مع هبوط السوق في الاسبوع الماضي وجدت ان الوقت مناسب اشارككم مقال مفيد قرأته قبل فترة عن حماية المحافظ
المقال به 5 طرق احترافية لحماية/تحوط المحفظة Portfolio Protection من تقلبات السوق
ملاحظة:
طبيعي الهبوط يسبب انخفاض لاي المحفظة ولكن الطرق هذه هدفها تخفيف التأثير على محفظتك
المقال به 5 طرق احترافية لحماية/تحوط المحفظة Portfolio Protection من تقلبات السوق
ملاحظة:
طبيعي الهبوط يسبب انخفاض لاي المحفظة ولكن الطرق هذه هدفها تخفيف التأثير على محفظتك
1
التنويع Diversification
من عواميد الـModern Portofolio Theory او النظرية الحديثة للمحافظ
واحدة من اوضح الطرق لتخفيف تأثير الهبوط وخصوصا بين اصول مختلف
التنويع عبر شراء اسهم شركات اكثر وفي قطاعات مختلفة تاريخياً يعطي اداء افضل من المحافظ المركزة Concentrated بحسب المقال
التنويع Diversification
من عواميد الـModern Portofolio Theory او النظرية الحديثة للمحافظ
واحدة من اوضح الطرق لتخفيف تأثير الهبوط وخصوصا بين اصول مختلف
التنويع عبر شراء اسهم شركات اكثر وفي قطاعات مختلفة تاريخياً يعطي اداء افضل من المحافظ المركزة Concentrated بحسب المقال
2
الاستثمار في اصول غير مرتبطة ببعض Investing in Non-Correlating Assets
الخطر في الاسواق Systematic Risk من تقلبات او هبوط موجود مهما كان الانسان حذر
ولكن يمكن الاستثمار في اصول غير مرتبطة ببعض مثل:
اسهم، سندات، ذهب، عقارات، السلع
مثال:
الاستثمار في العقار عبر شراء اسهم الريت
الاستثمار في اصول غير مرتبطة ببعض Investing in Non-Correlating Assets
الخطر في الاسواق Systematic Risk من تقلبات او هبوط موجود مهما كان الانسان حذر
ولكن يمكن الاستثمار في اصول غير مرتبطة ببعض مثل:
اسهم، سندات، ذهب، عقارات، السلع
مثال:
الاستثمار في العقار عبر شراء اسهم الريت
3
شراء خيارات Put
صناديق التحوط والمحافظ الاستثمارية المحترفة تستعمل خيارات الـPut لحماية اسهمهم من الهبوط
مثال:
محمد يملك في سهم X ووصل سعره 100$ ولكن يتوقع بأنه متضخم جدا وسوف ينخفض. ليحمي نفسه يراهن على هبوط السهم بـPut بمبلغ بسيط
هنا محمد يحمي نفسه من الهبوط بدفع مبلغ بسيط
شراء خيارات Put
صناديق التحوط والمحافظ الاستثمارية المحترفة تستعمل خيارات الـPut لحماية اسهمهم من الهبوط
مثال:
محمد يملك في سهم X ووصل سعره 100$ ولكن يتوقع بأنه متضخم جدا وسوف ينخفض. ليحمي نفسه يراهن على هبوط السهم بـPut بمبلغ بسيط
هنا محمد يحمي نفسه من الهبوط بدفع مبلغ بسيط
4
استخدام وقف الخسارة Stop Loss
خيار يستخدم للبيع بشكل تلقائي عند وصول السهم السعر له
مثال:
محمد يملك سهم X بقيمة 20$ وتكلفته 15$ محمد يتوقع هبوطه فقام بوضع "وقف خسارة" على 18$ هذا يسمى Hard Stop
يوجد خيار اخر متقدم وهو Trailing Stop "وقف متحرك"وهنا يعتمد على نسبة تحدد من محمد
استخدام وقف الخسارة Stop Loss
خيار يستخدم للبيع بشكل تلقائي عند وصول السهم السعر له
مثال:
محمد يملك سهم X بقيمة 20$ وتكلفته 15$ محمد يتوقع هبوطه فقام بوضع "وقف خسارة" على 18$ هذا يسمى Hard Stop
يوجد خيار اخر متقدم وهو Trailing Stop "وقف متحرك"وهنا يعتمد على نسبة تحدد من محمد
5
الاستثمار في اسهم توزع ارباح Dividends
من اقل الطرق المعروفة لحماية المحفظة من تقلبات السوق
مثال:
محمد اشترى في سهم X والذي يوزع سنوياً 5$ تمثل 5% عائد على استثماره
في حال هبوط السوق التوزيع سوف يعطيه عائد ايجابي
*يجب التأكد من تاريخ توزيع وقوة الشركة في تحمل هبوط السوق
الاستثمار في اسهم توزع ارباح Dividends
من اقل الطرق المعروفة لحماية المحفظة من تقلبات السوق
مثال:
محمد اشترى في سهم X والذي يوزع سنوياً 5$ تمثل 5% عائد على استثماره
في حال هبوط السوق التوزيع سوف يعطيه عائد ايجابي
*يجب التأكد من تاريخ توزيع وقوة الشركة في تحمل هبوط السوق
في الختام
يمكن استخدام جميع الطرق المذكورة او حتى بعضها لتحسين عائد المحفظة والتحوط من هبوط الاسواق
معرفة الطرق الاحترافية مهم للمستثمرين حتى لو لم يستعملوها
ملاحظة: يوجد في المقال طريقة سادسة ولكن لم اذكرها لانها مثيرة للجدل وغير مناسبة برأي الشخصي
investopedia.com
يمكن استخدام جميع الطرق المذكورة او حتى بعضها لتحسين عائد المحفظة والتحوط من هبوط الاسواق
معرفة الطرق الاحترافية مهم للمستثمرين حتى لو لم يستعملوها
ملاحظة: يوجد في المقال طريقة سادسة ولكن لم اذكرها لانها مثيرة للجدل وغير مناسبة برأي الشخصي
investopedia.com
جاري تحميل الاقتراحات...