1️⃣
نسمع عن غسيل الأموال
ماذا يعني غسيل الأموال Money laundering وكيف يحدث؟
أولاً غسيل الاموال جريمة يعاقب عليها القانون.
ماذا يعني غسيل الاموال: ببساطة هو مال تم الحصول علية بطريقة غير مشروعة يعني من مصدر ممنوع (أموال غير نظيفه).
نسمع عن غسيل الأموال
ماذا يعني غسيل الأموال Money laundering وكيف يحدث؟
أولاً غسيل الاموال جريمة يعاقب عليها القانون.
ماذا يعني غسيل الاموال: ببساطة هو مال تم الحصول علية بطريقة غير مشروعة يعني من مصدر ممنوع (أموال غير نظيفه).
2️⃣
مثال: أموال من بيع المخدرات ، بيع أعضاء البشر، بيع أسلحة غير شرعية، الرشاوي وغيرها... الخ (أموال يتم الحصول عليها بشكل غير شرعي).
يحاول مرتكب هذة الجريمة ان ينظف أموال (قذرة) dirty money من خلال ادماجها في مجالات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال.
مثال: أموال من بيع المخدرات ، بيع أعضاء البشر، بيع أسلحة غير شرعية، الرشاوي وغيرها... الخ (أموال يتم الحصول عليها بشكل غير شرعي).
يحاول مرتكب هذة الجريمة ان ينظف أموال (قذرة) dirty money من خلال ادماجها في مجالات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال.
3️⃣
لنفترض ان شخص طبيعي ذو مستوى معيشي عادي حصل على معادن نفيسة بطريقه غير شرعية وباعها. حصل على مبلغ 10 ملايين ريال.
الان أصبح هناك مبلغ غير نظيف مع هذا الشخص ويحتاج إلى غسيل. طبعاً لو تم ايداعة مباشرة سيصبح هناك تسأل من أين لك هذا؟؟
خصوصاً مع أنظمة الرقابه الشديدة.
لنفترض ان شخص طبيعي ذو مستوى معيشي عادي حصل على معادن نفيسة بطريقه غير شرعية وباعها. حصل على مبلغ 10 ملايين ريال.
الان أصبح هناك مبلغ غير نظيف مع هذا الشخص ويحتاج إلى غسيل. طبعاً لو تم ايداعة مباشرة سيصبح هناك تسأل من أين لك هذا؟؟
خصوصاً مع أنظمة الرقابه الشديدة.
4️⃣
واحدة من الطرق التي يقوم بها المجرمين لتنظيف الأموال فتح شركات بين دولتين تكون وهمية في عملها لكن تأسيسها قانوني وملتزمة بكل القوانين والشروط ويكون (عمل عصابات) يكون هناك تجارة وهمية. ،هذه الشركات تأخذ اسماء اشخاص بعيدين عن الشبهات.
واحدة من الطرق التي يقوم بها المجرمين لتنظيف الأموال فتح شركات بين دولتين تكون وهمية في عملها لكن تأسيسها قانوني وملتزمة بكل القوانين والشروط ويكون (عمل عصابات) يكون هناك تجارة وهمية. ،هذه الشركات تأخذ اسماء اشخاص بعيدين عن الشبهات.
5️⃣
ويتم استيراد بضائع بقيمة أعلى من القيمة الفعلية وهنا تحصل الشركة الفرع الآخر على أرباح وهمية وفي نفس الوقت يقومون بدفع الرسوم والضرائب المستحقة حتى تصل الاموال الى البلد المراد التحويل اليها.
بعد ذلك يمكن سحب هذه النقود واستخدامها في شراء أراضي او عقارات ومن ثم بيعها.
ويتم استيراد بضائع بقيمة أعلى من القيمة الفعلية وهنا تحصل الشركة الفرع الآخر على أرباح وهمية وفي نفس الوقت يقومون بدفع الرسوم والضرائب المستحقة حتى تصل الاموال الى البلد المراد التحويل اليها.
بعد ذلك يمكن سحب هذه النقود واستخدامها في شراء أراضي او عقارات ومن ثم بيعها.
6️⃣
وهكذا تصبح الأموال المكتسبة من بيع العقار ذات صفة شرعية.
احد الطرق الصعبة والتي تكثر في الدول والمناطق ذات الرقابة الضعيفة.
كلنا نسمع عن مصطلح (مستشار لدي...الشركة او القطاع او ....) قد يستخدم لتغطية على الذين يحصلون على رشاوي في أعمالهم.
وهكذا تصبح الأموال المكتسبة من بيع العقار ذات صفة شرعية.
احد الطرق الصعبة والتي تكثر في الدول والمناطق ذات الرقابة الضعيفة.
كلنا نسمع عن مصطلح (مستشار لدي...الشركة او القطاع او ....) قد يستخدم لتغطية على الذين يحصلون على رشاوي في أعمالهم.
7️⃣
كما يعرف الجميع ان الرشاوي مصدر للاموال غير الشرعية وقد يحصل أحدهم على مبلغ على سبيل المثال مليون (رشوة) وحتى يهرب من القانون يسجل كمستشار لدى الجهه الثانية وكأن هذه الأموال مقابل تقديم الخدمات.
طبعا هناك طرق كثيرة لغسل الأموال حسب مصادر هذة الأموال لايمكن طرحها.
كما يعرف الجميع ان الرشاوي مصدر للاموال غير الشرعية وقد يحصل أحدهم على مبلغ على سبيل المثال مليون (رشوة) وحتى يهرب من القانون يسجل كمستشار لدى الجهه الثانية وكأن هذه الأموال مقابل تقديم الخدمات.
طبعا هناك طرق كثيرة لغسل الأموال حسب مصادر هذة الأموال لايمكن طرحها.
8️⃣
هنا فقط تم التوضيح ببعض الأمثلة البسيطة حتى نعرف ماذا يعني غسل الأموال وكيف يحاول المجرمين التحايل من أجل الهروب.
الحمدلله السعودية قامت باتخاذ العديد من المبادرات والإجراءات الخاصة بمكافحة عمليات غسل الأموال, وتعد في مقدمة الدول المشاركة بفاعلية في محاربتها
طاب مسائكم ⚘
هنا فقط تم التوضيح ببعض الأمثلة البسيطة حتى نعرف ماذا يعني غسل الأموال وكيف يحاول المجرمين التحايل من أجل الهروب.
الحمدلله السعودية قامت باتخاذ العديد من المبادرات والإجراءات الخاصة بمكافحة عمليات غسل الأموال, وتعد في مقدمة الدول المشاركة بفاعلية في محاربتها
طاب مسائكم ⚘
جاري تحميل الاقتراحات...