بعد طول غياب وإنشغال لظروف الزواج
ثريد عن الصناديق العقارية المتداولة:
ملخص:
-معظم الناس تريد أدنى مخاطرة لكنها تفعل أكبر مخاطرة
-صناديق الريت تتداول كأسهم كميزات لكنها عقارية كخصائص
-يجب أن تكون الريتات إحدى مكونات محفظتك الإستثمارية....
ثريد عن الصناديق العقارية المتداولة:
ملخص:
-معظم الناس تريد أدنى مخاطرة لكنها تفعل أكبر مخاطرة
-صناديق الريت تتداول كأسهم كميزات لكنها عقارية كخصائص
-يجب أن تكون الريتات إحدى مكونات محفظتك الإستثمارية....
هل تحلم في التقاعد المبكر؟
مصطلح "الحريق" أو FIRE في الإستثمار يعني أن تكون شديد في التوفير وإعادة إستثمار مدخراتك. الهدف: لتحقيق ربح خامل* يضمن لك التقاعد بشكل مبكر.
•الربح الخامل: هو نظام الطيران الآلي للمحفظة بمعنى أنك تشتري وتعيد إستثمار التوزيعات بنفس الأصل دون توقيت السوق
مصطلح "الحريق" أو FIRE في الإستثمار يعني أن تكون شديد في التوفير وإعادة إستثمار مدخراتك. الهدف: لتحقيق ربح خامل* يضمن لك التقاعد بشكل مبكر.
•الربح الخامل: هو نظام الطيران الآلي للمحفظة بمعنى أنك تشتري وتعيد إستثمار التوزيعات بنفس الأصل دون توقيت السوق
هناك خياران للإستثمار:
1-الأسهم: شراء جميع الأسهم في السوق
2-العقار: شراء وحدات عقارية
الصناديق العقارية المتداولة تقدم لك خيار شراء وحدات مباشرة من سوق الأسهم. هذا الخيار يعتبر الأفضل لأنه يجمع خصلتين. (الأسهم من حيث الكيفية في الشراء والعقار كخصائص)
1-الأسهم: شراء جميع الأسهم في السوق
2-العقار: شراء وحدات عقارية
الصناديق العقارية المتداولة تقدم لك خيار شراء وحدات مباشرة من سوق الأسهم. هذا الخيار يعتبر الأفضل لأنه يجمع خصلتين. (الأسهم من حيث الكيفية في الشراء والعقار كخصائص)
مزايا الصناديق المتداولة:
-السيولة العالية
-التكاليف المنخفضة
-الإدارة الخاملة (نفس عائد المؤشر)
مزايا الإستثمار العقاري:
-الدخل العالي
-عوائد مالية عالية
-تحوط ضد التضخم
-السيولة العالية
-التكاليف المنخفضة
-الإدارة الخاملة (نفس عائد المؤشر)
مزايا الإستثمار العقاري:
-الدخل العالي
-عوائد مالية عالية
-تحوط ضد التضخم
الصناديق العقارية تقدم مزايا السوق العقارية لكن بشكل مختلف. التالي خمس أسباب لذلك:
1-عوائد الأسهم تعتبر منخفضة لكن عوائد الصناديق العقارية تفرض توزيع مالا يقل عن 90% من الايجارات. لا يعني ذلك عدم إحتمالية تخفيض مقدار التوزيعات مثلما حدث في عام 2008 وفي عام 2020 بسبب كورونا....
1-عوائد الأسهم تعتبر منخفضة لكن عوائد الصناديق العقارية تفرض توزيع مالا يقل عن 90% من الايجارات. لا يعني ذلك عدم إحتمالية تخفيض مقدار التوزيعات مثلما حدث في عام 2008 وفي عام 2020 بسبب كورونا....
لكن سرعان ما تعود العوائد إلى مستواها الطبيعي بعد الأزمات.
الرسم ادناه يوضح مقدار التوزيعات النقدية حسب قطاعات السوق الأمريكية.
الرسم ادناه يوضح مقدار التوزيعات النقدية حسب قطاعات السوق الأمريكية.
2-الصناديق العقارية المتداولة تقدم تحوط ضد التضخم: الإستثمار في العوائد الآمنة مثل السندات والأسهم الممتازة يعرض نفسه لخطر التضخم. التضخم يمثل خطر كبير. الريال معرض للضغوط ومع الوقت سيخسر قيمته. إن حصل ذلك فإن قيمة الأموال المستثمرة ستنخفض...
بينما الإستثمار في صندوق عقارات متنوع يعتبر ملاذا أمناً بسبب حاجة الناس البالغة للسكن! كما أن النمو في الإيجارات أكبر من النمو في التضخم.
3-مقاوم للكساد والتباطؤ الاقتصادي: الإستثمار العقاري يتأثر بالوضع الاقتصادي لكن لا يموت. كون الصناديق العقارية تمتلك عشرات إن لم تكن مئات من العقارات المتنوعة. تأثر قطاع دون الآخر لا يؤثر بشكل كبير على إجمالي دخل الصندوق.
عوائد القطاعات داخل كل صندوق تختلف فتجد العائد على القطاعات السكنية أعلى منه بالنسبة للمولات والفنادق والمنتجعات.
4-عوائد الصناديق العقارية تعتبر عوائد تتبع المؤشر "خامل"
العوائد العقارية تعتبر عوائد تحقق نمو ودخل شبه ثابت على مدى زمني بعيد بالإضافة إلى ارتفاع في القيمة السوقية للوحدة.
العوائد العقارية تعتبر عوائد تحقق نمو ودخل شبه ثابت على مدى زمني بعيد بالإضافة إلى ارتفاع في القيمة السوقية للوحدة.
5-تفوق عوائد الصناديق العقارية المتداولة على عوائد المؤشر العام. يوزع السوق السعودية أرباح ما بين 4 إلى 5% بينما يبلغ متوسط عوائد صناديق الريت 7% إلى 8%.
ملاحظة: ليس كل صندوق عقاري متداول يعتبر متكون بشكل سليم. أدرس أصول الصندوق (سكني، تجاري، فنادق...إلخ) وأعقلها وتوكل.
أتمنى تكون مشاركتي مفيدة
أتمنى تكون مشاركتي مفيدة
جاري تحميل الاقتراحات...