#ثريد_انادي_الاستثمار
سنتحدث اليوم عن أكبر مستثمرين العالم في سوق المال ألا وهو "راي داليو" مدير صندوق Bridgewater Associates أحد أقوى صناديق التحوط في العالم، وصلت ثروة راي داليو في عام 2019 حوالي 18.7 مليار دولار ولكن كيف أصبح ثريًا؟
سنتحدث اليوم عن أكبر مستثمرين العالم في سوق المال ألا وهو "راي داليو" مدير صندوق Bridgewater Associates أحد أقوى صناديق التحوط في العالم، وصلت ثروة راي داليو في عام 2019 حوالي 18.7 مليار دولار ولكن كيف أصبح ثريًا؟
في البداية كان يعمل كمساعد في نادي الغولف عندما كان عمره 12 سنة وأغلب نقاشات بيئة عمله كان تحوم حول الأسهم وسوق المال واستثمر في ذلك الوقت في شركة Northeast Airlines مقابل 300 دولار والتي تضاعفت حوالي 3 مرات بعد إندماجها مع شركة أخرى.
ومن بعدها أصبح راي داليو مولع بسوق الأسهم وكان يعتقد أن التداول في سوق الأسهم طريقة سهلة لكسب المال، بين عامي 1967 و 1969 كانت هناك انخفاضات كبيرة وغير متوقعة في الأسعار في الأسواق. وتعلم الكثير من هذه الفترة الزمنية وأدرك أن المستقبل لن ينكشف دائمًا بالطريقة التي توقعها.
في عام 1971، التحق داليو بكلية إدارة الأعمال بجامعة هارفارد، وفي نفس الوقت كان موظفًا في بورصة نيويورك ومنها بدأ بالتعرف على سوق العملات وتعلم العلاقات بين السبب والتأثير التي تؤدي إلى تحرك الأسعار.
وحصل على وظيفة في Merrill Lynch لتداول العقود الآجلة، وأثناء وظيفته انهارت سوق العملات وتعلم أن الناس إذا فكروا في نفس الشيء وراهنوا على نفس الشيء فذلك سيؤثر على السعر، وبعد ذلك إنتقل للعمل في شركة سمسرة تدعى Dominick and Dominick كمدير للسلع.
وبعد ذلك انتقل إلى شركة Shearson حيث كان مسؤولاً عن أعمال التحوط المستقبلية، وكان يساعد العملاء على إدارة مخاطر الأسعار في أعمالهم من خلال استخدام العقود الآجلة، وبعد ذلك تم طرده بسبب لكمة في وجه رئيسه.
ثم أسس داليو Bridgewater Associates في عام 1975 وكان مقر عمله في شقته المكونة من غرفتي نوم، وتسمية Bridgewater جاءت بسبب أنه حاول في البداية بيع سلع من الولايات المتحدة إلى دول أخرى ولكنها ركزت على شركة استشارية.
ومن أشهر صناديقها صندوق Pure Alpha وبدأت في تسويق استراتيجيات استثمار ألفا المحمولة في عام 1991 وحقق صندوق Pure Alpha أداءً جيدًا خلال فترة تراجع السوق من 2000 إلى 2003.
والآن أصبحت Bridgewater Associates أكبر صندوق تحوط في العالم وتدير 160 مليار دولار لنحو300 مستثمر مؤسسي، بما في ذلك صناديق التقاعد العامة والشركات، والأوقاف الجامعية، والمؤسسات الخيرية، والوكالات فوق الوطنية، والحكومات الأجنبية، والبنوك المركزية.
قدم لنا راي داليو فيديو يشرح لنا أساسيات الاقتصاد وعلى الرغم من بساطة الفيديو كما قال داليو إلا أنه يقول أن هذا الفهم الأساسي قد خدمه جيدًا لأكثر من 30 عام وهو بعنوان كيف تعمل الآلة الاقتصادية؟ وسنقدم لكم مكونات هذا الفيديو في التغريدات التالية..
يقول راي داليو أن هناك ثلاث قوى تقود الاقتصاد وهي:
نمو الإنتاجية- 1
دورة الديون قصيرة الأجل-2
دورة الديون طويلة الأجل -3
نمو الإنتاجية- 1
دورة الديون قصيرة الأجل-2
دورة الديون طويلة الأجل -3
في التعاملات عليك أن تعطي شيئًا لتحصل على شيء ما ومقدار ما تحصل عليه يعتمد على ما تنتجه، مع الوقت نتعلم وكلما تعلمنا أكثر تترفع مستويات المعيشة وهذا بسبب المعرفة المتراكمة، وهذا يسمى "نمو الإنتاجية".
من يبدع ويعمل بجد ستزداد إنتاجيته ومستوى معيشته بشكل أسرع أكثر من الكسالى، وتعد الإنتاجية أكثر أهمية على المدى الطويل ولكن “Credit” أكثر أهمية على المدى القصير، وهذا بسبب أن نمو الإنتاجية لا يتقلب كثيرًا لذلك ليست محركًا رئيسيًا لتقلبات الاقتصاد بعكس الدين..
وبسبب حصولنا على الدين يسمح لنا بالاستهلاك أكثر مما ننتجه ولكن بعد ذلك تجبرنا على استهلاك أقل مما ننتجه عندما نعيد الأموال، وهناك دورتين كبيرتين قصيرة الأجل وطويلة الأجل وأغلب الناس يشعرون بهذه التقلبات ولكن لا ينظرون إليها كدورات لأنهم يرونها عن كثب يومًا بعد يوم.
للمزيد حول شرح راي داليو كيف تعلم الآلة الاقتصادية ومعرفة القوى التي تقود الاقتصاد انصحكم بمشاهدة هذا الفيديو الذي وصلت مشاهداته أكثر من 18 مليون مشاهد.
youtube.com
youtube.com
الكثير يسأل عن سبب نجاحه وقد أجاب داليو بقوله " واجهت العديد من الإخفاقات ولكن خلال كفاحي ، تمكنت من تجميع مئات المبادئ، والمبادئ هي طرق للتعامل مع الواقع للحصول على ما تريده من الحياة وهذه المبادئ أكثر من أي شيء آخر مسؤولة عن كل النجاح الذي حققته في عملي وحياتي الشخصية"
وسنتطرق لبعض مبادئ راي داليو ومنها:
" فكر في نفسك بينما تكون متفتح الذهن"
هذا هو مبدأ داليو الأول والأكثر أهمية إذا كنت لا تريد حياة يوجهها الآخرون وعليك أن تقرر بنفسك ما يجب أن تفعله وأن تمتلك الشجاعة للقيام بذلك.
" فكر في نفسك بينما تكون متفتح الذهن"
هذا هو مبدأ داليو الأول والأكثر أهمية إذا كنت لا تريد حياة يوجهها الآخرون وعليك أن تقرر بنفسك ما يجب أن تفعله وأن تمتلك الشجاعة للقيام بذلك.
"ستحدد جودة قراراتك جودة حياتك"
ستواجه ملايين المواجهات التي ستتطلب منك اتخاذ الملايين من القرارات، ستكافئك القرارات الجيدة بنتائج جيدة وستؤذيك القرارات السيئة بنتائج جيدة.
ستواجه ملايين المواجهات التي ستتطلب منك اتخاذ الملايين من القرارات، ستكافئك القرارات الجيدة بنتائج جيدة وستؤذيك القرارات السيئة بنتائج جيدة.
"أحلام+واقع+عزيمة= حياة ناجحة"
إذا واصلت التركيز على تحقيق أحلامك، وتحملت مسؤولية فهم الحقائق التي تؤثر عليك، وفعلت ذلك جيدًا ، فسوف تتعلم مبادئ الحياة الناجحة.
إذا واصلت التركيز على تحقيق أحلامك، وتحملت مسؤولية فهم الحقائق التي تؤثر عليك، وفعلت ذلك جيدًا ، فسوف تتعلم مبادئ الحياة الناجحة.
"ألم+انعكاس= تقدم"
" جاء فشلي الكبير في عام 1982، عندما راهنت بكل شيء على أننا مقبلين كساد، كانت الأسواق مضطربة للغاية واعتقدت أن الاقتصاد الأمريكي - مع ارتباط الاقتصاد العالمي به - كان في طريقه إلى أزمة"..
" جاء فشلي الكبير في عام 1982، عندما راهنت بكل شيء على أننا مقبلين كساد، كانت الأسواق مضطربة للغاية واعتقدت أن الاقتصاد الأمريكي - مع ارتباط الاقتصاد العالمي به - كان في طريقه إلى أزمة"..
" كان خسارة هذا الرهان بمثابة ضربة في رأسي بمضرب بيسبول، لقد أفلست واضطررت إلى اقتراض 4000 دولار من والدي فقط لدفع الفواتير"..
" لكن بالنظر إلى الماضي، كان هذا الفشل أحد أفضل الأشياء التي حدثت لي على الإطلاق، لقد أعطاني التواضع الذي أحتاجه لتحقيق التوازن بين عدوانيتي وتحويل عقليتي من التفكير "أنا على حق" إلى سؤال نفسي "كيف أعرف أنني على حق؟"".
وفي النهاية ننصحكم بقراءة كتاب مبادئ راي داليو التي كانت سبب في نجاحه
- المصادر:
youtube.com
bloomberg.com
investopedia.com
cnbc.com
@SteveGlaveski/ray-dalios-economic-machine-a-summary-6f22206a2c6c" target="_blank" rel="noopener" onclick="event.stopPropagation()">medium.com
youtube.com
bloomberg.com
investopedia.com
cnbc.com
@SteveGlaveski/ray-dalios-economic-machine-a-summary-6f22206a2c6c" target="_blank" rel="noopener" onclick="event.stopPropagation()">medium.com
cnbc.com/2019/12/04/bil…
Billionaire Ray Dalio on his big bet that failed: 'I went broke and had to borrow $4,000 from my dad'
Today, Ray Dalio is known as the founder of Bridgewater Associates, the world's largest hedge fund....
medium.com/@SteveGlaveski…
investopedia.com/articles/insig…
6 of the Highest Paid People on Wall Street
Learn more about the top Wall Street investors who made their fortunes with high-stakes hedge funds.
bloomberg.com/news/articles/…
شاكرين لكم على القراءة وانتظرونا الثريد القادم في موضوع جديد بإذن الله
قام بإعداد هذا المحتوى عضو النادي جهاد الفوزان
@JehadFo
قام بإعداد هذا المحتوى عضو النادي جهاد الفوزان
@JehadFo
جاري تحميل الاقتراحات...