تأتي مكافآت الاستثمار دائمًا مع المخاطر. ومع ذلك ، بالنسبة لمعظمنا ، هناك حد لمدى المخاطرة الذي نحن على استعداد لتحمله.
هذا الثريد عباره عن ترجمه لـ عمل اكثر من رائع وسوف يفيد الكثير مننا خصوصاً الي يبحث عن اجابه او دليل واضح عن (تقييم المخاطره ) في بعض الاسهم .
هذا الثريد عباره عن ترجمه لـ عمل اكثر من رائع وسوف يفيد الكثير مننا خصوصاً الي يبحث عن اجابه او دليل واضح عن (تقييم المخاطره ) في بعض الاسهم .
قبل كل شي معادلة تصنيف/تقييم المخاطر من ديفيد غاردنر احد مؤسسين @themotleyfool الفكره منها انها تطرح ٢٥ سؤال عن اي شركه تختارها.
كل اجابه بـ لا تعتبر نقطه .. وفي النهايه يتم تجميع النقاط وتصنيف نسبة المخاطره .
اذا كنت مبتدئ من الافضل البحث عن رقم اقل من ١١
نبدأ الان
كل اجابه بـ لا تعتبر نقطه .. وفي النهايه يتم تجميع النقاط وتصنيف نسبة المخاطره .
اذا كنت مبتدئ من الافضل البحث عن رقم اقل من ١١
نبدأ الان
معلومات عن الشركه
1هل الشركه ذات رأس مال كبير(اكبر من ١٠ مليار دولار)
2هل سيواجه المنافسون الجدد عوائق محتمله (اقتصادية أو تكنولوجية أو تنظيمية)؟
3هل الشركة ليس لديها منافسين مباشرين برأس مال وموارد اكبر؟
4هل الشركة خالية من اشياء ثورية disruptive قد تؤذي نموذج أعمالها بشكل واضح
1هل الشركه ذات رأس مال كبير(اكبر من ١٠ مليار دولار)
2هل سيواجه المنافسون الجدد عوائق محتمله (اقتصادية أو تكنولوجية أو تنظيمية)؟
3هل الشركة ليس لديها منافسين مباشرين برأس مال وموارد اكبر؟
4هل الشركة خالية من اشياء ثورية disruptive قد تؤذي نموذج أعمالها بشكل واضح
معلومات عن اعمال الشركه
5. هل كانت هذه الشركة مربحة في الربعين الماضيين والأشهر الـ 12 الماضية؟
6. هل تعتمد أعمال الشركة على علامات تجارية مميزة تحظى بتقدير حقيقي من قبل قاعدة المشترين؟
7. هل تستطيع الشركة تشغيل أعمالها في السنوات الثلاث القادمة دون الاعتماد على تمويل خارجي؟
5. هل كانت هذه الشركة مربحة في الربعين الماضيين والأشهر الـ 12 الماضية؟
6. هل تعتمد أعمال الشركة على علامات تجارية مميزة تحظى بتقدير حقيقي من قبل قاعدة المشترين؟
7. هل تستطيع الشركة تشغيل أعمالها في السنوات الثلاث القادمة دون الاعتماد على تمويل خارجي؟
8. هل قامت الشركة بتنويع قاعدة مشتريها بحيث لا يمثل عميل واحد أكثر من 20٪ من الإيرادات؟
9. هل العائد على حقوق المساهمين 15٪ أو أكثر (دليل على أن الشركة تدار بشكل جيد)؟
9. هل العائد على حقوق المساهمين 15٪ أو أكثر (دليل على أن الشركة تدار بشكل جيد)؟
اقتصادياً
10. هل كانت الإيرادات تنمو بمعدل قوي ومستدام من 10٪ إلى 40٪ سنويًا خلال السنوات الثلاث الماضية؟
11. هل التدفق النقدي التشغيلي أكبر من صافي الدخل (دليل على أن الشركة ليست مربحة على الورق فقط)؟
12. هل تنتج الشركة التدفق النقدي الحر؟
10. هل كانت الإيرادات تنمو بمعدل قوي ومستدام من 10٪ إلى 40٪ سنويًا خلال السنوات الثلاث الماضية؟
11. هل التدفق النقدي التشغيلي أكبر من صافي الدخل (دليل على أن الشركة ليست مربحة على الورق فقط)؟
12. هل تنتج الشركة التدفق النقدي الحر؟
13. هل هذه الشركة لديها نقود أكثر من الديون؟
14. هل هذه الشركة غير مثقلة بالديون نسبيًا ( صافي الدين إلى EBITDA اقل من 2)؟
معلومات عن السهم
15. هل تجتاز الشركة اختبارًا مشتركًا للجدارة الائتمانية؟ (Altman Z-Score).
14. هل هذه الشركة غير مثقلة بالديون نسبيًا ( صافي الدين إلى EBITDA اقل من 2)؟
معلومات عن السهم
15. هل تجتاز الشركة اختبارًا مشتركًا للجدارة الائتمانية؟ (Altman Z-Score).
معلومات عن السهم
16. هل تقوم الشركة بتوزيع أرباح؟
17. هل يتم تداول السهم مقابل مضاعف السعر إلى الأرباح الموجب أقل من 30؟
18. هل هذا السهم خالي نسبيًا من التقلبات ، مع وجود بيتا أقل من 1.3؟
19. هل يبتعد البائعون على المكشوف بشكل عام عن هذا السهم ، (أقل من 15٪)
16. هل تقوم الشركة بتوزيع أرباح؟
17. هل يتم تداول السهم مقابل مضاعف السعر إلى الأرباح الموجب أقل من 30؟
18. هل هذا السهم خالي نسبيًا من التقلبات ، مع وجود بيتا أقل من 1.3؟
19. هل يبتعد البائعون على المكشوف بشكل عام عن هذا السهم ، (أقل من 15٪)
نقاط مهمه
20. هل يمتلك المطلعون الرئيسيون حصة 5٪ على الأقل في الشركة؟
21. هل يتمتع كبار المسؤولين الثلاثة بأكثر من 15 عامًا من القيادة المشتركة في الشركة؟
22. هل انت مقتنع ببحثك وهل تراه ايجابي؟
20. هل يمتلك المطلعون الرئيسيون حصة 5٪ على الأقل في الشركة؟
21. هل يتمتع كبار المسؤولين الثلاثة بأكثر من 15 عامًا من القيادة المشتركة في الشركة؟
22. هل انت مقتنع ببحثك وهل تراه ايجابي؟
23. هل سيجد مستثمر المتوسط/حديث العهد بالاستثمار ، البيانات المالية للشركة والإفصاح عن ملكية الإدارة سهلًا في الفهم؟
24. هل من المؤكد أن هذه الشركة خالية من الأخطاء والاحتيال في جميع بياناتها وأفعالها؟ ( تاريخياً / او مجرد توقع)
24. هل من المؤكد أن هذه الشركة خالية من الأخطاء والاحتيال في جميع بياناتها وأفعالها؟ ( تاريخياً / او مجرد توقع)
25. هل أنت متأكد من أن هذه الشركة غير معرضة للنكسات في المستقبل ؟ وهل انت متأكد من استعادة رأس مالك ؟ (مجرد توقع)
الان قم بجمع عدد المرات الي قلت فيها ( لا )
الان قم بجمع عدد المرات الي قلت فيها ( لا )
اذا كان عدد مرات ( لا ) بين
٠-٥ = سهم ألماسي ( مثال على ذلك $FB )
٦-٨ = سهم فاخر جداً ( مثال على ذلك $CRM )
٩-١١ = سهم حلاو بقر ولا معمول😂 ( سهم $TDOC)
الان نأتي لـ الاكثر خطوره
12-14 سهم جوز الهند ـ( $GDRX)
١٥-١٨ سهم علبة المويه ( $PLNT)
١٩-٢٥ سهم بطعم البيض ( IDEX ههه )
٠-٥ = سهم ألماسي ( مثال على ذلك $FB )
٦-٨ = سهم فاخر جداً ( مثال على ذلك $CRM )
٩-١١ = سهم حلاو بقر ولا معمول😂 ( سهم $TDOC)
الان نأتي لـ الاكثر خطوره
12-14 سهم جوز الهند ـ( $GDRX)
١٥-١٨ سهم علبة المويه ( $PLNT)
١٩-٢٥ سهم بطعم البيض ( IDEX ههه )
السؤال المهم ،
كيف اقدر اطلع هالمعلومات ؟
اغلب المعلومات متوفره بشكل كبير اما عن طريق الشركه ، SEC او حتى عن طريق مواقع مثل @simplywallst @SeekingAlpha @YahooFinance او غيره
كل الي عليك انك تتعب بضمير في بحثك عن الشي المناسب لك
كيف اقدر اطلع هالمعلومات ؟
اغلب المعلومات متوفره بشكل كبير اما عن طريق الشركه ، SEC او حتى عن طريق مواقع مثل @simplywallst @SeekingAlpha @YahooFinance او غيره
كل الي عليك انك تتعب بضمير في بحثك عن الشي المناسب لك
اذا كان الاسئله مبهمه حاول تقربها لشركه انت تعرفها
مثلاً
٤/هل الشركة خالية من اشياء ثورية disruptive قد تؤذي نموذج أعمالها بشكل واضح ؟
فكر في الفرق بين نادي رياضي ( لا يوجد اي شي ثوري في الغالب ) ضد شركه مثل Square
في النهاية ،
هذا دليل قد يساعدك في اتخاذ القرار ،
مثلاً
٤/هل الشركة خالية من اشياء ثورية disruptive قد تؤذي نموذج أعمالها بشكل واضح ؟
فكر في الفرق بين نادي رياضي ( لا يوجد اي شي ثوري في الغالب ) ضد شركه مثل Square
في النهاية ،
هذا دليل قد يساعدك في اتخاذ القرار ،
جاري تحميل الاقتراحات...