#ثريد
▶️ ماذا يعني " غسيل الأموال "
لو كان هناك تاجر مخدرات او مهرب سلاح او شخص يملك شبكة دعاره دوليه وتأتي له أرباح على هيئة أموال كاش بالملايين او مثلاً موظف حكومي يتقاضى رشاوي ضخمه ويستلمها كاش بالعملات الأجنبيه او المحليه
▶️ ماذا يعني " غسيل الأموال "
لو كان هناك تاجر مخدرات او مهرب سلاح او شخص يملك شبكة دعاره دوليه وتأتي له أرباح على هيئة أموال كاش بالملايين او مثلاً موظف حكومي يتقاضى رشاوي ضخمه ويستلمها كاش بالعملات الأجنبيه او المحليه
او مثلاً جاسوس فطبعاً سيكون يملك اموال كبيره جدا يستطيع ان يصرفها ويحقق احلامه بها ، لكن اول ما يبدأ بصرفها سوف يلفت النظر له وسوف يضع نفسه تحت المسائله من جهه رسميه او رقابيه وتسأله من اين لك هذا؟؟ وفجأه يكتشفون ان اعماله غير مشروعه ويذهب للسجن ..
لا يمكن ان يكون قد كسب مليون دولار مثلاً ويذهب لوضعهم في البنك
البنوك دائماً تسأل عن مصادر الأموال وتأخذ من الأشخاص بيانات ليكونون امام الأجهزه الرقابيه والأمنيه ولن تمر عليهم مبالغ كبيره خصوصاً انها مبالغ في السستم الرسمي
إذاً ما هو الحل ؟؟ الحل هو غسيل الأموال !!
البنوك دائماً تسأل عن مصادر الأموال وتأخذ من الأشخاص بيانات ليكونون امام الأجهزه الرقابيه والأمنيه ولن تمر عليهم مبالغ كبيره خصوصاً انها مبالغ في السستم الرسمي
إذاً ما هو الحل ؟؟ الحل هو غسيل الأموال !!
غسيل الأموال هو مصطلح معناه ان الأموال التي تأتي من مصادر غير مشروعه وبالتالي تكون اموال قذره وتدخل في القنوات الشرعيه بعد سلسله من الأجراءات التي سوف تحولها لأموال مشروعه وبالتالي سوف يكون تاريخها قد انغسل ، لكن ليست جميع الدول متشابهه بتتبع الأموال الغير مشروعه
هناك دول متساهله او كانت متساهله ولا احد يسأل من اين لك هذا او يكون السؤال ليس بجديه
بابلو اسكوبار اشهر تاجر مخدرات بالتاريخ كان يكسب حوالي مليون دولار كل ٥ دقائق من تجارة الكوكايين ، وكان يغطي نشاطاته بكلومبيا بشركه TAXI مشروعه ومعلنه
بابلو اسكوبار اشهر تاجر مخدرات بالتاريخ كان يكسب حوالي مليون دولار كل ٥ دقائق من تجارة الكوكايين ، وكان يغطي نشاطاته بكلومبيا بشركه TAXI مشروعه ومعلنه
دفاتر الشركه كانت تكتب تُكتب فيها ارباحه المعموله هذه وتدخل القنوات الشرعيه عادي ، رغم ان الشركه كانت تمتلك ٣ سيارات TAXI فقط ، لكن كلومبيا في الثمانينات كانت متساهله في موضوع الرقابه ، انما لو كان اسكوبار مواطن امريكي وعنده رقم ضمان اجتماعي ونظام ضريبي مُحكم ، لن يستطيع عن طريق
هذه الشركه الفاشله ان يبرر فيها ارباح بمليارات الدولارات ، اسكوبار كان يحتاج بزنس شرعي بمليارات اكبر بكثير من التي كان يكسبها لكي يستطيع ان يستوعب ارباحه الخياليه ويُدخلها في السستم الشرعي للأموال
سوف نتعرف على نمط اكثر تعقيداً لغسيل الأموال الذي بعض الناس تسميه تبييض الأموال !!
سوف نتعرف على نمط اكثر تعقيداً لغسيل الأموال الذي بعض الناس تسميه تبييض الأموال !!
هناك طريقه كانت تنفع بالماضي وتُغسل أموال بأحجام رهيبه بوقت قصير وهي : تهريب الأموال الغير مشروعه بعمله عالميه مثل الدولار الأمريكي وعمل ايداع لها في بنوك كثيره خارج البلاد ويستحسن تكون في البنوك التي تحافظ على سرية الحسابات مثل بنوك سويسرا وسنغافورا
ومن هذه البنوك يعملون سلسلة تحويلات كبيره من بنك الى بنك الى بنك الى ان تصب بحسابه في بلده على هيئة تحويلات صغيره ، تحت مسمى مثلاً بأنه يشتغل مستشار مالي لشركه تُتاجر بالمنتج الفلاني في البلد الفلاني وان هذه الشركه تحوّل عمولته كل شهر في حسابه مقابل استشاراته القيمه
هذه الطريقه كل يوم تكون اصعب من قبل ، لان دول العالم صارت تتعاون مع بعضها من خلال هذه التحويلات البنكيه خوفاً من الأرهابيين ان ينقلوا اموال من بلد إلى آخر ويمولوا اعمالهم الارهابيه ، يعني زيادة التعاون الدولي في مجال مكافحة الأرهاب صعّب عملية غسيل الأموال على تجار المخدرات
الذين اضطروا لإستخدام طُرق جديده لعملية غسيل الأموال !! وسوف يضطرون ان يشغلوا اموالهم بأشياء مشروعه ومن خلال عمليات محاسبيه داخل هذه الأعمال المشروعه ويضعون في حساباتهم بعض من اموالهم الغير مشروعه وكأنهم كسبوها من اعمالهم المشروعه
مثلاً يفتحون مطعم ويبيعون طبق معيّن بسعر١٠ دنانير لكن الفواتير التي يضعونها في حساباتهم يكون فيها سعر الطبق ب٣٠ دينار وهكذا يكون كل طبق يدَّخل لهم ٢٠ دينار لم يكن لهم وجود في حساباتهم الشرعيه التي تذهب للبنوك على انها من ارباح المطعم
وأيضاً يستطيعون بمنتهى البساطه ومن غير ان يفتحوا مطعم فقط يذهبون لأي صاحب مطعم ويعطونه اموالهم الغير مشروعه ليدخلها لهم في اسعار الأطباق التي يبيعها للزباين وبأنهم شركاء معه بالمطعم مقابل ان يأخذ نسبه من هذه الأموال وهي طريقه اسهل لهم
وأيضاً هناك طريقه يتبعونها في بعض الدول بأن يفتحون مشروع بيع اغراض وأجهزه وتحف مستعمله ليس لها فواتير ، على اساس انهم يتاجرون فيها ويبيعونها بمبالغ ضخمه بعمليات بيع وفواتير وهميه وهي اموالهم الغير مشروعه بعد ان دخلت السستم
ولذلك نلاحظ محلات بأرقى الأماكن من غير زبائن!! ومع ذلك هذه المحلات لا تقفل ولا تعلن افلاسها لأنها واجهه لغسيل الأموال !!
ما هو الضرر ؟؟ وكيف تتأثر اقتصاديات الدول بغسيل الأموال ؟؟
اولاً : هناك اموال تخرج من البلد بالتأكيد وغالباً تخرج بعملات اجنبيه وهذه كارثه اقتصاديه للبلد التي سوف تخسر رصيدها من العملات الأجنبيه
اولاً : هناك اموال تخرج من البلد بالتأكيد وغالباً تخرج بعملات اجنبيه وهذه كارثه اقتصاديه للبلد التي سوف تخسر رصيدها من العملات الأجنبيه
ثانياً : النظام المالي للدوله سوف يكون فيه كميه اموال اكبر من حجم الأعمال المشروعه داخل الدوله ، والسيوله الأكبر من حجم الأموال تسمى "تضخيم" وغسيل الأموال سبب رئيسي للتضّخم وانهيار قيمة العمله
ثالثاً : غسيل الأموال معناه ان هناك مجرمين في البلد ويملكون أموال لا تستطيع ان تسألهم من اين لكم هذا ، وممكن ان بسهوله ان يستخدمونها بأنشطه اجراميه داخل البلد
رابعاً : الأستثمارات الأجنبيه لا تدخل بلد فيها معدلات غسيل اموال كبيره ، لان لا يوجد صناديق استثماريه او بنوك تحب ان تشتغل في بلد لا تعرف كم يدخلها وكم يخرج منها من الأموال ولا التضخم فيها ماشي بمعدل محسوب او يُقاس بمعايير معروفه بدل ان يقاس بمعايير اسعار المخدرات والممنوعات .
الأستثمار الأجنبي لا يحب يشتغل في بلد اقتصادها خفي او كاذب
السؤال الأخير : هناك سوبر ماركت يكسب ملايين ويريد توجيه هذه الملايين في اعمال ارهابيه !! هل هذا يعتبر غسيل اموال ؟؟
تمويل انشطه ارهابيه بحد ذاتها جريمه دوليه ؛
السؤال الأخير : هناك سوبر ماركت يكسب ملايين ويريد توجيه هذه الملايين في اعمال ارهابيه !! هل هذا يعتبر غسيل اموال ؟؟
تمويل انشطه ارهابيه بحد ذاتها جريمه دوليه ؛
لكن عملياً تكون عباره عن عملية غسيل اموال عكسيه ، يعني اخذ اموال موجوده بقنوات شرعيه وتدخيلها بقنوات غير شرعيه عكس غسيل الأموال الذي يحوّل الأموال القذره إلى اموال نظيفه ، وفي هذه الحاله سوف تدخل هذه الاموال المشروعه في بند النفقات او المصروفات
نفس مثلاً تعيين مستشار للسوبر ماركت وصرف له راتب بقيمة مليون دولار في الشهر وهو يأخذ هذا الراتب ويموّل فيه الأرهاب ، على اساس ان مراقبة حسابات السوبر ماركت اسهل على الدول من مراقبة فرد ، وطبعاً لو يتم تعيين خمس مستشارين بنفس الراتب كل مستشار منهم مليون دولار سيكون افضل لهم
او مثلاً عمل جمعيه خيريه ويتم التبرع لها بالأموال المشروعه وهي تُسجّل في دفاترها بأنها تبرعت للفقراء ، وهؤلاء الفقراء جهه وهميه او انهم استلموا مبلغ وتم توقيعهم على ايصالات اضعاف هذا المبلغ
وبهذه الاضعاف يكونون قد جمعوا اموال في سبيل الأنسانيه ولوجه الله لأعمالهم الارهابيه
وبهذه الاضعاف يكونون قد جمعوا اموال في سبيل الأنسانيه ولوجه الله لأعمالهم الارهابيه
جاري تحميل الاقتراحات...