أكثر سؤال متكرر يصلني، هو عن أفضل المنصات لتداول الأسهم الأمريكية من حيث انخفاض الرسوم و سهولة الاستخدام، للتداول من الخليج بشكل عام و الإمارات بشكل خاص.
بتكلم في هالثريد عن أهم المنصات و أكثرها شهرة من وجهة نظري مع مقارنة تكاليف التداول و المخاطر المرتبطة بهم.
بتكلم في هالثريد عن أهم المنصات و أكثرها شهرة من وجهة نظري مع مقارنة تكاليف التداول و المخاطر المرتبطة بهم.
نبدء بالمنصات الدولية المعروفة:
١- Interactive Brokers
الشركة ضخمة جدا و مقرها في أمريكا، كما أنها مدرجة في سوق الأسهم تحت مسمى $IBKR
سهولة الاستعمال: وسط (ليست سهلة جدا ولا معقدة جدا)
كل شيء يتم عن طريق التطبيق ماعدا التحويل و السحب يتم عن طريق الموقع الإلكتروني
١- Interactive Brokers
الشركة ضخمة جدا و مقرها في أمريكا، كما أنها مدرجة في سوق الأسهم تحت مسمى $IBKR
سهولة الاستعمال: وسط (ليست سهلة جدا ولا معقدة جدا)
كل شيء يتم عن طريق التطبيق ماعدا التحويل و السحب يتم عن طريق الموقع الإلكتروني
هناك نوعين من الحسابات:
١- IBKR Pro
٢- IBKR Lite
الأول هو للمستثمرين الدوليين، بينما الثاني لسكان أمريكا فقط
بالنسبة لرسوم التداول: منخفضة جدا
يتم خصم رسم 0.005$ لكل سهم بحد أدنى يبلغ دولار واحد لكل تداول، وحد أقصى يبلغ 0.5% من كل عملية تداول
0$ رسم أدنى للحساب
0$ رسم تحويل
١- IBKR Pro
٢- IBKR Lite
الأول هو للمستثمرين الدوليين، بينما الثاني لسكان أمريكا فقط
بالنسبة لرسوم التداول: منخفضة جدا
يتم خصم رسم 0.005$ لكل سهم بحد أدنى يبلغ دولار واحد لكل تداول، وحد أقصى يبلغ 0.5% من كل عملية تداول
0$ رسم أدنى للحساب
0$ رسم تحويل
عملية فتح الحساب تاخذ عدة أيام و عدة بيانات، و أنصح الجميع بعدم تحويل الأموال حتى يتم فتح الحساب بشكل رسمي .. لأن الشركة ترسل إيميل تطلب من العملاء التحويل قبل الموافقة حتى يكون الحساب جاهز بعد تفعيله.
كذلك الأفضل تحويل مبلغ صغير فالبداية للتأكد من وصوله بسهولة، قبل تحويل الباقي
كذلك الأفضل تحويل مبلغ صغير فالبداية للتأكد من وصوله بسهولة، قبل تحويل الباقي
بالإضافة، بحكم أن الشركة غير موجودة محليا و لا تملك نظام لـ(مطالبة الورثة) للمستثمرين الدوليين، فمن المهم ترك معلومات الحساب مع من تثق بهم (الوالدين أو الزوج/الزوجة) ليملك الأهل طريقة وصول للحساب في حال الوفاة لا سمح الله
الشخص لازم يكون جاهز لجميع الأحوال ولحفظ حق أهله بالأموال
الشخص لازم يكون جاهز لجميع الأحوال ولحفظ حق أهله بالأموال
٢- Tradestation
أول 500 سهم من كل عملية تداول تكلف 0.01$ للسهم، و التكلفة بعد ذلك لكل عملية تبلغ 0.006$ للسهم (أعلى من IBKR)
لكن تملك تريدستيشن ميزة شراء أجزاء من السهم، مثلا شراء 0.5 من سهم أمازون، عكس IBKR اللي تجبرك تشتري سهم واحد عالأقل
أول 500 سهم من كل عملية تداول تكلف 0.01$ للسهم، و التكلفة بعد ذلك لكل عملية تبلغ 0.006$ للسهم (أعلى من IBKR)
لكن تملك تريدستيشن ميزة شراء أجزاء من السهم، مثلا شراء 0.5 من سهم أمازون، عكس IBKR اللي تجبرك تشتري سهم واحد عالأقل
رسوم Tradestation:
- 0 حد إدنى للحساب
- 35$ رسوم تحويل
- 50$ رسوم عملية تداول عن طريق مكالمة هاتفية (الخدمة هذه غير موجودة في IBKR)
- 0 حد إدنى للحساب
- 35$ رسوم تحويل
- 50$ رسوم عملية تداول عن طريق مكالمة هاتفية (الخدمة هذه غير موجودة في IBKR)
بالنسبة للبنوك الدولية الموجودة محليا (في منطقة DIFC في دبي):
SaxoBank:
الرسوم:
- 0.02$ لكل سهم بحد أدنى يبلغ 10$ لكل عملية تداول
- خصم 0.15% من قيمة المحفظة سنويا كرسوم حفظ، بحد أدنى يبلغ 60$ سنويا
- رسم 150$ في حال عدم التداول لمدة 180 يوم
- لزوم حد أدنى 10,000$ في الحساب
SaxoBank:
الرسوم:
- 0.02$ لكل سهم بحد أدنى يبلغ 10$ لكل عملية تداول
- خصم 0.15% من قيمة المحفظة سنويا كرسوم حفظ، بحد أدنى يبلغ 60$ سنويا
- رسم 150$ في حال عدم التداول لمدة 180 يوم
- لزوم حد أدنى 10,000$ في الحساب
توصلني أسئلة عن هالمنصة يوميا:
Etoro:
تزعم إيتورو أنها لا تأخذ أي رسوم تداول من المستثمرين و هذا صحيح، لكنه كمثل من يعرض شراء تلفزيون بـ130 ألف و الحصول على سيارة مجانا.
غير أنها لا تشتري السهم نفسه، بل تمنحك التعرض فقط.
يعني لا تملك حق تحويل الأسهم لشركة أخرى لأنك لا تملكها
Etoro:
تزعم إيتورو أنها لا تأخذ أي رسوم تداول من المستثمرين و هذا صحيح، لكنه كمثل من يعرض شراء تلفزيون بـ130 ألف و الحصول على سيارة مجانا.
غير أنها لا تشتري السهم نفسه، بل تمنحك التعرض فقط.
يعني لا تملك حق تحويل الأسهم لشركة أخرى لأنك لا تملكها
كيف تقوم إيتورو بالإستفادة من العملاء؟ عدة طرق.. بشرح بعضها:
لما تشتري سهم أبل مثلا بـ440$، ايتورو بتشتريه بـ430$ وتعطيك إياه بـ440$
لو تحط market order عشان تشتري السهم بسعر السوق، بتسوي نفس الحركة.
الطريقة الثانية هي أنهم يوفرون نظام "الرافعة" أو leverage.. كيف؟
لما تشتري سهم أبل مثلا بـ440$، ايتورو بتشتريه بـ430$ وتعطيك إياه بـ440$
لو تحط market order عشان تشتري السهم بسعر السوق، بتسوي نفس الحركة.
الطريقة الثانية هي أنهم يوفرون نظام "الرافعة" أو leverage.. كيف؟
انت تستثمر ألف دولار، و يقرضونك هم مثلا 2000$، ليصبح إجمالي إستثمارك 3000$.. معدل إقراض 2:1 مثلا
لما يرتفع تستفيد، لكن لما ينزل، انت اللي تتأثر، مب هم.
يعني لو نزل 33% في مثالنا فوق، فلوسك راحت يا صابر.
يستفيدون هم من الفائدة اللي يضربونها عليك مقابل هالألفين اللي أقرضوك اياها
لما يرتفع تستفيد، لكن لما ينزل، انت اللي تتأثر، مب هم.
يعني لو نزل 33% في مثالنا فوق، فلوسك راحت يا صابر.
يستفيدون هم من الفائدة اللي يضربونها عليك مقابل هالألفين اللي أقرضوك اياها
لكن الكثيرين يستخدمونه بحكم أن التطبيق سهل.. و يوفر تعرض على كثير من الأشياء مثل الذهب، النفط، الأسهم و العملات الرقمية الخ
لكن ماحب أتعامل معاهم
ولا أنصح أحد أن يستعمل بطاقته الإتمانية بالإستثمار.. فهو مثل سحب الكاش من البطاقة
رسومه ضخمة، ومافي عليه نقاط ولا أميال فلا تتحمسون
لكن ماحب أتعامل معاهم
ولا أنصح أحد أن يستعمل بطاقته الإتمانية بالإستثمار.. فهو مثل سحب الكاش من البطاقة
رسومه ضخمة، ومافي عليه نقاط ولا أميال فلا تتحمسون
و للي بيسألوني عن ثروة/سروة
سروة بنفسها تستعمل Interactive Brokers للتداول، و هي تقدم خدمة الاستثمار بالنيابة عن الناس مقابل رسم سنوي يستقطع من الحساب بمبلغ أدنى يبلغ 500$.. اللي يبي يعرف أكثر ممكن يدخل موقعهم
سروة بنفسها تستعمل Interactive Brokers للتداول، و هي تقدم خدمة الاستثمار بالنيابة عن الناس مقابل رسم سنوي يستقطع من الحساب بمبلغ أدنى يبلغ 500$.. اللي يبي يعرف أكثر ممكن يدخل موقعهم
محليا:
تقريبا جميع البنوك المحلية (فالإمارات خصيصا) توفر خدمة شراء/بيع/حفظ الأسهم عن طريق طرف ثالث..
اللي يبي يطلب قسم الخزينة/Treasury
لكن رسومهم غالية طبعا و توصل 1% أو أقل بقليل لعملية تداول واحدة، وبدون تطبيق خاص
ترسل إيميل باللي تبيه و يرسلونه لشركة التداول و ينفذونها عنك
تقريبا جميع البنوك المحلية (فالإمارات خصيصا) توفر خدمة شراء/بيع/حفظ الأسهم عن طريق طرف ثالث..
اللي يبي يطلب قسم الخزينة/Treasury
لكن رسومهم غالية طبعا و توصل 1% أو أقل بقليل لعملية تداول واحدة، وبدون تطبيق خاص
ترسل إيميل باللي تبيه و يرسلونه لشركة التداول و ينفذونها عنك
هذا كله اجتهاد شخصي عشان تاخذون فكرة عن الرسوم محليا و دوليا و في كثير من المنصات الموثوقة مثل:
Plus500
Charles Schwab
كما أني ما دخلت فالتفاصيل المعقدة.. ولا في الرسوم للعقود الآجلة ولا عقود الخيارات ولا غيرها و اللي يفهم في هالأمور ما يحتاجني أقوله الرسوم 😄
بالتوفيق للجميع
Plus500
Charles Schwab
كما أني ما دخلت فالتفاصيل المعقدة.. ولا في الرسوم للعقود الآجلة ولا عقود الخيارات ولا غيرها و اللي يفهم في هالأمور ما يحتاجني أقوله الرسوم 😄
بالتوفيق للجميع
اللي بيسجل عن طريق interactive brokers
ممكن يستعمل هالرابط و بيحصل على سهم واحد تابع لشركة interactive brokers تبلغ قيمته اليوم حوالي ٧٠ دولار.. و انا بحصل على مبلغ مقابل تسجيلكم و فتح حساب
ibkr.com
ممكن يستعمل هالرابط و بيحصل على سهم واحد تابع لشركة interactive brokers تبلغ قيمته اليوم حوالي ٧٠ دولار.. و انا بحصل على مبلغ مقابل تسجيلكم و فتح حساب
ibkr.com
جاري تحميل الاقتراحات...