✨من المؤكد ان كل مستثمر يسعى الى بناء محفظة استثمارية مُربِحة ‼️
القليل من يمتلك المعرفة الكافية لبناء هذه المحفظة 🤔
سأتحدث في هذا #الثريد عن اهم الخطوات التي تساعدك لبنائها 👇🏻👇🏻
#الاستثمار #الاسهم
القليل من يمتلك المعرفة الكافية لبناء هذه المحفظة 🤔
سأتحدث في هذا #الثريد عن اهم الخطوات التي تساعدك لبنائها 👇🏻👇🏻
#الاستثمار #الاسهم
✨يستطيع المستثمرون بناء محافظ متوافقة مع استراتيجيات استثمار معينة عن طريق إتباع طرق منهجية :
1. حدِّد طريقة توزيع الأصول الملائمة لوضعك:
تتضمن العناصر المهمة مثل العمر، ومقدار الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، وكذلك مبلغ رأس المال الذي ستستثمره واحتياجات الدخل المستقبلي.👇🏻
1. حدِّد طريقة توزيع الأصول الملائمة لوضعك:
تتضمن العناصر المهمة مثل العمر، ومقدار الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، وكذلك مبلغ رأس المال الذي ستستثمره واحتياجات الدخل المستقبلي.👇🏻
ويجب وضع في الاعتبار شخصيتك وقدرتك على تحمُل المخاطر هل ترغب في المخاطرة بخسارة بعض المال من أجل احتمالية تحقيق عوائد أكبر؟ لو كنت تشعر بقلق دائم بشأن هبوط قيمة استثماراتك في فترة قصيرة، لن تستحق العوائد المرتفعة المرجوة كل ذلك الضغط والتوتر في مثل هذه الحالات.
🔸المحفظة المحافظة
70-75 % أوراق مالية ذات دخل ثابت.
5-15 % نقدية أو ما يكافئها
15-20 % أسهم.
🔸المحفظة العدوانية نسبيا
50-55 % أسهم
5-10 % نقدية أو ما يكافئها
35-40 % أوراق مالية ذات دخل ثابت
70-75 % أوراق مالية ذات دخل ثابت.
5-15 % نقدية أو ما يكافئها
15-20 % أسهم.
🔸المحفظة العدوانية نسبيا
50-55 % أسهم
5-10 % نقدية أو ما يكافئها
35-40 % أوراق مالية ذات دخل ثابت
2. مرحلة انشاء محفظة استثمارية:
بمجرد أن تحدد طريقة توزيع الأصول المناسبة، ستحتاج إلى توزيع رأسمالك بين فئات الأصول المناسبة. على المستوى الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات.
بمجرد أن تحدد طريقة توزيع الأصول المناسبة، ستحتاج إلى توزيع رأسمالك بين فئات الأصول المناسبة. على المستوى الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات.
3. إعادة تقييم المحفظة:
بعد أن تُشكّل المحفظة، يجب أعادة موازنتها بشكل دوري، لأن حركات السوق قد تسبب تغيير في القيم المبدئية لاستثماراتك. لو أردت تقييم التوزيع الفعلي للأصول في محفظتك، صنّف الاستثمارات تصنيفًا كميًا لتحديد قيمتها مقارنة بإجمالي الاستثمارات.
بعد أن تُشكّل المحفظة، يجب أعادة موازنتها بشكل دوري، لأن حركات السوق قد تسبب تغيير في القيم المبدئية لاستثماراتك. لو أردت تقييم التوزيع الفعلي للأصول في محفظتك، صنّف الاستثمارات تصنيفًا كميًا لتحديد قيمتها مقارنة بإجمالي الاستثمارات.
4. إعادة توازن المحفظة بطريقة استراتيجية:
حاول المحافظة على توزيع الأصول الذي اخترته في استراتيجيتك الاستثمارية إلى أن تشعر بأن الوقت قد حان، بناءً على معطيات تقدم عمرك أو تغير وضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع.
حاول المحافظة على توزيع الأصول الذي اخترته في استراتيجيتك الاستثمارية إلى أن تشعر بأن الوقت قد حان، بناءً على معطيات تقدم عمرك أو تغير وضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع.
🔆عندما تقرر بأن الوقت مناسب لإعادة موازنة المحفظة، يوجد عدة أساليب للقيام بذلك:
* يمكنك بيع جزء من نوع الأصل الاستثماري الذي ارتفعت قيمته بشكل كبير، و إعادة استثمار أرباحه في أصل آخر لم يرتفع بعد.
* يمكنك رفع رأس مال المحفظة الاستثمارية، وتخصيص الزيادة للاستثمار بالكامل 👇🏻👇🏻
* يمكنك بيع جزء من نوع الأصل الاستثماري الذي ارتفعت قيمته بشكل كبير، و إعادة استثمار أرباحه في أصل آخر لم يرتفع بعد.
* يمكنك رفع رأس مال المحفظة الاستثمارية، وتخصيص الزيادة للاستثمار بالكامل 👇🏻👇🏻
* يمكنك تغيير الكيفية التي توزع بها الأموال الاستثمارية الجديدة التي تضاف للمحفظة، بوضعها في أنواع أخرى من الأصول التي لا تزال أسعارها دون قيمها العادلة، حتى يصل المستثمر إلى التوزيع الذي يناسبه.
🔆الخلاصة
بصفة عامة المحفظة الاستثمارية المثلى هي ذات التنويع الجيد هي أفضل فرصة لك لزيادة نمو استثماراتك على المدى الطويل. وهي تحمي أصولك من مخاطر حركات الهبوط الكبيرة والتغييرات الهيكلية في الاقتصاد مع مرور الوقت.
بصفة عامة المحفظة الاستثمارية المثلى هي ذات التنويع الجيد هي أفضل فرصة لك لزيادة نمو استثماراتك على المدى الطويل. وهي تحمي أصولك من مخاطر حركات الهبوط الكبيرة والتغييرات الهيكلية في الاقتصاد مع مرور الوقت.
جاري تحميل الاقتراحات...