غدا يصادف عيد ميلاد بافيت الـ90
مقال من الرائع @jasonzweigwsj بخصوص هذه المناسبة المميزة بعنوان
"وارن بافيت وقصة شعر الـ300 الف دولار"
المقال قرأته مرتين، فيه فائدة كبيرة وشرح لقوة العائد التراكمي عبر دروس عظيمة
ترجمته بتصرف في التغريدات القادمة
مقال من الرائع @jasonzweigwsj بخصوص هذه المناسبة المميزة بعنوان
"وارن بافيت وقصة شعر الـ300 الف دولار"
المقال قرأته مرتين، فيه فائدة كبيرة وشرح لقوة العائد التراكمي عبر دروس عظيمة
ترجمته بتصرف في التغريدات القادمة
1
يوم الاحد 30 اغسطس يصل بافيت الى عمر الـ90 ويعتبر واحد من انجح المستثمرين في التاريخ بثروة 82 مليار دولار
رغم انه جمع 90% من ثروته بعد عمر 65. "الاستثمار الجيد مهم، ولكن الاستثمار الجيد لفترة طويلة مهم اكثر"
اول استثمار لبافيت كان بعمر الـ11 وكان شراءه 3 اسهم في شركة Cities
يوم الاحد 30 اغسطس يصل بافيت الى عمر الـ90 ويعتبر واحد من انجح المستثمرين في التاريخ بثروة 82 مليار دولار
رغم انه جمع 90% من ثروته بعد عمر 65. "الاستثمار الجيد مهم، ولكن الاستثمار الجيد لفترة طويلة مهم اكثر"
اول استثمار لبافيت كان بعمر الـ11 وكان شراءه 3 اسهم في شركة Cities
2
بافيت بعمر صغير فهم بأن بناء الثروة لا يعتمد فقط على كمية الفلوس ولكن على الفترة
بعمر 10 قرأ كتاب كيف تجمع 1,000$ ومنه فهم اهمية الوقت
استثمار 1,000$ بعائد سنوي 10% في 5 سنين = 1,600$
في 10 سنين =2,600$
في 25 سنة =10,800$
في 50 سنة =117,400$
ومنها فهم قوة العائد التراكمي
بافيت بعمر صغير فهم بأن بناء الثروة لا يعتمد فقط على كمية الفلوس ولكن على الفترة
بعمر 10 قرأ كتاب كيف تجمع 1,000$ ومنه فهم اهمية الوقت
استثمار 1,000$ بعائد سنوي 10% في 5 سنين = 1,600$
في 10 سنين =2,600$
في 25 سنة =10,800$
في 50 سنة =117,400$
ومنها فهم قوة العائد التراكمي
3
بافيت من صغر فهم كيف تتحول المبالغ الصغيرة الى كبيرة عبر الاستثمار لفترات طويلة
فهم كيف الفلوس مع الوقت تنمو مثل كرة الثلج Snow Ball وهنا تأتي قوة العائد التراكمي
موضوع "العائد التراكمي Compounded Growth” الكثير لا يفهمه ويقلل منه بحسب دراسة في المقال من جامعة كورنيل وUPenn
بافيت من صغر فهم كيف تتحول المبالغ الصغيرة الى كبيرة عبر الاستثمار لفترات طويلة
فهم كيف الفلوس مع الوقت تنمو مثل كرة الثلج Snow Ball وهنا تأتي قوة العائد التراكمي
موضوع "العائد التراكمي Compounded Growth” الكثير لا يفهمه ويقلل منه بحسب دراسة في المقال من جامعة كورنيل وUPenn
4
تمرين بسيط من بافيت يوضح فيه اهمية الوقت:
مؤشر الداو جونز يتداول حاليا على 28,500 نقطة
في حال نموه السنوي كان 1.6% حتى عام 2099 سوف يصل 100,000 نقطة
في حال نمو 7.7% (تحت معدل السوق لاخر 30 سنة= 8.4%) سوف يصل في عام 2099 الى 10,000,000 نقطة
*هذا بدون احتساب اي توزيعات ارباح
تمرين بسيط من بافيت يوضح فيه اهمية الوقت:
مؤشر الداو جونز يتداول حاليا على 28,500 نقطة
في حال نموه السنوي كان 1.6% حتى عام 2099 سوف يصل 100,000 نقطة
في حال نمو 7.7% (تحت معدل السوق لاخر 30 سنة= 8.4%) سوف يصل في عام 2099 الى 10,000,000 نقطة
*هذا بدون احتساب اي توزيعات ارباح
5
النتائج هذه باعتبار المستثمر اخذ توجه تنويع للمحفظة Diversification
بينما توجه بافيت كان التركيز Concentrated على اسهم قليلة. هذا التوجه حقق مكاسب كبيرة له، وغالبا لا ينصح به لغير المتخصصين
في حال لم تجد عوائد التمرين السابق جذابة اما
انت ضعيف في الرياضيات او كنت تقرأ بسرعة
النتائج هذه باعتبار المستثمر اخذ توجه تنويع للمحفظة Diversification
بينما توجه بافيت كان التركيز Concentrated على اسهم قليلة. هذا التوجه حقق مكاسب كبيرة له، وغالبا لا ينصح به لغير المتخصصين
في حال لم تجد عوائد التمرين السابق جذابة اما
انت ضعيف في الرياضيات او كنت تقرأ بسرعة
6
خلاصة تمرين بافيت:
حتى العوائد البسيطة على فترات طويلة تعطي نتائج عظيمة
على المستثمرين تذكر بأن المضاربين يظلوا في الاسهم لساعات او ايام ولا يستمروا
—
المقال ثم تحدث عن كيف
طريقة بافيت تغيرت عبر السنين من شراء اسهم رخيصة وصغيرة في بدايته الى شراء اسهم شركات محترمة مثل Apple
خلاصة تمرين بافيت:
حتى العوائد البسيطة على فترات طويلة تعطي نتائج عظيمة
على المستثمرين تذكر بأن المضاربين يظلوا في الاسهم لساعات او ايام ولا يستمروا
—
المقال ثم تحدث عن كيف
طريقة بافيت تغيرت عبر السنين من شراء اسهم رخيصة وصغيرة في بدايته الى شراء اسهم شركات محترمة مثل Apple
7
استثمار بيركشير في Apple كان عبر احد مساعديه
والان يشكل اكبر حصة في محفظته ويمثل 24% او 123 مليار
الاستثمار حقق نمو 211% لبافيت. نتائج عظيمة لمستثمر كان يشعر بأنه لا يفهم في شركات التكنولوجيا
بحسب شركة AJO:
المستثمر العادي يحتفظ بسهم اپل لـ25 اسبوع، بافيت محتفظ به 4 سنين ونص
استثمار بيركشير في Apple كان عبر احد مساعديه
والان يشكل اكبر حصة في محفظته ويمثل 24% او 123 مليار
الاستثمار حقق نمو 211% لبافيت. نتائج عظيمة لمستثمر كان يشعر بأنه لا يفهم في شركات التكنولوجيا
بحسب شركة AJO:
المستثمر العادي يحتفظ بسهم اپل لـ25 اسبوع، بافيت محتفظ به 4 سنين ونص
8
بحسب كاتبة سيرة بافيت Schroeder
حتى قبل مراهقته، بدأ بافيت بالتفكير في الوقت بطريقة مختلفة، في عقله قيمة الدولار اذا كانت تساوي اليوم 1$ وفي المستقبل 10$ بالنسبة له فهو يحسب قيمته المستقبلية 10$ من اليوم
عندما اشترى بافيت بيته في Omaha بـ31,500$ في عقله كان سعره مليون دولار
بحسب كاتبة سيرة بافيت Schroeder
حتى قبل مراهقته، بدأ بافيت بالتفكير في الوقت بطريقة مختلفة، في عقله قيمة الدولار اذا كانت تساوي اليوم 1$ وفي المستقبل 10$ بالنسبة له فهو يحسب قيمته المستقبلية 10$ من اليوم
عندما اشترى بافيت بيته في Omaha بـ31,500$ في عقله كان سعره مليون دولار
9
اصدقائه وافراد اسرته سمعوه في صغره
يذكر "هل فعلا اريد صرف 300,000$ على قصة شعري؟"
بالنسبة لبافيت صرف دولارات بسيطة اليوم يعني ضياع الاف الدولارات مستقبلا (ضياع فرصة تضاعفها)
صرف 1, 10 او 100$ ليس من المفترض ان يجعلك حزين ولكن عليك فهم تأثير المقايضة التي تتم على المستقبل
اصدقائه وافراد اسرته سمعوه في صغره
يذكر "هل فعلا اريد صرف 300,000$ على قصة شعري؟"
بالنسبة لبافيت صرف دولارات بسيطة اليوم يعني ضياع الاف الدولارات مستقبلا (ضياع فرصة تضاعفها)
صرف 1, 10 او 100$ ليس من المفترض ان يجعلك حزين ولكن عليك فهم تأثير المقايضة التي تتم على المستقبل
10
سر بافيت:
من المهم الشخص يعرف بأن الاموال التي تصرف اليوم (خصوصا على غير المهم) من الممكن ان تتضاعف وتصبح مبالغ كبيرة مستقبلا
من حسن حظ بافيت بأنه فهم الموضوع بعمر صغير
السؤال المهم:
متى سوف نفهمه انا وانت؟
وكل عام وبافيت بكل خير
*المقال منقول بتصرف
google.com
سر بافيت:
من المهم الشخص يعرف بأن الاموال التي تصرف اليوم (خصوصا على غير المهم) من الممكن ان تتضاعف وتصبح مبالغ كبيرة مستقبلا
من حسن حظ بافيت بأنه فهم الموضوع بعمر صغير
السؤال المهم:
متى سوف نفهمه انا وانت؟
وكل عام وبافيت بكل خير
*المقال منقول بتصرف
google.com
جاري تحميل الاقتراحات...