كيف أدير استثماراتي بنفسي ؟! 🤔
ملخص لقاء أ. منيرة الدوسري
الرئيس التنفيذي لشركة ملكية للاستثمار
@Mulkia_SA
تابع معايا 👇🏻
#الاستثمار_للجميع
ملخص لقاء أ. منيرة الدوسري
الرئيس التنفيذي لشركة ملكية للاستثمار
@Mulkia_SA
تابع معايا 👇🏻
#الاستثمار_للجميع
قبل لا أبدأ .. اذا حبيت تاخد فكرة عن أ. منيرة الدوسري .. شوف الرابط هنا 👇🏻
aliqtisadi.com
aliqtisadi.com
طيب نجي لموضوعنا .. اذا المستثمر يبغا يدير استثماراته بنفسه .. ايش لازم يسوي ؟! .. في البداية نحتاج نقول نقطة مرة مهمة .. اذا المستثمر حب يدير استثماراته بنفسه .. دا معناها مسؤولية حياته الشخصية واسرته حتكون عليه 😬
طيب يعني إيش أسوي ؟! .. قبل كل شي : طور نفسك قبل لا تبدأ .. 1️⃣ افهم المؤشرات الاقتصادية .. مثلا شوف تقارير عن منتجات السعودية الرئيسية زي النفط .. 2️⃣ لازم تعرف تقرأ القوائم المالية للشركات .. وتفهم كل المصطلحات اللي مكتوبة فيها 😉
تطوير المستثمر لنفسه في المجال لا يستهلك أي شي غير الوقت .. وهو يستحق صراحة .. شوف تقارير شركات الاستثمار مثلا .. حاول تفهم قراراتهم وليش بيسووها .. الخ .. وكلها مجانية ومتاحة للجميع على مواقعهم .. بس أعطيها الوقت واتعلم عشان قراراتك تصير صح ✅
طيب نجي للمرحلة اللي بعدها .. اذا واحد تعلم وصار فاهم .. لكن ما عنده خبرة عملية .. ايش يسوي ؟! .. قبل لا نتكلم عن قضية الخبرة في الاستثمار .. نحتاج نقول شي مهم هنا .. نحتاج نسأل : ايش هدف الاستثمار ؟! 🤔
الاستثمار بحد ذاته كلمة لها معاني كثير مختلفة .. وتحتاج تحدد بالضبط ايش هدفك بشكل دقيق .. خلينا ناخد أهداف الاستثمار .. عندنا 3 أهداف رئيسية للاستثمار .. وتختلف حجم المخاطرة باختلاف الهدف 🤓
1️⃣ تنمية رأس مال .. والمقصود بيه إنو المبلغ اللي دخلت بيه يزيد عن طريق توسع الشركة اللي استثمرت فيها .. 2️⃣ العوائد النقدية .. يعني كل فترة اخد حصتي من ارباح الشركة اللي انا مستثمر فيها 💰
3️⃣ الادخار الاستثماري .. وهدفه حفظ الفلوس بطريقة أحسن من إننا نخليها كاش في البنك .. طيب ايش المناسب لي ؟! وايش اخطر من ايش ؟! .. ناخدها وحدة وحدة 😁
1️⃣ تنمية رأس المال .. تنفع للمستثمر اللي ما عنده التزامات مالية عالمدى القريب .. وما عنده مشكلة إنه يصبر عليها فترة طويلة إلين تجي فايدة الاستثمار .. وعنده قدرة تحمل مخاطرة عالية .. لو خسر الاستثمار وضعه المادي يتحمل 💪🏻
2️⃣ العوائد أو التوزيعات النقدية .. وهنا احنا بنتكلم عن واحد عنده التزامات مالية .. مثل شخص متقاعد يبغا يضيف لدخله عن طريق الاستثمار .. فهذا النوع يناسبه
3️⃣ الادخار الاستثماري .. مثل شخص في بداية حياته الوظيفية .. يخلي جزء من راتبه .. ويستثمره بشكل شهري في السوق .. وما ينتظر أي عوائد إلا إذا أحتاجها في المستقبل 🏧
وأهمية الادخار بهذي الطريقة .. هي إنك لو خليت المبلغ كاش في حسابك البنكي .. حتقل قيمته الحقيقية بسبب التضخم (حشرح معنى التضخم بالتفصيل في تغريدات ثانية) .. الفكرة هنا إنك ما تخسر دي القيمة عن طريق الاستثمار 😃
وهنا نجي لنقطة مهمة .. بغض النظر عن الهدف الاستثماري .. كل ما كانت مدة الاستثمار أطول .. كل ما كانت النتائج افضل (اذا اخترنا استثماراتنا مزبوط طبعا) .. وحنقدر بدي الطريقة نتغلب على تقلبات السوق القوية في الفترات القصيرة 💹
طيب نجي للمرحلة اللي بعدها .. المستثمر فهم اللعبة .. وحدد هدفه اللي يحتاجه .. يبغا يبدأ .. كيف يوصل لأهدافه ؟! .. بعد تحديد الأهداف .. حيصير الطريق أوضح .. ناخد مثال .. واحد هدفه التوزيعات النقدية ايش يسوي ؟! 💵
المستثمر هذا معناه لازم : 1️⃣ يختار شركات عندها سياسة توزيعات واضحة .. وتكون هذي السياسات معلنة على موقع تداول او موقع الشركة .. مثلا توزع 30٪ او 50٪ من الارباح + فترات التوزيع كل ربع سنة او نص سنة او سنة 📅
وغير كدا 2️⃣ يحتاج يختار مجال اصلا يناسب هدفه .. يستبعد شركات خسرانة لانه ما حتكون عندها توزيعات اصلا .. ويستبعد شركات التوسع (النمو) لانها تحط ارباحها في راس مالها مرة ثانية وما توزعها 📈
وبعد كدا 3️⃣ يبدأ يشوف الشركات اللي بقيت عنده .. ويختار الشركات اللي تعطي توزيعات أعلى من متوسط السوق (يختار الأفضل) .. وهذا يعرفه من قوائم الشركات وأداءها 📑
أسهم صناديق الريت من الأمثلة الجيدة على الاستثمارات اللي تحقق هدف التوزيعات النقدية .. خصوصا أنها ملزمة من هيئة السوق المالية بسياسة توزيع 90٪ من الأرباح على المستثمرين 🤩
طيب ناخد مثال آخر .. واحد هدف استثماره نمو رأس المال .. ايش يسوي ؟! لازم يختار شركات في قطاعات واعدة وحتكبر خلال الفترة الجاية .. ويكون عندها خطة نمو كبيرة وشغالة عليها .. ويكون عارف إنو ما حتجيب أي كاش خلال الفترة القريبة 🌱
نجي هنا لنقطة ثانية .. مهمة للجميع وتنفع لاي نوع من الاستثمار .. كيف يبني المستثمر محفظته ؟! .. اهم قاعدة لبناء المحفظة .. هي قاعدة التنويع .. لازم المستثمر ينوع عشان يقلل المخاطر .. وأهم شي في التنويع مو عدد الاستثمارات أو الأسهم .. لكن المقصود هو تنويع القطاعات نفسها 🤗
مثلا محفظة فيها عشر أسهم .. نصها اسمنت ونصها بناء .. على المدى البعيد حتكون الأسهم لها نفس الأداء بنفس المخاطر .. لأن القطاعين قريبة من بعض .. لكن لو رحنا لقطاعين بعيدين عن بعض مثل قطاع التجزئة (يستهدف السوق المحلي) وقطلع البتروكيماويات (يستهدف السوق العالمي) .. واضح الفرق هنا 😎
وعندنا نقطة ثانية مرة مهمة كمان في بناء المحفظة .. مرحلة الاختيار الفعلي للاستثمار أو الاسهم تحديدا .. وأهم شي 1️⃣ معرفة الشركة معرفة جيدة : اقرأ التقرير السنوي عنها مثلا .. فيه معلومات عن كل شي عن الشركة من منتجات وارباح واستراتيجيات وغيرها 📜
2️⃣ اختيار القطاع الواعد : لازم تختار مجال يكون له مستقبل .. كل ما كان المستقبل أفضل له كل ما كانت عوائدك أفضل أكيد .. 🌲
نقطة أخيرة .. يحتاج المستثمر مراجعة محفظته بشكل دوري ومتكرر .. على الأقل كل ربع سنة .. تشوف اخبار الشركات اللي مستثمر فيها .. وتشوف اداءها الفترة اللي راحت 🧾
طيب كيف المستثمر يعرف انو اداءه جيد بشكل عام ؟! .. في استثماره في سوق الأسهم مثلا .. يحتاج يقارن أداءه بالمؤشر كله .. اذا لقى الأداء قريب معناه أداءه متوسط .. لكن اذا لقى أداءه أفضل معناها اللي بيسويه ممتاز .. أما لو لقى اداءه أسوأ من المؤشر .. لازم يراجع طريقته في الاستثمار 💯
كان دا ملخص لقاء أ. منيرة .. اللقاء كان ضمن برنامج لقاءات ثمين @thameensa التابع لهيئة السوق المالية @SaudiCMA .. لمشاهدة اللقاء كامل .. على الرابط 👇🏻
youtu.be
youtu.be
جاري تحميل الاقتراحات...