كيف استمثر في الأسهم كيف اختار الأسهم اللي اشتريها سؤال دايمًا انسأله بعد دورة المالية لغيير الماليين او دورة الإدخار والإستشمار فلو كنت مهتم بالموضوع وعندك فضول كيف تبدأ تستثمر في الأسهم او صناديق الريت وكيف تختار المناسب لك فضل هذه التغريدة وان شاء الله حنزل ثريد عن الموضوع
بداية لازم تعرف أن الأسهم هي عبارة عن حصة فلو قررت تشتري سهم في شركة ارامكو فأنت أصبحت تملك حصة واحدة من شركة ارامكو وهذه المعلومة مهمة جدًا رغم سهولتها، اقولك ليش ؟
لأن لو كلمك أحد اصحابك وطلب منك ان تدخل معاه شريك بنسبة معينة في مشروع جديد، انت على أي اساس راح توافق أو ترفض
لأن لو كلمك أحد اصحابك وطلب منك ان تدخل معاه شريك بنسبة معينة في مشروع جديد، انت على أي اساس راح توافق أو ترفض
هو نفس السبب المبدئي اللي راح يخليك توافق تشتري سهم في شركة عن غيرها.
طبيعي تسأله او سؤال ايش فكرة المشروع وكم تحتاج مبلغ وكم راح يجيني ربح هذه ابسط الأسئلة إللى اجابتها ايضًا لازم تكون عارفها وانت بتختار شركة راح تدخل فيها شريك ولو بسهم واحد
طبيعي تسأله او سؤال ايش فكرة المشروع وكم تحتاج مبلغ وكم راح يجيني ربح هذه ابسط الأسئلة إللى اجابتها ايضًا لازم تكون عارفها وانت بتختار شركة راح تدخل فيها شريك ولو بسهم واحد
معلومة على الماشي يعتقد الكثير ان الشركات المدرجة في سوق الأسهم كلها ممتازة فالأفضل اني ادخل في شركة في سوق الأسهم ولكن ما ينفع ادخل في مشروع صديقي لكنه غير مضمون والإجابة طبعًا لا
لأن ممكن مشروع صديقك يكون العائد منه اربح من شركة مدرجة في السوق اللي ممكن تخسرك جزء كبير من فلوسك
لأن ممكن مشروع صديقك يكون العائد منه اربح من شركة مدرجة في السوق اللي ممكن تخسرك جزء كبير من فلوسك
علشان تحدد الشركة المناسبة اللي تدخل وتشتري فيها اسهم اول شيء لازم تحدد هدفك من الإستثمار هل الهدف قصير او طويل المدى يعني هل الغرض مضاربة (اشتري بسعر وابيع لما يرتفع) او الغرض استثمار اشتري واحتفظ بالسهم استفيد من التوزيعات خلال فترة طويلة وكمان استفيد من السعر لما يرتفع
حتكلم عن الإستثمار فقط يعني بإختصار انت تبغى تشتري اسهم في شركة وتصبر عليها فترة طويلة، طيب ايش الفائدة وايش العائد؟ انا راح اقولك
اولًا لما تكون شريك في شركة وعندك اسهم فيها هذه الشركة اذا كانت تربح راح توزع كل فترة ارباح على الملاك اللي انت واحد منهم وهذه اسمها التوزيعات
اولًا لما تكون شريك في شركة وعندك اسهم فيها هذه الشركة اذا كانت تربح راح توزع كل فترة ارباح على الملاك اللي انت واحد منهم وهذه اسمها التوزيعات
ثانيًا مع مرور الوقت في الغالب ان قيمة هذا السهم يرتفع
لو اخذنا سهم شركة جرير على سبيل المثال في عام 2004 كان سعر السهم 14 ريال واليوم سعر السهم تجاوز 200 ريال يعني زيادة 1350% فلو اشتريت في 2004 اسهم في جرير بقيمة 50 الف ريال اليوم قيمتها تقريبًا 700 الف ريال
لو اخذنا سهم شركة جرير على سبيل المثال في عام 2004 كان سعر السهم 14 ريال واليوم سعر السهم تجاوز 200 ريال يعني زيادة 1350% فلو اشتريت في 2004 اسهم في جرير بقيمة 50 الف ريال اليوم قيمتها تقريبًا 700 الف ريال
في 2004 لو اشتريت اسهم بقيمة 50,000 وسعر السهم 14ريال حيكون عندك 3571 سهم، إجمالي التوزيعات من 2004 الى 2021 هي 183ريال لكل سهم يعني حيكون عندك توزيعات بقيمة 653,571ريال لو اضفنا هذا الرقم مع قيمة اسمهك اللى اشتريتها في 2004 والمذكورة في التغريدة السابقة والبالغة 700الف ريال !!!
حيكون معاك 1,353,571ريال من استثمار قيمة 50الف ريال شايفين هذا الرقم الكبير فقط لمجرد الدخول في سهم شركة بإستثمار طويل المدى من 2004 الى 2021 طيب ازيدكم من الشعر بيت 😎 هذا واحنا ما حسبنا ان التوزيعات رجعنا واشترينا فيها اسهم بمعنى اننا ما استخدما التوزيعات في زيادة اسهم جديدة
لو عملنا كذا راح تلاقي الربح مبلغ خرافي 😍علشان كذا الإستثمار طويل المدى والإستفادة من التوزيعات النقدية وإعادة الإستثمار في الشركات الممتازة عائدها راح يكون ممتاز ورائع بالنسبة لك كمستثمر ...
علشان كذا فضل هذا الثريد ❤️ علشان تعرف كيف تختار السهم المناسب لإستثمارك
علشان كذا فضل هذا الثريد ❤️ علشان تعرف كيف تختار السهم المناسب لإستثمارك
تعال معايا نعرف كيف نختار السهم المناسب وهنا ابغاك تجاوب على نفس السؤال السابق لو كلمك صديق وطلب منك تدخل معاه شريك في مشروع متى راح توافق ومتى راح ترفض، بكل تأكيد راح توافق لو اثبت لك انه يقدر يربح ويعطيك ارباح وفق نفس الوقت انت لازم تكون واثق من هذا الصديق بأنه ملتزم بكلمته
علشان نعرف كل هذه المعلومات في سوق الأسهم فالموضوع بسيط ولكن يحتاج منك شوية مجهود واكيد فلوسك تستحق هذا المجهود.
المؤشرات المالية
هي قراءة وتحليل لنتائج الشركة وهي اللي راح تخليك تختار اي سهم مناسب، المؤشرات كثيرة وكثيرة جدا وكل ما كنت متمكن في الأسهم كل ما زادت خبرتك في
المؤشرات المالية
هي قراءة وتحليل لنتائج الشركة وهي اللي راح تخليك تختار اي سهم مناسب، المؤشرات كثيرة وكثيرة جدا وكل ما كنت متمكن في الأسهم كل ما زادت خبرتك في
تحليل وقراءة المؤشرت وتحليلها، لكني هنا حتكلم مع الجدد في شراء الأسهم وماعنده خبرة كبيرة في القراءات المالية فأخترت المؤشرات الرئيسية وحعلمك كل مؤشر ايش يقرأ وكيف تستخدمه
المؤشرات هي:
1- العائد على حقوق المساهمين
2- توزيعات الارباح النقدية
3-مكرر الأرباح
4- نم المبيعات والربحية
المؤشرات هي:
1- العائد على حقوق المساهمين
2- توزيعات الارباح النقدية
3-مكرر الأرباح
4- نم المبيعات والربحية
اولًا العائد على حقوق المساهمين او كما يقال ايضًا العائد على حقوق الملكية Return On Equity (ROE)
يقيس هذا المؤشر قدرة الإدارة على تعظيم العائد على حقوق الملاك في الشركة
مثال: إذا كان صافي ربح الشركة 40 مليون وإجمالي حقوق مساهميها 80 مليون فإن معدل العائد على حقوق المساهمين هو 0.5
يقيس هذا المؤشر قدرة الإدارة على تعظيم العائد على حقوق الملاك في الشركة
مثال: إذا كان صافي ربح الشركة 40 مليون وإجمالي حقوق مساهميها 80 مليون فإن معدل العائد على حقوق المساهمين هو 0.5
كلما ارتفع معدل العائد على حقوق المساهمين دل ذلك على قوة أداء الشركة
طيب ايش هي حقوق المساهمين؟
هي القيمة الدفترية للشركة والتي تتكون من (رأس المال المدفوع في تأسيس الشركة + التمويل الإضافي لقاء شراء الأسهم + الأرباح المحتجزة المعاد تدوريها من سنوات سابقة)
طيب ايش هي حقوق المساهمين؟
هي القيمة الدفترية للشركة والتي تتكون من (رأس المال المدفوع في تأسيس الشركة + التمويل الإضافي لقاء شراء الأسهم + الأرباح المحتجزة المعاد تدوريها من سنوات سابقة)
طيب ايش هي الأرباح المحتجزة؟
كل شركة في سياستها يتم الإتفاق ان لو حققنا ربح ماراح نوزع كل الربح على الملاك والمساهمين بل حيكون في جزء نحتفظ فيه لغرض اعادة استثماره في الشركة وتطويرها وهذا المبلغ هو حق للملاك لكن ما تم توزيعه علشان كذا نسميه ارباح محتجزة وتعتبر من حقوق المساهمين
كل شركة في سياستها يتم الإتفاق ان لو حققنا ربح ماراح نوزع كل الربح على الملاك والمساهمين بل حيكون في جزء نحتفظ فيه لغرض اعادة استثماره في الشركة وتطويرها وهذا المبلغ هو حق للملاك لكن ما تم توزيعه علشان كذا نسميه ارباح محتجزة وتعتبر من حقوق المساهمين
ثانيًا توزيعات الأرباح النقدية
هي بالتمام الأرباح اللي في مشروع صديقك اللي اخر الفترة راح تاخذ حصتك منها، أو الشركة اللي اشتريت في الأسهم كل فترة راح تسحب أرباحها وتوزع جزء من هذه الأرباح على ملاك الأسهم، في شركات توزع كل ثلاثة أشهر وفي شركات كل ستة أشهر وفي شركات كل سنة
هي بالتمام الأرباح اللي في مشروع صديقك اللي اخر الفترة راح تاخذ حصتك منها، أو الشركة اللي اشتريت في الأسهم كل فترة راح تسحب أرباحها وتوزع جزء من هذه الأرباح على ملاك الأسهم، في شركات توزع كل ثلاثة أشهر وفي شركات كل ستة أشهر وفي شركات كل سنة
لازم عند اختيار سهم علشان تشتريه تشوف التوزيعات لهذه الشركة يعني السنوات الماضية كم كانت توزع وكل كم كانت توزع هذه احدى المؤشرات المهمة لأن العائد من التوزيع هو الربح غالبًا وممكن هذا العائد تستخدمة في الإنفاق على نفسك أو انك ترجع تستثمره في شراء أسهم جديدة
نرجع لنفس المثال السابق شركة جرير خلينا نشوف توزيعاتها خلال السنوات الماضية، في الصورة المرفقة توزيعات الشركة خلال السنوات الماضية نلاحظ توزيع منتظم بشكل ربعي هذا يعطيك دلالة على التزام الشركة بالتوزيع وكيف التوزيع والارباح بتنمو مع المدة او لا.
المؤشر الثاني هو مثال للإلتزام يعني لو مشروع صديقك شغال من فترة وطلب منك انك تدخل معاه شريك وانت تعرف ان معاه من زمان عدد من الشركاء، أول شيء حتسويه إنك تسأل الشركاء هل صديقي بيعطيكم الأرباح وملتزم معكم بشكل دوري أو لا، نفس الشيء لما تفكر تشتري سهم لشركة في سوق الأسهم
ثالثًا مكرر الربحية Price–earnings ratio
هو من أسهل المؤشرات لكنه من اخطرها اذا مافهمته بالشكل الصحيح
ركز معايا الله يسعدك 🤓
مكرر الربحية هو ناتج قسمة سعر السهم على ربحية السهم
مثال: سهم سعره في السوق ٤٠ريال وربحه ٤ريال لو قسمنا ٤٠/٤ الناتج حيكون ١٠مره
هذا له معنيين اثنين
هو من أسهل المؤشرات لكنه من اخطرها اذا مافهمته بالشكل الصحيح
ركز معايا الله يسعدك 🤓
مكرر الربحية هو ناتج قسمة سعر السهم على ربحية السهم
مثال: سهم سعره في السوق ٤٠ريال وربحه ٤ريال لو قسمنا ٤٠/٤ الناتج حيكون ١٠مره
هذا له معنيين اثنين
الأول اني جالس اقولك انك تحتاج عشرة سنوات علشان ترجع رأس مالك، بإفتراض ان ربحية السهم ثابته خلال السنوات القادمة كلها، فلو ربحت كل سنه ٤ريال يعني انك بعد عشرة سنوات حتكون استرديت رأس المال وطبيعي ان لما تقارن بين شركتين فكلما كان مكرر الربحية أقل كان هذا الشئ افضل.
المعنى الثاني يحتاج تركيز اكثر 🤓
معناه انك راح تدفع ١٠ريال مقابل كل ريال حتربحة
ناخذ مثال ثاني
مثال: سهم قيمته ١١٠ريال وربحيته ٦ريال كم مكرر الربح حيكون، نقسم ١١٠/٦ الناتج ١٨.٣ مره يعني انت حتدفع ١٨.٣ريال علشان تربح ريال واحد
فطبيعي ان كل ما كان مكرر الربحية منخفض كان افضل
معناه انك راح تدفع ١٠ريال مقابل كل ريال حتربحة
ناخذ مثال ثاني
مثال: سهم قيمته ١١٠ريال وربحيته ٦ريال كم مكرر الربح حيكون، نقسم ١١٠/٦ الناتج ١٨.٣ مره يعني انت حتدفع ١٨.٣ريال علشان تربح ريال واحد
فطبيعي ان كل ما كان مكرر الربحية منخفض كان افضل
طيب ليش هالمكرر خطير مثل ماذكرنا، اولًا لأن مستحيل السهم يربح نفس المبلغ طيلة السنوات القادمة ممكن يربح اقل وممكن يربح اكثر
ثانيًا لأن مو معناه ان كل ماكان المكرر اقل معنى ذلك ان هالشركة افضل لا اطلاقًا ممكن في شركة ثانيه مكررها مرتفع ولكنها جالسه تنمو في الايرادات وماعندها ديون
ثانيًا لأن مو معناه ان كل ماكان المكرر اقل معنى ذلك ان هالشركة افضل لا اطلاقًا ممكن في شركة ثانيه مكررها مرتفع ولكنها جالسه تنمو في الايرادات وماعندها ديون
بينما اللي مكررها اقل ديونها تزداد سنه عن سنه وهالشئ ممكن يؤثر سلبًا على الشركة وقد تفلس
لذا من الضروري ان يكون مكرر الربحية واحد من المؤشرات وليس المؤشر الوحيد لقياس كفاءة الشركة او المقارنة بين شركتين
لذا من الضروري ان يكون مكرر الربحية واحد من المؤشرات وليس المؤشر الوحيد لقياس كفاءة الشركة او المقارنة بين شركتين
رابعًا نمو المبيعات والربحية
وفي اعتقادي يعتبر اهم مؤشر من بين كل المؤشرات فنمو مبيعات الشركة وتحقيقها لتزايد في نسبة الربحية خلال السنوات هذا يعزز من قوة أداء الشركة ويعطي ثقة بأن إدارتها شغالة بشكل احترافي ومهتمة بنمو مبيعاتها وارباحها
خلينا ناخذ نفس مثالنا السابق
وفي اعتقادي يعتبر اهم مؤشر من بين كل المؤشرات فنمو مبيعات الشركة وتحقيقها لتزايد في نسبة الربحية خلال السنوات هذا يعزز من قوة أداء الشركة ويعطي ثقة بأن إدارتها شغالة بشكل احترافي ومهتمة بنمو مبيعاتها وارباحها
خلينا ناخذ نفس مثالنا السابق
شركة جرير خلال خمسة سنوات
في سنة ٢٠١٥ كان مجموع مبيعاتها ٦،٣٧٥،٣٧٨ريال
وفي عام ٢٠٢٠ كان مجموع مبيعاتها ٩،٣٠٥،٨١١ريال
يعني نمو ايرادات خلال خمسة سنوات بنسبة ٤٦٪
وصافي الربح في ٢٠١٥ كان ٨٢٨،٤٧١ريال
وصافي الربح في عام ٢٠٢٠ كان ١،٠٠٢،٩٨٦ريال
*جميع الأرقام بالآلاف
في سنة ٢٠١٥ كان مجموع مبيعاتها ٦،٣٧٥،٣٧٨ريال
وفي عام ٢٠٢٠ كان مجموع مبيعاتها ٩،٣٠٥،٨١١ريال
يعني نمو ايرادات خلال خمسة سنوات بنسبة ٤٦٪
وصافي الربح في ٢٠١٥ كان ٨٢٨،٤٧١ريال
وصافي الربح في عام ٢٠٢٠ كان ١،٠٠٢،٩٨٦ريال
*جميع الأرقام بالآلاف
هذا النمو في الإيرادات والأرباح يعطيك ثقة في أن اداء هذه الشركة يعتبر في تطور وارتفاع فاليوم لو مشروع صديقك اللي طلبك تدخل معاه شريك بحصص أو اسهم عرفت تقيمه نفس هذا التقييم ماراح يفرق معاك اذا حتدخل معاه او حتدخل في شركة مساهمة في سوق الأسهم
في النهاية لازم اوضح بأن هذه مجموعة مؤشرات هامة للي ماعندهم خبرة في سوق الأسهم ولكن مازال هنالك مؤشرات اخرى وأمور اخرى تحتاج النظر لها كل ما زادت خبرتك
ضروري جدًا تعرف ان مؤشر واحد لا يكفي فممكن يكون مضلل لقرار الشراء لذا دايمًا لازم يكون عندك عدد من المؤشرات اللتي تحدد قرارك
ضروري جدًا تعرف ان مؤشر واحد لا يكفي فممكن يكون مضلل لقرار الشراء لذا دايمًا لازم يكون عندك عدد من المؤشرات اللتي تحدد قرارك
اخيرًا الأمثلة السابقة ماهي الا لفهم طريقة قراءة الأرقام ولا تعتبر توصية لشراء في شركة محددة، هذه فلوسك اللي راح تستثمرها وهنا دورك علشان تختار الشركة اللي راح تبدأ وتصير شريك فيها
@rattibha رتبها
حاب تتعلم اكثر وتبدأ استثمارك وتشتري اول سهم لك بالشكل الصحيح وتبدأ من الصفر في فهم كل شئ يخص الأسهم 💸
بتاريخ ٢٠ نوفمبر ورشة شراء سهمك الأول شرح عملي مع محفظة مجانية لك بقيمة ١٠٠الف افتراضية من تداول 🤗😍
رابط الورشة في التغريدة المثبتة
بتاريخ ٢٠ نوفمبر ورشة شراء سهمك الأول شرح عملي مع محفظة مجانية لك بقيمة ١٠٠الف افتراضية من تداول 🤗😍
رابط الورشة في التغريدة المثبتة
جاري تحميل الاقتراحات...