اليوم في #ثريد_الأحد بنتحدث عن أكبر عمليات الاحتيال المالي التي حدثت في التاريخ والذي صنعها الأمريكي العبقري بارني مادوف الذي قام بأكبر عملية Ponzi Scheme في التاريخ.
من هو بارني مادوف؟ هو مدير استثمار صناديق التحوط الأمريكية قام بأكبر عملية Ponzi Scheme في التاريخ وخدع الألاف من المستثمرين بعشرات المليارات من الدولارات على مدار 17 عامًا!
*الصورة توضح عمل Ponzi Scheme:
*الصورة توضح عمل Ponzi Scheme:
في عام 1960 اقترض بارني مادوف من صهره مبلغ 50000 دولار وأسس هو وزوجته شركة تدعى (Bernard L Madoff investments securities) إضافةً إلى المبلغ الذي ادخره عندما كان يعمل في مجال الإنقاذ والذي يقدر بـ 5000 دولار
وبمساعدة والد زوجته وعبقرية بارني مادوف استطاع أن يجذب الكثير من المستثمرين المهمين ومن ضمنهم ستيفن سبيلبيزغ، كيفين بيكن وكيرا سيدجويك وغيرهم الكثير.
واشتهرت (Bernard L Madoff investments securities) بتقديم عوائد سنوية مضمونة مقدارها 10% أو أكثر، وفي نهاية الثمانينات كانت شركة مادوف تتعامل مع أكثر من 5% من حجم تداول (New York stock Exchange).
من أهم سبل نجاح مادوف للأوراق المالية هي مواكبتها للتطور والتكيف السريع مع التكنولوجيا بحيث أنها من أوائل الشركات في استخدام التقنية الحديثة للتداول، وأصبح بارني مادوف رئيسًا لـ NASDAQ لمدة ثلاث سنوات.
مع اتساع أعماله بدأ بارني مادوف في توظيف أفراد أسرته من ضمنهم أخيه الأصغر بيتر وأبنائه اندري ومارك لمساعدته في إدارة الشركة.
ولكن ماذا كان يفعل بارني مادوف طيلة تلك السنين؟ كان مادوف يتبع استراتيجية تسمى (Split-Strike Conversion)، كان يقوم ببساطة بإيداع أموال العملاء في حساب بنكي واحد ويدفع للعملاء الحاليين الذين أرادوا سحب أموالهم...
وكان تمويل عمليات الاسترداد عن طريق أموال مستثمرين جدد استطاع مادوف جذبهم.
الصورة توضح عمل استراتيجية Split-Strike Conversion:
الصورة توضح عمل استراتيجية Split-Strike Conversion:
واستمر على هذا النهج المخادع لأكثر من 17 عام حتى انكشف في عام 2008 بسبب الأزمة المالية، ولم يتمكن من الحفاظ على هذا الاحتيال واعترف لأبنائه الذين عملوا في شركته ولكن على حد قوله أنهم لم يكونوا على دراية بسير تلك العمليات المخادعة...
...تم تسليمه للسلطات في اليوم التالي عندما تلقت السلطات بلاغًا من أبنائه.
وتقول آخر البيانات أن خسائر المستثمرين بلغت 65 مليار دولار، وفي عام 2009 أقر مادوف بأنه مذنب بـ 11 تهمة جنائية بما في ذلك الاحتيال في الأوراق المالية وغسيل الأموال وغيرها من التهم، وحكم على مادوف بسجن لمدة 150 سنة ومصادرة 170 مليار دولار من الأصول بالإضافة إلى البيوت واليخوت.
وكان المحلل المالي هاري ماركوبولس من أوائل المخبرين وكان يرى أن مادوف للأوراق المالية تحقق عوائد مرتفعة وثابتة من 10% إلى 20% تقريبًا...
...وحتى عندما كانت S&P تتراجع كان يحقق أرباحًا وقدم هاري شكوى للجنة الأوراق المالية في عام 1999 وكان يقول "Madoff Securities is the world's largest Ponzi Scheme" ولكن اللجنة لم تكن جدية وصارمة في التحقيقات مع مادوف.
وفي أبريل عام 2018 أعلنت وزارة العدل أنه سيتم صرف 504 مليون دولار أخرى كتعويض لضحايا مادوف، وبذلك يصل إجمالي التعويضات حتى الآن إلى 1.2 مليار دولار.
نشكركم على حسن المتابعة ونلتقي الأحد القادم في أمان الله وحفظه.
قام بإعداد هذا الثريد عضو النادي جهاد الفوزان.
linkedin.com
قام بإعداد هذا الثريد عضو النادي جهاد الفوزان.
linkedin.com
جاري تحميل الاقتراحات...