سؤال واجه كل شخص يستثمر أسهم في العالم
"كيف احافظ على رأس مالي؟ وازيد من نسبة نجاحي؟"
موضوع مفيد لكل مستثمر في تحديد الخطة ومستوى المخاطرة
*ملاحظة: الموضوع يحتاج تركيز
"كيف احافظ على رأس مالي؟ وازيد من نسبة نجاحي؟"
موضوع مفيد لكل مستثمر في تحديد الخطة ومستوى المخاطرة
*ملاحظة: الموضوع يحتاج تركيز
بداية
اي شخص يبدأ الاستثمار واحد من اول القرارات التي يجب يتخذها هي ايش اسوي بالمبلغ؟
هل ادخل بكامل المبلغ في السهم X ام في Y؟
مثل هذه القرارات الاولية مسؤولة بشكل كبير في تحديد اتجاهك
موضوع اليوم هدفه يوضح لك ايش تسوي قبل الدخول في عالم الاسهم وتوضيح عدة افكار بتفيدك كثير
اي شخص يبدأ الاستثمار واحد من اول القرارات التي يجب يتخذها هي ايش اسوي بالمبلغ؟
هل ادخل بكامل المبلغ في السهم X ام في Y؟
مثل هذه القرارات الاولية مسؤولة بشكل كبير في تحديد اتجاهك
موضوع اليوم هدفه يوضح لك ايش تسوي قبل الدخول في عالم الاسهم وتوضيح عدة افكار بتفيدك كثير
يوجد فهد وطارق اصدقاء قرروا دخول عالم الاسهم سويا
كل شخص منهم لديه رأس مال 100 الف
فهد من النوع الذي يحب المخاطرة، بينما طارق شخص متزن
معروف بأن زيادة المخاطرة = زيادة الربح الممكن
هدف فهد:تعظيم رأس ماله في اسرع وقت ممكن
هدف طارق:المحافظة على رأس المال مع تحقيق ربح سنوي معقول
كل شخص منهم لديه رأس مال 100 الف
فهد من النوع الذي يحب المخاطرة، بينما طارق شخص متزن
معروف بأن زيادة المخاطرة = زيادة الربح الممكن
هدف فهد:تعظيم رأس ماله في اسرع وقت ممكن
هدف طارق:المحافظة على رأس المال مع تحقيق ربح سنوي معقول
فهد قرر تقسيم مبلغه على سهمين 2 فقط—بحصة 50,000 لكل سهم
بينما طارق قرر الشراء في 20 سهم مختلف—بحصة 5,000 لكل سهم
خطة فهد هنا هي التركيز، بينما خطة طارق هي التنويع
الاثنين يملكوا في سهم شركة ABC هذا السهم سجل ارتفاع 40% خلال الاسبوع
التأثير:
فهد: ربح 20,000
طارق: ربح 2,000
بينما طارق قرر الشراء في 20 سهم مختلف—بحصة 5,000 لكل سهم
خطة فهد هنا هي التركيز، بينما خطة طارق هي التنويع
الاثنين يملكوا في سهم شركة ABC هذا السهم سجل ارتفاع 40% خلال الاسبوع
التأثير:
فهد: ربح 20,000
طارق: ربح 2,000
هنا فهد ادرك بأن خطته هي الصحيحة
بعد ان اصبحت قيمة محفظته 120 الف مقابل 102 الف لطارق
ارتفاع سهم واحد اعطى فهد اداء 20% وطارق فقط 2%
بمعنى الارتفاع الكبير النادر وهو 40% في يوم—تأثيره كان بسيط جدا على طارق عكس تأثيره الكبير على فهد
والذي ربحه الحالي يعتبر 10X ربح صديقه طارق
بعد ان اصبحت قيمة محفظته 120 الف مقابل 102 الف لطارق
ارتفاع سهم واحد اعطى فهد اداء 20% وطارق فقط 2%
بمعنى الارتفاع الكبير النادر وهو 40% في يوم—تأثيره كان بسيط جدا على طارق عكس تأثيره الكبير على فهد
والذي ربحه الحالي يعتبر 10X ربح صديقه طارق
بعدها بأسبوع سهم اخر يدعى XYZ موجود في محفظة فهد وطارق
هبط بنسبة 60% بعد اعلان خبر سيء جدا للشركة
التأثير:
فهد: خسارة 30,000
طارق: خسارة 3,000
الاجمالي من الصفقتين
فهد: -10,000 خسارة
طارق: -1,000 خسارة
الاثنين خاسرين ولكن كيف طارق تفوق على فهد وخسارته كانت اقل بكثير؟
هبط بنسبة 60% بعد اعلان خبر سيء جدا للشركة
التأثير:
فهد: خسارة 30,000
طارق: خسارة 3,000
الاجمالي من الصفقتين
فهد: -10,000 خسارة
طارق: -1,000 خسارة
الاثنين خاسرين ولكن كيف طارق تفوق على فهد وخسارته كانت اقل بكثير؟
التنويع اعطى طارق ميزة تنافسية وهي في حال هبوط او انهيار (هبوط بنسبة تزيد عن 50%) اي سهم فأن التأثير عليه محدود جدا
بمعنى حتى في حال هبوط سهم بنسبة 100% (مستحيل تصير) فذلك يعني خسارة 5,000 وهي 5% من اجمالي مبلغه
بينما فهد عند هبوط 100% سوف يخسر 50,000 وهي 50% من اجمالي مبلغه
بمعنى حتى في حال هبوط سهم بنسبة 100% (مستحيل تصير) فذلك يعني خسارة 5,000 وهي 5% من اجمالي مبلغه
بينما فهد عند هبوط 100% سوف يخسر 50,000 وهي 50% من اجمالي مبلغه
التنويع بين 20-25 شركة صحيح سوف يحرمك من لذة تأثير ارتفاع 100% على محفظتك
ولكن بلا شك سوف يحميك وبشكل كبير من اي انهيار ويحفظ لك رأس مالك
بالامس شركة نتفلكس العملاقة وقيمتها 150 مليار دولار سجلت هبوط 35% خلال يوم واحد
ملاك السهم من لم يتبع التنويع غالباً سجلوا خسارة كبيرة جدا
ولكن بلا شك سوف يحميك وبشكل كبير من اي انهيار ويحفظ لك رأس مالك
بالامس شركة نتفلكس العملاقة وقيمتها 150 مليار دولار سجلت هبوط 35% خلال يوم واحد
ملاك السهم من لم يتبع التنويع غالباً سجلوا خسارة كبيرة جدا
هبوط نتفلكس بالامس وان كان كبير
الا ان تأثيره على الصندوق السيادي النرويجي لا يتجاوز حتى 0.001% هذا والخسارة كانت تزيد عن مليار دولار
السبب بأن الصندوق مستثمر في 9,338 شركة مختلفة
صحيح مبلغ استثمار نتفلكس اكبر من كثير استثمارات اخرى بحكم ان كلهم غير متساويين ولكن التأثير محدود
الا ان تأثيره على الصندوق السيادي النرويجي لا يتجاوز حتى 0.001% هذا والخسارة كانت تزيد عن مليار دولار
السبب بأن الصندوق مستثمر في 9,338 شركة مختلفة
صحيح مبلغ استثمار نتفلكس اكبر من كثير استثمارات اخرى بحكم ان كلهم غير متساويين ولكن التأثير محدود
هذه صناديق سيادية عملاقة وتدير مليارات دعونا نعود الى فهد وطارق
عند التركيز فأنت تضع كل اموالك في عدد محدود جدا 1-2-5 شركات وفي حال حدوث اي تراجع مبيعات، فضيحة او غيرها
فأنت معرض نفسك لمخاطرة كبيرة جدا
عكس التنويع والذي تأثير انهيار سهم واحد يعتبر محدود والمخاطرة جدا منخفضة
عند التركيز فأنت تضع كل اموالك في عدد محدود جدا 1-2-5 شركات وفي حال حدوث اي تراجع مبيعات، فضيحة او غيرها
فأنت معرض نفسك لمخاطرة كبيرة جدا
عكس التنويع والذي تأثير انهيار سهم واحد يعتبر محدود والمخاطرة جدا منخفضة
سياسة التنويع لا تشمل فقط شراء 20-25 شركة مختلفة ولكن كذلك تشمل
1. اختيار قطاعات مختلفة (لا ينفع تشتري عدة اسهم في نفس المجال وتعتبره تنويع)
2. اختيار اسهم في صناعات مختلفة (وقت كورونا قطاع السياحة هبط بينما التقنية ارتفع)
3. اختيار اسهم في دول مختلفة (خطوة متقدمة بعض الشيء)
1. اختيار قطاعات مختلفة (لا ينفع تشتري عدة اسهم في نفس المجال وتعتبره تنويع)
2. اختيار اسهم في صناعات مختلفة (وقت كورونا قطاع السياحة هبط بينما التقنية ارتفع)
3. اختيار اسهم في دول مختلفة (خطوة متقدمة بعض الشيء)
نصيحة بافيت الذهبية بخصوص التنويع
اختيار 20-25 سهم موضوع منهك ويتطلب منك مجهود كبير في الاختيار، التحليل والمتابعة
لذلك بافيت نصح بالشراء في صندوق ETF S&P500 والذي يشتري لك في 500 شركة مختلفة
وهو 20X ضعف التنويع الذي تحدثنا عنه ويضمن لك الشراء في اكبر 500 شركة مدرجة في امريكا
اختيار 20-25 سهم موضوع منهك ويتطلب منك مجهود كبير في الاختيار، التحليل والمتابعة
لذلك بافيت نصح بالشراء في صندوق ETF S&P500 والذي يشتري لك في 500 شركة مختلفة
وهو 20X ضعف التنويع الذي تحدثنا عنه ويضمن لك الشراء في اكبر 500 شركة مدرجة في امريكا
ما فائدة الشراء في ETF مقابل الشراء المباشر؟
1. السهولة (قرار واحد)
2. الاريحية (عدم متابعة جميع الشركات)
3. تنويع لمستوى عالي (اكبر 500 شركة)
4. ضمان عدم تجاهل الشركات المتميزة (بحكم انها موجودة من الاكبر)
5. راحة عدم المراجعة والتعديل (يتم اخراج الشركات السيئة من المؤشر)
1. السهولة (قرار واحد)
2. الاريحية (عدم متابعة جميع الشركات)
3. تنويع لمستوى عالي (اكبر 500 شركة)
4. ضمان عدم تجاهل الشركات المتميزة (بحكم انها موجودة من الاكبر)
5. راحة عدم المراجعة والتعديل (يتم اخراج الشركات السيئة من المؤشر)
سر اخير بخصوص التنويع:
هو ممل جداً وليس فيه اثارة مخاطرة التركيز ولكن هو الذي سوف يضمن استمرارك في السوق لفترات طويلة
ليه؟
التنويع يحميك ويقلل من تكلفة الاخطاء وبشكل كبير، عكس التركيز الذي يعاقبك ويأخذ من رأس مالك مما قد يؤدي الى خروجك من السوق وكرهك للاسهم
هو ممل جداً وليس فيه اثارة مخاطرة التركيز ولكن هو الذي سوف يضمن استمرارك في السوق لفترات طويلة
ليه؟
التنويع يحميك ويقلل من تكلفة الاخطاء وبشكل كبير، عكس التركيز الذي يعاقبك ويأخذ من رأس مالك مما قد يؤدي الى خروجك من السوق وكرهك للاسهم
ختاماً
الهدف من الموضوع توضيح بأن التنويع حتى للشخص الذي يملك رأس مال محدود هو الخيار الصح
سواء اردت التنويع بنفسك عبر اختيار 20+ شركة او عبر صندوق ETF فأن هذا القرار اكثر حكمة من التركيز
الهدف الاستمرار في السوق لاطول فترة ممكن والتنويع يساعدك على هذا الامر
وبالتوفيق للجميع
الهدف من الموضوع توضيح بأن التنويع حتى للشخص الذي يملك رأس مال محدود هو الخيار الصح
سواء اردت التنويع بنفسك عبر اختيار 20+ شركة او عبر صندوق ETF فأن هذا القرار اكثر حكمة من التركيز
الهدف الاستمرار في السوق لاطول فترة ممكن والتنويع يساعدك على هذا الامر
وبالتوفيق للجميع
جاري تحميل الاقتراحات...