تصلني أسئلة كثير متكررة متعلقة بالأسهم
قررت تجميع اهم الأسئلة والإجابة عليها في هذه السلسلة من التغريدات
والهدف منها مساعدة كل شخص جديد ومبتدئ في الدخول للسوق الأمريكي
الموضوع طويل جدًا وفي اجزاء بسيطة ولكن بعد قراءة الموضوع كامل سوف تتمكن من فهم سوق الأسهم الأمريكي
قررت تجميع اهم الأسئلة والإجابة عليها في هذه السلسلة من التغريدات
والهدف منها مساعدة كل شخص جديد ومبتدئ في الدخول للسوق الأمريكي
الموضوع طويل جدًا وفي اجزاء بسيطة ولكن بعد قراءة الموضوع كامل سوف تتمكن من فهم سوق الأسهم الأمريكي
قبل الحديث عن الأسهم نقاط مهمة جدًا:
1- اغلب الناجحين في سوق الأسهم ليسوا اذكياء ولكن منضبطين
2- سوق الأسهم اكثر مكان في الدنيا يغتني منه الناس وكذلك اكثر مكان في الدنيا يفقر بسببه الناس
3- الاسهم ليست للجميع وتعتبر من اكثر الاستثمارات عالية الخطورة
4- الاسهم تسبب الإدمان
1- اغلب الناجحين في سوق الأسهم ليسوا اذكياء ولكن منضبطين
2- سوق الأسهم اكثر مكان في الدنيا يغتني منه الناس وكذلك اكثر مكان في الدنيا يفقر بسببه الناس
3- الاسهم ليست للجميع وتعتبر من اكثر الاستثمارات عالية الخطورة
4- الاسهم تسبب الإدمان
ما هو مفهوم سوق الأسهم؟
عبارة عن سوق بإمكانك فيه شراء حصة من شركة ما. وليس مجرد رقم او اسم
مثال: شرائك سهم واحد في Apple او Tesla او اي شركة في العالم
يعني بأنك مالك في هذه الشركة (تملك حصة فيها) ولك حقوق وتستحق حصة من أرباح الشركة
عبارة عن سوق بإمكانك فيه شراء حصة من شركة ما. وليس مجرد رقم او اسم
مثال: شرائك سهم واحد في Apple او Tesla او اي شركة في العالم
يعني بأنك مالك في هذه الشركة (تملك حصة فيها) ولك حقوق وتستحق حصة من أرباح الشركة
أنواع الناس في أسواق الأسهم:
1- مستثمر طويل الأجل (يشتري اسهم في شركة ويتركها تنمو 5 سنين او اكثر)
2- مستثمر قصير الأجل (يشتري اسهم في شركة لفترة قصيرة ويبيع بعد سنة او 2)
3- مضارب يشتري ويبيع في نفس اليوم او عند ارتفاع السهم (وهذا التصور النمطي للاسهم)
*نوع رقم 3 خطير جدًا
1- مستثمر طويل الأجل (يشتري اسهم في شركة ويتركها تنمو 5 سنين او اكثر)
2- مستثمر قصير الأجل (يشتري اسهم في شركة لفترة قصيرة ويبيع بعد سنة او 2)
3- مضارب يشتري ويبيع في نفس اليوم او عند ارتفاع السهم (وهذا التصور النمطي للاسهم)
*نوع رقم 3 خطير جدًا
ملاحظات:
1- المستثمر طويل الأجل:
يربح وهو في بيته وبدون اي توتر وعصبية لانه يعلم الاسهم تطلع وتنزل وهذا جزء من طبيعتها
2- المستثمر قصير الأجل:
كذلك يربح لانه يعلم بأن الشركة على المدى القصير تتحرك مع السوق
3- المضارب:
غالبًا يخسر رأس ماله بسرعة وغالبًا يتوتر وغير سعيد
1- المستثمر طويل الأجل:
يربح وهو في بيته وبدون اي توتر وعصبية لانه يعلم الاسهم تطلع وتنزل وهذا جزء من طبيعتها
2- المستثمر قصير الأجل:
كذلك يربح لانه يعلم بأن الشركة على المدى القصير تتحرك مع السوق
3- المضارب:
غالبًا يخسر رأس ماله بسرعة وغالبًا يتوتر وغير سعيد
اي نوع من المستثمرين يجب ان اكون؟
قدرة الناس على الصبر والتحميل تختلف، ولكن كل ما زاد صبرك زادت عوائدك، لان الشركات الممتازة تتحسن عام بعد عام والعالم يكبر وقيمة الأسهم تزيد
المضاربة لا انصح بها واعتبرها خطيرة جدًا وأقرب للقمار لو الشخص هدفه الربح السريع (لاحقا سوف نذكرها)
قدرة الناس على الصبر والتحميل تختلف، ولكن كل ما زاد صبرك زادت عوائدك، لان الشركات الممتازة تتحسن عام بعد عام والعالم يكبر وقيمة الأسهم تزيد
المضاربة لا انصح بها واعتبرها خطيرة جدًا وأقرب للقمار لو الشخص هدفه الربح السريع (لاحقا سوف نذكرها)
أهداف الناس من الأسهم تختلف ولكن لا احد يختلف على هذه الأسس:
1- دخول سوق الأسهم بدون فهم التداول مثل قيادة السيارة وعيونك مقفلة
2- مبلغ الاستثمار في الأسهم يجب ان يكون فائض وليس مبلغ تحتاجه في مصاريفك
3- الاقتراض من اجل شراء الأسهم اخطر مخاطرة وأكبر خطأ ترتكبه تجاه نفسك
1- دخول سوق الأسهم بدون فهم التداول مثل قيادة السيارة وعيونك مقفلة
2- مبلغ الاستثمار في الأسهم يجب ان يكون فائض وليس مبلغ تحتاجه في مصاريفك
3- الاقتراض من اجل شراء الأسهم اخطر مخاطرة وأكبر خطأ ترتكبه تجاه نفسك
الأسهم من أسباب اغتناء الكثير من البشر
هنالك فهم خاطئ بأنه يجب ان تدخل سوق الأسهم فقط لو عندك مبلغ كبير. مبالغ 20, 50, 80 الف صعب تفتح مشاريع
بينما في سوق الأسهم هذا المبلغ قادر على صنع معجزات لك، في حال شرائك السهم الصح وصبرك عليه.
*سوق الأسهم نعمة من نعم الدنيا
هنالك فهم خاطئ بأنه يجب ان تدخل سوق الأسهم فقط لو عندك مبلغ كبير. مبالغ 20, 50, 80 الف صعب تفتح مشاريع
بينما في سوق الأسهم هذا المبلغ قادر على صنع معجزات لك، في حال شرائك السهم الصح وصبرك عليه.
*سوق الأسهم نعمة من نعم الدنيا
لماذا الاسهم افضل وسيلة لزيادة الأموال؟
الطريقة الوحيدة في العالم التي تعطيك عوائد 10-15% وأنت نائم في البيت وبدون اي مجهود فعلي او حتى تكلفة
*عائد العقار يعطيك 5-8% سنوياً
الطريقة الوحيدة في العالم التي تعطيك عوائد 10-15% وأنت نائم في البيت وبدون اي مجهود فعلي او حتى تكلفة
*عائد العقار يعطيك 5-8% سنوياً
عوائد سوق الأسهم:
اغلب المستثمرين يتمنون عائد 15% سنوي على استثمارهم
بمعنى 100 الف ريال تصبح نهاية العام 115,000 ريال
كل ما زادت نسبة الربح يعني زيادة المخاطرة، من يذكر قدرته على مضاعفة مبلغك او عائد 50% غالبًا غير صادق
اغلب المستثمرين يتمنون عائد 15% سنوي على استثمارهم
بمعنى 100 الف ريال تصبح نهاية العام 115,000 ريال
كل ما زادت نسبة الربح يعني زيادة المخاطرة، من يذكر قدرته على مضاعفة مبلغك او عائد 50% غالبًا غير صادق
سر الاسهم:
الفائدة المركبة Compound Interest
مثال: محمد بدأ في عام 2010 بمبلغ 100 الف وسنويا عائده كان 15%
بعد 10 سنين اصبح لديه 404 الف
كيف؟
بسبب الفائدة المركبة بمعنى في السنة الثانية اصبح مبلغه 115 الف ريال و15% عائد عليها يعطي ربح اعلى من السنة الاولى
جدول الـ10 سنين
الفائدة المركبة Compound Interest
مثال: محمد بدأ في عام 2010 بمبلغ 100 الف وسنويا عائده كان 15%
بعد 10 سنين اصبح لديه 404 الف
كيف؟
بسبب الفائدة المركبة بمعنى في السنة الثانية اصبح مبلغه 115 الف ريال و15% عائد عليها يعطي ربح اعلى من السنة الاولى
جدول الـ10 سنين
طبعًا هذا الشرح باعتبار 15% عائد سنوي ثابت وبدون اضافة اي مبلغ جديد
لو استعملنا نفس المثال مع اضافة مبلغ 12 الف سنويا (1000 شهريًا)
سوف يتضخم مبلغ الـ100 الف إلى 648 الف بعد 10 سنين
لو استعملنا نفس المثال مع اضافة مبلغ 12 الف سنويا (1000 شهريًا)
سوف يتضخم مبلغ الـ100 الف إلى 648 الف بعد 10 سنين
نبدأ بالسوق الأمريكي:
وصلتني كثير أسئلة عن السوق وكيفية التداول فيه.
بأمكانك فتح محفظة استثمارية للسوق الأمريكي تقريبا في اي بنك سعودي
وانصح في:
1- بنك الرياض @riyadcapital برنامج ممتاز وعمولة جدًا منخفضة
2- دراية @Derayah شركة سعودية ممتازة للخدمات المالية
وصلتني كثير أسئلة عن السوق وكيفية التداول فيه.
بأمكانك فتح محفظة استثمارية للسوق الأمريكي تقريبا في اي بنك سعودي
وانصح في:
1- بنك الرياض @riyadcapital برنامج ممتاز وعمولة جدًا منخفضة
2- دراية @Derayah شركة سعودية ممتازة للخدمات المالية
ليه السوق الأمريكي وما ميزته عن الأسواق الأخرى؟
1- اكبر سوق في العالم ويوجد به جميع الشركات التي نرى ونستخدم منتجاتها يوميا
2- عوائده قوية جدًا مقارنة بالأسواق الأخرى (ينمو باستمرار)، مثال:
لو استثمرت 100 الف قبل 10 سنين اليوم بتكون 320 الف!
3- اعلى سيولة في العالم
1- اكبر سوق في العالم ويوجد به جميع الشركات التي نرى ونستخدم منتجاتها يوميا
2- عوائده قوية جدًا مقارنة بالأسواق الأخرى (ينمو باستمرار)، مثال:
لو استثمرت 100 الف قبل 10 سنين اليوم بتكون 320 الف!
3- اعلى سيولة في العالم
اكبر 5 شركات تؤثر على السوق الأمريكي:
1- مايكروسوفت $MSFT قيمتها 1.4 تريليون دولار
2- اپل $AAPL قيمتها 1.34 تريليون
3- أمازون $AMZN قيمتها 1.19 تريليون
4- قوقل $GOOG قيمتها 946 مليار
5- فيسبوك $FB قيمتها 605 مليار
ملاحظة: جميعها شركات تقنية وسعرها يعتبر حاليا قريب من القمة
1- مايكروسوفت $MSFT قيمتها 1.4 تريليون دولار
2- اپل $AAPL قيمتها 1.34 تريليون
3- أمازون $AMZN قيمتها 1.19 تريليون
4- قوقل $GOOG قيمتها 946 مليار
5- فيسبوك $FB قيمتها 605 مليار
ملاحظة: جميعها شركات تقنية وسعرها يعتبر حاليا قريب من القمة
ارتفاعات غير طبيعية في السوق الأمريكي:
1- تسلا $TSLA ارتفاع 325%
2- شوبيفاي $SHOP ارتفاع 182%
3- دوكو ساين $DOCU ارتفاع 131%
*ملاحظة: فترة الارتفاع خلال اخر 12 شهر
1- تسلا $TSLA ارتفاع 325%
2- شوبيفاي $SHOP ارتفاع 182%
3- دوكو ساين $DOCU ارتفاع 131%
*ملاحظة: فترة الارتفاع خلال اخر 12 شهر
سؤال تكرر كثير: هل هذا السهم يوجد في Nasdaq او في Dow Jones او في S&P500؟
الجواب:
جميعها مؤشرات (أسواق) مختلفة ووجود اي سهم في اي مؤشر (سوق) المفترض لا يهمك ولا له تأثير عليك كمستثمر مبتدئ
باختصار لا تأثير له على اداء السهم
الجواب:
جميعها مؤشرات (أسواق) مختلفة ووجود اي سهم في اي مؤشر (سوق) المفترض لا يهمك ولا له تأثير عليك كمستثمر مبتدئ
باختصار لا تأثير له على اداء السهم
اي اسهم اشتري؟
نصيحة اشتري في اسهم شركات تحبها وتؤمن في جودة منتجاتها
مثال:
محمد يحب سيارات Tesla ويحب منتجات Apple وقرر شراء اسهم عام 2015 بإجمالي 100 الف ريال مقسمة بين الشركتين
في 5 سنين ارتفعت اسهم Tesla اكثر من 450% وApple ارتفعت اكثر من 250%
الـ100 الف أصبحت 350 الف!
نصيحة اشتري في اسهم شركات تحبها وتؤمن في جودة منتجاتها
مثال:
محمد يحب سيارات Tesla ويحب منتجات Apple وقرر شراء اسهم عام 2015 بإجمالي 100 الف ريال مقسمة بين الشركتين
في 5 سنين ارتفعت اسهم Tesla اكثر من 450% وApple ارتفعت اكثر من 250%
الـ100 الف أصبحت 350 الف!
كيف تختار السهم المناسب؟
جميعنا نميل إلى حب صناعات (قطاعات) معينة مثل: النفط، مطاعم، تطبيقات تواصل، شركات سيارات، شركة طيران
ابحث عن شركة في مجال تحبه وركز في:
هل الشركة تربح او تخسر، تنمو او تتراجع، هل عليها ديون؟هل لديها مستقبل؟
*تجنب التوصيات وابحث بنفسك
جميعنا نميل إلى حب صناعات (قطاعات) معينة مثل: النفط، مطاعم، تطبيقات تواصل، شركات سيارات، شركة طيران
ابحث عن شركة في مجال تحبه وركز في:
هل الشركة تربح او تخسر، تنمو او تتراجع، هل عليها ديون؟هل لديها مستقبل؟
*تجنب التوصيات وابحث بنفسك
أين اجد معلومات عن الشركات؟
بكل سهولة وهذه افضل المصادر:
Investing.com
Finance.yahoo.com
MarketWatch.com
Nasdaq.com
جميعها مواقع توفر لك جميع تقارير الشركة وبالتفصيل
اخبار، مبيعات، ديون، تقارير، اسماء الملاك والخ...
بكل سهولة وهذه افضل المصادر:
Investing.com
Finance.yahoo.com
MarketWatch.com
Nasdaq.com
جميعها مواقع توفر لك جميع تقارير الشركة وبالتفصيل
اخبار، مبيعات، ديون، تقارير، اسماء الملاك والخ...
Investing.com
Investing.com - Stock Market Quotes & Financial News
Investing.com offers free real time quotes, portfolio, streaming charts, financial news, live stock...
MarketWatch.com
Nasdaq.com
Finance.yahoo.com
Yahoo Finance - Stock Market Live, Quotes, Business & Finance News
At Yahoo Finance, you get free stock quotes, up-to-date news, portfolio management resources, intern...
كيف احلل الشركات؟
جميع الشركات تصدر:
- تقرير ربعي (كل 3 شهور)
-تقرير سنوي (كل 12 شهر)
المهم في هذه التقارير:
1- هل يوجد نمو (زيادة مبيعات)؟ (مقارنة بالربع او السنة الماضية)
2- كيف أرباح الشركة؟
3- رؤية الشركة المستقبلية Guidance؟ (كل شركة تقدم توقعات نتائج مستقبلية)
جميع الشركات تصدر:
- تقرير ربعي (كل 3 شهور)
-تقرير سنوي (كل 12 شهر)
المهم في هذه التقارير:
1- هل يوجد نمو (زيادة مبيعات)؟ (مقارنة بالربع او السنة الماضية)
2- كيف أرباح الشركة؟
3- رؤية الشركة المستقبلية Guidance؟ (كل شركة تقدم توقعات نتائج مستقبلية)
ما فائدة النتائج والتوقعات؟
في اغلب الحالات عندما تسمع عن ارتفاع شركة رغم انها خسرت في هذه السنة، السبب يكون بناء على توقعات الشركة مع توقعات المحللين
مثال: الأسبوع الماضي سهم شركة $LYFT (منافسة لـUber) ارتفع 16% رغم تحقيق خسائر
السبب: خسائر افضل من (التوقعات)
في اغلب الحالات عندما تسمع عن ارتفاع شركة رغم انها خسرت في هذه السنة، السبب يكون بناء على توقعات الشركة مع توقعات المحللين
مثال: الأسبوع الماضي سهم شركة $LYFT (منافسة لـUber) ارتفع 16% رغم تحقيق خسائر
السبب: خسائر افضل من (التوقعات)
من الأخطاء الشائعة في سوق الأسهم، النظر لسعر السهم على انه قيمة الشركة مثال:
سهم Uber سعره 32 دولار
سهم Shake Shack سعره 55 دولار
الغالبية بتقول سعر Uber اقل
في الواقع لا تقاس الامور بهذا الشكل ولكن بقيمة الشركة السوقية Market Cap
قيمة Uber: ٥٦ مليار
قيمة Shake Shack: ٢ مليار
سهم Uber سعره 32 دولار
سهم Shake Shack سعره 55 دولار
الغالبية بتقول سعر Uber اقل
في الواقع لا تقاس الامور بهذا الشكل ولكن بقيمة الشركة السوقية Market Cap
قيمة Uber: ٥٦ مليار
قيمة Shake Shack: ٢ مليار
نتائج الصبر:
الاستثمار على المدى الطويل في الشركات الصح يعني تضاعف ربحك بشكل خيالي
استثمار 10 الاف في عام 2010:
في تسلا اليوم قيمته 360 الف
في دومينوز بيتزا اليوم قيمته 290 الف
في أمازون اليوم قيمته 200 الف
في Apple اليوم قيمته 90 الف
في مايكروسوفت اليوم قيمته 70 الف
الاستثمار على المدى الطويل في الشركات الصح يعني تضاعف ربحك بشكل خيالي
استثمار 10 الاف في عام 2010:
في تسلا اليوم قيمته 360 الف
في دومينوز بيتزا اليوم قيمته 290 الف
في أمازون اليوم قيمته 200 الف
في Apple اليوم قيمته 90 الف
في مايكروسوفت اليوم قيمته 70 الف
خطورة الأسهم:
المضاربة والإدمان
بحسب بحث من جامعة هارفرد، تأثير الربح السريع في الأسهم يفرز (هرمون سعادة، اثارة)شبيهة بإفرازات الكوكايين
الربح السريع يعطي الشخص نشوة انتصار و ثقة عالية بنفسه مما يجعله يأخذ مخاطرة اعلى لتكرار هذه النشوة مما يسبب قرارات خاطئة تتسبب في خسائر كبيرة
المضاربة والإدمان
بحسب بحث من جامعة هارفرد، تأثير الربح السريع في الأسهم يفرز (هرمون سعادة، اثارة)شبيهة بإفرازات الكوكايين
الربح السريع يعطي الشخص نشوة انتصار و ثقة عالية بنفسه مما يجعله يأخذ مخاطرة اعلى لتكرار هذه النشوة مما يسبب قرارات خاطئة تتسبب في خسائر كبيرة
نقطة مهمة يجب توضيحها:
1- سبب طرح الموضوع كثرة الأسئلة عن كيفية الاستثمار
2- الوضع الحالي في سوق الأسهم متذبذب وعالي الخطورة
ماذا يحدث حاليا؟
10 فبراير: قمة 29 الف نقطة
23 مارس:انهيار إلى 18 الف نقطة (هبوط 34%)
اليوم السوق على 24 الف نقطة،والمستقبل غير معلوم
*الصورة تصف الوضع
1- سبب طرح الموضوع كثرة الأسئلة عن كيفية الاستثمار
2- الوضع الحالي في سوق الأسهم متذبذب وعالي الخطورة
ماذا يحدث حاليا؟
10 فبراير: قمة 29 الف نقطة
23 مارس:انهيار إلى 18 الف نقطة (هبوط 34%)
اليوم السوق على 24 الف نقطة،والمستقبل غير معلوم
*الصورة تصف الوضع
في الختام حاولت قدر المستطاع شرح اكبر عدد ممكن من الأفكار بطريقة مختصرة، رغم ان الموضوع طويل ولا ينتهي وهذا ملخص اهم 4 نقاط:
1-استثمار طويل الأجل=استثمار للمستقبل
2- الفرص الجديدة موجودة ولم تنتهي
3- الاستثمار ≠ المضاربة
4- الاسهم خطيرة جدًا
ويسعدني اجابة أسئلتكم
1-استثمار طويل الأجل=استثمار للمستقبل
2- الفرص الجديدة موجودة ولم تنتهي
3- الاستثمار ≠ المضاربة
4- الاسهم خطيرة جدًا
ويسعدني اجابة أسئلتكم
جاري تحميل الاقتراحات...