبدء بالاستثمار.
8/
❌ بعض الصناديق تفرض رسوم إدارة عالية.
❌خطأ التتبع لبعض الصناديق Tracking error.
❌ صناديق القطاعات قد ترفع من تركيز المحفظة.
❌مدى سعري عالي لبعض الصناديق.
❌ بعض الصناديق تفرض رسوم إدارة عالية.
❌خطأ التتبع لبعض الصناديق Tracking error.
❌ صناديق القطاعات قد ترفع من تركيز المحفظة.
❌مدى سعري عالي لبعض الصناديق.
9/
إذاً كيف نختار أفضل الصناديق للاستثمار من بين آلاف الصناديق المتواجدة؟
هناك عدة عوامل يجب النظر لها عند الاختيار منها:
1. حجم الأصول تحت الإدارة
2. حجم التداول اليومي
3. مطابقة حركة المؤشر
4. رسوم الإدارة
5. الاداء التاريخي
إذاً كيف نختار أفضل الصناديق للاستثمار من بين آلاف الصناديق المتواجدة؟
هناك عدة عوامل يجب النظر لها عند الاختيار منها:
1. حجم الأصول تحت الإدارة
2. حجم التداول اليومي
3. مطابقة حركة المؤشر
4. رسوم الإدارة
5. الاداء التاريخي
10/
أمثلة على بعض أشهر صناديق المؤشرات المتداولة في سوق الأسهم الأمريكي:
صناديق مؤشر S&P500:
$SPY $VOO $IVV
صناديق مؤشر NASDAQ100:
$QQQ $QQQM
صناديق نمو:
$VUG $IWF
صناديق قيمة:
$VTV $IWS
أمثلة على بعض أشهر صناديق المؤشرات المتداولة في سوق الأسهم الأمريكي:
صناديق مؤشر S&P500:
$SPY $VOO $IVV
صناديق مؤشر NASDAQ100:
$QQQ $QQQM
صناديق نمو:
$VUG $IWF
صناديق قيمة:
$VTV $IWS
11/
إذا أعجبتك السلسلة قم بمشاركتها مع أصدقائك!
لمزيد من المحتوى المالي والأخبار المالية قم بمتابعة حسابنا
@getbaraka
كما يمكنك زيارة القسم التعليمي على موقع بركة للمزيد من المواد المالية التعليمية عن طريق الرابط:
bit.ly
شكرًا للقراءة!
إذا أعجبتك السلسلة قم بمشاركتها مع أصدقائك!
لمزيد من المحتوى المالي والأخبار المالية قم بمتابعة حسابنا
@getbaraka
كما يمكنك زيارة القسم التعليمي على موقع بركة للمزيد من المواد المالية التعليمية عن طريق الرابط:
bit.ly
شكرًا للقراءة!
جاري تحميل الاقتراحات...