أكثر ما يقلق المستثمرين في أسواق المال هو تذبذب الأسهم و حساسية السوق للأخبار السلبية.
عدم استعدادك لهذا التذبذب قد يؤدي إلى خسارتك لاموالك اذا قمت بالبيع بسبب الخوف Panic Selling.
في هذه السلسلة سأستعرض ٥ نقاط قد تساعدك على تخطي أوقات التذبذب العالي للسوق و عدم الاستجابة لها.
عدم استعدادك لهذا التذبذب قد يؤدي إلى خسارتك لاموالك اذا قمت بالبيع بسبب الخوف Panic Selling.
في هذه السلسلة سأستعرض ٥ نقاط قد تساعدك على تخطي أوقات التذبذب العالي للسوق و عدم الاستجابة لها.
١- التذبذب ليس شيء جديد
تذبذب الأسهم هو شيء قديم ملازم للسوق منذ بدايته و جزء من حركة السوق.
في الحقيقة ١٤ من أصل ٢٠ حركة تصحيحية قوية لمؤشر الداو Dow Jones حصلت قبل عام ١٩٤٠.
ماذا لو باع اي مستثمر مع اول انخفاض خلال هذاك الوقت؟
من قام بالاحتفاظ باسهمه حقق عوائد استثنائية.
تذبذب الأسهم هو شيء قديم ملازم للسوق منذ بدايته و جزء من حركة السوق.
في الحقيقة ١٤ من أصل ٢٠ حركة تصحيحية قوية لمؤشر الداو Dow Jones حصلت قبل عام ١٩٤٠.
ماذا لو باع اي مستثمر مع اول انخفاض خلال هذاك الوقت؟
من قام بالاحتفاظ باسهمه حقق عوائد استثنائية.
٢- التذبذب هو جزء من الحركة الطبيعية للسوق.
بين العامين ١٩٣٥-٢٠١٨ شهد مؤشر S&P500:
• ٤,٥٦٣ يوم بتذبذب +/- ١٪
• ١,٠٩٤ يوم بتذبذب +/- ٢٪
كمتوسط، قام المؤشر بالتحرك ١٪ خلال كل اسبوع تداول، و ٢٪ شهريًا.
رغم ذلك، حقق المؤشر عائد ٢٥,٢٩٠٪ خلال نفس الفترة.
بين العامين ١٩٣٥-٢٠١٨ شهد مؤشر S&P500:
• ٤,٥٦٣ يوم بتذبذب +/- ١٪
• ١,٠٩٤ يوم بتذبذب +/- ٢٪
كمتوسط، قام المؤشر بالتحرك ١٪ خلال كل اسبوع تداول، و ٢٪ شهريًا.
رغم ذلك، حقق المؤشر عائد ٢٥,٢٩٠٪ خلال نفس الفترة.
٣- التذبذب يختفي على المدى الطويل.
التذبذب قصير المدى قد يكون مقلق، لكن يختفي أثر اي تذبذب قصير المدى عند النظر للمدى البعيد.
مثال، خلال ازمة كورونا انهار السوق و كان جميع المستثمرين في حالة عدم يقين.
و لكن عند النظر للصورة الأكبر يختفي اثر هذه التذبذبات.
التذبذب قصير المدى قد يكون مقلق، لكن يختفي أثر اي تذبذب قصير المدى عند النظر للمدى البعيد.
مثال، خلال ازمة كورونا انهار السوق و كان جميع المستثمرين في حالة عدم يقين.
و لكن عند النظر للصورة الأكبر يختفي اثر هذه التذبذبات.
٤- التنويع بين الأصول
أفضل طريقة لمجابهة التذبذب العالي للأسهم و انخفاض السوق هو بالتنويع بين الأصول/الأسهم المختلفة.
بعض العوامل التي يجب ان تنظرلها عند التنويع:
- معامل ارتباط منخفض: مثل الذهب أو الأصول البديلة.
- الاسهم الدفاعية: مثل اسهم الرعاية الصحية و التجزئة الغذائية.
أفضل طريقة لمجابهة التذبذب العالي للأسهم و انخفاض السوق هو بالتنويع بين الأصول/الأسهم المختلفة.
بعض العوامل التي يجب ان تنظرلها عند التنويع:
- معامل ارتباط منخفض: مثل الذهب أو الأصول البديلة.
- الاسهم الدفاعية: مثل اسهم الرعاية الصحية و التجزئة الغذائية.
- التدفق النقدي: مثل التوزيعات النقدية من الأسهم أو فائدة السندات السنوية Coupon.
تعوض التوزيعات النقدية عن بعض الخسائر الرأسمالية التي قد تتكبدها خلال اوقات انخفاض السوق.
تاريخياً، الأصول المدرة للدخل تكون لها قيمة اعلى خلال اوقات انخفاض السوق.
تعوض التوزيعات النقدية عن بعض الخسائر الرأسمالية التي قد تتكبدها خلال اوقات انخفاض السوق.
تاريخياً، الأصول المدرة للدخل تكون لها قيمة اعلى خلال اوقات انخفاض السوق.
٥- لا يوجد أرباح بدون مخاطرة.
في حين أن التذبذب لا يعبر عن المخاطرة بشكل مباشر و لكن الاستثمار في الأسهم يأتي بمخاطر عالية.
لكن، تاريخيا الأسهم تفوقت على جميع الأصول الأخرى من ناحية العوائد.
لذلك من المنطقي أن تتعلم تقبل التذبذب العالي للأسهم مقابل العوائد المحتملة المستقبلية.
في حين أن التذبذب لا يعبر عن المخاطرة بشكل مباشر و لكن الاستثمار في الأسهم يأتي بمخاطر عالية.
لكن، تاريخيا الأسهم تفوقت على جميع الأصول الأخرى من ناحية العوائد.
لذلك من المنطقي أن تتعلم تقبل التذبذب العالي للأسهم مقابل العوائد المحتملة المستقبلية.
أخيرًا، التذبذب هو جزء من الدورة الطبيعية لحركة أسواق المال و الأسهم.
التذبذب هو انعكاس لمخاطر السوق و الأسهم، ولكن المخاطرة العالية يقابلها عوائد تاريخية عالية.
أفضل شيء قد يفعله المستثمر للاستعداد لهذه الأوقات هو بناء محفظة استثمارية مرنة تتضمن أصول مختلفة.
شكرًا للقراءة.
التذبذب هو انعكاس لمخاطر السوق و الأسهم، ولكن المخاطرة العالية يقابلها عوائد تاريخية عالية.
أفضل شيء قد يفعله المستثمر للاستعداد لهذه الأوقات هو بناء محفظة استثمارية مرنة تتضمن أصول مختلفة.
شكرًا للقراءة.
جاري تحميل الاقتراحات...