من هو أول رئيس تنفيذي للمخاطر على الاطلاق Chief Risk Officer؟
أين بدء مشواره ليرأس ويشرف على تأسيس #ادارة_المخاطر_المؤسسية Enterprise Risk Management ERM؟
ماهي قصة التحدي الأكبر الذي واجهه وكيف نجح؟
سلسة تغريدات حول أحد ملهمي ورواد إدارة المخاطر بالعالم
قراءة ممتعة!
أين بدء مشواره ليرأس ويشرف على تأسيس #ادارة_المخاطر_المؤسسية Enterprise Risk Management ERM؟
ماهي قصة التحدي الأكبر الذي واجهه وكيف نجح؟
سلسة تغريدات حول أحد ملهمي ورواد إدارة المخاطر بالعالم
قراءة ممتعة!
بطلنا هو "James Lam" الأمريكي المولود في عام 1961م
له أكثر من مئة مقال و كتابين في عالم إدارة المخاطر المؤسسية
من أهم الأشخاص المؤثرين بالصناعة الماليةو له بصمات كبيرة خلال عمله مستشارا وكذلك عضو مجالس إدارة العديد من الشركات العالمية
وهو عضو المجلس الاستشاري ل COSO Framework
له أكثر من مئة مقال و كتابين في عالم إدارة المخاطر المؤسسية
من أهم الأشخاص المؤثرين بالصناعة الماليةو له بصمات كبيرة خلال عمله مستشارا وكذلك عضو مجالس إدارة العديد من الشركات العالمية
وهو عضو المجلس الاستشاري ل COSO Framework
تبدأ القصة بعد سجل مهني ناجح بدأه عندما تخرج في عام 1983م من كليه بارو للأعمال بمنهاتن
بعد تدرجه بعدة مناصب وبالتحديد عام 1993م قامت شركة GE Capital عبر احدى الوحدات التابعة لها والمنشأة حديثا بتعيين جيمس مسؤولا عن تأسيس قسم العمليات والاشراف على المخاطر ذات العلاقة
بعد تدرجه بعدة مناصب وبالتحديد عام 1993م قامت شركة GE Capital عبر احدى الوحدات التابعة لها والمنشأة حديثا بتعيين جيمس مسؤولا عن تأسيس قسم العمليات والاشراف على المخاطر ذات العلاقة
في كتابه الأخير يروي جيمس قائلا أنه خلال أول أسبوع من مباشرته للوظيفة قام بسؤال مديره عن المسمى الوظيفي المناسب ليعتمده ببطاقة العمل (Business Card)
كان الرد أن يأتي بمسمى يوازي المسؤوليات المحددة
عندها تبادر لذهن جيمس فكرة المسمى الجديد الذي سيقترحه
كان الرد أن يأتي بمسمى يوازي المسؤوليات المحددة
عندها تبادر لذهن جيمس فكرة المسمى الجديد الذي سيقترحه
خلال تلك الأوقات كانت أغلب الشركات بما فيها GE Capital تقوم بتوظيف رؤساء تنفيذيين للمعلومات (Chief Information Officer) والتي كانت من أبرز مهامهم خلق نوع من التكامل بين مختلف التكنولوجيات ضمن المنظمة وتكثيف الاهتمام بها على مستوى الإدارة التنفيذية
وبنفس المنطق كانت مهمة جيمس الأساسية هي تحقيق التكامل والترابط بين مختلف المخاطر (الائتمانية، السوقية، السيولة، العمليات، الخ)
عندها كتب جيمس التاريخ في 1993م عندما اقترح أن يتسمى أول رئيس تنفيذي للمخاطر (Chief Risk Officer) تزامنا من خطته لوضع إطار كامل لإدارة المخاطر المؤسسية
عندها كتب جيمس التاريخ في 1993م عندما اقترح أن يتسمى أول رئيس تنفيذي للمخاطر (Chief Risk Officer) تزامنا من خطته لوضع إطار كامل لإدارة المخاطر المؤسسية
قضى جيمس الشهور الأولى مع فريق المخاطر والعمليات لوضع السياسيات الخاصة بالمخاطر والحدود ونماذج التحليل وكذلك الأنظمة التابعة لها بما فيها هيكلة التقارير
كل شيء بدا على ما يرام حتى هذه اللحظة. ولكن عند بدء التطبيق فعليا واجه احدى أكبر التحديات خلال مشواره على الإطلاق فماذا حدث؟
كل شيء بدا على ما يرام حتى هذه اللحظة. ولكن عند بدء التطبيق فعليا واجه احدى أكبر التحديات خلال مشواره على الإطلاق فماذا حدث؟
وجد جيمس أن هناك لا مبالاة كبيرة من موظفو قسم المتاجرة بالأسواق، حيث أنهم لم يعتادوا العمل في بيئة محكومة بما تمليه القواعد الخاصة بالمخاطر
بالتالي كانت كثير من عمليات التداول لا يتم إدخالها الى النظام الخاص بها مما يجعل مهمة إدارة المخاطر شبه مستحيلة بالنسبة لجيمس ورفاقه
بالتالي كانت كثير من عمليات التداول لا يتم إدخالها الى النظام الخاص بها مما يجعل مهمة إدارة المخاطر شبه مستحيلة بالنسبة لجيمس ورفاقه
منطقيا توجه جيمس لرئيس القسم لإخباره بمدى أهمية الالتزام بتسجيل جميع عمليات التداول بالنظام دون استثناء
لكن طلبه قوبل بعاصفة من الرفض بل والتوبيخ بأن هذا الأمر مضيعة لوقت الفريق الذي يقوم بجني الأرباح، لا سيما أنهم على علم بكل المخاطر ذات العلاقة دون الحاجة للرجوع لقسم المخاطر
لكن طلبه قوبل بعاصفة من الرفض بل والتوبيخ بأن هذا الأمر مضيعة لوقت الفريق الذي يقوم بجني الأرباح، لا سيما أنهم على علم بكل المخاطر ذات العلاقة دون الحاجة للرجوع لقسم المخاطر
بعد كل هذا الإحباط توجه جيمس مجبرا الى رئيس الشركة لإخباره بما حدث وأنه لا يستطيع أداء عمله دون التعاون من قسم المتاجرة
كان رد الرئيس صاعقا (وشخصيا أعتبره درس في فن إدارة المخاطر المؤسسية)
بلا تردد قام الرئيس بإغلاق جميع عمليات الشركة ليومين كاملين، ولكن لماذا؟
كان رد الرئيس صاعقا (وشخصيا أعتبره درس في فن إدارة المخاطر المؤسسية)
بلا تردد قام الرئيس بإغلاق جميع عمليات الشركة ليومين كاملين، ولكن لماذا؟
فرض رئيس الشركة معسكر في احدى مراكز التدريب التابعة لشرح جميع سياسات إدارة المخاطر المؤسسية ولماذا تم اعتمادها من الأساس ومدى أهميتها بالإضافة الى المسؤوليات الملقاة على عاتق كل موظف
هذا القرار يلخص أهمية ضبط الإيقاع لإدارة المخاطر من أعلى الهرم (Setting the tone from the top)
هذا القرار يلخص أهمية ضبط الإيقاع لإدارة المخاطر من أعلى الهرم (Setting the tone from the top)
في نهاية التدريب أرسل الرئيس رسالة واضحة وهي أن الشركة سوف تتبع إجراءاتها وتتخذ قراراتها بناء على بيئة محكومة بقواعد إدارة المخاطر، وأنه سوف يتم استبدال وفصل أي موظف لا يتعاون مع المتطلبات الخاصة لإدارة المخاطر!
بالنسبة لجيمس فإن هذا الحدث كان بمثابة تتويج لكل المساعي التي تم بذلها خلال الأشهر الماضية، ومنذ ذلك الحين لوحظ تغير جذري بمستويات الامتثال بالقواعد وتبدلت سلوكيات الموظفين للأفضل
بل بعدها حصل قسم المتاجرة على أفضل قسم من حيث الامتثال ضمن المجموعة وحصل جيمس على أعلى وسام تكريم
بل بعدها حصل قسم المتاجرة على أفضل قسم من حيث الامتثال ضمن المجموعة وحصل جيمس على أعلى وسام تكريم
بعدها انتقل جيمس لمحطة تحدي آخر ليرسم نجاح إضافي مع شركات أخرى، وحتى يومنا هذا له مقالات ومحاضرات في علم إدارة المخاطر المؤسسية
حاليا يعمل كرئيس لمؤسسة جيمس لام وشركاه المتخصصة باستشارات المخاطر
التغريدة القادمة أختمها بأهم كتابين له في إدارة المخاطر المؤسسية
حاليا يعمل كرئيس لمؤسسة جيمس لام وشركاه المتخصصة باستشارات المخاطر
التغريدة القادمة أختمها بأهم كتابين له في إدارة المخاطر المؤسسية
الكتاب الأول "ادارة المخاطر المؤسسية" أصدر في 2003م ويعتبر في صدارة كتب إدارة المخاطر الأكثر مبيعا ضمن 25,000 كتاب (حسب أمازون)
الكتاب الثاني "تطبيق إدارة المخاطر المؤسسية" أصدر في 2017م وبالنسبة لي هو أفضل كتاب يجمع بين النظرية والتطبيق وأنصح المهتمين بقراءته
شكرا لمروركم💐
الكتاب الثاني "تطبيق إدارة المخاطر المؤسسية" أصدر في 2017م وبالنسبة لي هو أفضل كتاب يجمع بين النظرية والتطبيق وأنصح المهتمين بقراءته
شكرا لمروركم💐
جاري تحميل الاقتراحات...