ثريد عن غسيل الأموال
مع انتشار غسيل الاموال واتهام بعض مشاهير السوشال ميديا بغسل الأموال نود ان نلقي الضوء على ماهو غسيل الأموال وماهي مراحله وكيف تتم العملية وماهي اشهر الاماكن التي تتم فيها غسل الأموال
Nairobi
Beyoncé
Son 21
مع انتشار غسيل الاموال واتهام بعض مشاهير السوشال ميديا بغسل الأموال نود ان نلقي الضوء على ماهو غسيل الأموال وماهي مراحله وكيف تتم العملية وماهي اشهر الاماكن التي تتم فيها غسل الأموال
Nairobi
Beyoncé
Son 21
ماهو غسيل الأموال تعريفات كثيرة لغسيل الأموال لكن باختصار شديد غسيل الأموال عبارة عن أموال غير مشروعة يتم تحويلها الى أموال مشروعة القصد منها التهرب من المساءلة او الضريبة او غير ذلك وسميت بغسيل لانها اموال قذرة ومحرمة يتم تحويلها او تبييضها الى أموال مباحة تشبيهاً
مراحل غسيل الأموال:-
المرحلة الأولى هي مرحلة التوظيف والإيداع وتكون بإدخال الأموال الى النظام المصرفي او شراء العقارات او التحف النادرة او اليخوت او السلع المعمرة وغير ذلك وتتجه الاموال الى حسابات كثيرة او مدن صغيرة او المناطق التي بمنأى عن الشبهة
المرحلة الأولى هي مرحلة التوظيف والإيداع وتكون بإدخال الأموال الى النظام المصرفي او شراء العقارات او التحف النادرة او اليخوت او السلع المعمرة وغير ذلك وتتجه الاموال الى حسابات كثيرة او مدن صغيرة او المناطق التي بمنأى عن الشبهة
وهذه المرحلة هي أصعب المراحل واهمها لاصحابها واصحاب الاموال يجعلون من الصعب التعرف عليهم او قد يكون مستحيلاً التعرف عليهم
المرحلة الثانية:-
مرحلة التعتيم والتمويه عندما ينجح الغاسل في ادخال المال الى النظام المصرفي يقوم بعدة صفقات مالية معقدة تهدف الى اخفاء معالم مصدر المال مما يجعل من الصعب تتبع حركة المال او ابعاد الشبهة عنه او تحويلات غامضة يصعب تتبع حركتها
مرحلة التعتيم والتمويه عندما ينجح الغاسل في ادخال المال الى النظام المصرفي يقوم بعدة صفقات مالية معقدة تهدف الى اخفاء معالم مصدر المال مما يجعل من الصعب تتبع حركة المال او ابعاد الشبهة عنه او تحويلات غامضة يصعب تتبع حركتها
فمثلاً يدخل الغاسل مبلغ مليون ريال فيقوم بتوزيعها على حسابات كثيرة او يقوم بشراء عمارة ويقترض من البنك بقيمة العمارة ويجعل العمارة رهناً ويقوم بعمل مشروع فلما ينجح المشروع يقوم ببيعه وهكذا فيصعب التتبع او لا يتعرض للمساءلة لكثرة تنقل المال
المرحلة الثالثة:-
مرحلة الدمج فيقوم الغاسل بدمج الاموال المشروعة وغير المشروعة ففي المثال السابق عندما يبيع المشروع يصبح المال رسمياً ولا يسأل البنك عن مصدر المال لانه جاء من خلال بيع رسمي ويقوم الغاسل بمثل هذا التدوير عدة مرات وهذا من اخطر المراحل على الاجهزة الأمنية
مرحلة الدمج فيقوم الغاسل بدمج الاموال المشروعة وغير المشروعة ففي المثال السابق عندما يبيع المشروع يصبح المال رسمياً ولا يسأل البنك عن مصدر المال لانه جاء من خلال بيع رسمي ويقوم الغاسل بمثل هذا التدوير عدة مرات وهذا من اخطر المراحل على الاجهزة الأمنية
لانه يصعب تتبع المال التي تمت من خلال عدة عمليات تدوير او من خلال عدة حسابات.
وأشهر الاماكن التي تتم فيها او عن طريقها غسل الاموال صالات القمار و الملاهي او المعارض او من خلال عدة وسائل والتي سهلت التكنولوجيا الحديثة عملية غسل الأموال
وأشهر الاماكن التي تتم فيها او عن طريقها غسل الاموال صالات القمار و الملاهي او المعارض او من خلال عدة وسائل والتي سهلت التكنولوجيا الحديثة عملية غسل الأموال
فمثلاً يجيك مشهور يعلن عن عطر بقيمة 1000 ريال في الموقع الفلاني فتجده في الموقع مخلص او يقوم ببيع عطر في معرض بفاتورة حقيقية ويقوم معها ببيع 5 فواتير وهمية او يتفق مع فلان على شراء ناقته بمليون ريال على ان يكون للمشتري 100 الف ريال وهكذا عبر اساليب مختلفة
وغسيل الأموال منتشر بشكل رهيب وكشفها يكون عبر عمل استخباراتي او مساعدات غير رسمية من المخبرين او شيء من الحظ والمصادفة اشكر لكم المتابعة وآسف على الاطالة
جاري تحميل الاقتراحات...