موضوع عن الاحتيال
بحكم حماس الناس في الفترة الاخيرة للاستثمار ظهرت الكثير من الفرص الاستثمارية الاحتيالية
قبل يومين تحدثت عن واحدة من هذه الفرص التي توعد المستثمرين بارباح خيالية
اليوم باتكلم عن:
• تعريف احتيال Ponzi
• كيف تعرف بأنهم محتالين
• امثلة احتيال عالمية ومحلية
بحكم حماس الناس في الفترة الاخيرة للاستثمار ظهرت الكثير من الفرص الاستثمارية الاحتيالية
قبل يومين تحدثت عن واحدة من هذه الفرص التي توعد المستثمرين بارباح خيالية
اليوم باتكلم عن:
• تعريف احتيال Ponzi
• كيف تعرف بأنهم محتالين
• امثلة احتيال عالمية ومحلية
ما هو احتيال بونزي Ponzi Scheme؟
طريقة إحتيال ظهرت في عام 1919 من Charles Ponzi وكان مهاجر ايطالي لامريكا
اسمه ارتبط باشهر طرق الاحتيال بعد بيعه لطوابع بريدية وعد فيها مستثمريه بعوائد
50% خلال 45 يوم و100% خلال 90 يوم
تم القبض عليه بعدها وسميت هذه الحيلة بأسمه
طريقة إحتيال ظهرت في عام 1919 من Charles Ponzi وكان مهاجر ايطالي لامريكا
اسمه ارتبط باشهر طرق الاحتيال بعد بيعه لطوابع بريدية وعد فيها مستثمريه بعوائد
50% خلال 45 يوم و100% خلال 90 يوم
تم القبض عليه بعدها وسميت هذه الحيلة بأسمه
كيف يتم فعل حيلة البونزي؟
يتم توزيع جزء من المبلغ للشخص نفسه على انها ربح ويتم توزيع من مبالغ الاشخاص الجدد الى الاشخاص القدامى
مثال:
يتم اخذ 100 الف ريال من محمد واعطائه 40% منها كربح بعد فترة معينة
ثم ينضم خالد بـ100 الف ووقتها يمكن ارجاع مبلغ محمد بالكامل في حال طلبه
يتم توزيع جزء من المبلغ للشخص نفسه على انها ربح ويتم توزيع من مبالغ الاشخاص الجدد الى الاشخاص القدامى
مثال:
يتم اخذ 100 الف ريال من محمد واعطائه 40% منها كربح بعد فترة معينة
ثم ينضم خالد بـ100 الف ووقتها يمكن ارجاع مبلغ محمد بالكامل في حال طلبه
كيف يتم فعل حيلة البونزي؟ (تكملة)
غالبا محمد سوف يجد بأن الـ100 الف اصبحت 140 الف في فترة قياسية
بيطمع ويستثمر الـ140 الف وربما يزيدها باموال اخرى (طبيعة بشرية)
وهنا تستمر الحكاية بتطميع الشخص بالربح العالي والسريع حتى لا يسحب مبلغه ابدا
لان الحيلة تنتهي عند سحب كامل المبلغ
غالبا محمد سوف يجد بأن الـ100 الف اصبحت 140 الف في فترة قياسية
بيطمع ويستثمر الـ140 الف وربما يزيدها باموال اخرى (طبيعة بشرية)
وهنا تستمر الحكاية بتطميع الشخص بالربح العالي والسريع حتى لا يسحب مبلغه ابدا
لان الحيلة تنتهي عند سحب كامل المبلغ
علامات وجود احتيال بونزي؟
1- وعود بارباح عالية جدا ومضمونة
2- المستثمرين لديهم فترة لا يمكنهم استرداد او طلب مبلغهم فيها
3- تكون في نشاطات صعبة الشرح (شحن فواكه، فوركس، نفط..الخ)
4- استمرارية في وجود الارباح رغم هبوط السوق
5- استثمارات غير مسجلة بشكل رسمي
6- صعوبة في سحب الاموال
1- وعود بارباح عالية جدا ومضمونة
2- المستثمرين لديهم فترة لا يمكنهم استرداد او طلب مبلغهم فيها
3- تكون في نشاطات صعبة الشرح (شحن فواكه، فوركس، نفط..الخ)
4- استمرارية في وجود الارباح رغم هبوط السوق
5- استثمارات غير مسجلة بشكل رسمي
6- صعوبة في سحب الاموال
اسباب اخرى تكشف خداعهم؟
1- لا يوجد تجارة او عمل تعطي الشخص صافي ربح 40% مضمونة سنويا فما بالك في 4 شهور!
2- وارن بافيت وهو ملياردير معدله السنوي 20% والسوق الامريكي معدله السنوي 10%
3- لماذا يريدون اموالك وبأمكانهم الاقتراض بنسبة 5% واقل
4- فكر لماذا يريدون مشاركتك الربح؟
1- لا يوجد تجارة او عمل تعطي الشخص صافي ربح 40% مضمونة سنويا فما بالك في 4 شهور!
2- وارن بافيت وهو ملياردير معدله السنوي 20% والسوق الامريكي معدله السنوي 10%
3- لماذا يريدون اموالك وبأمكانهم الاقتراض بنسبة 5% واقل
4- فكر لماذا يريدون مشاركتك الربح؟
امثلة احتيال بونزي عالمية
الاشهر في التاريخ Bernie Madoff نجح عبر شركته الاستثمارية في الاحتيال بمبلغ يفوق 60 مليار دولار وعلى مدى 17 سنة
مادوف سمعته قوية لدرجة اصبح رئيس سوق Nasdaq وتم القبض عليه والحكم عليه بالسجن 150 سنة وكذلك حكم تعويض مبلغ 170 مليار دولار (مستحيل تتعوض)
الاشهر في التاريخ Bernie Madoff نجح عبر شركته الاستثمارية في الاحتيال بمبلغ يفوق 60 مليار دولار وعلى مدى 17 سنة
مادوف سمعته قوية لدرجة اصبح رئيس سوق Nasdaq وتم القبض عليه والحكم عليه بالسجن 150 سنة وكذلك حكم تعويض مبلغ 170 مليار دولار (مستحيل تتعوض)
امثلة احتيال بونزي محلية
توجد عدة قصص ابرزها "مساهمات سوا" الوهمية والتي جمعت مبلغ 1.2 مليار ريال من 40 الف مساهم
القضاء السعودي اتهمهم بانتهاك حرمة الاموال وتم الاستناد للمادة رقم 18 من نظام مكافحة غسل الاموال
وانتهت بسجن مشغلي المساهمة الاثنين واستدعاء 59 اخرين
توجد عدة قصص ابرزها "مساهمات سوا" الوهمية والتي جمعت مبلغ 1.2 مليار ريال من 40 الف مساهم
القضاء السعودي اتهمهم بانتهاك حرمة الاموال وتم الاستناد للمادة رقم 18 من نظام مكافحة غسل الاموال
وانتهت بسجن مشغلي المساهمة الاثنين واستدعاء 59 اخرين
كيف ينجحون في خداع الناس؟
1-استغلال رغبة الثراء السريع
2-وعود بربح عالي جدا ومضمون
3-اوراق الشركة تكون قانونية فعلا (ولكن ليس لنشاط الاستثمار)
4-وجود مقر
5-استخدام اشخاص وذكر تجاربهم الناجحة (عادة متعاونين معهم) لزيادة المصداقية
6-وجود اشخاص ساهموا في البداية وربحوا قليلا وخرجوا
1-استغلال رغبة الثراء السريع
2-وعود بربح عالي جدا ومضمون
3-اوراق الشركة تكون قانونية فعلا (ولكن ليس لنشاط الاستثمار)
4-وجود مقر
5-استخدام اشخاص وذكر تجاربهم الناجحة (عادة متعاونين معهم) لزيادة المصداقية
6-وجود اشخاص ساهموا في البداية وربحوا قليلا وخرجوا
في الختام
•لا يوجد ربح مضمون
•لا يوجد ربح عالي بنسب خيالية بدون تعب
•لا تستثمر في نشاطات لا تعلم طريقة عملها
•في حال ضاعت فلوسك انسى ترجع لك
•حتى في حال القبض عليهم غالبا فلوسك تم صرفها
هدف الموضوع توعية وتنبيه الناس واذا انت تعرف، الكثير غيرك لا يعرف وواجبنا تحذير الناس
•لا يوجد ربح مضمون
•لا يوجد ربح عالي بنسب خيالية بدون تعب
•لا تستثمر في نشاطات لا تعلم طريقة عملها
•في حال ضاعت فلوسك انسى ترجع لك
•حتى في حال القبض عليهم غالبا فلوسك تم صرفها
هدف الموضوع توعية وتنبيه الناس واذا انت تعرف، الكثير غيرك لا يعرف وواجبنا تحذير الناس
جاري تحميل الاقتراحات...