خمس طرق لشراء الأسهم على #المدى_الطويل
سنستعرض معا في هذه السلسة طرق الإستثمار المختلفة في #سوق_الأسهم بشكل بطئ و تدريجي بغرض تكوين محفظة إستثمارية تحقق #الحرية_المالية مع أقل قدر من التأثر بتقلبات السوق
ننوه أن هناك طرق أخرى عديدة للشراء والاستثمار ولكن مخاطرها قد تكون أكبر.
⬇️
سنستعرض معا في هذه السلسة طرق الإستثمار المختلفة في #سوق_الأسهم بشكل بطئ و تدريجي بغرض تكوين محفظة إستثمارية تحقق #الحرية_المالية مع أقل قدر من التأثر بتقلبات السوق
ننوه أن هناك طرق أخرى عديدة للشراء والاستثمار ولكن مخاطرها قد تكون أكبر.
⬇️
عادة ما يقع المستثمرين تحت تأثير نوعين من العواطف عند اتخاذ قرار شراء الأسهم:
1- الخوف الذي يجعلهم يبالغون في التريث ويمنعهم من شراء الأسهم
2- الجشع الذي يجعلهم يشترون الكثير من الأسهم مرة واحدة في وقت قد لا يكون مثاليا
الطرق التالية قد تحميك من هذه العواطف وتثمر نتائج جيدة
⬇️
1- الخوف الذي يجعلهم يبالغون في التريث ويمنعهم من شراء الأسهم
2- الجشع الذي يجعلهم يشترون الكثير من الأسهم مرة واحدة في وقت قد لا يكون مثاليا
الطرق التالية قد تحميك من هذه العواطف وتثمر نتائج جيدة
⬇️
الطريقة 1 - الشراء الدوري التدريجي المنتظم
وتعرف أيضا بطريقة متوسط التكلفة وفيها يتم استثمار مبلغ محدد في نفس الأسهم على فترات دورية ثابتة (شهريا مثلا) بصرف النظر عن قيمة السهم. وبالتالي يتم شراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وعدد أقل بينما تكون الأسعار مرتفعة.
⬇️
وتعرف أيضا بطريقة متوسط التكلفة وفيها يتم استثمار مبلغ محدد في نفس الأسهم على فترات دورية ثابتة (شهريا مثلا) بصرف النظر عن قيمة السهم. وبالتالي يتم شراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وعدد أقل بينما تكون الأسعار مرتفعة.
⬇️
على سبيل المثال، اذا كنا نستثمر 100$ شهريا في شركة معينة كما يلي:
يناير سعر 11$ - 9 أسهم
فبراير - 10$ - 10 سهم
مارس - 8$ - 12 أسهم
ابريل - 12.5$ - 8 أسهم
مايو - 10$ - 10 أسهم
يونيو 9$ - 11 أسهم
يكون العدد الاجمالي للأسهم 60 بإستثمار 600$ في 6 شهور
و متوسط السعر 10.00$ للسهم
⬇️
يناير سعر 11$ - 9 أسهم
فبراير - 10$ - 10 سهم
مارس - 8$ - 12 أسهم
ابريل - 12.5$ - 8 أسهم
مايو - 10$ - 10 أسهم
يونيو 9$ - 11 أسهم
يكون العدد الاجمالي للأسهم 60 بإستثمار 600$ في 6 شهور
و متوسط السعر 10.00$ للسهم
⬇️
فوائد هذه الطريقة
+إمكانية الإستثمار بمبالغ صغيرة شهريا كجزء من المدخرات
+بناء محفظة من الأسهم بسعر متوسط مناسب على مدى السنوات
+الانضباط في عملية الشراء بشكل مستمر مع تنحية العواطف جانبا
+الراحة النفسية وقت تقلبات السوق مع إدراك فرصة إضافة المزيد من الأسهم عندما تنخفض الأسعار
⬇️
+إمكانية الإستثمار بمبالغ صغيرة شهريا كجزء من المدخرات
+بناء محفظة من الأسهم بسعر متوسط مناسب على مدى السنوات
+الانضباط في عملية الشراء بشكل مستمر مع تنحية العواطف جانبا
+الراحة النفسية وقت تقلبات السوق مع إدراك فرصة إضافة المزيد من الأسهم عندما تنخفض الأسعار
⬇️
يجب الإشارة هنا إلى أن طريقة الشراء الدوري التدريجي المنتظم تصلح للإستثمار على المدى الطويل فقط حتى تحقق الطريقة النجاح المطلوب. المثابرة على الشراء على دفعات صغيرة على مدى شهور أو سنوات هي السر في نجاح هذه الطريقة. وكلما زادت مدة الاستثمار زادت النتائج
تابعونا للطريقة الثانية⬇️
تابعونا للطريقة الثانية⬇️
الطريقة 2 - الشراء في النازل
وفيها نقوم بتقسيم المبلغ المراد استثماره في سهم معين الى حصص متساوية ولتكن 5 حصص كل منها 20%
ثم نشتري أول حصة بسعر يفضل أن يكون حول السعر العادل
ونضيف حصة جديدة من الأسهم عند كل هبوط في سعر السهم بنسبة معينة ولتكن 10% حتى نستوفي الـ 5 حصص كاملين
⬇️
وفيها نقوم بتقسيم المبلغ المراد استثماره في سهم معين الى حصص متساوية ولتكن 5 حصص كل منها 20%
ثم نشتري أول حصة بسعر يفضل أن يكون حول السعر العادل
ونضيف حصة جديدة من الأسهم عند كل هبوط في سعر السهم بنسبة معينة ولتكن 10% حتى نستوفي الـ 5 حصص كاملين
⬇️
طريقة الشراء في النازل تصلح عندما يكون الاتجاه العام للسوق هابطا، كما تصلح فقط في الشركات التي تحقق سمتين مهمتين:
1) شركات جيدة على المدى الطويل وتحقق أرباحا مستمرة
2) النزول في سعر السهم مؤقت بفعل خبر معين أو بسبب النزول العام للسوق
ولا تطبق مع الأسهم السيئة لمجرد هبوط سعرها
⬇️
1) شركات جيدة على المدى الطويل وتحقق أرباحا مستمرة
2) النزول في سعر السهم مؤقت بفعل خبر معين أو بسبب النزول العام للسوق
ولا تطبق مع الأسهم السيئة لمجرد هبوط سعرها
⬇️
مميزات طريقة الشراء في النازل:
+تجنب الشراء على مرة واحدة يقلل الخسارة عند نزول الأسعار اكثر
+الاستفادة في حالة نزول الأسعار بالشراء أكثر وفي حالة ارتفاع الأسعار بأرباح الحصص المشتراه
العيوب:
-الحرمان من الاستثمار الكامل إذا ارتفعت أسعار السهم ونحن لازلنا في انتظار الهبوط
⬇️
+تجنب الشراء على مرة واحدة يقلل الخسارة عند نزول الأسعار اكثر
+الاستفادة في حالة نزول الأسعار بالشراء أكثر وفي حالة ارتفاع الأسعار بأرباح الحصص المشتراه
العيوب:
-الحرمان من الاستثمار الكامل إذا ارتفعت أسعار السهم ونحن لازلنا في انتظار الهبوط
⬇️
هناك فرق بين نزول الأسعار لأسباب مؤقتة (مثل إنهيار السوق أو تغيير الإدارة أو ماشابه) والأسباب التي قد تكون دائمة (مثل إنخفاض المبيعات أوالمنافسة أو فقدان العملاء وما إلى ذلك). طريقة الشراء في النازل تنجح مع النوع الأول فقط وتحتاج عدة سنوات من الانتظار.
تابعونا للطريقة الثالثة⬇️
تابعونا للطريقة الثالثة⬇️
نحن نتحين هنا فرصة الدخول عند اي انخفاض معقول في سعر السهم عن السعر الاعلى ثم نزيد الحصة في السهم تدريجيا بمقدار ٢٠% عند كل صعود في السهم بنسبة معينة ولتكن ١٠% حتى تكتمل الحصة المطلوبة.
المهم هو ان يتم هذا على المدى الطويل ومع الشركات القوية الواعدة وليست شركات المضاربة.⬇️
المهم هو ان يتم هذا على المدى الطويل ومع الشركات القوية الواعدة وليست شركات المضاربة.⬇️
أهم مميزات هذه الطريقة اللحاق بقطار أسهم الشركات الواعدة حتى بعد ارتفاعها. فمثلا من اشترى 5 حصص في سهم #أمازون عند سعر 1000$ وعند كل ارتفاع 100$ بعدها (1100$ و1200$ و1300$ و1400$) فسيكون قد ضاعف من قدر استثماره كاملا اليوم، حتى وان كان يظن أن سعر الشراء كان مرتفعا جدا حينها.
⬇️
⬇️
إذا كنت ترغب في امتلاك حصة معقولة في أفضل الأسهم أداءا، ولكنها ارتفعت كثيرا عن السعر الذي كنت تتمناه، فيجب أن تكون مستعدا للإضافة إليهم بمرور الوقت عن طريق الشراء على الطالع والاحتفاظ بهم لأطول مدة ممكنة مع مراعاة التنوع والاختيار الصحيح.
#استثمر_بوعي
انتظروا الطريقة الرابعة ⬇️
#استثمر_بوعي
انتظروا الطريقة الرابعة ⬇️
الطريقة 4 - الشراء عند نزول قيمة نسبة السعر إلى الأرباح
تعمل أفضل الشركات على زيادة أرباحها بمرور الوقت، وأحيانا ما يفوق ذلك ارتفاع أسعار الأسهم. في هذه الطريقة نتابع تقييم الشركة من خلال نسبة السعر الى الأرباح ونضيف حصة جديدة كلما انخفضت النسبة بمقدار معين.
⬇️
تعمل أفضل الشركات على زيادة أرباحها بمرور الوقت، وأحيانا ما يفوق ذلك ارتفاع أسعار الأسهم. في هذه الطريقة نتابع تقييم الشركة من خلال نسبة السعر الى الأرباح ونضيف حصة جديدة كلما انخفضت النسبة بمقدار معين.
⬇️
تعمل كلا من طريقة الشراء عند نزول قيمة السعر إلى الأرباح هذه وطريقة الشراء على الطالع السابقة على زيادة الحصص من الأسهم ذات الأداء العالي في طريقها للأرتفاع، ولكن طريقة الشراء عند نزول القيمة تضمن زيادة الحصة في الشركات القيمة فقط حيث أن الشراء مرهون بزيادة الأرباح عن سعر السهم⬇️
العيب الوحيد هنا هو إمكانية الانتظار طويلا حتى تنخفض قيمة السعر الى الارباح بما قد يضيع علينا فرصة الدخول في بعض الأسهم القوية أو زيادة حصتنا بها.
#استثمر_بوعي
والى طريقة الشراء الخامسة والأخيرة⬇️
#استثمر_بوعي
والى طريقة الشراء الخامسة والأخيرة⬇️
الطريقة 5 - الشراء بالأرباح
شكل آخر من أشكال الشراء الدوري التدريجي المنتظم الذي يمكن أن يحقق نتائج طيبة على المدى الطويل هو الشراء بالأرباح وفيها يتم إعادة استثمار الأرباح النقدية التي تتلقاها من شركة معينة عبر شراء أسهم في نفس الشركة، أي تتلقى أسهما أكثر بقيمة التوزيع النقدي⬇️
شكل آخر من أشكال الشراء الدوري التدريجي المنتظم الذي يمكن أن يحقق نتائج طيبة على المدى الطويل هو الشراء بالأرباح وفيها يتم إعادة استثمار الأرباح النقدية التي تتلقاها من شركة معينة عبر شراء أسهم في نفس الشركة، أي تتلقى أسهما أكثر بقيمة التوزيع النقدي⬇️
العديد من الشركات توفر برنامج لإعادة استثمار الأرباح بحيث إذا قمت بالتسجيل في البرنامج، فسيتم إعادة استثمار الأرباح النقدية التي تتلقاها من الشركة في نفس الشركة عبر الشراء التلقائي للأسهم وبشكل جزئي، فلو مجموع التوزيع حقك 100$ وسعر السهم 8$ تحصل بدلا من النقدية على 12.5 سهم.
⬇️
⬇️
الشراء بالأرباح يمكن أن يؤدي إلى رفع عوائدك بشكل كبير على المدى الطويل. فأرباحك المعاد استثمارها ستولد بدورها أرباحًا جديدة. وطالما أنك لا تحتاج الأرباح فمن الأفضل إعادة استثمارها في الشركات الواعدة. بذلك تزيد حصصك من أسهم الشركة بمرور الوقت وبشكل تلقائي مع تنحية العواطف جانبا
⬇️
⬇️
وأخيرا، إذا كان لديك الوقت، يمكنك تحقيق نجاح هائل من خلال اتباع استراتيجية شراء منهجية، ثم ترك الوقت للقيام بالعمل نيابة عنك.
ناقشنا طرق عديدة لشراء الاسهم ببطء نحو #الحرية_المالية، اختر واحدة أو أكثر، طبقها بحزم وأمنحها الوقت الكافي.
إذا أعجبك هذا الثريد فشاركه لتعم الفائدة👋
ناقشنا طرق عديدة لشراء الاسهم ببطء نحو #الحرية_المالية، اختر واحدة أو أكثر، طبقها بحزم وأمنحها الوقت الكافي.
إذا أعجبك هذا الثريد فشاركه لتعم الفائدة👋
جاري تحميل الاقتراحات...