#نادي_نزاهة
🔻 مفهوم غسل الأموال
غسل الأموال : ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه، يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر .
🔻 مفهوم غسل الأموال
غسل الأموال : ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه، يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر .
🔻 تتم طريقة غسل الأموال على ثلاث مراحل وهي :
أولا : الإيداع ، وهي مرحلة توظيف أو إحلال بحيث يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية بأساليب مختلفة إما بإيداعها في أحد المصارف أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن .
أولا : الإيداع ، وهي مرحلة توظيف أو إحلال بحيث يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية بأساليب مختلفة إما بإيداعها في أحد المصارف أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن .
ثانيا : التمويه ، حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي ، ويقوم غاسل الأموال بأتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعى عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة.
ثالثا : الإدماج ، ويترتب عليها اضفاء طابع الشرعية على الأموال ، ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفي، لكي تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية ويصبح من الصعب التمييز بين تلك الأموال المشروعة والغير مشروعة .
🔻 العقوبة
سنَّت المملكة عقوبات شديدة على مرتكبي غسل الأموال، حيث إن الإدانة بهذه الجريمة تعرض صاحبها لغرامة مالية تصل إلى سبعة ملايين ريال وبالسجن لمدة تصل إلى خمس عشرة سنة أو بكلتا العقوبتين.
سنَّت المملكة عقوبات شديدة على مرتكبي غسل الأموال، حيث إن الإدانة بهذه الجريمة تعرض صاحبها لغرامة مالية تصل إلى سبعة ملايين ريال وبالسجن لمدة تصل إلى خمس عشرة سنة أو بكلتا العقوبتين.
كما يمنع السعودي المحكوم عليه بعقوبة السجن في جريمة غسل الأموال من السفر خارج المملكة مدة مماثلة لمدة السجن المحكوم عليه بها ويبعد غير السعودي المحكوم عليه في جريمة غسل الأموال عن المملكة وذلك بعد تنفيذ العقوبة المحكوم عليه بها.
🔻 الاجراءات المتخذه عند الاشتباه بغسل الأموال:
عند الاشتباه في أموال تمثل متحصلات جريمة تستخدم في عمليات غسل الأموال أن يقوم بإبلاغ الإدارة العامة للتحريات المالية، وتزويدها بتقرير يتضمن جميع المعلومات المتوافرة لديهم عن تلك العملية والأطراف ذات الصلة.
عند الاشتباه في أموال تمثل متحصلات جريمة تستخدم في عمليات غسل الأموال أن يقوم بإبلاغ الإدارة العامة للتحريات المالية، وتزويدها بتقرير يتضمن جميع المعلومات المتوافرة لديهم عن تلك العملية والأطراف ذات الصلة.
🔻 الجهود الدولية لمكافحة غسل الأموال:
هناك عدة منظمات دولية تعمل على تسهيل التعاون ما بين الاجهزة الامنية في العالم وذلك لتبادل المعلومات والخبرات التي تهدف الى مكافحة غسل الاموال
ومن تلك المنظمات
١-منظمة الدولية للشرطة الجنائية (الانتربول ).
٢-منظمة الشفافية الدولية .
هناك عدة منظمات دولية تعمل على تسهيل التعاون ما بين الاجهزة الامنية في العالم وذلك لتبادل المعلومات والخبرات التي تهدف الى مكافحة غسل الاموال
ومن تلك المنظمات
١-منظمة الدولية للشرطة الجنائية (الانتربول ).
٢-منظمة الشفافية الدولية .
اخيراً يجوز تخفيف العقوبة عن مرتكب جريمة غسل الأموال في حال ما إذا أبلغ السلطات المختصة عن الجريمة او عن مرتكبيها قبل علم السلطات بها.
وعند ملاحظة أي اشتباه في الجريمة الرجاء التواصل مع الجهات المختصة عن طريق الاتصال على
8001222224
أو إرسال بريد الكتروني الى
sar@safiu.moi.gov.sa
وعند ملاحظة أي اشتباه في الجريمة الرجاء التواصل مع الجهات المختصة عن طريق الاتصال على
8001222224
أو إرسال بريد الكتروني الى
sar@safiu.moi.gov.sa
جاري تحميل الاقتراحات...