ما لا يسعك جهله ف #الاستثمار_الجريء
كثير من أصحاب الثروات الراغبين بالاستثمار في المشاريع التقنية لرغبتهم بتحقيق أرباحها العالية يقعون بنفس الأخطاء المتكررة مما يكلفهم ملايين
ومن خلال خبرتي في الاستثمار الجريء كمستثمر وريادي سأشرح في هذه المتسلسلة هذه الأخطاء
كثير من أصحاب الثروات الراغبين بالاستثمار في المشاريع التقنية لرغبتهم بتحقيق أرباحها العالية يقعون بنفس الأخطاء المتكررة مما يكلفهم ملايين
ومن خلال خبرتي في الاستثمار الجريء كمستثمر وريادي سأشرح في هذه المتسلسلة هذه الأخطاء
1- المشاريع التقنية هي مختلفة تماما عن المشاريع التقليدية والعقارات وغيرها :
يجب أن تفكر بطريقة مختلفة تماماً في المشاريع التقنية لطبيعتها
فهي لا يوجد فيها أصول ملموسة وهي سريعة الانتشار
فلا تقارنها بنجاحاتك السابقة أو نجاحات المشاريع التقليدية
يجب أن تفكر بطريقة مختلفة تماماً في المشاريع التقنية لطبيعتها
فهي لا يوجد فيها أصول ملموسة وهي سريعة الانتشار
فلا تقارنها بنجاحاتك السابقة أو نجاحات المشاريع التقليدية
2-تسجيل الشركات التقنية :
الشركات التقنية الأصل أنها تسجل في الأسواق الحرة (مثل سوق أبوظبي العالمي - ديلاوير - جزر الكايمن إلخ)
وذلك لعدة أسباب منها :
- التشريعات في البلد فالعادة لا تتماشى مع متطلبات هذه المشاريع (مثل العقود المتحولة والضرائب وتسجيل الأجنبي كشريك)
الشركات التقنية الأصل أنها تسجل في الأسواق الحرة (مثل سوق أبوظبي العالمي - ديلاوير - جزر الكايمن إلخ)
وذلك لعدة أسباب منها :
- التشريعات في البلد فالعادة لا تتماشى مع متطلبات هذه المشاريع (مثل العقود المتحولة والضرائب وتسجيل الأجنبي كشريك)
تسجيل الشركات في الأسواق الحرة من عوامل جذب الصناديق الاستثمارية الكبرى والعالمية لشركتك فهذه النقطة يقع فيها كثيرا من رواد الأعمال في بداية مشروعهم التجاري
3- التوقعات المالية للشركات الناشئة :
التوقعات المالية في المشاريع التقنية صعب حسبتها ولذلك اغلب الارقام في العروض الاستثمارية تقديرية لأن في العادة التمويل لتحقيق نمو مستقبلي ولكن لابد أن تراجع تلك الأرقام بدقة شديدة فهي تميز الشركات التي لها نمو مستقبلي من عدمه
التوقعات المالية في المشاريع التقنية صعب حسبتها ولذلك اغلب الارقام في العروض الاستثمارية تقديرية لأن في العادة التمويل لتحقيق نمو مستقبلي ولكن لابد أن تراجع تلك الأرقام بدقة شديدة فهي تميز الشركات التي لها نمو مستقبلي من عدمه
4- التمويل من أجل مصالح شخصية :
أثناء دراستك للقوائم المالية للشركة الناشئة انتبه
إذا كانت أغلبها تصرف على رواتب المؤسسين بمبالغ كبيرة هنا انتبه ولا تستثمر فهؤلاء عاطلين يبحثون عن تمويل ليأكلوا منه
أثناء دراستك للقوائم المالية للشركة الناشئة انتبه
إذا كانت أغلبها تصرف على رواتب المؤسسين بمبالغ كبيرة هنا انتبه ولا تستثمر فهؤلاء عاطلين يبحثون عن تمويل ليأكلوا منه
5- أنت مستثمر ولست شريك :
يجب أن تفهم هذه المعادلة إضافتك للمشروع ليس بالضرورة تكون سليمة لأن الريادي هو من يجب عليه القيام بالتأسيس والتشغيل
وصعب تكون شريك في مجال لا تفهمه أو تستوعبه لانه باختصار مجال مختلف
يجب أن تفهم هذه المعادلة إضافتك للمشروع ليس بالضرورة تكون سليمة لأن الريادي هو من يجب عليه القيام بالتأسيس والتشغيل
وصعب تكون شريك في مجال لا تفهمه أو تستوعبه لانه باختصار مجال مختلف
6- الحصة الكبيرة تقتل المشروع :
في أي جولة استثمارية يجب ألا يخسر المؤسسين أكثر من 20% من حصصهم
والمبلغ يجب أن يشغل الشركة من 12-18 شهر
أخذك لأكثر من 20% ليست شطارة لأنك قضيت ع المشروع ولن يستثمر أحد وراح تخسر استثمارك
في أي جولة استثمارية يجب ألا يخسر المؤسسين أكثر من 20% من حصصهم
والمبلغ يجب أن يشغل الشركة من 12-18 شهر
أخذك لأكثر من 20% ليست شطارة لأنك قضيت ع المشروع ولن يستثمر أحد وراح تخسر استثمارك
7- تعقيد تقييم الشركات الناشئة :
نقاش التقييم طويل ومعقد وصعب على الطرفين تحديده وذلك لفرص
النمو الهائل في المشاريع التقنية
وهي مشكلة في كل العالم ولذلك تم حلها بالعقود المتحولة
لذلك الأصل في الاستثمار أن يكون بالعقود المتحولة كال SAFE note وال KISS note وغيرها
نقاش التقييم طويل ومعقد وصعب على الطرفين تحديده وذلك لفرص
النمو الهائل في المشاريع التقنية
وهي مشكلة في كل العالم ولذلك تم حلها بالعقود المتحولة
لذلك الأصل في الاستثمار أن يكون بالعقود المتحولة كال SAFE note وال KISS note وغيرها
8- نمو المشاريع التقنية :
النمو في المشاريع التقنية هو نمو في أرقام (عدد المستخدمين أو المبيعات أو المتاجر ... إلخ)
وذلك عند تحليل البيانات والفرص المتاحة للتطور والوصول لفرص جديدة فإن نمو الارقام عامل مهم في اختيار الشركة
النمو في المشاريع التقنية هو نمو في أرقام (عدد المستخدمين أو المبيعات أو المتاجر ... إلخ)
وذلك عند تحليل البيانات والفرص المتاحة للتطور والوصول لفرص جديدة فإن نمو الارقام عامل مهم في اختيار الشركة
9-أهمية التقييم العادل للشركة الناشئة :
انتبه من التقييم النازل + انتبه من التقييم العالي
كلاهما يقتل المشروع
هنا شرح مبسط
انتبه من التقييم النازل + انتبه من التقييم العالي
كلاهما يقتل المشروع
هنا شرح مبسط
10- لا تضع كل ما تملك في مشروع واحد فقط :
انتبه أن تستثمر في مشروع تقني واحد فقط حاول عدد استثمارك في أكثر من مشروع
ولابد من دراسة مخاطر كل مشروع
انتبه انتبه انتبه مشروع واحد يعني استثمار سيء وفهم أسوء
انتبه أن تستثمر في مشروع تقني واحد فقط حاول عدد استثمارك في أكثر من مشروع
ولابد من دراسة مخاطر كل مشروع
انتبه انتبه انتبه مشروع واحد يعني استثمار سيء وفهم أسوء
11- انتبه من صناديق الاستثمار الجريء التي لا يوجد فيها فريق متخصص :
قد يكون الفريق خريجي جامعات قوية ولكن لم يحقق أحدهم نجاحات في الاستثمار الجريء والمشاريع التقنية
فهذه الصناديق قد تكون ليست قادرة على تحليل الشركات بطريقة محترفة مما يسبب دخولها في شركات معدل فشلها كبير
قد يكون الفريق خريجي جامعات قوية ولكن لم يحقق أحدهم نجاحات في الاستثمار الجريء والمشاريع التقنية
فهذه الصناديق قد تكون ليست قادرة على تحليل الشركات بطريقة محترفة مما يسبب دخولها في شركات معدل فشلها كبير
12- المشاريع التقنية هي مشاريع نمو ولا يتم توزيع الأرباح :
مما يعني أنك يجب أن تدرس فرص ارتفاع قيمة السهم ولا تتوقع توزيع الأرباح
وذلك لأن المشروع يجب أن ينمو بسرعة ويحقق متطلبات العميل
وهنا يجب أن تدرس حجم السوق + نموذج العمل بأن لا يحتاج زيادة مصاريف مرتفعة مع النمو
مما يعني أنك يجب أن تدرس فرص ارتفاع قيمة السهم ولا تتوقع توزيع الأرباح
وذلك لأن المشروع يجب أن ينمو بسرعة ويحقق متطلبات العميل
وهنا يجب أن تدرس حجم السوق + نموذج العمل بأن لا يحتاج زيادة مصاريف مرتفعة مع النمو
الاستثمار الجريء استطاع مضاعفة الثروات بشكل غير طبيعي قد لا يتوفر في باقي الأنواع من الاستثمار لذلك عليك أن تدرس الشركة جيدا قبل الاستثمار
وأشير إلى ثريد يتحدث عن 5 نماذج نجحت في استخدام الجرئ بعضها عالمي وبعضها محلي
وأشير إلى ثريد يتحدث عن 5 نماذج نجحت في استخدام الجرئ بعضها عالمي وبعضها محلي
جاري تحميل الاقتراحات...