مضاعفة راس المال هي من الأمور التي يستحق الشخص الافتخار بها. سنتحدث اليوم و من خلال هذه الثريد عن بعض الأفكار والاستراتيجيات التي من شانها مضاعفة راس مالك، هذه المجموعة من التغريدات قد تهم الموظف او الشخص الذي لا يملك الوقت الكثير لبناء تجاره معينه ويرغب بالاستثمار...
يجدر الإشارة هنا الى نقطتين مهمتين، سيكون حديثي للأشخاص الذين يملكون راس مال ، وليسوا بحاجة اليه على المنظور الطويل. عندما أتكلم عن الطويل فاقصد مدة قد تصل الى 10 سنوات.
النقطة الثانية، يتوجب على المستثمر النظر بحذر الى أي نوع من الاستثمار واحتساب المخاطر المنوطة به. وبحكم خبرتي فانا أفضل الاستثمار قليل المخاطر والذي سنتحدث عنه هنا بإذن الله. من اهم نقاط تقليل المخاطر هو توزيع المحفظة الاستثمارية او مجالات الاستثمار سواء كانت الجغرافية، اوالنوعية
حتى أكثر المستثمرين المرموقين يعلمون أن هناك وقت يجب عليك شراؤه، هذه احد اسرار التي يعرفها كبار المستثمرين. في بعض الأوقات، كل ما قد تحتاجه لتنمية راس المال هو الانتظار والصبر عليه. فالأسواق بالعادة تمر بحالات من الانتعاش و حالات من الركود وهذا امر طبيعي مع كل الأسواق.
تمامًا كما سيأخذك المسار السريع والمسار الفرعي في النهاية إلى نفس المكان ، فهناك طرق سريعة وبطيئة لمضاعفة أموالك. إذا كنت تفضل تشغيلها بأمان فعليك اختيار المسار البطيء. وإعلم بأن المسار السريع ينوط به الكثير من المخاطر و تحتاج الى استشارات و مساعدين كثر لاتباعه.
تبدأ النقطة الأولى لمضاعفة راس مالك، هي بالبحث عن سبل الاستثمار التي من خلالها قد تستطيع الحصول على أرباح مجزيه بدون أن تأخذ من وقتك وجهدك غير دراسة الموضوع و مقارنتها بغيرها من الخيارات. وفي عصر التقنية، يمكنكم البحث دون الحاجة للخروج من منزلك. فكلها يتم من خلال الانترنت.
يجب ان تعلم ان العائد السنوي من %7 الى 10% يعتبر عائد مجدي. ويجدر الذكر ، انك اذا كنت تملك 100 الف ريال على سبيل المثال، ووجدت استثمار ذو عائد 9 % سنوي، وقمت بإعادة استثمار أرباحها فيها كل سنه ، فانك ستستطيع ان تضاعف راس مالك خلال 9 سنوات ان شاء الله. سنذكر هنا بعض سبل الاستثمار
الطريقة الأولى والتقليدية للحصول على عائد سنوي من 7 الى 10 % هو الاستثمار في العقار. كل ما عليك هو شراء عقار ذو عائد والاحتفاظ به. هذه الطريقة قديمة و بها العديد من المساوئ نذكر منها:
انخفاض قيمة العقار مع مرور الوقت و الاستهلاك
انخفاض قيمة العقار مع مرور الوقت و الاستهلاك
من المساوئ ايضا
سعر العقار مرتفع مما لا يمكن أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة من القدرة ع شراءه
صعوبة تسييل و بيع العقار
ضرورة الصيانة الدورية للعقار
ضروره الوقوف على العقار احيانا مما يتطلب وجودك بقربه
سعر العقار مرتفع مما لا يمكن أصحاب رؤوس الأموال الصغيرة من القدرة ع شراءه
صعوبة تسييل و بيع العقار
ضرورة الصيانة الدورية للعقار
ضروره الوقوف على العقار احيانا مما يتطلب وجودك بقربه
في عصرنا، هناك طرق أفضل و أسهل للاستثمار في السوق العقاري والحصول على عوائد مجزيه والتغلب على المصاعب أعلاه، ومن هذه الطرق الاستثمار في الريتات (شركات الريت) وهي شركات تملك وتدير العقارات وتدر الدخل و ملزمة بتوزيع ما لا يقل عن 90% من الارباح.
هناك شركات ريتات عديده في أسواق العالم اجمع. سنذكر هنا بعض الأمثلة من السوق السعودي والامريكي. إن ما يميز شركات الريتات هي التوزيعات المستدامة. وانوه مره أخرى بوجوب قراءة نشرات الاكتتاب والتقارير الدورية لاي شركه قبل الشراء بها.
هناك من الريتات من يوزع بشكل شهري، ومنها من يوزع الأرباح بشكل ربعي و منها من يوزع بشكل نصف سنوي، ومنها من يوزع بشكل سنوي. ويوجد بالسعودية 17 شركه ريت و يتراوح توزيع الريتات في السعودية ما بين 4% الى 9% سنويا.
مثال على الريت التي توزع ربع سنوي شركه الخبير ريت ، توزع 20 هلله لكل وحدة كل 3 اشهر. و سعر الوحدة لهذا اليوم هو 11.30 ريال. أي بعائد سنوي 7% تقريبا. شركه أخرى هي شركه درايه ريت و التي توزع 18.7 هلله للوحدة كل ثلاث اشهر علما بان سعر الوحدة لليوم هو 11 ريال أي بعائد سنوي 6.8 %
من الأمثلة على الريتات التي توزع بشكل نصف سنوي شركه مشاركه ريت والتي توزع 35 هلله كل ست اشهر للوحدة علما بان سعر الوحدة هو 9.18 ريال أي بعائد سنوي قدره 7.6% تقريبا، شركه أخرى هي شركة بنيان والتي توزع 36 هلله للوحدة كل ست اشهر علما بان سعر الوحدة هو 9.91 أي بعائد سنوي قدره 7.36 %
اعتقد شركات الريتات بالسعودية لها مستقبل وذلك لسببين، العقارات في المملكة ذات عوائد سنوية ما بين 7 الى 9 في الميه، وهو نفس عوائد شركات الريتات. ولكن تتميز الريتات عن امتلاك العقار بسهوله بيعها مما يجعل أسعار الريتات مناسبه جدا في الوقت الحالي.
النقطة الأخرى، هي وبعد مقارنتي بأسعار الريتات في أمريكا، وجدت ان الريتات الجيدة في أمريكا ذات عوائد لا تتجاوز 4% ، مما يجعل الريتات في السعودية افضل خيارا من الريتات الخارجية. واعتقد نزول سعر الريتات في السعودية عائد الى عدم فهم سوق الريتات بحكم حداثته لكثير من المستثمرين.
ننتقل الان الى بعض الريتات في السوق الامريكي، ونذكر من الأمثلة على ذلك شركه AMT ريت و هي شركه مسجله في السوق الأمريكي وتتداول بسعر 257 دولار، وتقدم عوائد تصل الى 1.5 % سنويا. شركه أخرى وهي عقارات سايمون التي تتداول بسعر 136 دولار تقريبا وتوزع 6% سنويا.
سأذكر الان نوع اخر من الريتات ، وهي ريتات الرهن العقاري، وهي ريتات تستثمر في القروض العقارية و ليس في العقار نفسه. هذا النوع اكثر خطورة من الريتات العقارية. هذا النوع من الريت غير موجود في السعودية ولكنه شائع في أمريكا.
احدى شركات الريت الرهن العقاري الأمريكية شركه ارمور ( ARR ) حيث توزع عائد يقدر 0.17 دولار شهريا و سعرها حاليا 20.3 دولار . أي نسبه العائد السنوي 10% تقريبا.
ونلاحظ هنا ارتفاع نسبه العوائد وذلك يعود لارتفاع خطورة نطاق عمل الشركه،
ونلاحظ هنا ارتفاع نسبه العوائد وذلك يعود لارتفاع خطورة نطاق عمل الشركه،
يجدر الإشارة الى نقطه مهمه جدا للراغبين بالاستثمار في السوق الأمريكي، ان ينتبهوا بان الحكومة الأمريكية تفرض ضرائب تقدر ب 30% من الأرباح. فيجب الاخذ بالحسبان أنك ستدفع 30 % من ارباحك مقابل الضرائب الأمريكية. فاذا ربحك 100 دولار ، ستحصل فقط على 70 دولار وتذهب 30 دولار مقابل الضرائب
اصبح التداول بالأسواق المحلية و العالمية اسهل بكثير هذه الأيام مع خاصية التسجيل الالكتروني في منصات التداول. وهناك منصات تداول كثيره ويوجد اكثر من 40 منصة محليه ومئات المنصات العالمية.
ننتقل الى نوع اخر من أنواع الاستثمار و هو الاستثمار في الصناديق الاستثمارية. يجب التنويه بان هذا النوع هو أكثر خطورة من الاستثمار في الريتات وذلك لتنوع أنواع واستثمارات الصناديق الاستثمارية، وغالبا عدم وجود عوائد ثابته للصناديق في العادة.
يوجد العديد من الصناديق الاستثمارية في المملكة نذكر بعضها ، فمثلا صندوق الانماء الحرمين، وهو صندوق استثماري عقاري يدر الدخل بواقع 8 في الميه سنويا، حيث يستثمر في 3 فنادق و مجمعين تجاريين كلهم في مكة المكرمة. للشراء في هذا الصندوق يحتاج ان يكون لديك حساب استثماري في مصرف الانماء.
سأضع هنا رابط لجميع الصناديق الاستثمارية في المملكة، يتوجب عليك اخي القارئ والمهتم في الاستثمار، البحث عن الصندوق الذي يدر أرباح بشكل منتظم و تقرأه وتقيم المخاطر لاتخاذ القرار tadawul.com.sa
من الصناديق العالمية التي تدر دخل بشكل شهري، ولكنها ذات مخاطر عالية هو صندوق JQC الأمريكي، وهو صندوق مغلق يتداول بالسوق الأمريكي و تديره شركه سمفوني لإدارة الأصول. ويستثمر الصندوق في أسواق الدخل الثابت.
ما يميز هذا الصندوق توزيعاته المجزية حيث يوزع 14% سنويا تقريبا توزع بشكل شهري ( 0.09 دولار شهريا ) وسعر السهم الان 7.6 دولار
وللأمانة، تجدر الإشارة ان الصندوق JQC اعتمد في ديسمبر 2018م خطة "عائد رأس المال" والذي سيعود إلى المساهمين بنسبة 20 % تقريبًا من الأصول المشتركة على مدار السنوات الثلاث (2019 الى2021)من خلال المبالغ التكميلية المدرجة. وهذه الخطة ستنتهي في عام 2021م ،لا نعلم تأثير الخطة على السهم
والان سنذكر بعض الشركات الأمريكية في قطاعات غير القطاع العقاري و الاستثماري، ولها عوائد مجزية. فشركة اليانز بارتنرز ( ARLP ) والتي تعمل في إدارة حقول الفحم ، توزيعاتها السنوية تصل الى 20% ، ويتم التوزيع بشكل ربع سنوي.
شركه EQM والتي تعمل مجال منتجات الطاقة ، توزيعاتها مغريه جدا، اذ انها تصل الى 22% سنويا. يجدر الذكر هنا عن وجود ازمة عالميه تعصف بجميع شركات الطاقة في الخمس سنوات الماضية و التي جعلت أسعار اسهم هذه الشركات بالانخفاض. وجعل توزيعاتها مغريه جدا.
استراتيجيه أخرى لمضاعفه راس مالك هو عن طريق الاستثمار في شركات النمو، وهذا النوع من الاستثمار يعتبر خطير جدا، وعلى المستثمر احتساب المخاطر المنوطة بهذا النوع من الاستثمار. و لا انصح المبتدئين او أصحاب الأموال الصغيرة من هذا النوع من الاستثمار، فاحتماليه الخسارة اعلى من الربح
وفي الختام أتمنى ان أكون قد اوجزت في هذا الثريد من المعلومات المفيدة التي تساعد المبتدئ على تنمية راس ماله وتمكنه من وضع استراتيجية مستقبليه للحصول على عوائد مجزيه.
جاري تحميل الاقتراحات...