احد الكرام سألني سؤال:
"بعت X على سعر منخفض وبعدها تضاعف 10 اضعاف امام عيني وضاع علي ربح خيالي—كيف اتغلب على مشاعر ضياع الربح؟"
اعتبر هذا السؤال واحد من اهم المواضيع في عالم الاستثمار وكذلك في الحياة
اليوم باتكلم كيف الواحد ممكن يتغلب على هذا الشعور ويصبح مستثمر افضل
"بعت X على سعر منخفض وبعدها تضاعف 10 اضعاف امام عيني وضاع علي ربح خيالي—كيف اتغلب على مشاعر ضياع الربح؟"
اعتبر هذا السؤال واحد من اهم المواضيع في عالم الاستثمار وكذلك في الحياة
اليوم باتكلم كيف الواحد ممكن يتغلب على هذا الشعور ويصبح مستثمر افضل
حقيقية لابد منها:
الواحد لازم يعرف بأن الفرص الضائعة امر حتمي لاي انسان في الدنيا سواء كانت فرص واضحة (مالية) او فرصة غير واضحة (صحية..الخ)
ضياع الفرص المالية غالباً مؤلم لانه يمكن حساب مقدار قيمة الفرص الضائعة عكس الفرص الاخرى
وللاسف ضياع الفرص وان كان مؤلم فهو جزء من الحياة
الواحد لازم يعرف بأن الفرص الضائعة امر حتمي لاي انسان في الدنيا سواء كانت فرص واضحة (مالية) او فرصة غير واضحة (صحية..الخ)
ضياع الفرص المالية غالباً مؤلم لانه يمكن حساب مقدار قيمة الفرص الضائعة عكس الفرص الاخرى
وللاسف ضياع الفرص وان كان مؤلم فهو جزء من الحياة
العامل النفسي:
للاسف البشر عند حساب الفرص الضائعة غالبا يحسبون سيناريو مثالي:
كان لدي X عندما كان سعره 10
اليوم X اصبح سعره 100
(بتقول ضاعت علي فرصة 10 اضعاف)
وفي حقيقة الامر الشخص هذا غالبا مستحيل كان يحتفظ بـX طول فترة الارتفاع هذا ولكن عقله الباطني طبعا يحسسه بالندم
للاسف البشر عند حساب الفرص الضائعة غالبا يحسبون سيناريو مثالي:
كان لدي X عندما كان سعره 10
اليوم X اصبح سعره 100
(بتقول ضاعت علي فرصة 10 اضعاف)
وفي حقيقة الامر الشخص هذا غالبا مستحيل كان يحتفظ بـX طول فترة الارتفاع هذا ولكن عقله الباطني طبعا يحسسه بالندم
نوعين من الندم:
1 ندم على فرصة ليس لك علاقة بها
مثال: سمعت عن ارتفاع سهم شركة يابانية 1000% وانت عمرك لم تفكر بالاستثمار في السوق الياباني
2 ندم على فرصة لها علاقة بك
مثال: كنت تملك سهم وبعد بيعه ارتفع 1000%
النوع الاول برأي لا يستوجب الندم ولكن كلامنا اليوم عن النوع الثاني
1 ندم على فرصة ليس لك علاقة بها
مثال: سمعت عن ارتفاع سهم شركة يابانية 1000% وانت عمرك لم تفكر بالاستثمار في السوق الياباني
2 ندم على فرصة لها علاقة بك
مثال: كنت تملك سهم وبعد بيعه ارتفع 1000%
النوع الاول برأي لا يستوجب الندم ولكن كلامنا اليوم عن النوع الثاني
مثال النوع الاول من بافيت:
وارن بافيت وصلت ثروته 80 مليار دولار بدون الاستثمار في اي اسهم تكنولوجيا (ماعدا Apple متأخرا في عام 2016)
طبعا الكثير ذكر بأنه ضيع فرصة تاريخية بالاستثمار في قطاع التكنولوجيا
ولكن الحقيقية بأنه لا يستثمر في قطاع لا يفهمه ولهذا لا يعتبرها فرصة ضائعة
وارن بافيت وصلت ثروته 80 مليار دولار بدون الاستثمار في اي اسهم تكنولوجيا (ماعدا Apple متأخرا في عام 2016)
طبعا الكثير ذكر بأنه ضيع فرصة تاريخية بالاستثمار في قطاع التكنولوجيا
ولكن الحقيقية بأنه لا يستثمر في قطاع لا يفهمه ولهذا لا يعتبرها فرصة ضائعة
النوع الثاني من الندم:
طبيعي الغالبية من البشر عند بيعهم سهم X وبعدها يرتفع 10 او 20 ضعف يشعروا بالندم وكذلك بأنهم ضيعوا "فرصة العمر"
هذا الشعور يمكن حصل مع كل مستثمر موجود في الدنيا حتى المحترمين والمخضرمين مثل بافيت وغيره
مستحيل يوجد شخص يستغل جميع الفرص التي امامه—مستحيل
طبيعي الغالبية من البشر عند بيعهم سهم X وبعدها يرتفع 10 او 20 ضعف يشعروا بالندم وكذلك بأنهم ضيعوا "فرصة العمر"
هذا الشعور يمكن حصل مع كل مستثمر موجود في الدنيا حتى المحترمين والمخضرمين مثل بافيت وغيره
مستحيل يوجد شخص يستغل جميع الفرص التي امامه—مستحيل
الحل؟
1 وضع خطة استثمارية
2 الاستمرار على الخطة
عندما يقرر الانسان شراء سهم X والاحتفاظ به لمدة 10 سنين وضع هذه الخطة سهل
والمفترض فعليا بأن الشخص يمشي على خطته حتى لو شاف سهمه مرتفع 100% في ايام
هنا يأتي جزء الاستمرار على الخطة: هذا الجزء هو سبب اخطاء وندم الغالبية العظمى
1 وضع خطة استثمارية
2 الاستمرار على الخطة
عندما يقرر الانسان شراء سهم X والاحتفاظ به لمدة 10 سنين وضع هذه الخطة سهل
والمفترض فعليا بأن الشخص يمشي على خطته حتى لو شاف سهمه مرتفع 100% في ايام
هنا يأتي جزء الاستمرار على الخطة: هذا الجزء هو سبب اخطاء وندم الغالبية العظمى
خطأ الغالبية العظمى والذي يسبب الندم:
للاسف محاولة توقيت السوق هو سبب عدم التزام الكثير بخططهم
توجد دراسة من JP Morgan لاداء محافظ 20 عام ما بين 99-2018
اكدت بأنه في حال فاتك افضل 60 يوم من الـ20 عام اداء محفظتك سوف يصبح
-7.41% سنويا
طبعا محد يعرف هل بيفوتك افضل يوم او لا
للاسف محاولة توقيت السوق هو سبب عدم التزام الكثير بخططهم
توجد دراسة من JP Morgan لاداء محافظ 20 عام ما بين 99-2018
اكدت بأنه في حال فاتك افضل 60 يوم من الـ20 عام اداء محفظتك سوف يصبح
-7.41% سنويا
طبعا محد يعرف هل بيفوتك افضل يوم او لا
درس مؤلم ولكن:
صحيح ضاع عليك ربح 1000%
وبعدها الغالبية بتستسلم او تميل لاخذ مخاطرة اكبر للتعويض وغالبا يخرجون من عالم الاستثمار بسرعة البرق
ولكن في الحقيقة:
ضياع هذا الربح مبكرا نعمة لانك بتتعلم منه انك تصبح مستثمر افضل بخطة افضل
تذكر طول ما انت في السوق بتجيك فرصة ربح 1000%
صحيح ضاع عليك ربح 1000%
وبعدها الغالبية بتستسلم او تميل لاخذ مخاطرة اكبر للتعويض وغالبا يخرجون من عالم الاستثمار بسرعة البرق
ولكن في الحقيقة:
ضياع هذا الربح مبكرا نعمة لانك بتتعلم منه انك تصبح مستثمر افضل بخطة افضل
تذكر طول ما انت في السوق بتجيك فرصة ربح 1000%
الفرص لا تنتهي:
يوجد في السوق الامريكي اكثر من 10 الاف شركة ويوجد في العالم اسهم اكثر من 50 الف شركة
يوميا يوجد اسهم منها ترتفع 100% واكثر وربما حتى 1000% وكذلك توجد اسهم تنخفض 50%
المعنى الفرص موجودة ولا تنتهي ولكن تركيزك يجب ان يكون منصب إنك ما تفوت اي يوم في اسهمك التي تهمك
يوجد في السوق الامريكي اكثر من 10 الاف شركة ويوجد في العالم اسهم اكثر من 50 الف شركة
يوميا يوجد اسهم منها ترتفع 100% واكثر وربما حتى 1000% وكذلك توجد اسهم تنخفض 50%
المعنى الفرص موجودة ولا تنتهي ولكن تركيزك يجب ان يكون منصب إنك ما تفوت اي يوم في اسهمك التي تهمك
شخص استفاد من ندمه وفشله:
في عام 2017 بيل اكمان خسر 3 مليار دولار بسبب رهان فاشل على شركة Valeant للادوية
هنا لا نتحدث عن ندم فرص ضائعة ولكن عن خسارة كبيرة جدا!
في عام 2020 بيل اكمان الكاسب الاكبر من ازمة كورونا بعد رهان ناجح اعطاه ربح 2.6 مليار دولار
الاقدار ابتسمت له اخيراً
في عام 2017 بيل اكمان خسر 3 مليار دولار بسبب رهان فاشل على شركة Valeant للادوية
هنا لا نتحدث عن ندم فرص ضائعة ولكن عن خسارة كبيرة جدا!
في عام 2020 بيل اكمان الكاسب الاكبر من ازمة كورونا بعد رهان ناجح اعطاه ربح 2.6 مليار دولار
الاقدار ابتسمت له اخيراً
ختاما
-محاولة البيع على القمة والشراء مجددا على انخفاض من ابرز اسباب الندم لانه ممكن تفوت فرصة يوم ممتاز
-الاخطاء سوف تجعلك مستثمر افضل على المدى الطويل
-هدفك المفترض يكون الاستمرار في السوق لاطول فترة ممكنة
-تذكر الفرص القادمة بتكون اكبر من فرص اليوم لان الفرص لا تنتهي
-محاولة البيع على القمة والشراء مجددا على انخفاض من ابرز اسباب الندم لانه ممكن تفوت فرصة يوم ممتاز
-الاخطاء سوف تجعلك مستثمر افضل على المدى الطويل
-هدفك المفترض يكون الاستمرار في السوق لاطول فترة ممكنة
-تذكر الفرص القادمة بتكون اكبر من فرص اليوم لان الفرص لا تنتهي
جاري تحميل الاقتراحات...