مكونات المحفظة المتنوعة المتوازنة:
- جزء للسوق المحلي
- جزء للسوق العالمي
- جزء للريت
- جزء للصكوك
الأوزان تعتمد على السن ودرجة المخاطرة.
سنفصل كل مكون للمستثمر من السعودية 👇
#صناديق_المؤشرات
- جزء للسوق المحلي
- جزء للسوق العالمي
- جزء للريت
- جزء للصكوك
الأوزان تعتمد على السن ودرجة المخاطرة.
سنفصل كل مكون للمستثمر من السعودية 👇
#صناديق_المؤشرات
بالنسبة للجزء العالمي يحوي أسهم تغطي العالم.
المفترض تكون النسب كالتالي ( ٦٠٪ امريكا، ٣٠٪ الدول المتقدمة، ١٠٪ الدول الناشئة)
يمكن الاقتصار على السوق الامريكي في البداية.
الخيارات المتاحة:
- $SPUS
- $HLAL
- صندوق الأهلي لمؤشر امريكا الشمالية
- البلاد ام اس سي اي للأسهم الامريكية
المفترض تكون النسب كالتالي ( ٦٠٪ امريكا، ٣٠٪ الدول المتقدمة، ١٠٪ الدول الناشئة)
يمكن الاقتصار على السوق الامريكي في البداية.
الخيارات المتاحة:
- $SPUS
- $HLAL
- صندوق الأهلي لمؤشر امريكا الشمالية
- البلاد ام اس سي اي للأسهم الامريكية
للدول المتقدمة:
- الأهلي لمؤشر أوروبا
- الأهلي لمؤشر آسيا
- $ISDW
للدول الناشئة:
- الأهلي لمؤشر الأسواق الناشئة
- $ISDE
- الأهلي لمؤشر أوروبا
- الأهلي لمؤشر آسيا
- $ISDW
للدول الناشئة:
- الأهلي لمؤشر الأسواق الناشئة
- $ISDE
جزء الصكوك نسبته تكون بين 0% لمن هو دون الثلاثين حتى تصل إلى 25-30% بعد التقاعد، الخيارات:
- صكوك الإنماء
- صكوك البلاد
- صكوك الإنماء
- صكوك البلاد
الجزء المحلي يكون للأسهم المحلية، الخيارات:
- يقين ٣٠
- صندوق الراجحي ام اس سي اي لمؤشر الأسهم السعودية
- أو تكوين صندوق المؤشر الخاص بك بمعاييرك الخاصة مثل أسهم التوزيعات أو الأسهم النقية أو غيره. برسوم صفر
- يقين ٣٠
- صندوق الراجحي ام اس سي اي لمؤشر الأسهم السعودية
- أو تكوين صندوق المؤشر الخاص بك بمعاييرك الخاصة مثل أسهم التوزيعات أو الأسهم النقية أو غيره. برسوم صفر
جزء الريت الخيار الأنسب في الوقت الحالي هو إنشاء صندوق المؤشر الخاص بك والذي يحوي جميع صناديق الريت.
استخدم ملف محفظة المؤشرات لتكوين صناديق المؤشرات الخاصة بك للشركات والريت في السوق السعودي، وكذلك متابعة مكونات المحفظة الأخرى وإعادة التوازن
نستعرض الآن اقتراحات لتوزيع المحفظة حسب عمر الشخص من المرحلة الجامعية إلى التقاعد.
- نفترض أن الشخص بدون ديون غير القرض العقاري و لديه كاش طوارئ مصاريف ٣-٦ أشهر.
- هذه مجرد اقتراحات وليست توصية والشخص يستأنس بالاقتراحات ويختار ما يناسبه.
- نفترض أن الشخص بدون ديون غير القرض العقاري و لديه كاش طوارئ مصاريف ٣-٦ أشهر.
- هذه مجرد اقتراحات وليست توصية والشخص يستأنس بالاقتراحات ويختار ما يناسبه.
محفظة للطالب الجامعي
تتكون المحفظة من مكونين فقط:
- الجزء العالمي يحوي صندوق مؤشر واحد في السوق الامريكي (٥٠٪)
- الجزء المحلي يحوي صندوق مؤشر واحد إما الموجود بالسوق أو تكوين صندوق شخصي يحوي أكبر عشر شركات موافقة للشريعة حسب القيمة السوقية (٥٠٪)
تتكون المحفظة من مكونين فقط:
- الجزء العالمي يحوي صندوق مؤشر واحد في السوق الامريكي (٥٠٪)
- الجزء المحلي يحوي صندوق مؤشر واحد إما الموجود بالسوق أو تكوين صندوق شخصي يحوي أكبر عشر شركات موافقة للشريعة حسب القيمة السوقية (٥٠٪)
- توفير وتجميع ١٠٠٠ ريال على الأقل (كل ٣ أشهر مثلاً) والشراء مرة في السوق الامريكي ومرة في السوق السعودي.
محفظة الموظف أقل من ٣٠ سنة:
- إضافة صندوق مؤشر ريت شخصي (١٠-٢٠٪)
- جزء العالمي (٤٠٪) ممكن إضافة صناديق مؤشرات أخرى
- الجزء المحلي (٤٠٪) صندوق مؤشر من الموجود بالسوق أو صندوق مؤشر شخصي يحوي أكبر ٣٠ شركة موافقة للشريعة حسب القيمة السوقية.
- إضافة صندوق مؤشر ريت شخصي (١٠-٢٠٪)
- جزء العالمي (٤٠٪) ممكن إضافة صناديق مؤشرات أخرى
- الجزء المحلي (٤٠٪) صندوق مؤشر من الموجود بالسوق أو صندوق مؤشر شخصي يحوي أكبر ٣٠ شركة موافقة للشريعة حسب القيمة السوقية.
محفظة الأشخاص في الثلاثين، الأربعين، الخمسين، الستين:
- إضافة صكوك بنسبة ٥٪ في الثلاثين، ١٠٪ في الأربعين، ١٥٪ في الخمسين، ٢٠٪ في الستين
- جزء الريت (٢٠٪) صندوق مؤشر ريت شخصي
- الباقي من المحفظة يقسم بين الأسهم في السوق المحلي والعالمي
- إضافة صكوك بنسبة ٥٪ في الثلاثين، ١٠٪ في الأربعين، ١٥٪ في الخمسين، ٢٠٪ في الستين
- جزء الريت (٢٠٪) صندوق مؤشر ريت شخصي
- الباقي من المحفظة يقسم بين الأسهم في السوق المحلي والعالمي
محفظة التقاعد:
(هدف المحفظة الآن هو المحافظة على الثروة وتوفير دخل)
- صكوك (٢٥٪)
- ريت (٢٠-٢٥٪) صندوق مؤشر ريت شخصي
- الأسهم العالمية ممكن تقليلها إلى (١٠-٢٠٪) أو إلغائها تماماً
- الأسهم المحلية (٣٠-٥٠٪) صندوق مؤشر شخصي يحوي شركات التوزيعات الموافقة للشريعة.
(هدف المحفظة الآن هو المحافظة على الثروة وتوفير دخل)
- صكوك (٢٥٪)
- ريت (٢٠-٢٥٪) صندوق مؤشر ريت شخصي
- الأسهم العالمية ممكن تقليلها إلى (١٠-٢٠٪) أو إلغائها تماماً
- الأسهم المحلية (٣٠-٥٠٪) صندوق مؤشر شخصي يحوي شركات التوزيعات الموافقة للشريعة.
يحوي المتجر العديد من الملفات المساعدة على الإدارة المالية الشخصية (مجانية) وملفات لتكوين المحفظة ومتابعتها وإعادة الموازنة الدورية
جاري تحميل الاقتراحات...