اليوم أبغى اتكلم في أحد اهم العوامل المؤثرة على #الاستثمار والمستثمر خصوصا في #سوق_الاسهم_السعودي وأسواق المال عموما .. هذا العامل هو العامل النفسي .. والذي برأيي قد يكون اهم عامل يؤدي الى مكسبك وخسارتك
اول ما يجب ان تفهمه أن سوق الأسهم اكبر من الجميع .. مهما بلغت من حالة التأكد والثقة في سهمك فالسوق اكبر من الجميع .. الكثير قد يحصل .. وأمامك انتشار فايروس كورونا الذي اثبت كيف ان غير المتوقع قد يغير وجه العالم بشكل مفاجئ بلا أي سابق إنذار
الشيء الثاني أنه لا أحد يعلم الغيب .. من المرهق جدا نفسيا ان تفكر كثيرا (ياليتني بعت) و (ياليتني شريت) هذا النوع من التفكير فقط يرهقك ويجعلك تحس بإنك فوت فرصتك ويشتتك عن اغتنام بقية الفرص امامك .. وفي الأخير رزقك لن يأخذه غيرك ولن تأخذ أكثر منه .
ولإستعراض بعض القصص .. أقدمها قصة نيوتن في 1720 عندما اشترى سهم (South sea) وباعه بمكسب 100% بمبلغ 7000 باوند عند احساسه بخطر السوق وهمهم عندها "أستطيع حساب الأجسام السماوية ولكن ليس غباء البشر" .
ولكنه عاد ليشتري نفس السهم لاحقا مع حماس الأسهم ويخسر فيه 20 الف باوند ...
ولكنه عاد ليشتري نفس السهم لاحقا مع حماس الأسهم ويخسر فيه 20 الف باوند ...
وأحد أقرب القصص ان صندوق الإستثمارات السعودي اشترى 5% من شركة تيسلا عندما كان سعر السهم حوالي 300$ وقام ببيعها بنسبة ربح 100% تقريبا بسعر 600$ وكان ذلك قبل الماراثون العنيف الذي قام على سهم تيسلا وأوصله الى سعر 2000$ .. فرق مكسب يُقدر بعدة مليارات من الدولارات ..
القصة الثالثة كانت قصة وارن بافت أحد اشهر المستثمرين في الساحة .. وقصته عندما اشترى 5% من شركة ديزني في عام 1966 ب4 مليون $ ليبيعها بعد سنة بسعر 6.2مليون$ بربح جميل .. بينما لو أحتفظ بالسهم حتى اليوم لبلغ سعر حصته 11.6 مليار دولار !!
لو كتبت "بيتزا البيتكوين" او "Laszlo Hanyecz" ستجد صورة هذا الشخص أمامك .. وسبب شهرة هذا المبرمج أنه في عام 2010 قام بأول عملية شراء لغرض مادي حقيقي (بيتزا من بابا جونز) بمبادلتها ب 10000 بيتكوين .. والذي أصبحت تساوي في قمة 2017 على سعر (19 ألف$) حوالي 190مليون $$$$$$$ .
الغرض من ذكر هذه القصص المختلفة أنك ترى فيها كل العوامل المتغيرة .. أن حتى نيوتن العبقري لم يسلم من الاندفاعات العاطفية .. وأن حتى الصناديق العملاقة بمستشاريها قد لا يصل إلى أعلى مكسب ممكن .. وفائدة الانتظار والوقت مع الشركات القوية .. وأيضا مدى المجهول الممكن حصوله (بيتكوين).
وبالطبع كل ذلك نظريات .. فغالبا أي شخص مكان وارن بافت كان سيبيع في مرحلة ما والصعب الانتظار 54 سنة كاملة .. ونفس الوقت مع صندوق الاستثمارات الذي وجد نسبة ربح مناسبة له 100% وهي ممتازة واقتنع بالبيع مع تقدير خطورة الشركة .. وبالنسبة لتعيس الحظ لازلو ف الله يخلف عليه .
يمكنك أن تلوم نفسك على عدم الانتظار فقط إذا كانت كل الظروف مهيئة واستعجلت الربح السريع .. مثل شراءك سهم شركة قوية ومُربحة ومستقرة بسعر رخيص وبدل الانتظار والصبر بعتها بأقرب ربح للدخول في مضاربات خطيرة .. وسبب لومك لنفسك حتى تحسن من سلوكك المالي وليس حتى تتجرع الندم مع نفسك .
الشيء الأخر انك مهما وجدت حالة السوق مغرية ومُسيلة للُعاب ورأيت طمعك ازداد يجب عليك أن لا تشتري بكامل سيولتك وتبقي 30-50% بحد ادنى للتعديل .. فإحتمالية انهيار السوق دائما واردة ومُفاجئة في اي لحظة .. حتى ولو كان انهيار قصير ولكنه سيكون فرصة لك للشراء بأسعار أرخص .
إذا شاهدت تدريبات أي فريق ستجد العجب .. ستجد اللاعب يُسجل ربما جميع الضربات الحرة وركلات الجزاء والتسديدات التي يحاول فيها وبدقة لا نهائية .. ولكن في المباراة تجد التسديدات طائشة وبلا هدف .. هل فكرت في السبب ؟
السبب في تغير الظروف المحيطة .. مالديه ليخسره ويكسبه .. نتيجة المباراة .. والارهاق المستمر مع مضي وقت المباراة .. من السهل جدا على كرسيك أن تقول لكنتُ سجلتها ولكن الشخص ينسى العامل النفسي والشخصي عندما يكون لديك ما تخسره .. وفي هذه الحالة هي أموالك .
هناك حالة تسمى (إجهاد القرارات) ( Decision fatigue) وخُلاصتها أن كل ما اضطررت لإتخاذ قرارات أكثر كلما أصابك الاجهاد وقلت قدرتك على إتخاذ القرارات الصحيحة .. وهذا قد يُصيبك بشكل شبه مؤكد اذا كنت مضارب يومي ولحظي واسبوعي .. بعكس المستثمر الذي ينظر لمحفظته مرة كل اسابيع .
تواجدك دائما على الشاشة واتخاذ قرارات مفاجئة للبيع والشراء راح يؤدي بلا شك الى القيام بقرار خاطئ مرة او اثنين .. المُهم أن لا تكون أكبر قراراتك تأثيرا هي القرارات التي تتخذها تحت الضغط حتى لا يزيد تأثيرها السلبي عليك .
حكى فيلم (Sully) قصة الطيار الأمريكي الذي هبط بطائرته في وسط نهر هدسون في نيويورك .. وعند التحقيقات وإجراء تجارب أثبتت أنه كان بإمكانه اتخاذ القرار الصحيح والعودة إلى المطار .. طلب منهم إضافة العامل النفسي للطيار (فترة ثواني لإتخاذ القرار) وكانت نتائج التجربة مختلفة جدا.
من أهم الخصائص التي يجب ان تتمتع بها حتى تصبح مضارب في الأسهم هي القدرة على العمل تحت الضغط والصبر والهدوء وعدم القيام بأفعال متسرعة ومستعجلة قد تخسرك الكثير ..
النصيحة الأخرى هي (لا تصرف مالاً ليس معك) ومعناه .. ما تراه في الشاشة من رقم مكاسب ليس حقيقيا حتى تبيع السهم وتحول المكسب الى رصيدك .. فلا تستعجل بالشراء والبذخ حتى تتأكد من موقفك المالي .. فالأمور في سوق المال تتبدل سريعا .
أيضا ,, فقط لأن محلل أو شخص اعطاك معلومة وأصبحت صحيحة لا يعني ان كل معلوماته ستكون صحيحة وأن تتبعه للأبد .. كل شخص مهما بلغ ذكاءه وخبرته فهو عرضة للعامل النفسي الذي تحدثنا عنه .. وقد تختلف ضغوطاته المالية والنفسية والعائلية مما تشوش على قدرته لإتخاذ القرارات الصحيحة .
ضروري ان تضع خطتك المالية وتوزنها .. يجب ان تحدد مبلغ شهري تقتطعه من راتبك او دخلك وتدخره "لليوم الأسود" .. واذا استثمرت في الاسهم فليكن بمال لن تحتاجه لسنة على الأقل .. واجعل النصيب الاكبر (70%) من محفظتك استثماري والباقي مضاربة (اذا كان لابد منها) ولا تشتري بكامل السيولة .
النصيحة الأهم وأرجوك ركز فيها .. الأسهم من الاستثمارات عااااالية المخاطر .. أرجوك لا تقترض من أجل الأسهم ولا تتدين ولا تتاجر بمال تحتاااجه احتياج شديد انت او عائلتك .. وأبدا أبدا تحت اي ظرف لا تفكر بأخذ تسهيلات من البنك مهما كانت الظروف .
في الخلاصة ,, كلنا عرضة للعامل النفسي وتأثيراته ولكن عليك محاولة وضع خطة مناسبة والتركيز عليها والقيام بخطوات صغيرة ومتواصلة نحو الوصول الى حرية مالية مناسبة لك ولقناعتك .. وضع الخطة سهل ولكن الثبات عليها هو الصعب خصوصا مع التقلبات .
ومهما ساءت الظروف .. اجعل ثقتك بالله كبيرة وتفاءل بالخير ان شاء الله .. واحمد الله على مافاتك وما أصابك واكتسبها كدرس لك يهيئك للمستقبل الأفضل .. وتذكر انه اذا زاد التمني على الاستعداد فأنت هنا تُقامر ولا تُتاجر .
في النهاية , رأيي ان الاستثمار اكثر جدوى وأفضل من ناحية قلة مخاطره عن المضاربة .. ولكن كل شخص وقدرته المالية وقدرته على تحمل الظروف تحدد أي السبيلين أفضل له .. ركز في أهدافك وفي حالتك المادية ولا تفكر في الربح السريع .. فالربح السريع يذهب أسرع .
بصراحة حزين لضعف كتابتي عن الموضوع نظرا لأهميته الجبارة .. عسى ان يوفقني الله في المستقبل لإستكماله بجمع أمثلة ونماذج أفضل لشرح الفكرة اكثر ورزقكم الله من واسع فضله .
للأمانة لست متأكدا ١٠٠٪ من مكسب او خسارة ال PIF في السهم .. لكني اتذكر قراءة خبر بهذا الخصوص ... لكن الأكيد هو بيع الاسهم قبل انطلاق ماراثون ارتفاع السهم
جاري تحميل الاقتراحات...