عندما يلطخ الرداء الفارهة بالدماء والحذاء الباذخ برائحة الممنوعات سيقوم الشخص ذو المكانه بغسلها لتنظيف آثار اعماله غير المشروعه ذلك الوصف يشبه بمعناه ب #غسل_الأموال
كيف بدأ هذا النوع من ال #احتيال ؟ ولماذا هو مهم ؟ وماهو دورك ان واجهت حالة شك بوجود حالة ؟
#علوم_إدارية
كيف بدأ هذا النوع من ال #احتيال ؟ ولماذا هو مهم ؟ وماهو دورك ان واجهت حالة شك بوجود حالة ؟
#علوم_إدارية
تاريخ عمليات غسل الاموال وسبب تسميتها بذلك ؟
يقال منذ أكثر من 2000 عام ، قام التجار الصينيون الأثرياء بغسل أرباحهم لأن الحكومات الإقليمية حظرت العديد من أشكال التجارة .
ويقال "غسيل الأموال" جاء من العمليات التي قام بها بعض أعضاء المافيا حيث قامو بشراء غسالات اتوماتيكية
يقال منذ أكثر من 2000 عام ، قام التجار الصينيون الأثرياء بغسل أرباحهم لأن الحكومات الإقليمية حظرت العديد من أشكال التجارة .
ويقال "غسيل الأموال" جاء من العمليات التي قام بها بعض أعضاء المافيا حيث قامو بشراء غسالات اتوماتيكية
تقبل العملات المعدنية كأجر لغسل الملابس، وفي نهاية كل يوم يجري اضافة جزء من مردود تجارة المخدرات على ايراد تلك الغسالات كي تبعد الشبهة عنهم.
لكن عُرفت العمليه بفضيحة فندق "ووترجيت" التي اجتاحت الولايات المتحدة والتي أطاحت بالرئيس " نيسكون" تم جمع أكثر من نصف مليون دولار نقدًا
لكن عُرفت العمليه بفضيحة فندق "ووترجيت" التي اجتاحت الولايات المتحدة والتي أطاحت بالرئيس " نيسكون" تم جمع أكثر من نصف مليون دولار نقدًا
لماذا مكافحة غسل الاموال مهم؟
قد يصل أثرهاعلى اقتصاد الدوله ( الصوره )
يقدر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة أنه يتم غسل ما بين 800 مليار دولار و 2 تريليون دولار أو 2-5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي سنويًا
قد يصل أثرهاعلى اقتصاد الدوله ( الصوره )
يقدر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة أنه يتم غسل ما بين 800 مليار دولار و 2 تريليون دولار أو 2-5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي سنويًا
التعريف :
عمليه تمويه المصادر غير المشروعه للاموال حيث تبدو وكأنها اتت من مصادر مشروعه
المراحل:
الاولى : احلال الاموال المكتسبه ( التوظيف ) Placement
تضخ الاموال الغير مشروعه بشكل نقدي ثم تجزأ لمبالغ صغيره وتوضع بالاسواق الماليه بأشكال المختلفه من خلال عدة حسابات مختلفه
عمليه تمويه المصادر غير المشروعه للاموال حيث تبدو وكأنها اتت من مصادر مشروعه
المراحل:
الاولى : احلال الاموال المكتسبه ( التوظيف ) Placement
تضخ الاموال الغير مشروعه بشكل نقدي ثم تجزأ لمبالغ صغيره وتوضع بالاسواق الماليه بأشكال المختلفه من خلال عدة حسابات مختلفه
الثانيه : التمويه واخفاء الاثر ( التغطية) Layering
نسج طبقات لتمويه اثر التدقيق حيث يتم تحريك الاموال مثلا بسوق الاوراق الماليه وبدول مختلفه ولايهم الربح او الخساره
الثالثه:الدمج او المزج Intergration
اضافة المظهر الشرعي للاموال بحيث ينفق المحتالون اموالهم بأصول فارهه او مشاريع
نسج طبقات لتمويه اثر التدقيق حيث يتم تحريك الاموال مثلا بسوق الاوراق الماليه وبدول مختلفه ولايهم الربح او الخساره
الثالثه:الدمج او المزج Intergration
اضافة المظهر الشرعي للاموال بحيث ينفق المحتالون اموالهم بأصول فارهه او مشاريع
القوانين المنظمه بمكافحة غسل الاموال في السعودية :
- نظام مكافحة غسل الاموال الصادر بمرسوم ملكي المسؤوله عنها وزارة الخارجيه
laws.boe.gov.sa
- قواعد مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب المسؤولها عنها هيئه السوق المالية
cma.org.sa
- نظام مكافحة غسل الاموال الصادر بمرسوم ملكي المسؤوله عنها وزارة الخارجيه
laws.boe.gov.sa
- قواعد مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب المسؤولها عنها هيئه السوق المالية
cma.org.sa
عالميا : ماهي مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الاموال FATF ؟
مهمتها : مراجعة الاجراءات المتخذه على مجال عالمي ودراسة اساليب غسل الاموال وبعد كل اجتماع تصدر توصياتها ( بالمرفقات)
تعتبر السعودية الدوله العربيه الاولى التي انضمت لهم
fatf-gafi.org)
مهمتها : مراجعة الاجراءات المتخذه على مجال عالمي ودراسة اساليب غسل الاموال وبعد كل اجتماع تصدر توصياتها ( بالمرفقات)
تعتبر السعودية الدوله العربيه الاولى التي انضمت لهم
fatf-gafi.org)
ماهي الامور التي تشير لوجود عمليه غسل اموال ؟
-طبيعة العمليه او الظروف المحيطه بها
-تغير الحاله الاقتصاديه للشخص
-الاحتفاظ بعدة حسابات باسم واحد
-تقديم بيانات غير صحيحه او رفض تقديم معلوماته او استخدام اسماء مستعاره
-سلوك الشخص(توتر عصبي)
-ابداء عدم اهتمام بمخاطر وعمولات
-طبيعة العمليه او الظروف المحيطه بها
-تغير الحاله الاقتصاديه للشخص
-الاحتفاظ بعدة حسابات باسم واحد
-تقديم بيانات غير صحيحه او رفض تقديم معلوماته او استخدام اسماء مستعاره
-سلوك الشخص(توتر عصبي)
-ابداء عدم اهتمام بمخاطر وعمولات
من هم الاشخاص الاشخاص ذوي المخاطر العاليه ؟
- الغير مقيمين
- الاشخاص من الدول مرتفعة الجريمة مثل الدول المنتجه للمخدرات
- الاشخاص من الدول التي لاتطبق توصيات مجموعه العمل المالي
- الشخصيات السياسيه المهمه والشركات المرتبطه بهم
الصوره توضح خطوره الدول (ايران وكوريا الشمالية)
- الغير مقيمين
- الاشخاص من الدول مرتفعة الجريمة مثل الدول المنتجه للمخدرات
- الاشخاص من الدول التي لاتطبق توصيات مجموعه العمل المالي
- الشخصيات السياسيه المهمه والشركات المرتبطه بهم
الصوره توضح خطوره الدول (ايران وكوريا الشمالية)
ماذا تفعل ان واجهت شك بحالة غسل اموال ؟
-يجب ابلاغ مسؤول غسل الاموال يقوم بدوره برفع التقرير لوحدة التحريات المالية
-قامت السعودية بتخصيص موقع للبلاغات لاي حالة شك لتلك ورقم موحد ٩١١١ حيث وصلت البلاغات ٢٠١٩ لاكثر من ٧ الالاف بلاغ
safiu.gov.sa
-يجب ابلاغ مسؤول غسل الاموال يقوم بدوره برفع التقرير لوحدة التحريات المالية
-قامت السعودية بتخصيص موقع للبلاغات لاي حالة شك لتلك ورقم موحد ٩١١١ حيث وصلت البلاغات ٢٠١٩ لاكثر من ٧ الالاف بلاغ
safiu.gov.sa
ماهي العقوبات ؟
-غرامات ماليه
-سجن
-تجميد اموال ومصادرتها
- منع من السفر
اسهامات السعوديه :
- تشكيل ( اللجنة دائمة لمكافحة غسل الأموال) لتطبيقات التوصيات
youtube.com
- خصصت شهادة مهنيه CME2 للعاملين بالقطاع ودورات متعدده
eservices.fa.org.sa
-غرامات ماليه
-سجن
-تجميد اموال ومصادرتها
- منع من السفر
اسهامات السعوديه :
- تشكيل ( اللجنة دائمة لمكافحة غسل الأموال) لتطبيقات التوصيات
youtube.com
- خصصت شهادة مهنيه CME2 للعاملين بالقطاع ودورات متعدده
eservices.fa.org.sa
المصادر :
هيئه السوق الماليه السعودية
- هيئه خبراء مجلس الوزراء
- رئاسة امن الدولة
- مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الاموال
- الاكاديمية الماليه
-lawteacher.net
economist.com
argaam.com
nytimes.com
هيئه السوق الماليه السعودية
- هيئه خبراء مجلس الوزراء
- رئاسة امن الدولة
- مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الاموال
- الاكاديمية الماليه
-lawteacher.net
economist.com
argaam.com
nytimes.com
جاري تحميل الاقتراحات...