رتبها

سؤال يتكرر كثير:
“هل الوقت مناسب اشتري في السهم X؟"
اذا كنت تتسأل هذا السؤال اذا موضوع اليوم مناسب لك
عامل وقت الشراء مشكلة تواجه الكثير من المستثمرين
اليوم باتكلم عن طريقة سهلة تساعدك تشتري بدون محاولة توقيت السوق

محاولة توقيت السوق او انتظار سعر السهم ينخفض امر غير فعال—لاننا لا نعلم الغيب وممكن السهم ما ينخفض
الحل هو طريقة:
Dollar Cost Averaging
DCA وهي عبارة عن طريقة شراء شهرية وبشكل منتظم في السهم مهما كان سعره
الطريقة سهلة جدا ولا تحتاج الى اي ذكاء او حسابات. فقط خطة وانتظام

خطوات طريقة عمل DCA
1. تحدد السهم الذي تريد شرائه
2. تحديد المبلغ الشهري
3. الانتظام في الشراء
ملاحظات:
A. طريقة DCA فعالة مع كامل المحفظة (حتى في حال كان يوجد لديك 100 سهم او اكثر)
B. في حال كان لديك مبلغ كبير يفضل شراء السهم عبر فترات متقطعة بدلا من مخاطرة الشراء مرة واحدة

مثال لشرح طريقة DCA؟
خالد قرر استثمار نفس المبلغ يوم 1 من كل شهر بشكل منتظم في سهم شركة ABC وهذا كان سعر السهم خلال 12 شهر
1. $25
2. $28
3. $30
4. $31
5. $29
6. $24
7. $19
8. $14
9. $19
10. $20
11. $22
12. $24
متوسط تكلفة سعر خالد 23.75$ رغم ان تذبذب السهم كان كبير جدا 14-31$

خلال نفس هذه الفترة حمد قرر محاولة توقيت السوق
1. $25 حمد اشترى
2. $28 حمد يبيع بربح 12%
3. $30 يشتري
4. $31 يبيع بربح 3.33%
5. $29 يشتري
6. $24 يبيع بخسارة 17.2%
7. $19 يشتري
8. $14 يبيع بخسارة 35.7%
9. $19 يشتري
10. $20 صبر
11. $22 صبر
12. $24 يبيع بربح 26.3%

خلال هذه الفترة
•خالد ادائه كان 5%
•حمد ادائه كان -23%—خسارة
•هدف خالد: استثمار طويل الامد باستخدام طريقة DCA
•هدف حمد: مضاربة ومحاولة توقيت السوق
•خالد كان يشتري بطريقة مبرمجة وبدون اي مجهود حقيقي
•حمد عاش فترات من المتعة ومن التوتر ولكن انهى السنة بخسارة كبيرة جدا

مميزات طريقة DCA؟
1. تعطيك راحة البال (لانه مهما صار في السوق—في جميع الحالات سوف تشتري)
2. ازالة العوامل النفسية (التوتر، محاولة توقيت السوق، الندم)
3. تضمن بقائك في السوق لفترة طويلة
4. تحميك من الانهيارات واي هبوط حاد
5. تحميك من ندم ضياع الفرص

عيوب طريقة DCA
1. تتطلب انضباطية عالية جدا (التزام شهري، تجاهل الاخبار)
2. يجب اختيار شركات تنمو على المدى الطويل (في حال اخترت شركة فاشلة، الطريقة لن تنجح)
3. تتطلب شخصية قوية (تغيرات السوق ممكن تغير من قناعتك)
4. غير مناسبة للمستثمرين المتفرغين والمحترفين والذي يتابعون السوق

تجربة شخصية:
انا استخدم طريقة DCA مع Bitcoin شهرياً بحكم ان محاولة توقيت التحركات امر اشبه بالمستحيل
سواء بيتكوين كان سعره 60,000$ او 6000$ شهريا محدد مبلغ معين لشراءه
سبب خطتي لاني مؤمن على المدى الطويل بنشوف بيتكوين اكثر بكثير من سعره الحالي وشرائي الان يعني زيادة حصتي فيه

ملاحظات مهمة:
1. الطريقة بإمكانك تطبيقها على كامل المحفظة بحيث المبلغ الذي تم تحديده تقسمه بين عدد الشركات الموجودة عندك وبشكل شهري
2. الدخول بمبلغ كبير مرة واحدة يعني بأنك سوف تتابع سعر السهم وبشكل يومي وهذا الامر متعب جدا
3. الطريقة فقط مناسبة اذا المستثمر هدفه طويل الامد

مثال لطريقة توزيع المبلغ على عدة اسهم في محفظة بها 10 اسهم:
120 الف على 10 شركات مختلفة
في حال كانت القسمة متساوية اذا نصيب كل شركة هو 12 الف
بطريقة DCA سوف تستثمر الف شهريا في كل شركة على مدى 12 شهر
الطريقة الاخرى تعني استثمار 12 الف مرة واحدة في شراء السهم

ختاماً
هدف الموضوع الاجابة على سؤال توقيت الشراء وهو سؤال يعتبر صعب جدا حتى للمستثمرين المحترفين
طريقة DCA ليست مثالية ولا تناسب الجميع ولكن مناسبة لغير المتفرغ وللمستثمرين الجدد
اتمنى الشرح كان سهل ومفيد للجميع
وهذا موقع يساعدك تحسب DCA
buyupside.com

buyupside.com/calculators/do…

Dollar-cost Average Calculator

التصنيفات

المزيد من هذا الكاتب

مواضيع ذات صلة

الأكثر اعجابا