وصلني سؤال بسيط ولكن مهم جداً:
"كيف ابني خطة استثمارية من الصفر؟"
برأي هذا السؤال البسيط مسؤول عن 99% من ارباح وخسائر المستثمرين
اليوم باتكلم عن 7 خطوات بسيطة لعمل خطة استثمارية محترمة
هدف الموضوع انك تعتمد على نفسك لتصبح مستثمر واثق من نفسه
تنبيه: الموضوع ليس فقط للمبتدئين
"كيف ابني خطة استثمارية من الصفر؟"
برأي هذا السؤال البسيط مسؤول عن 99% من ارباح وخسائر المستثمرين
اليوم باتكلم عن 7 خطوات بسيطة لعمل خطة استثمارية محترمة
هدف الموضوع انك تعتمد على نفسك لتصبح مستثمر واثق من نفسه
تنبيه: الموضوع ليس فقط للمبتدئين
توضيح:
سواء لديك 1000 او مليار دولار. موضوع الخطة امر لابد منه لاي مستثمر محترم
وبدون الخطة عادة لا يوجد طريق للنجاح على المدى الطويل
في حال سمعت جملة "طارت فلوسي بسبب الاسهم" تأكد الشخص هذا ليس لديه خطة
الخطط ربما تكون مملة وغير ممتعة ولكن حاولت تبسيط الخطوات قدر الامكان
سواء لديك 1000 او مليار دولار. موضوع الخطة امر لابد منه لاي مستثمر محترم
وبدون الخطة عادة لا يوجد طريق للنجاح على المدى الطويل
في حال سمعت جملة "طارت فلوسي بسبب الاسهم" تأكد الشخص هذا ليس لديه خطة
الخطط ربما تكون مملة وغير ممتعة ولكن حاولت تبسيط الخطوات قدر الامكان
الخطوة 1:
"تحديد المبلغ"
قدرات الناس المالية تختلف ولكن:
الفكرة هنا وضع مبلغ لا تحتاجه بمعنى لن تضطر تسحبه بسبب امر ما—وكذلك خسارته لا سمح الله لن تدمر حياتك
في حال عدم توفر رأس المال ينصح بتحديد مبلغ شهري ثابت للمحفظة والالتزام بالخطة
*عدم توفر مبلغ كبير لا يعني عدم وضع خطة
"تحديد المبلغ"
قدرات الناس المالية تختلف ولكن:
الفكرة هنا وضع مبلغ لا تحتاجه بمعنى لن تضطر تسحبه بسبب امر ما—وكذلك خسارته لا سمح الله لن تدمر حياتك
في حال عدم توفر رأس المال ينصح بتحديد مبلغ شهري ثابت للمحفظة والالتزام بالخطة
*عدم توفر مبلغ كبير لا يعني عدم وضع خطة
الخطوة 2:
"تحديد هدفك"
سؤال بسيط ولكن مزعج للكثير
هدفك يصير عندك مليون؟
هدفك يكون عندك 100 الف بعد كم سنة؟ هدفك دخل شهري؟
الاهداف تختلف ولكن الاجابة اشبه بتحديد وجهة سفرك قبل ما تركب سيارتك لانه كثير امور تترتب تحديد على الهدف
*دخول عالم الاسهم بدون هدف يعني بأنك داخل قمار
"تحديد هدفك"
سؤال بسيط ولكن مزعج للكثير
هدفك يصير عندك مليون؟
هدفك يكون عندك 100 الف بعد كم سنة؟ هدفك دخل شهري؟
الاهداف تختلف ولكن الاجابة اشبه بتحديد وجهة سفرك قبل ما تركب سيارتك لانه كثير امور تترتب تحديد على الهدف
*دخول عالم الاسهم بدون هدف يعني بأنك داخل قمار
مثال لتوضيح سبب اهمية تحديد الهدف:
1- شخص عنده 200 الف هدفه يصير عنده مليون
•هذا الشخص سوف يبحث عن اسهم نمو
2- شخص هدفه دخل شهري
•سوف يبحث عن اسهم توزع ارباح بشكل مستمر
3- شخص هدفه تنمية محفظته بافضل طريقة ممكنة
•سوف يبحث عن اسهم نمو + اسهم قيمة + اسهم توزع ارباح ممتازة
1- شخص عنده 200 الف هدفه يصير عنده مليون
•هذا الشخص سوف يبحث عن اسهم نمو
2- شخص هدفه دخل شهري
•سوف يبحث عن اسهم توزع ارباح بشكل مستمر
3- شخص هدفه تنمية محفظته بافضل طريقة ممكنة
•سوف يبحث عن اسهم نمو + اسهم قيمة + اسهم توزع ارباح ممتازة
الخطوة 3:
"بناء المحفظة"
هذا اكثر سؤال يتعب الناس. وهنا المقصد عدد الشركات
ناس تفضل التركيز 1-5 شركات
وناس تفضل التنويع 6-99 شركة
انصح بالابتعاد تماماً عن اقل من 5 شركات وكذلك بعدم الشراء في اكثر من 15 شركة
العدد الامثل برأي 10 شركات خصوصا لو رأس المال بسيط حتى يسهل الموضوع
"بناء المحفظة"
هذا اكثر سؤال يتعب الناس. وهنا المقصد عدد الشركات
ناس تفضل التركيز 1-5 شركات
وناس تفضل التنويع 6-99 شركة
انصح بالابتعاد تماماً عن اقل من 5 شركات وكذلك بعدم الشراء في اكثر من 15 شركة
العدد الامثل برأي 10 شركات خصوصا لو رأس المال بسيط حتى يسهل الموضوع
ليه 10 شركات؟
السر ليس في 10 بالضبط لانه ليس وصفة سحرية
ولكن العدد القليل 5 يعني خطورة عالية في حال هبوط سهم واحد
والعدد الكبير 15 واكثر يعني بأنك لن تتابع وتتحرى الدقة في الاختيار—يصبح الامر شبه عشوائي في الاختيار
*الهدف وضع خطة يسهل متابعتها وتطبيقها وليس تأسيس خطة معقدة
السر ليس في 10 بالضبط لانه ليس وصفة سحرية
ولكن العدد القليل 5 يعني خطورة عالية في حال هبوط سهم واحد
والعدد الكبير 15 واكثر يعني بأنك لن تتابع وتتحرى الدقة في الاختيار—يصبح الامر شبه عشوائي في الاختيار
*الهدف وضع خطة يسهل متابعتها وتطبيقها وليس تأسيس خطة معقدة
مثال لمحفظة متزنة بها 10 شركات:
1 اتصالات
2 ريت
3 مطاعم
4 نقل
5 تقنية
6 نفط
7 تجزئة
8 بنك
9 صناعات
10 كهرباء
المحفظة متنوعة ولا توجد بها شركتين في نفس القطاع
تنبيه: قطاع التقنية عملاق ولا يمكن معاملته كقطاع واحد لاختلاف تركيز الشركات فيه مثال:
تويتر (سوشل ميديا) زوم (اتصال)
1 اتصالات
2 ريت
3 مطاعم
4 نقل
5 تقنية
6 نفط
7 تجزئة
8 بنك
9 صناعات
10 كهرباء
المحفظة متنوعة ولا توجد بها شركتين في نفس القطاع
تنبيه: قطاع التقنية عملاق ولا يمكن معاملته كقطاع واحد لاختلاف تركيز الشركات فيه مثال:
تويتر (سوشل ميديا) زوم (اتصال)
الخطوة 4:
"شراء الاسهم"
بعيداً عن التوصيات والحماس فكر في كل قطاع بشكل منطقي
ما هي اكبر شركة في القطاع؟ مثال: ستاربكس في القهوة
طيب في حال اردت سهم نمو؟
ابحث عن شركات تتوقع لها مستقبل + نموها عالي (نمو 20% واكثر في المبيعات سنويا)
اختار بعناية لانك سوف تصبح شريك في الشركة
"شراء الاسهم"
بعيداً عن التوصيات والحماس فكر في كل قطاع بشكل منطقي
ما هي اكبر شركة في القطاع؟ مثال: ستاربكس في القهوة
طيب في حال اردت سهم نمو؟
ابحث عن شركات تتوقع لها مستقبل + نموها عالي (نمو 20% واكثر في المبيعات سنويا)
اختار بعناية لانك سوف تصبح شريك في الشركة
ملاحظات مهمة عند شراء الاسهم:
1 اختار شركات تفخر انك مالك اسهم فيها
2 اختار شركات تربح سنويا
3 اختار شركة تنمو سنويا
4 تجنب الدخول في قطاعات لا تفهم فيها
5 تجنب الدخول في شركات فاشلة فقط لان سعرها منخفض جدا
6 تجنب الشراء فقط لان شخص تعرفه اشترى في السهم
7 تذكر انك شريك في الشركة
1 اختار شركات تفخر انك مالك اسهم فيها
2 اختار شركات تربح سنويا
3 اختار شركة تنمو سنويا
4 تجنب الدخول في قطاعات لا تفهم فيها
5 تجنب الدخول في شركات فاشلة فقط لان سعرها منخفض جدا
6 تجنب الشراء فقط لان شخص تعرفه اشترى في السهم
7 تذكر انك شريك في الشركة
مثال A لشراء الاسهم:
شخص اراد الشراء في 10 قطاعات مختلفة ومن ضمنها قطاع الذكاء الاصطناعي (قطاع جديد)
لم يجد شركة رابحة في القطاع ولكن وجد شركة نموها 80% سنوياً
يجب التنبه:
عدم وجود الربحية = خطورة عالية
قطاع جديد لا يعني بأنه سوف ينجح مستقبلا
الكثير يتوقع اي قطاع جديد = نجاح
شخص اراد الشراء في 10 قطاعات مختلفة ومن ضمنها قطاع الذكاء الاصطناعي (قطاع جديد)
لم يجد شركة رابحة في القطاع ولكن وجد شركة نموها 80% سنوياً
يجب التنبه:
عدم وجود الربحية = خطورة عالية
قطاع جديد لا يعني بأنه سوف ينجح مستقبلا
الكثير يتوقع اي قطاع جديد = نجاح
مثال B لشراء الاسهم:
شخص يريد شراء شركة توزع ارباح فوجد شركة توزع سنويا 5%
بمعنى استثمار 100 الف يعطيك ربح 5 الاف وانت في بيتك
بعد 5 سنين من الاستثمار تفاجئ بأن قيمة الـ100 الف لم تتغير كثير فقط اصبحت 110 الف
يجب التنبه: الشركات التي توزع ارباح غالباً لا تزيد قيمتها كثيراً
شخص يريد شراء شركة توزع ارباح فوجد شركة توزع سنويا 5%
بمعنى استثمار 100 الف يعطيك ربح 5 الاف وانت في بيتك
بعد 5 سنين من الاستثمار تفاجئ بأن قيمة الـ100 الف لم تتغير كثير فقط اصبحت 110 الف
يجب التنبه: الشركات التي توزع ارباح غالباً لا تزيد قيمتها كثيراً
مثال C لشراء اسهم:
شخص اشترى في شركة وجد بأنها تربح وتنمو سنوياً بشكل مستمر مما رفع من سعر سهمها
هنا غالباً الشخص سوف يطمع ويفكر يبيع بهدف التربح السريع والعودة مجدداً لشرائها وهي ارخص
هذا الخطأ ومخالفة الخطة شائع وغالباً هو سبب فشل الخطة
*اذا الامور ماشية صح اتركها تمشي صح
شخص اشترى في شركة وجد بأنها تربح وتنمو سنوياً بشكل مستمر مما رفع من سعر سهمها
هنا غالباً الشخص سوف يطمع ويفكر يبيع بهدف التربح السريع والعودة مجدداً لشرائها وهي ارخص
هذا الخطأ ومخالفة الخطة شائع وغالباً هو سبب فشل الخطة
*اذا الامور ماشية صح اتركها تمشي صح
مثال D لشراء الاسهم:
عند الرغبة في شراء سهم يوزع ارباح يجب التنبه من سعر الشراء
سهم سعره 30 ويوزع سنويا 1.5$ ما يعني بأن توزيعات الارباح = 5%
بنفس التوزيع 1.5$
عند سعر 40 نسبة التوزيع = 3.75%
عند سعر 50 نسبة التوزيع = 3%
يجب التنبه بأن المهم هو حساب نسبة العائد وقت شرائك
عند الرغبة في شراء سهم يوزع ارباح يجب التنبه من سعر الشراء
سهم سعره 30 ويوزع سنويا 1.5$ ما يعني بأن توزيعات الارباح = 5%
بنفس التوزيع 1.5$
عند سعر 40 نسبة التوزيع = 3.75%
عند سعر 50 نسبة التوزيع = 3%
يجب التنبه بأن المهم هو حساب نسبة العائد وقت شرائك
الخطوة 5:
"وضع الخطة"
تم تحديد المبلغ
تم تحديد الهدف (يشمل الفترة الزمنية)
تم تحديد عدد الشركات
تم شراء اسهم الشركات
هذه الـ4 خطوات سواء كان عندك الف او مليار لازم تسويها لو تبى تصبح مستثمر محترم
وسواء سويت الخطة بنفسك او رحت لـJP Morgan غالباً سوف يتم سؤالك نفس الاسئلة هذه
"وضع الخطة"
تم تحديد المبلغ
تم تحديد الهدف (يشمل الفترة الزمنية)
تم تحديد عدد الشركات
تم شراء اسهم الشركات
هذه الـ4 خطوات سواء كان عندك الف او مليار لازم تسويها لو تبى تصبح مستثمر محترم
وسواء سويت الخطة بنفسك او رحت لـJP Morgan غالباً سوف يتم سؤالك نفس الاسئلة هذه
الخطوة 6:
"كيف نلتزم بالخطة"
1 تذكر انك وضعت الخطة بكامل قناعتك
2 ابتعد عن متابعة الاسهم والاخبار بشكل يومي
3 حاول تنظر للمحفظة فقط بشكل محدد (شهريا مرة او كل ٣ شهور او مرة سنوياً)
4 تأكد بأن علامات الربح (الخضراء) والخسارة (الحمراء) سوف تلعب بنفسيتك
5 تذكر خطتك هي سبب نجاحك
"كيف نلتزم بالخطة"
1 تذكر انك وضعت الخطة بكامل قناعتك
2 ابتعد عن متابعة الاسهم والاخبار بشكل يومي
3 حاول تنظر للمحفظة فقط بشكل محدد (شهريا مرة او كل ٣ شهور او مرة سنوياً)
4 تأكد بأن علامات الربح (الخضراء) والخسارة (الحمراء) سوف تلعب بنفسيتك
5 تذكر خطتك هي سبب نجاحك
الخطوة 7:
"متى نغيير الخطة؟"
في حال التزمت بخطتك ووصلت لهدفك انت من الـ1% في العالم من المستثمرين الناجحين المنضبطين
الخطة تتغير عادة في حالتين:
1 الوصول للهدف
2 تغيير جوهري في احد شركاتك(مثلا ادارة جديدة سيئة جدا)
تنبيه: تغيير الخطة امر نادر ويعكس ضعف في الاختيار او الانضباط
"متى نغيير الخطة؟"
في حال التزمت بخطتك ووصلت لهدفك انت من الـ1% في العالم من المستثمرين الناجحين المنضبطين
الخطة تتغير عادة في حالتين:
1 الوصول للهدف
2 تغيير جوهري في احد شركاتك(مثلا ادارة جديدة سيئة جدا)
تنبيه: تغيير الخطة امر نادر ويعكس ضعف في الاختيار او الانضباط
ختاماً
هذه فقط 7 خطوات قصيرة جداً لعمل خطة استثمارية محترمة
الفرق بينها وبين افضل خطط المستثمرين في العالم انها مبسطة بهدف الشرح
الالتزام بهذه الخطوات البسيطة صعب جدا ولكن طريق شبه مؤكد للنجاح
تذكر:
من يزرع التوت سوف يحصد التوت—ومن يزرع البصل سوف يحصد البصل
وبالتوفيق للجميع
هذه فقط 7 خطوات قصيرة جداً لعمل خطة استثمارية محترمة
الفرق بينها وبين افضل خطط المستثمرين في العالم انها مبسطة بهدف الشرح
الالتزام بهذه الخطوات البسيطة صعب جدا ولكن طريق شبه مؤكد للنجاح
تذكر:
من يزرع التوت سوف يحصد التوت—ومن يزرع البصل سوف يحصد البصل
وبالتوفيق للجميع
جاري تحميل الاقتراحات...