ملخص لقاء/
لقاء عبدالعزيز السياري @A_A_Asayyari مؤسس شركة صكوك المالية @Sukuk_sa في برنامج #سوالف_بزنس على قناة ثمانية.
إليك ملخص اللقاء:
1- منصة صكوك تقدم عائد سنوي 11.8% أفضل من عائد الاسهم 8.3% و صناديق الريت 7%
2- تم سداد أكثر من 120 دفعة, ليس لدينا نسبة تعثر أو تأخر.
لقاء عبدالعزيز السياري @A_A_Asayyari مؤسس شركة صكوك المالية @Sukuk_sa في برنامج #سوالف_بزنس على قناة ثمانية.
إليك ملخص اللقاء:
1- منصة صكوك تقدم عائد سنوي 11.8% أفضل من عائد الاسهم 8.3% و صناديق الريت 7%
2- تم سداد أكثر من 120 دفعة, ليس لدينا نسبة تعثر أو تأخر.
3- مولنا 50 شركة من أصل 1300 شركة تقدمت بطلب قرض (1/26).
4- بدأنا العمل في مايو 2021م, كان إجمالي التمويل 750 مليون ريال حتى الآن خلال سنة و نصف.
5-التمويل نوعين؟ تمويل ملكية و تمويل بالدين
الشركات لا ترغب بدخول شركاء لها, فتكتفي بالحصول على قرض بأحد أدوات الدين.
4- بدأنا العمل في مايو 2021م, كان إجمالي التمويل 750 مليون ريال حتى الآن خلال سنة و نصف.
5-التمويل نوعين؟ تمويل ملكية و تمويل بالدين
الشركات لا ترغب بدخول شركاء لها, فتكتفي بالحصول على قرض بأحد أدوات الدين.
6- أسسنا منصة صكوك لحاجة السوق لها, تعتبر حل للشركات الصغيرة والمتوسطة للحصول على تمويل عبر الصكوك.
7- تأسست شركة الصكوك المالية في يناير 2020م, و بدأت عملها في مايو 2021م
8- القرض نسميه "برنامج", و البرنامج يتكون من عدة إصدارات, كل إصدار يتكون من عدة صكوك.
7- تأسست شركة الصكوك المالية في يناير 2020م, و بدأت عملها في مايو 2021م
8- القرض نسميه "برنامج", و البرنامج يتكون من عدة إصدارات, كل إصدار يتكون من عدة صكوك.
9- معايير صكوك في اختيار العملاء:
أ- شركة تقليدية و ليست شركة ناشئة أو شركة حديثة.
ب-قوائم مالية أكثر من سنة.
ج- إيرادات الشركة أكثر من 5 مليون ريال
10- مخاطر الشركة الصغيرة تكون أكبر من مخاطر الشركة الكبيرة حسب معايير بازل.
فالبنوك لا ترغب في تمويل دين كبير القيمة عالي المخاطر
أ- شركة تقليدية و ليست شركة ناشئة أو شركة حديثة.
ب-قوائم مالية أكثر من سنة.
ج- إيرادات الشركة أكثر من 5 مليون ريال
10- مخاطر الشركة الصغيرة تكون أكبر من مخاطر الشركة الكبيرة حسب معايير بازل.
فالبنوك لا ترغب في تمويل دين كبير القيمة عالي المخاطر
11- البنوك تفضل إعطاء قرض كبير لمدة قصيرة الآجل, منصة صكوك تستهدف طويل الآجل.
12- نحن نستهدف التمويل الرأسمالي لفترات طويلة الأجل.
أ- الفترات قليلة الأجل للتمويل هي: من سنة وأقل.
ب- متوسطة الأجل: سنة إلى 3 سنوات
ج- طويلة الأجل: من 3 سنوات و أكثر.
12- نحن نستهدف التمويل الرأسمالي لفترات طويلة الأجل.
أ- الفترات قليلة الأجل للتمويل هي: من سنة وأقل.
ب- متوسطة الأجل: سنة إلى 3 سنوات
ج- طويلة الأجل: من 3 سنوات و أكثر.
13- حدود التمويل
حد أقصى 10 مليون ريال لكل شركة سنوياً و لمدة تصل لـ 10 سنوات.
يقسم البرنامج لعدة إصدارات, حجم كل إصدار 3-4 مليون ريال.
14- طرحنا في الفترة الماضية أكثر من 210 طروحات.
تم سداد أكثر من 120 دفعة.
الأرباح المجدولة والموزعة للمستثمرين تجاوزت 90 مليون ريال.
حد أقصى 10 مليون ريال لكل شركة سنوياً و لمدة تصل لـ 10 سنوات.
يقسم البرنامج لعدة إصدارات, حجم كل إصدار 3-4 مليون ريال.
14- طرحنا في الفترة الماضية أكثر من 210 طروحات.
تم سداد أكثر من 120 دفعة.
الأرباح المجدولة والموزعة للمستثمرين تجاوزت 90 مليون ريال.
15- ركزنا على المستثمرين المؤهلين من أفراد و صناديق استثمارية، غطوا 70% من إجمالي التمويل للإطروحات.
هناك مستثمر فرد تجاوزت استثماراته 40 مليون ريال.
وصناديق استثمارية تجاوزت استثماراتها الـ 50 مليون
المستثمرين العاديين, لديهم حد أقصى استثمار 20 ألف لكل شركة, و هذا يشكل تحدي.
هناك مستثمر فرد تجاوزت استثماراته 40 مليون ريال.
وصناديق استثمارية تجاوزت استثماراتها الـ 50 مليون
المستثمرين العاديين, لديهم حد أقصى استثمار 20 ألف لكل شركة, و هذا يشكل تحدي.
16- السنة الأولى: مولنا 600 مليون في تمويل المشاريع الرأسمالية
الـ6 الأشهر الماضية: 150مليون ريال.
17- الشركات تنوع في قنوات تمويلها من عدة مصادر, فهي معتاده على الاقتراض والسداد, فلها أن تأخذ من البنوك أو من منصة صكوك.
18-نحن الأقل في السوق, فائدة التمويل للشركات ما بين 3%-5%
الـ6 الأشهر الماضية: 150مليون ريال.
17- الشركات تنوع في قنوات تمويلها من عدة مصادر, فهي معتاده على الاقتراض والسداد, فلها أن تأخذ من البنوك أو من منصة صكوك.
18-نحن الأقل في السوق, فائدة التمويل للشركات ما بين 3%-5%
19- تعتبر الصكوك من أدوات الدخل الثابت, فبدلًا من أن مدخراتك جالسة في البنك الأفضل تكون تعمل في الاقتصاد و تعطيك ربح.
صكوك تهدف إلى تحريك المدخرات للأفراد وللشركات.
20- نأخذ على المستثمر 1% من إجمالي مبلغ التمويل.
صكوك تهدف إلى تحريك المدخرات للأفراد وللشركات.
20- نأخذ على المستثمر 1% من إجمالي مبلغ التمويل.
21- معدل التغطية عندنا هو 6 ساعات.
ما عدا 2 من أصل 210 أخذت أكثر من يوم, فلا يوجد إصدار لم يكتمل.
22- عملية التمويل عندنا أسهل من البنوك
عندنا عميل حصل على التمويل خلال 7 أيام.
بمجرد رفع الطلب لنا نرد عليك خلال 3 أيام بالعرض التمويلي المفصل, بإمكانك قبوله أو رفضه.
ما عدا 2 من أصل 210 أخذت أكثر من يوم, فلا يوجد إصدار لم يكتمل.
22- عملية التمويل عندنا أسهل من البنوك
عندنا عميل حصل على التمويل خلال 7 أيام.
بمجرد رفع الطلب لنا نرد عليك خلال 3 أيام بالعرض التمويلي المفصل, بإمكانك قبوله أو رفضه.
23- أفضل خطة تمويلية للمستثمر هي التنويع بالاستثمار لكل إصدار, ما بين إصدار عالي المخاطرة أو متوسط و قليل المخاطرة.
24- نتفق مع الشركة الممولة على برنامج تمويلي للمشروع, ندفع 60% من قيمة المشروع و 40% المتبقية على الشركة, و نتفق على جدول للدفعات, إصدار بإصدار.
24- نتفق مع الشركة الممولة على برنامج تمويلي للمشروع, ندفع 60% من قيمة المشروع و 40% المتبقية على الشركة, و نتفق على جدول للدفعات, إصدار بإصدار.
25- الضمانات:
أ- رهن
ب- سندات لأمر للأفراد أو للشركة.
ج- كفالة من الأفراد أو شركات آخرى
د- تحويل مستحقات من جهة معينة.
26- في عام 1437 تم تحديث نظام الشركات وأصبح بإمكان الشركات "المساهمة المحدودة" إصدار أدوات الدين, بعد أن كان مقتصر على الشركات المساهمة العامة أو المغلقة.
أ- رهن
ب- سندات لأمر للأفراد أو للشركة.
ج- كفالة من الأفراد أو شركات آخرى
د- تحويل مستحقات من جهة معينة.
26- في عام 1437 تم تحديث نظام الشركات وأصبح بإمكان الشركات "المساهمة المحدودة" إصدار أدوات الدين, بعد أن كان مقتصر على الشركات المساهمة العامة أو المغلقة.
27- هيئة السوق المالية تمنع التمويل لشركات التطوير العقاري, نتوقع رفع القيد قريباً, و حريصين على الدخول لهذا القطاع, و توفير الاستثمار في الصكوك العقارية.
28- الاستثمار العقاري, يتميز بحجم سوق كبير, و منافسة أقل, و رغبة من المستثمرين.
28- الاستثمار العقاري, يتميز بحجم سوق كبير, و منافسة أقل, و رغبة من المستثمرين.
29- استهدفنا الشركات الممولة عبر حملات تسويقية, بينما المستثمرين كانت عبر التوصيات فيما بينهم و النمو العضوي الذاتي دون تسويق.
30- أسعار الفائدة أثرت على قيمة الاستثمار في المنصات, عندما كانت منخفضة كان الاستثمار مرتفعاً في المنصات, و عندما ارتفعت لحدود 4% حصل انخفاض بالاستثمار.
30- أسعار الفائدة أثرت على قيمة الاستثمار في المنصات, عندما كانت منخفضة كان الاستثمار مرتفعاً في المنصات, و عندما ارتفعت لحدود 4% حصل انخفاض بالاستثمار.
31- المنشأة ذات الاغراض الخاصة, هدفها تنظيم العلاقة بين المستثمرين و الشركة الحاصلة على التمويل. صكوك المالية تعتبر مدير للعلاقة بين الأطراف الثلاثة.
32-في السعودية يوجد 70 منشأة ذات الاغراض الخاصة, أكثر من 50 منها نحن من قمنا بإنشائها.
ننشأ لكل شركة حاصلة للتمويل منشأة خاصة بها
32-في السعودية يوجد 70 منشأة ذات الاغراض الخاصة, أكثر من 50 منها نحن من قمنا بإنشائها.
ننشأ لكل شركة حاصلة للتمويل منشأة خاصة بها
جاري تحميل الاقتراحات...