فإذا تعرضت هذه الشركة أو ذلك النشاط لخسائر فإن المستثمر سوف يتعرض لخسائر ضخمة قد لا يتمكن من مواجهتها.
- تنويع ماركويتز :
ينسب هذا التنويع إلى صاحب الفكرة وهو هاري مارکویتز،
من أجل تكوين محفظة استثمار ناجحة، فإنه لا يكفي مجرد الاستثمار في أنواع مختلفة ومتعددة من الأصول، وإنما يجب النظر إلى العائد والمخاطرة لكل نوع من هذه الاستثمارات وعلاقته بالعائد والمخاطرة للأنواع الأخرى
ينسب هذا التنويع إلى صاحب الفكرة وهو هاري مارکویتز،
من أجل تكوين محفظة استثمار ناجحة، فإنه لا يكفي مجرد الاستثمار في أنواع مختلفة ومتعددة من الأصول، وإنما يجب النظر إلى العائد والمخاطرة لكل نوع من هذه الاستثمارات وعلاقته بالعائد والمخاطرة للأنواع الأخرى
🔹انواع المحافظ من منظور العائد والمخاطر:
- المحفظة الكفؤة:
وهي المحفظة التي تحقق أعلى عائد متوقع في ظل مستوى مخاطرة معينة،
أو أنها المحفظة التي تحقق أدنى مستوى من المخاطرة في ظل مستوى معين للعائد المتوقع.
والمحفظة الكفؤة هي التي يختارها المستثمر الذي لا يحب المخاطرة
- المحفظة الكفؤة:
وهي المحفظة التي تحقق أعلى عائد متوقع في ظل مستوى مخاطرة معينة،
أو أنها المحفظة التي تحقق أدنى مستوى من المخاطرة في ظل مستوى معين للعائد المتوقع.
والمحفظة الكفؤة هي التي يختارها المستثمر الذي لا يحب المخاطرة
- المحفظة المثلى:
تختلف من مستثمر لآخر، أي أن لكل مستثمر محفظة استثمار تعد " مثلي " له ، حيث يتوقف ذلك على درجة ميل المستثمر أو إقدامه على المخاطر
تختلف من مستثمر لآخر، أي أن لكل مستثمر محفظة استثمار تعد " مثلي " له ، حيث يتوقف ذلك على درجة ميل المستثمر أو إقدامه على المخاطر
🔹انواع المحافظ حسب نوعية الأوراق المكونة لأصول المحافظ
- محفظة الدخل ( The Income Portfolio )
تهدف إلى تحقيق أعلى دخل للمستثمر بقليل من المخاطر
- محفظة النمو ( The Growth Portfolio ):
تهتم بأسهم الشركات النامية ، وهي الشركات التي تنمو أرباحها وتزداد سنة بعد سنة
- محفظة الدخل ( The Income Portfolio )
تهدف إلى تحقيق أعلى دخل للمستثمر بقليل من المخاطر
- محفظة النمو ( The Growth Portfolio ):
تهتم بأسهم الشركات النامية ، وهي الشركات التي تنمو أرباحها وتزداد سنة بعد سنة
المحفظة المختلطة ( The Mixed Portfolio ):
يمكن أن تقوم بمزج أوراقها ما بين الأوراق المالية التي لا تحمل مخاطرة، مع الأوراق المالية الأخرى التي تحقق دخلا مرتفعة ، ولكنها تحتوي على مخاطرة مرتفعة
يمكن أن تقوم بمزج أوراقها ما بين الأوراق المالية التي لا تحمل مخاطرة، مع الأوراق المالية الأخرى التي تحقق دخلا مرتفعة ، ولكنها تحتوي على مخاطرة مرتفعة
جاري تحميل الاقتراحات...