وصلتني بعض الأسئلة في الفترة الاخيرة بالنسبة لموضوع الـETFs اللي هم
Exchange Traded Funds
بتكلم باختصار عن شو هي، شو فوائدها و شو الانتقادات اللي تواجهها أو مخاطرها، و كيف الواحد ممكن يستثمر فيها كذلك.. بالإضافة لأفضل المنصات العالمية لتداولها و تداول الأسهم بشكل عام
Exchange Traded Funds
بتكلم باختصار عن شو هي، شو فوائدها و شو الانتقادات اللي تواجهها أو مخاطرها، و كيف الواحد ممكن يستثمر فيها كذلك.. بالإضافة لأفضل المنصات العالمية لتداولها و تداول الأسهم بشكل عام
ETF هو صندوق أو محفظة استثمارية تتداول فالسوق مثل الأسهم، وتسهّل الحصول على تعرض أو exposure على مجال معين أو مؤشر معين.
كمثال ممكن الـETF يتكون من أسهم في مجال محدد مثل BioTech، التكنلوجيا، شركات الألعاب، شركات الـREITs، وغيرها
بينما هناك ETFs كذلك للسندات، السلع، العملات، إلخ
كمثال ممكن الـETF يتكون من أسهم في مجال محدد مثل BioTech، التكنلوجيا، شركات الألعاب، شركات الـREITs، وغيرها
بينما هناك ETFs كذلك للسندات، السلع، العملات، إلخ
كمثال لو نطلع على واحد من ETFs شركات الألعاب حول العالم: GAMR
هذا يعتبر Actively Managed و يغير مدير المحفظة أوزان و أنواع الأسهم حسب نظرته و التطورات في السوق.
و نشوف في الصور الدول اللي شارين أسهم من شركاتها، بالإضافة لأسامي الشركات اللي مشترين فيها.
هذا يعتبر Actively Managed و يغير مدير المحفظة أوزان و أنواع الأسهم حسب نظرته و التطورات في السوق.
و نشوف في الصور الدول اللي شارين أسهم من شركاتها، بالإضافة لأسامي الشركات اللي مشترين فيها.
هنا حجم الترليونات اللي انضخت في هالنوع من الأصول.. و السبب في تزايد شعبيتها أنها تعطيك تعرض على مجال معين في شركات حول العالم و ليس في منطقة جغرافية محددة، و توزع المخاطر بحيث أنك لا تستثمر في شركة وحدة بل العديد منها بنفس الوقت، و الأهم أنها تسهل الاستثمار في المؤشر مباشرة
مثلا تقدر تدخل في ETF لمؤشر الـS&P500.. ويعطيك تعرض كأنك شاري سهم من كل شركة موجودة في المؤشر
علما أن هناك أحيانا العديد من الشركات اللي توفّر ETFs أحيانا لنفس الغرض، مثلا بالنسبة للاستثمار في S&P500، هناك:
$IVV
$SPY
$VOO
و غيرهم كذلك.. شو الفرق بينهم؟
علما أن هناك أحيانا العديد من الشركات اللي توفّر ETFs أحيانا لنفس الغرض، مثلا بالنسبة للاستثمار في S&P500، هناك:
$IVV
$SPY
$VOO
و غيرهم كذلك.. شو الفرق بينهم؟
الفرق الأساسي هو التكلفة السنوية.
تقوم الجهة الموفرة للـETF بخصم نسبة سنوية على توفير الخدمة تسمى:
Expense Ratio
كم هي التكلفة السنوية؟
تقوم الجهة الموفرة للـETF بخصم نسبة سنوية على توفير الخدمة تسمى:
Expense Ratio
كم هي التكلفة السنوية؟
يعتمد على الـETF، إذا هو
Passively managed وإدارته غير مكلفة، التكلفة قليلة.
مثلا للـS&P، الأسهم اللي فيه معروفة ولن تتغير قريبا: بالتالي يكلف ما بين 0.04% و 0.1%
أما لو كان Actively Managed، حيث يقوم مدير المحفظة بشراء وبيع الأسهم حسب نظرته باستمرار، تكلفتها السنوية قد تصل 1%+
Passively managed وإدارته غير مكلفة، التكلفة قليلة.
مثلا للـS&P، الأسهم اللي فيه معروفة ولن تتغير قريبا: بالتالي يكلف ما بين 0.04% و 0.1%
أما لو كان Actively Managed، حيث يقوم مدير المحفظة بشراء وبيع الأسهم حسب نظرته باستمرار، تكلفتها السنوية قد تصل 1%+
شو الفرق بينه وبين شراء السهم نفسه؟ لما تشتري السهم (سهم Apple مثلا)، أنت تملكه و لك الحق بالتصويت / نقل الاسهم.
أما لما تملك ETF تكنلوجيا مثلا وتحتها Apple، أنت تملك التعرض على سهم Apple لكنك لا تملكه شخصيا (هالنقطة تهم القلة، لا الغالبية)
لأنك تملك الـETF فقط، وتحته أسهم كثيرة
أما لما تملك ETF تكنلوجيا مثلا وتحتها Apple، أنت تملك التعرض على سهم Apple لكنك لا تملكه شخصيا (هالنقطة تهم القلة، لا الغالبية)
لأنك تملك الـETF فقط، وتحته أسهم كثيرة
بعض الانتقادات تواجه الـETF؟
- أتهبسبب امتلاك العديد من الأسهم حول العالم و جذب رؤوس أموال بالترليونات فهو يملك أصول ضخمة، و بالتالي في حال حصل ضغط للبيع ممكن هالشي يدمر السوق بسبب الكمية الضخمة من الأصول اللي تحتهم (أسهم، سندات، عملات الخ)
- أتهبسبب امتلاك العديد من الأسهم حول العالم و جذب رؤوس أموال بالترليونات فهو يملك أصول ضخمة، و بالتالي في حال حصل ضغط للبيع ممكن هالشي يدمر السوق بسبب الكمية الضخمة من الأصول اللي تحتهم (أسهم، سندات، عملات الخ)
السؤال اللي يوصلني تقريبا كل يوم:
كيف ممكن تشتري الأسهم أو الـETF بشكل عام وشو أفضل منصة موجودة حاليا؟
١- Interactive Brokers
٢- Robinhood
الأولى أتعامل معاهم شخصيا، ماعندهم مكتب في الإمارات، تسوي كل شي أونلاين وما تبعث المبلغ إلا بعد ما حسابك ينفتح. البيع والشراء بالأبلكيشن.
كيف ممكن تشتري الأسهم أو الـETF بشكل عام وشو أفضل منصة موجودة حاليا؟
١- Interactive Brokers
٢- Robinhood
الأولى أتعامل معاهم شخصيا، ماعندهم مكتب في الإمارات، تسوي كل شي أونلاين وما تبعث المبلغ إلا بعد ما حسابك ينفتح. البيع والشراء بالأبلكيشن.
عندهم أفضل سعر تداول فالسوق و سريعين جدا، عيبهم أن الأسعار في الأبلكيشن متأخرة و ما تعكس الواقع، و هو أبلكيشن للتداول فقط.. ما يصلح للمقارنة و المعلومات.
Robinhood ما تعاملت معاهم لكن أعرف ناس جربوهم ومدحوهم، لكن صارت لهم حادثتين مؤخرا في مارس لما الأبلكيشن توقف عن العمل عالميا.
Robinhood ما تعاملت معاهم لكن أعرف ناس جربوهم ومدحوهم، لكن صارت لهم حادثتين مؤخرا في مارس لما الأبلكيشن توقف عن العمل عالميا.
المعلومات هذي بسيطة لنقل الفكرة و تجاهلت الكثير من التعقيدات لتبسيطها.
اللي يبي يطّلع على الموضوع أكثر فيه مصادر كثيرة على جوجل، سواء كان للـETF أو منصات التداول.
اللي يبي يطّلع على الموضوع أكثر فيه مصادر كثيرة على جوجل، سواء كان للـETF أو منصات التداول.
جاري تحميل الاقتراحات...