الاجابة تحت هذه التغريدة 👇🏻
كمصطلح، غسيل الأموال هو العملية غير القانونية اللي عبرها يخبئ الافراد والمؤسسات مصادر اموال معينه ويعيدون ادخالها للنظام المالي عبر طرق سنتطرق لها بهدف استخدام اموال غير قانونية بشكل قانوني
غسيل الأموال اساسه وجود مبالغ نقدية كبيرة، غالبا في هيئة انواط صغيرة لان اغلبها ناتج عن عمليات غير قانونية صغيرة تعتمد على التوزيع مثل تجارة مخدرات الشوارع، المراهنات، الغش ، الفساد والرشاوى، وبعض المهن الغير اخلاقية مثل بيوت البغاء
هذه النقود لا يمكن استخدامها للأنشطة القانونية ولايمكن ايداعها في حساب بنكي أو شراء اي أصول باستخدامها لانها مجهولة المصدر وجميع دول العالم تتطلب الافصاح عن مصادر ايه اموال كبيرة تودع في الحسابات، لذلك كان لابد من ايجاد حل لهذه المعضلة
لذلك طور هؤلاء المجرمون اليه ثابته لغسل الاموال من ثلاثة مراحل :
١-مرحلة الإيداع
٢- مرحلة التمويه
٣- مرحلة الدمج
ونبدأ بالمرحلة الأولى وهي الاصعب تماماً، مرحلة الايداع، هذا النقد يجب ان يدخل من باب البنك ليبدا الغسيل الفعلي
١-مرحلة الإيداع
٢- مرحلة التمويه
٣- مرحلة الدمج
ونبدأ بالمرحلة الأولى وهي الاصعب تماماً، مرحلة الايداع، هذا النقد يجب ان يدخل من باب البنك ليبدا الغسيل الفعلي
من هنا جاءت تسمية غسيل الأموال بهذا الاسم
حوالي عام ١٩٠٠م كانت عصابات الجريمة المنظمة بدأت تتوسع في اعمالها غير القانونية وتتشكل كعصابات كبيرة بمداخيل ضخمة للغاية، واحدى اهم هذه العصابات اسمها منظمة شيكاغو اخذت بالتوسع السريع في اعمال القمار وتهريب الخمور ودور البغاء
حوالي عام ١٩٠٠م كانت عصابات الجريمة المنظمة بدأت تتوسع في اعمالها غير القانونية وتتشكل كعصابات كبيرة بمداخيل ضخمة للغاية، واحدى اهم هذه العصابات اسمها منظمة شيكاغو اخذت بالتوسع السريع في اعمال القمار وتهريب الخمور ودور البغاء
بتوسع منظمة شيكاغو (المافيا الايطالية في امريكا) اصبحت اموال وواردات المنظمة عالية جدا ولا يمكن تخبأتها، ومع فرض قانون ضريبة الدخل اصبح صعب جدا على العصابة التصرف باموالها
وفي هذه المرحلة تولى شخص اسمه Al Capone مهام رئيس هذه العصابة، وهو من اقدم اعضاء عصابات الايطاليين في امريكا واكثرهم دهاء وعنفاً، واحكم قبضته على المنظمة بشكل سريع، وليتمكن من التصرف بموارد العصابه واستثمار الاموال جاء بخطة جهنمية ...!
ال كابوني اشترى مجموعة كبيرة من محلات غسيل الملابس العامة، وهي محلات تتيح استخدام غسالات الملابس بمبلغ نقدي بسيط، ولان لا يوجد طريقة لتتبع مستخدمي الخدمة والمحلات كان يودع الاموال الطائلة يومياً ويزعم انها من مدخول محلات الغسيل، ومن هنا جاء مصطلح Laundermat و Money Laundry
وبهذا استطاع ال كابوني ان يحقق المرحلة الأولى من غسيل الأموال وهي مرحلة الايداع📍
تبدا بعدها مرحلة التمويه وهي الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعى عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة، والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال الغير مشروعة أمراً صعباً.
مثلا: بعد ايداع مبالغ صغيرة من فئة ١٠ دولار يتم تجميع المبالغ لتصل لمبلغ مثلا ل ٥٠,٠٠٠ دولار، من ثم يتم تحول ال ٥٠ الف الى حساب خارجي في الملاذات الضريبية الامنه مثل جزر كايمان وجزر الكناري وغيرها ومن هناك يتم استخدام الاموال في سلسلة طويله من العمليات المالية القانونية
مثلا: شراء اسهم وبيعها
ثم شراء يخت ورهنه لشراء ارض زراعيه
ثم بيع الارض وتسييل اليخت وشراء حصة في شركة تكنولوجيا
ثم بيعها وشراء محصول برتقال في بورصة اليونان
ثم بيعه لشركة اماراتيه مقابل شقة في برج خليفة
ثم بيعها وسراء سيارة فارهة وتصديرها لامريكا
ثم بيعها في امريكا وهي اخر محطة
ثم شراء يخت ورهنه لشراء ارض زراعيه
ثم بيع الارض وتسييل اليخت وشراء حصة في شركة تكنولوجيا
ثم بيعها وشراء محصول برتقال في بورصة اليونان
ثم بيعه لشركة اماراتيه مقابل شقة في برج خليفة
ثم بيعها وسراء سيارة فارهة وتصديرها لامريكا
ثم بيعها في امريكا وهي اخر محطة
وهنا تبدأ المرحلة الثالثة وهي مرحلة الدمج ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الأقتصادية والنظام المصرفى، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية
وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة ويمكن استخدامها بشكل كامل في العمليات القانونية
تاثير غسيل الاموال كبير جدا على التدفق النقدي العالمي، ويقدر البنك الدولي كمية الاموال التي تغسل سنويا بما قيمته ٥٪ من الناتج الاجمالي العالمي، حوالي ٤٠٠ مليار دولار سنوياً !!
في الخليج هناك اوجه كثيرة تتداخل مع عمليات غسيل الاموال ويساء استخدامها لخدمة هذا الغرض مثل مهرجانات الابل والمزاين وتجارة الطيور والصقور وتجارة الذهب والالماس وتجارة الالماس وتجارة الاقامات والايرادات غير النظامية مثل تاجير المنشات المخالفة والرشاوي والفساد الاداري والمالي
كان هذا ملخص خفيف لعمليات غسيل الاموال، ربما في المستقبل القريب نسولف عن علاقة مؤثري التواصل الاجتماعي والفاشنستات بعمليات غسيل الاموال ❌
دمتم بوّد🙏🏻
جاري تحميل الاقتراحات...