Asset Allocation
نسمع عن ضرورة تنويع المحفظة لتتناسب مع مستوى المخاطرة و توزيع الاستثمار على عدة اصول. اليوم بذكر لكم اوزان المحافظ (Asset allocation) المتعارف عليها بما يناسب مستوى المخاطرة و اهداف المستثمر
نسمع عن ضرورة تنويع المحفظة لتتناسب مع مستوى المخاطرة و توزيع الاستثمار على عدة اصول. اليوم بذكر لكم اوزان المحافظ (Asset allocation) المتعارف عليها بما يناسب مستوى المخاطرة و اهداف المستثمر
هنا نتكلم عن محافظ متنوعة تحتوي على عدد كبير من الاسهم و السندات. في العادة تعتمد هذي المحافظ على صناديق الاستثمار لتحقيق التنويع المطلوب.
يتم قياس مستوى المخاطر هنا عن طريق التذبذب السعري ( تقريبا هو متوسط نسبة تقلب قيمة المحفظة صعود او هبوط في السنة الواحدة)
يتم قياس مستوى المخاطر هنا عن طريق التذبذب السعري ( تقريبا هو متوسط نسبة تقلب قيمة المحفظة صعود او هبوط في السنة الواحدة)
Conservative portfolio - محفظة قليلة المخاطر
اسهم: ٣٠%
سندات: ٧٠%
الهدف من المحفظة استهداف عوائد اعلى من الوديعة البنكية بقليل مع بعض النمو في رأس المال و المحافظة على متوسط تذبذب سعري منخفض (اقل من ٥%صعود و هبوط)
اسهم: ٣٠%
سندات: ٧٠%
الهدف من المحفظة استهداف عوائد اعلى من الوديعة البنكية بقليل مع بعض النمو في رأس المال و المحافظة على متوسط تذبذب سعري منخفض (اقل من ٥%صعود و هبوط)
Moderate portfolio- محفظة متوسطة المخاطر
اسهم:٥٠%
سندات:٥٠%
الهدف هو تحقيق عوائد اعلى مع الاستعداد للمخاطرة برأس المال و تحمل الارتفاع و الانخفاض في قيمة المحفظة. في العادة تتذبذب بين ٥-١٠%
اسهم:٥٠%
سندات:٥٠%
الهدف هو تحقيق عوائد اعلى مع الاستعداد للمخاطرة برأس المال و تحمل الارتفاع و الانخفاض في قيمة المحفظة. في العادة تتذبذب بين ٥-١٠%
Aggressive portfolio - محفظة عالية المخاطر
اسهم: ٧٠%
سندات: ٣٠%
الهدف هو تعظيم العوائد من نمو الاسعار مع قدرة المستثمر على تحمل المخاطرة و التذبذب العالي لاسواق الاسهم. قد يرتفع التذبذب السعري الى اكثر من ١٠%
اسهم: ٧٠%
سندات: ٣٠%
الهدف هو تعظيم العوائد من نمو الاسعار مع قدرة المستثمر على تحمل المخاطرة و التذبذب العالي لاسواق الاسهم. قد يرتفع التذبذب السعري الى اكثر من ١٠%
يمكنك القيام بموازنة المحفظة rebalancing كل سنة لأعادة الاوزان للنسب المطلوبة . مثلا في سنة ارتفعت الاسهم كثيرا و اصبحت تشكل ٩٠% من المحفظة، تبيع ٢٠% و تشتري فيهم سندات لاعادة التوازن
طبعا النسب المذكورة ليست ثابتة و ممكن تتغير. البعض يفضل التقسيم على ٨٠%-٢٠% او ٦٠%-٤٠% لكن انا ذكرت الاوزان المتوسطة للجميع. البعض ممكن يضيف على المحفظة اصول اخرى مثل الريت او المعادن بنسبة ٥-١٠%
جاري تحميل الاقتراحات...