الاستثمار | ثريد حول العقارات والريتات
1/1
إذا كنت ممن يرغب بالاستثمار في العقار، هناك طريقتين:
1⃣ الاستثمار في العقار السكني
2⃣ الاستثمار في العقارات التجارية
أنواع العقار السكني
🔸ستوديو
🔸شقة عادية
🔸شقة دوبلكس (طابقين)
🔸البنتهاوس
🔸فيلا
🔸شاليه
@faisalkarkari @balmaarik
1/1
إذا كنت ممن يرغب بالاستثمار في العقار، هناك طريقتين:
1⃣ الاستثمار في العقار السكني
2⃣ الاستثمار في العقارات التجارية
أنواع العقار السكني
🔸ستوديو
🔸شقة عادية
🔸شقة دوبلكس (طابقين)
🔸البنتهاوس
🔸فيلا
🔸شاليه
@faisalkarkari @balmaarik
1/2
الاستثمار في العقار السكني | الميزات
1) لك خيار تأجير العقار أو أن تسكنه شخصياً
2) يحقق دخل ثابت
3) عوائد العقارات السكنية مستقرة بشكل عام
4) شراء عقار سكني أمر سهل من ناحية الإجراءات والبيروقراطية ولا يتطلب تعقيدات
الاستثمار في العقار السكني | الميزات
1) لك خيار تأجير العقار أو أن تسكنه شخصياً
2) يحقق دخل ثابت
3) عوائد العقارات السكنية مستقرة بشكل عام
4) شراء عقار سكني أمر سهل من ناحية الإجراءات والبيروقراطية ولا يتطلب تعقيدات
1/3
الاستثمار في العقارات التجارية | أنواع العقارات التجارية
🔸المجمعات التجارية
🔸المكاتب
🔸الفنادق والمنتجعات
🔸المولات ومراكز التسوق
🔸المباني السكنية
🔸مراكز الرعاية الصحية والمستشفيات
الاستثمار في العقارات التجارية | أنواع العقارات التجارية
🔸المجمعات التجارية
🔸المكاتب
🔸الفنادق والمنتجعات
🔸المولات ومراكز التسوق
🔸المباني السكنية
🔸مراكز الرعاية الصحية والمستشفيات
1/4
الاستثمار في العقارات التجارية | الميزات
🔸عائد أعلى من العقار السكني
🔸إيجار العقار التجاري في الغالب يكون لفترات طويلة (لا تحمل هم إيجاد مستأجر جديد كل سنة أو كل 3 سنوات)
🔸اعتناء المستأجر بالعقار (صاحب أي تجارة يريد أن يعطي انطباع جيد للعملاء عن مقر شركته ونظافة مكاتبه)
الاستثمار في العقارات التجارية | الميزات
🔸عائد أعلى من العقار السكني
🔸إيجار العقار التجاري في الغالب يكون لفترات طويلة (لا تحمل هم إيجاد مستأجر جديد كل سنة أو كل 3 سنوات)
🔸اعتناء المستأجر بالعقار (صاحب أي تجارة يريد أن يعطي انطباع جيد للعملاء عن مقر شركته ونظافة مكاتبه)
1/5
الاستثمار في العقارات التجارية | الموانع
ما يمنعك كمستثمر فرد من الاستثمار في العقارات التجارية؟؟
🔳أسعار العقارات مرتفعة جداً وليست بمقدور الأفراد
🔳عدم الإلمام بالموقع الذي سيشهد إقبال تجارياً عليه
🔳عدم امتلاك الوقت الكافي لإدارة العقارات
الاستثمار في العقارات التجارية | الموانع
ما يمنعك كمستثمر فرد من الاستثمار في العقارات التجارية؟؟
🔳أسعار العقارات مرتفعة جداً وليست بمقدور الأفراد
🔳عدم الإلمام بالموقع الذي سيشهد إقبال تجارياً عليه
🔳عدم امتلاك الوقت الكافي لإدارة العقارات
1/6
يتبع ... ما يمنعك كمستثمر فرد من الاستثمار في العقارات التجارية؟؟
🔳عدم القدرة على التخطيط لمثل هذا الاستثمار (التنبؤ بالعوائد، اتجاه الأسواق، .. الخ)
🔳عدم القدرة على الترويج وإيجاد مستأجرين
🔳صعوبة تحصيل الإيجارات
🔳تنفيذ أعمال صيانة دورية مكلفة
يتبع ... ما يمنعك كمستثمر فرد من الاستثمار في العقارات التجارية؟؟
🔳عدم القدرة على التخطيط لمثل هذا الاستثمار (التنبؤ بالعوائد، اتجاه الأسواق، .. الخ)
🔳عدم القدرة على الترويج وإيجاد مستأجرين
🔳صعوبة تحصيل الإيجارات
🔳تنفيذ أعمال صيانة دورية مكلفة
1/7
الاستثمار في العقارات التجارية | الحلول بالريتات
الحل: هناك جهة مختصة تقوم بكل ذلك بالنيابة عنك وأنت جالس في بيتكم وبدون بذل أي مجهود من تفقد العقارات ولم الإيجارات والصيانة والملاحقة والمتابعة
هذه الجهة اسمها الريتات (REIT)
يتبع ...
الاستثمار في العقارات التجارية | الحلول بالريتات
الحل: هناك جهة مختصة تقوم بكل ذلك بالنيابة عنك وأنت جالس في بيتكم وبدون بذل أي مجهود من تفقد العقارات ولم الإيجارات والصيانة والملاحقة والمتابعة
هذه الجهة اسمها الريتات (REIT)
يتبع ...
1/8
الاستثمار في صناديق المؤشرات العقارية المتداولة الريت (REITs) | الميزات
🔳الجمع بين عوائد الاستثمار العقاري وميزة تداول الأسهم حيث أنها مدرجة في البورصات
🔳تنوع استراتيجية الصندوق: شراء مباني قائمة أو تطوير مباني جديدة
🔳كلفة شراء الحصص بمبالغ معقولة وبمتناول يد أغلب الناس
الاستثمار في صناديق المؤشرات العقارية المتداولة الريت (REITs) | الميزات
🔳الجمع بين عوائد الاستثمار العقاري وميزة تداول الأسهم حيث أنها مدرجة في البورصات
🔳تنوع استراتيجية الصندوق: شراء مباني قائمة أو تطوير مباني جديدة
🔳كلفة شراء الحصص بمبالغ معقولة وبمتناول يد أغلب الناس
1/9
يتبع .. ميزات الريتات
🔳تنوع الاستثمارات: فكل صندوق ينوع عقاراته (فنادق، مراكز تسوق ، مولات ..الخ)
🔳التوزيع الجغرافي: قد يكون في عدة مدن أو بلدان
🔳ارتفاع العوائد: الصناديق تلتزم بتوزيع ما لا يقل عن 90% من صافي الأرباح للمساهمين
يتبع .. ميزات الريتات
🔳تنوع الاستثمارات: فكل صندوق ينوع عقاراته (فنادق، مراكز تسوق ، مولات ..الخ)
🔳التوزيع الجغرافي: قد يكون في عدة مدن أو بلدان
🔳ارتفاع العوائد: الصناديق تلتزم بتوزيع ما لا يقل عن 90% من صافي الأرباح للمساهمين
1/10
يتبع .. ميزات الريتات
🔳الشفافية العالية: لأن مدير الصندوق يلتزم بتقديم تقارير دورية عن أدائه، كما أن المستثمرين يستطيعون الاطلاع على أداء الصندوق
🔳مجاراة التضخم: حيث أن العقارات بشكل عام ترتفع مع التضخم
🔳استثمار سائل: يمكن بيعه بأي وقت
🔳الحصول على دخل ثابتة بجهد أقل
يتبع .. ميزات الريتات
🔳الشفافية العالية: لأن مدير الصندوق يلتزم بتقديم تقارير دورية عن أدائه، كما أن المستثمرين يستطيعون الاطلاع على أداء الصندوق
🔳مجاراة التضخم: حيث أن العقارات بشكل عام ترتفع مع التضخم
🔳استثمار سائل: يمكن بيعه بأي وقت
🔳الحصول على دخل ثابتة بجهد أقل
1/11
يتبع .. مزايا الريتات
🔳 نسب تذبذب أقل (Low Volatility)
🔳 الصندوق بالنهاية محكوم وخاضع لقوانين هيئة أسواق المال (الحد من إمكانية التلاعب)
يتبع .. مزايا الريتات
🔳 نسب تذبذب أقل (Low Volatility)
🔳 الصندوق بالنهاية محكوم وخاضع لقوانين هيئة أسواق المال (الحد من إمكانية التلاعب)
1/12
الاستثمار في العقارات التجارية | سلبيات الريتات
🔳 تراجع أسعار الريتات مع الارتفاع في أسعار الفائدة
🔳 إمكانية وجود رسوم عالية
🔳 الريتات التي تستثمر في عدة فنادق ومنتجعات يكون أداؤها منخفض أو سلبي في أوقات الركود والأوبئة (كوفيد-19)
الاستثمار في العقارات التجارية | سلبيات الريتات
🔳 تراجع أسعار الريتات مع الارتفاع في أسعار الفائدة
🔳 إمكانية وجود رسوم عالية
🔳 الريتات التي تستثمر في عدة فنادق ومنتجعات يكون أداؤها منخفض أو سلبي في أوقات الركود والأوبئة (كوفيد-19)
1/13
الاستثمار العقاري | آخر الصيحات
الاستثمار العقاري الافتراضي في "ميتافيرس"
"ميتافيرس" بلغت قيمتها 501 مليون دولار خلال العام الماضي، بينما يتوقع أن تتجاوز المليار دولار مع نهاية العام
يوجد حالياً أكثر من 12 منصة تبيع العقارات في "ميتافيرس"، مع ظهور أخرى جديدة أسبوعياً
الاستثمار العقاري | آخر الصيحات
الاستثمار العقاري الافتراضي في "ميتافيرس"
"ميتافيرس" بلغت قيمتها 501 مليون دولار خلال العام الماضي، بينما يتوقع أن تتجاوز المليار دولار مع نهاية العام
يوجد حالياً أكثر من 12 منصة تبيع العقارات في "ميتافيرس"، مع ظهور أخرى جديدة أسبوعياً
1/14
الاستثمار في صناديق الريت | الدراسات
تظهر الأبحاث تفوق صناديق الاستثمار العقاري في تنمية المدخرات، فبحسب دراسة ل The Cambridge Association في عام 2017 استناداً إلى بيانات من 942 صندوق عقاري، تفوقت هذه الصناديق على صناديق الأسهم الخاصة بنسبة تقارب 4% سنوياً بآخر 25 عام
الاستثمار في صناديق الريت | الدراسات
تظهر الأبحاث تفوق صناديق الاستثمار العقاري في تنمية المدخرات، فبحسب دراسة ل The Cambridge Association في عام 2017 استناداً إلى بيانات من 942 صندوق عقاري، تفوقت هذه الصناديق على صناديق الأسهم الخاصة بنسبة تقارب 4% سنوياً بآخر 25 عام
1/15
الاستثمار في صناديق الريت | تقييم الأداء
أهم 5 نسب مالية في قطاع الريت:
1⃣ السعر الى النقد من التشغيل - أقل أفضل
2⃣ نسبة التوزيع إلى النقد من التشغيل - أعلى أفضل
3⃣ معدل العائد الضمني (عائد صافي الدخل التشغيلي بسعر السوق الحالي) - أعلى أفضل
الاستثمار في صناديق الريت | تقييم الأداء
أهم 5 نسب مالية في قطاع الريت:
1⃣ السعر الى النقد من التشغيل - أقل أفضل
2⃣ نسبة التوزيع إلى النقد من التشغيل - أعلى أفضل
3⃣ معدل العائد الضمني (عائد صافي الدخل التشغيلي بسعر السوق الحالي) - أعلى أفضل
1/16
يتبع الريت | تقييم الأداء
4⃣ طول فترة الايجارات - أطول فترة أفضل
5⃣ معدل نمو الأصول - أعلى أفضل
6⃣ النسبة المئوية للحد الأقصى المسموح به للاستثمار في الأصول قيد التطوير من قيمة صافي أصول الصندوق
7⃣ توزيعات الأرباح لكل سهم وتقسيمها على نسب الأموال من العمليات FFO لكل سهم
يتبع الريت | تقييم الأداء
4⃣ طول فترة الايجارات - أطول فترة أفضل
5⃣ معدل نمو الأصول - أعلى أفضل
6⃣ النسبة المئوية للحد الأقصى المسموح به للاستثمار في الأصول قيد التطوير من قيمة صافي أصول الصندوق
7⃣ توزيعات الأرباح لكل سهم وتقسيمها على نسب الأموال من العمليات FFO لكل سهم
1/17
الاستثمار في صناديق الريت | المطورين العقاريين
مزايا تأسيس صناديق الاستثمار العقاري للمطورين العقاريين
1⃣ تمكنهم من طرح أجزاء من أصولهم العقارية للاكتتاب في شكل وحدات استثمارية بسبب صعوبة الحصول على مشترين لأصول عقارية كبيرة
2⃣ الإفراج عن رؤوس الأموال المجمدة
الاستثمار في صناديق الريت | المطورين العقاريين
مزايا تأسيس صناديق الاستثمار العقاري للمطورين العقاريين
1⃣ تمكنهم من طرح أجزاء من أصولهم العقارية للاكتتاب في شكل وحدات استثمارية بسبب صعوبة الحصول على مشترين لأصول عقارية كبيرة
2⃣ الإفراج عن رؤوس الأموال المجمدة
1/18
يتبع .. المزايا للمطورين العقاريين
3⃣ الحصول على الأموال التي تمكنهم من سداد الديون المترتبة
4⃣ إعادة تدوير رأس المال وضخ سيولة في مشاريع أخرى
5⃣ الاحتفاظ بوحدات استثمارات عقارية قابلة للتسييل
6⃣ تحقيق مبدأ الاستمرارية بوجود حوكمة أفضل للشركات
رتبها لو تكرمت @rattibha
يتبع .. المزايا للمطورين العقاريين
3⃣ الحصول على الأموال التي تمكنهم من سداد الديون المترتبة
4⃣ إعادة تدوير رأس المال وضخ سيولة في مشاريع أخرى
5⃣ الاحتفاظ بوحدات استثمارات عقارية قابلة للتسييل
6⃣ تحقيق مبدأ الاستمرارية بوجود حوكمة أفضل للشركات
رتبها لو تكرمت @rattibha
جاري تحميل الاقتراحات...